基金从业的考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业的考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前___天开始进行宣传推介。

A.5

B.7

C.10

D.15

_________

2.下列关于基金合同生效条件的表述，错误的是？

A.基金募集金额达到中国证监会规定的最低募集金额

B.基金份额持有人人数达到法定最低人数

C.基金管理人取得基金财产保管机构书面确认

D.基金管理人取得基金销售机构书面确认

_________

3.基金信息披露中，属于“临时信息披露”的是？

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金季度报告

D.基金投资组合报告

_________

4.下列关于基金管理人内部控制制度的表述，错误的是？

A.应建立健全风险管理制度

B.应明确各部门职责分工

C.应定期进行内部审计

D.可将合规检查外包给第三方机构

_________

5.基金募集失败，基金管理人应承担的责任不包括？

A.返还投资者已缴纳的款项

B.承担相应的赔偿责任

C.支付一定的罚款

D.向中国证监会报告

_________

6.基金投资组合中，属于“流动性受限资产”的是？

A.货币市场基金

B.国债

C.未上市企业股权

D.交易所交易基金

_________

7.下列关于基金销售费用的表述，错误的是？

A.基金申购费不得超过申购金额的5%

B.基金赎回费不得超过赎回金额的3%

C.基金转换费不得超过转换金额的2%

D.基金销售服务费按日计提，年费率不超过0.5%

_________

8.基金托管人对基金财产的保管职责不包括？

A.安全保管基金财产

B.对基金财产进行投资运作

C.监督基金管理人的投资运作

D.定期对基金财产进行盘点

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9.基金份额持有人大会的表决机制中，下列说法错误的是？

A.日常事项可采取简单多数通过

B.重大事项需经2/3以上份额持有人通过

C.基金份额持有人可以委托代理人出席会议

D.会议通知时间不得少于30日

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10.下列关于基金估值方法的表述，错误的是？

A.上市交易股票按当日收盘价计算

B.交易所交易的债券按当日收盘价计算

C.非上市证券按估值日在二级市场的公允价值计算

D.估值方法应在基金合同中明确约定

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11.基金信息披露中，属于“定期信息披露”的是？

A.基金份额持有人大会决议

B.基金验资报告

C.基金季度报告

D.基金临时报告

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12.基金管理人聘用外部投资顾问时，应确保？

A.投资顾问与基金利益无关

B.投资顾问具备相应资质

C.投资顾问报酬不与业绩挂钩

D.投资顾问可直接执行投资指令

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13.下列关于基金业绩评价的表述，错误的是？

A.应剔除非市场因素影响

B.可简单比较同类基金排名

C.应考虑风险调整后收益

D.业绩评价结果需向投资者披露

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14.基金合同中，关于基金名称的表述，下列说法错误的是？

A.应明确基金类别（如股票型、混合型）

B.可使用“稳健增长”等模糊表述

C.应与基金投资方向一致

D.可包含“收益”等预期性词语

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15.基金管理人违反《证券投资基金法》，可能面临的处罚不包括？

A.责令改正

B.罚款

C.暂停业务

D.直接取消业务资格

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16.基金投资组合中，属于“高风险资产”的是？

A.货币市场工具

B.国债

C.股票

D.交易所交易基金

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17.基金信息披露中，属于“重要提示”的是？

A.基金投资策略

B.基金费用标准

C.基金风险等级

D.基金管理人业绩

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18.基金募集期间，基金管理人不得？

A.进行宣传推介

B.接受投资者认购申请

C.承诺投资收益

D.办理基金份额登记

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19.基金合同中，关于基金运作方式的表述，下列说法错误的是？

A.应明确基金投资范围

B.可包含“灵活调整”等模糊表述

C.应与基金风险等级匹配

D.可约定特殊投资限制

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20.基金信息披露中，属于“非公开披露”的是？

A.基金季度报告

B.基金净值公告

C.基金份额持有人数量

D.基金投资组合报告

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二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金合同应包括哪些内容？

A.基金运作方式

B.基金投资目标

C.基金管理人职责

D.基金托管人职责

E.基金费用标准

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22.基金投资组合中，属于“受限交易”的是？

A.上市公司股票

B.未上市企业股权

C.交易所交易债券

D.私募基金份额

E.货币市场工具

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23.基金销售机构应履行的职责包括？

A.宣传推介基金

B.办理基金份额登记

C.承担基金估值责任

D.监督基金投资运作

E.向投资者提供风险揭示

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24.基金信息披露中，属于“重大事项”的是？

A.基金管理人变更

B.基金托管人变更

C.基金投资策略调整

D.基金份额持有人数量变动

E.基金名称变更

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25.基金管理人内部控制制度应包括哪些内容？

A.风险管理措施

B.职责分工

C.内部审计

D.信息披露流程

E.投资决策机制

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三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金募集期间，基金管理人可以承诺投资收益。（×）

27.基金份额持有人大会决议需经2/3以上份额持有人通过。（√）

28.基金管理人可以将其基金财产用于非流动性资产投资。（×）

29.基金信息披露中，临时信息披露的时效性要求低于定期信息披露。（×）

30.基金托管人对基金财产的保管职责仅限于安全保管。（×）

31.基金销售服务费按日计提，年费率不超过0.5%。（√）

32.基金管理人可以将其基金财产用于担保或贷款。（×）

33.基金合同中，关于基金运作方式的表述应明确具体。（√）

34.基金信息披露中，重要提示信息需单独强调。（√）

35.基金募集失败，基金管理人需承担相应的赔偿责任。（√）

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四、填空题（共10分，每空1分）

36.基金合同生效后，基金管理人应当在______个月内开始进行基金投资。

37.基金信息披露中，属于“临时信息披露”的是______和______。

38.基金管理人内部控制制度应包括______、______和______。

39.基金投资组合中，属于“流动性受限资产”的是______和______。

40.基金销售费用中，申购费不得超过申购金额的______%。

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五、简答题（共25分）

41.简述基金管理人内部控制制度的主要内容。（5分）

_________

42.结合实际案例，分析基金信息披露中容易出现的问题有哪些？（5分）

_________

43.基金投资组合中，如何平衡“风险”与“收益”？（5分）

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44.基金份额持有人大会的表决机制有哪些？（5分）

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六、案例分析题（共20分）

45.某基金管理人A在基金募集期间，宣传推介材料中多次承诺“保证收益10%”，并允许投资者以低于100元的价格申购基金份额。基金募集后，因市场波动，基金净值下跌5%。部分投资者投诉A公司欺诈销售。

（1）分析A公司的行为是否合规？（4分）

（2）若A公司被监管机构处罚，可能面临哪些后果？（6分）

（3）基金管理人应如何避免类似问题？（5分）

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参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.B

解析：根据《证券投资基金法》第48条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前7天开始进行宣传推介。

A选项（5天）错误，C选项（10天）错误，D选项（15天）错误。

2.C

解析：基金合同生效需满足三个条件：募集金额达标、持有人人数达标、管理人取得托管机构书面确认。B选项（持有人人数）和D选项（销售机构确认）均非必要条件。

3.C

解析：临时信息披露包括基金份额持有人大会决议、基金管理人变更、基金托管人变更等。A、B、D均属于定期信息披露。

4.D

解析：基金管理人内部控制制度应确保独立性和有效性，不能将合规检查外包。A、B、C均符合要求。

5.C

解析：基金募集失败的责任包括返还款项、承担赔偿责任、向监管机构报告，但罚款并非必然。

6.C

解析：未上市企业股权流动性受限，而货币市场基金、国债、ETF均具有较高流动性。

7.A

解析：基金申购费不得超过申购金额的5%是上限规定，实际比例可更低。

8.B

解析：基金托管人职责包括保管财产、监督管理人、估值核算，但不负责投资运作。

9.D

解析：根据《证券投资基金法》第47条，会议通知时间不得少于15日，非30日。

10.C

解析：非上市证券按估值日在一级市场的公允价值计算，而非二级市场。

11.C

解析：定期信息披露包括季度报告、中期报告、年度报告。A、B、D均属于临时信息披露。

12.B

解析：投资顾问需具备相应资质，A、C、D均不符合要求。

13.B

解析：业绩评价需考虑风险因素，不能简单比较排名。

14.B

解析：基金名称应具体明确，不能使用模糊表述。

15.D

解析：直接取消业务资格属于极端处罚，通常需先经过整改、罚款等阶段。

16.C

解析：股票风险高于货币市场工具、国债、ETF。

17.C

解析：风险等级是重要提示信息，需单独强调。

18.C

解析：承诺投资收益属于违规行为。

19.B

解析：基金运作方式应明确具体，不能含糊其辞。

20.D

解析：基金投资组合报告属于定期信息披露。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABCDE

解析：基金合同应包括运作方式、投资目标、管理人职责、托管人职责、费用标准等。

22.BD

解析：未上市企业股权、私募基金份额流动性受限。

23.AE

解析：B、C、D均非销售机构职责。

24.ABCDE

解析：所有选项均属于重大事项。

25.ABCDE

解析：风险管理制度、职责分工、内部审计、信息披露、投资决策机制均需包含。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.×

解析：承诺收益属于违规行为。

27.√

解析：根据《证券投资基金法》，重大事项需经2/3以上通过。

28.×

解析：基金财产不得用于非流动性资产投资。

29.×

解析：临时信息披露时效性要求更高。

30.×

解析：托管人职责还包括估值核算。

31.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》，年费率不超过0.5%。

32.×

解析：基金财产不得用于担保或贷款。

33.√

解析：运作方式应明确具体。

34.√

解析：重要提示需单独强调。

35.√

解析：根据《证券投资基金法》，募集失败需承担赔偿责任。

四、填空题（共10分，每空1分）

36.3

解析：根据《证券投资基金法》，合同生效后3个月内开始投资。

37.基金管理人变更、基金托管人变更

38.风险管理制度、职责分工、内部审计

39.未上市企业股权、私募基金份额

40.5

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》，申购费不得超过5%。

五、简答题（共25分）

41.答：基金管理人内部控制制度主要包括：

①风险管理制度（如投资风险、合规风险）；

②职责分工（如投资决策、信息披露分离）；

③内部审计（定期检查制度执行情况）；

④信息披露流程（确保及时准确）。

42.答：常见问题包括：

①信息披露不及时（如净值公告延迟）；

②投资范围超限（如投资非标资产）；

③费用披露不清晰（如销售服务费计提方式）；

④承诺收益（违规行为）。

43.答：平衡风险与收益的方法包括：

①合理配置资产（如股债比例）；

②控制杠杆水平；

③