基金从业资格考试4年及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试4年及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.下列关于基金募集期限的说法中，正确的是（）。

A.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月

B.基金募集期限自基金合同生效之日起计算，不得超过2个月

C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过2个月

D.基金募集期限自基金合同生效之日起计算，不得超过3个月

2.基金管理人应当在每个基金季度结束后的多少日内，编制完成基金季报，并将基金季报登载在指定报刊和基金管理人网站上？（）

A.7

B.10

C.15

D.20

3.下列关于基金份额持有人权利的说法中，错误的是（）。

A.基金份额持有人有权查阅基金份额持有人名册

B.基金份额持有人有权要求基金管理人召开基金份额持有人大会

C.基金份额持有人有权要求基金托管人披露基金财产的运用情况

D.基金份额持有人有权参与基金份额的申购和赎回，但无权获得基金收益

4.基金信息披露中，属于非公开披露信息的是（）。

A.基金份额净值公告

B.基金招募说明书

C.基金季度报告

D.基金投资组合报告

5.下列关于基金投资禁止行为的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得从事内幕交易

C.基金管理人不得不公平地对待基金份额持有人

D.基金管理人可以将基金财产用于向他人贷款或者提供担保

6.基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基础法律文件，其内容不包括（）。

A.基金运作方式

B.基金份额的申购、赎回方式

C.基金财产的独立运作

D.基金管理人的股权结构

7.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。

A.基金销售费用是指基金销售机构为基金销售行为而收取的费用

B.基金销售费用不得高于基金合同约定的费用标准

C.基金销售费用应当在基金合同中明确约定

D.基金销售费用可以用于基金管理人的业绩报酬

8.基金管理人聘请基金托管人，应当报中国证监会批准，中国证监会的批准时限为（）。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

9.下列关于基金份额净值计算方法的说法中，错误的是（）。

A.基金份额净值＝（基金资产总价值－基金负债）/基金总份额

B.基金资产总价值＝基金各项资产价值之和

C.基金负债主要包括应付职工薪酬、应交税费等

D.基金份额净值应当在每个交易日进行计算

10.基金信息披露中，属于定期报告的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金定期报告

C.基金临时报告

D.基金净值公告

11.下列关于基金管理人职责的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人应当保存基金财产管理业务活动的记录至少15年

B.基金管理人应当保证基金财产的独立运作

C.基金管理人应当及时、准确、完整地披露基金信息

D.基金管理人应当以基金份额持有人利益为根本宗旨

12.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等，应当（）。

A.直接通知中国证监会

B.要求基金管理人改正

C.依法对基金财产进行保管

D.参与基金的投资决策

13.下列关于基金份额持有人大会的说法中，错误的是（）。

A.基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成

B.基金份额持有人大会应当定期召开

C.基金份额持有人大会的议事方式和表决程序应当在基金合同中规定

D.基金份额持有人大会的决议对基金份额持有人不具有约束力

14.基金管理人应当在每个基金年度结束后的多少日内，编制完成基金年度报告，并将基金年度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上？（）

A.15

B.30

C.60

D.90

15.下列关于基金投资原则的说法中，错误的是（）。

A.基金投资应当遵循公开、公平、公正的原则

B.基金投资应当遵循诚实信用原则

C.基金投资应当遵循利益优先原则

D.基金投资应当遵循长期投资原则

16.基金管理人应当在基金合同生效后多少日内，向中国证监会报送备案材料？（）

A.5

B.10

C.15

D.20

17.下列关于基金管理人内部控制制度的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人应当建立健全内部控制制度

B.基金管理人的内部控制制度应当贯穿于基金管理的各个环节

C.基金管理人的内部控制制度应当定期进行评估和修订

D.基金管理人的内部控制制度可以由外部机构制定

18.基金信息披露中，属于临时报告的是（）。

A.基金净值公告

B.基金定期报告

C.基金临时报告

D.基金投资组合报告

19.下列关于基金财产的说法中，错误的是（）。

A.基金财产是独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

B.基金财产可以用于向他人贷款或者提供担保

C.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债权相抵消

D.基金财产不得用于从事证券承销业务

20.基金管理人应当建立健全（）制度，确保基金份额持有人能够依法行使权利。

A.基金份额持有人信息披露

B.基金份额持有人大会

C.基金份额持有人权益保护

D.基金份额持有人沟通

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

21.下列关于基金份额申购、赎回的说法中，正确的有（）。

A.基金份额持有人可以通过基金管理人或其委托的销售机构申购、赎回基金份额

B.基金份额的申购、赎回价格由基金管理人确定

C.基金份额的申购、赎回价格应当在基金份额发售前公告

D.基金份额的申购、赎回价格通常采用未知价法

22.下列关于基金投资禁止行为的说法中，正确的有（）。

A.基金管理人不得将基金财产用于向他人贷款或者提供担保

B.基金管理人不得从事内幕交易

C.基金管理人不得不公平地对待基金份额持有人

D.基金管理人可以将基金财产用于从事证券承销业务

23.下列关于基金信息披露的说法中，正确的有（）。

A.基金信息披露应当真实、准确、完整、及时

B.基金信息披露应当公平对待所有基金份额持有人

C.基金信息披露应当易于理解

D.基金信息披露可以不及时，只要保证信息披露的质量

24.下列关于基金管理人的说法中，正确的有（）。

A.基金管理人应当保存基金财产管理业务活动的记录至少15年

B.基金管理人应当保证基金财产的独立运作

C.基金管理人应当及时、准确、完整地披露基金信息

D.基金管理人应当以基金份额持有人利益为根本宗旨

25.下列关于基金托管人的说法中，正确的有（）。

A.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等，应当要求基金管理人改正

B.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等，应当直接通知中国证监会

C.基金托管人依法对基金财产进行保管

D.基金托管人参与基金的投资决策

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金募集期限自基金合同生效之日起计算，不得超过3个月。（）

27.基金份额持有人有权查阅基金份额持有人名册。（）

28.基金管理人可以将基金财产用于向他人贷款或者提供担保。（）

29.基金信息披露中，属于非公开披露信息的是基金投资组合报告。（）

30.基金管理人聘请基金托管人，应当报中国证监会批准，中国证监会的批准时限为10日。（）

31.基金份额净值应当在每个交易日进行计算。（）

32.基金管理人应当保证基金财产的独立运作。（）

33.基金份额持有人大会的决议对基金份额持有人不具有约束力。（）

34.基金管理人应当在每个基金年度结束后的60日内，编制完成基金年度报告，并将基金年度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上。（）

35.基金投资应当遵循利益优先原则。（）

四、填空题（共10空，每空1分）

36.基金管理人应当在每个基金季度结束后的__________日内，编制完成基金季报，并将基金季报登载在指定报刊和基金管理人网站上。

37.基金管理人应当在每个基金年度结束后的__________日内，编制完成基金年度报告，并将基金年度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上。

38.基金份额持有人大会由全体__________组成。

39.基金管理人应当在基金合同生效后__________日内，向中国证监会报送备案材料。

40.基金财产是独立于__________、__________的固有财产。

41.基金管理人应当建立健全__________制度，确保基金份额持有人能够依法行使权利。

42.基金份额的申购、赎回价格通常采用__________法。

43.基金信息披露应当真实、__________、完整、及时。

44.基金管理人应当保存基金财产管理业务活动的记录至少__________年。

五、简答题（共30分，每题10分）

45.简述基金管理人的主要职责。

46.简述基金投资禁止行为的主要类型。

47.简述基金信息披露的基本原则。

六、案例分析题（共15分）

48.某基金管理人A在2023年1月发行了一款新基金，基金名称为“稳健增长基金”。在基金募集期间，A公司通过多种渠道宣传该基金，宣称该基金投资于低风险、高收益的债券市场，预期年化收益率为10%。然而，在实际投资过程中，A公司将基金财产大量投资于股票市场，导致基金净值大幅下跌，基金份额持有人利益遭受重大损失。请问：

（1）A公司的行为是否违反了相关法规？为什么？

（2）A公司应该如何改进其投资行为，以保护基金份额持有人的利益？

（3）总结该案例，并提出对基金管理人的建议。

一、单选题

1.A

解析：根据《证券投资基金法》第四十三条规定，基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。

2.C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第二十二条规定，基金管理人应当在每个基金季度结束后的15日内，编制完成基金季报，并将基金季报登载在指定报刊和基金管理人网站上。

3.D

解析：根据《证券投资基金法》第四十六条规定，基金份额持有人有权参与基金份额的申购和赎回，有权获得基金收益。

4.B

解析：基金信息披露分为公开披露和非公开披露，基金招募说明书属于公开披露信息。

5.D

解析：根据《证券投资基金法》第二十条规定，基金管理人不得将基金财产用于向他人贷款或者提供担保。

6.D

解析：基金合同的内容不包括基金管理人的股权结构。

7.D

解析：基金销售费用不得用于基金管理人的业绩报酬。

8.B

解析：根据《证券投资基金法》第五十一条规定，基金管理人聘请基金托管人，应当报中国证监会批准，中国证监会的批准时限为10日。

9.C

解析：基金负债主要包括应付职工薪酬、应交税费等，但不包括基金份额赎回款项。

10.B

解析：基金信息披露分为定期报告和临时报告，基金定期报告属于定期报告。

11.A

解析：根据《证券投资基金法》第五十七条规定，基金管理人应当保存基金财产管理业务活动的记录至少20年。

12.B

解析：根据《证券投资基金法》第五十四条规定，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等，应当要求基金管理人改正。

13.D

解析：根据《证券投资基金法》第四十九条规定，基金份额持有人大会的决议对基金份额持有人具有约束力。

14.C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第二十三条规定，基金管理人应当在每个基金年度结束后的60日内，编制完成基金年度报告，并将基金年度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上。

15.C

解析：基金投资应当遵循利益共享原则。

16.B

解析：根据《证券投资基金法》第五十二条规定，基金管理人应当在基金合同生效后10日内，向中国证监会报送备案材料。

17.D

解析：基金管理人的内部控制制度应当由基金管理人自行制定。

18.C

解析：基金信息披露分为定期报告和临时报告，基金临时报告属于临时报告。

19.B

解析：根据《证券投资基金法》第二十条规定，基金管理人不得将基金财产用于向他人贷款或者提供担保。

20.C

解析：基金管理人应当建立健全基金份额持有人权益保护制度，确保基金份额持有人能够依法行使权利。

二、多选题

21.A、C、D

解析：根据《证券投资基金法》第四十六条规定，基金份额持有人可以通过基金管理人或其委托的销售机构申购、赎回基金份额。根据《证券投资基金信息披露管理办法》第二十二条规定，基金份额的申购、赎回价格应当在基金份额发售前公告。根据《证券投资基金法》第四十九条规定，基金份额的申购、赎回价格通常采用未知价法。

22.A、B、C

解析：根据《证券投资基金法》第二十条规定，基金管理人不得将基金财产用于向他人贷款或者提供担保。根据《证券投资基金法》第五十四条规定，基金管理人不得从事内幕交易。根据《证券投资基金法》第五十五条规定，基金管理人不得不公平地对待基金份额持有人。

23.A、B、C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第五条规定，基金信息披露应当真实、准确、完整、及时。根据《证券投资基金信息披露管理办法》第六条规定，基金信息披露应当公平对待所有基金份额持有人。根据《证券投资基金信息披露管理办法》第七条规定，基金信息披露应当易于理解。

24.A、B、C、D

解析：根据《证券投资基金法》第五十七条规定，基金管理人应当保存基金财产管理业务活动的记录至少20年。根据《证券投资基金法》第五十八条规定，基金管理人应当保证基金财产的独立运作。根据《证券投资基金法》第五十九条规定，基金管理人应当及时、准确、完整地披露基金信息。根据《证券投资基金法》第六十条规定，基金管理人应当以基金份额持有人利益为根本宗旨。

25.C、D

解析：根据《证券投资基金法》第五十四条规定，基金托管人依法对基金财产进行保管。根据《证券投资基金法》第五十五条规定，基金托管人参与基金的投资决策。

三、判断题

26.×

解析：根据《证券投资基金法》第四十三条规定，基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。

27.√

解析：根据《证券投资基金法》第四十六条规定，基金份额持有人有权查阅基金份额持有人名册。

28.×

解析：根据《证券投资基金法》第二十条规定，基金管理人不得将基金财产用于向他人贷款或者提供担保。

29.×

解析：基金投资组合报告属于公开披露信息。

30.√

解析：根据《证券投资基金法》第五十一条规定，基金管理人聘请基金托管人，应当报中国证监会批准，中国证监会的批准时限为10日。

31.√

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第二十二条规定，基金份额净值应当在每个交易日进行计算。

32.√

解析：根据《证券投资基金法》第五十八条规定，基金管理人应当保证基金财产的独立运作。

33.×

解析：根据《证券投资基金法》第四十九条规定，基金份额持有人大会的决议对基金份额持有人具有约束力。

34.√

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第二十三条规定，基金管理人应当在每个基金年度结束后的60日内，编制完成基金年度报告，并将基金年度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上。

35.×

解析：基金投资应当遵循利益共享原则。

四、填空题

36.15

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第二十二条规定，基金管理人应当在每个基金季度结束后的15日内，编制完成基金季报，并将基金季报登载在指定报刊和基金管理人网站上。

37.60

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第二十三条规定，基金管理人应当在每个基金年度结束后的60日内，编制完成基金年度报告，并将基金年度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上。

38.基金份额持有人

解析：根据《证券投资基金法》第四十九条规定，基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成。

39.10

解析：根据《证券投资基金法》第五十二条规定，基金管理人应当在基金合同生效后10日内，向中国证监会报送备案材料。

40.基金管理人、基金托管人

解析：根据《证券投资基金法》第二十条规定，基金财产是独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

41.基金份额持有人权益保护

解析：基金管理人应当建立健全基金份额持有人权益保护制度，确保基金份额持有人能够依法行使权利。

42.未知价

解析：根据《证券投资基金法》第四十六条规定，基金份额的申购、赎回价格通常采用未知价法。

43.准确

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第五条规定，基金信息披露应当真实、准确、完整、及时。

44.20

解析：根据《证券投资基金法》第五十七条规定，基金管理人应当保存