820证券从业考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页820证券从业考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分解释信用交易的风险，并要求客户签署的文件是（）

（）A.信用证券账户开户协议

（）B.信用交易风险揭示书

（）C.证券交易委托代理协议

（）D.证券账户开户申请表

2.下列关于证券公司融资融券业务客户信用资金账户的表述，正确的是（）

（）A.该账户用于记载客户信用证券账户的证券数量及变动情况

（）B.该账户用于记载客户信用资金的余额及变动情况

（）C.该账户与客户的普通资金账户合并管理

（）D.该账户无需按照证券登记结算机构的规定定期维护

3.根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户办理融资融券业务，应当了解客户的（）

（）A.身份信息及财产状况

（）B.证券投资经验及风险承受能力

（）C.账户交易记录及资金来源

（）D.以上都是

4.融资融券交易中，客户信用证券账户内的证券用于担保品，其担保比例不得低于（）

（）A.100%

（）B.150%

（）C.200%

（）D.250%

5.证券公司为客户提供融资融券服务时，其收取的保证金比例不得低于（）

（）A.50%

（）B.100%

（）C.150%

（）D.200%

6.融资融券业务的客户信用资金账户，应当以（）名义开立

（）A.证券公司

（）B.客户

（）C.证券登记结算机构

（）D.中国证监会

7.下列关于证券公司客户信用风险控制指标的表述，错误的是（）

（）A.维持担保比例不得低于150%

（）B.证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资产的一定比例

（）C.客户信用资金余额不得超过其净资产的一定比例

（）D.融资买入证券的维持担保比例不得低于300%

8.证券公司为客户进行融资融券交易时，应当对客户的（）进行评估

（）A.资金实力

（）B.信用状况

（）C.投资经验

（）D.以上都是

9.证券公司开展融资融券业务，其注册资本和净资本应当不低于（）

（）A.1亿元人民币

（）B.5亿元人民币

（）C.10亿元人民币

（）D.20亿元人民币

10.融资融券业务中，客户不得将信用证券账户内的证券用于（）

（）A.证券出借

（）B.融资融券交易

（）C.买卖其他证券

（）D.担保其他债务

11.证券公司应当建立健全融资融券业务的（）制度

（）A.审批

（）B.�风控

（）C.对账

（）D.以上都是

12.融资融券业务中，客户的信用证券账户不得用于（）

（）A.买卖证券

（）B.担保融资

（）C.信用交易

（）D.以上都是

13.证券公司应当对融资融券业务的（）进行监控

（）A.风险点

（）B.交易量

（）C.客户信用状况

（）D.以上都是

14.融资融券业务中，客户信用资金账户的资金来源必须是（）

（）A.客户自有资金

（）B.证券公司自有资金

（）C.第三方资金

（）D.以上都可以

15.证券公司为客户进行融资融券交易时，应当（）

（）A.对客户进行风险评估

（）B.签署风险揭示书

（）C.设定担保比例

（）D.以上都是

16.融资融券业务的客户信用资金账户，其资金用途限于（）

（）A.融资买入证券

（）B.支付证券交易费用

（）C.提取现金

（）D.以上都是

17.证券公司开展融资融券业务，其董事、监事和高级管理人员应当（）

（）A.事先批准

（）B.了解业务风险

（）C.参与业务决策

（）D.以上都是

18.融资融券业务中，客户信用证券账户内的证券，其卖出数量不得超过（）

（）A.客户信用额度

（）B.客户担保比例

（）C.证券登记结算机构规定的限额

（）D.证券公司规定的限额

19.证券公司应当对融资融券业务的（）进行记录和保存

（）A.交易记录

（）B.风险监控记录

（）C.客户信息

（）D.以上都是

20.融资融券业务中，客户不得（）

（）A.恶意透支

（）B.信用交易

（）C.担保债务

（）D.以上都是

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司开展融资融券业务，应当具备的条件包括（）

（）A.注册资本不低于人民币5亿元

（）B.净资本不低于人民币2亿元

（）C.具有符合规定的业务场所及设施

（）D.具有完善的融资融券业务管理制度和风险控制措施

22.融资融券业务中，客户信用资金账户的资金来源可以是（）

（）A.客户自有资金

（）B.证券公司提供的资金

（）C.第三方提供的资金

（）D.证券公司代客管理的资金

23.证券公司为客户进行融资融券交易时，应当（）

（）A.对客户进行风险评估

（）B.签署风险揭示书

（）C.设定担保比例

（）D.定期进行信用风险监控

24.融资融券业务中，客户信用证券账户内的证券，其用途限于（）

（）A.融资买入证券

（）B.支付证券交易费用

（）C.提取现金

（）D.担保其他债务

25.证券公司开展融资融券业务，其董事、监事和高级管理人员应当（）

（）A.事先批准

（）B.了解业务风险

（）C.参与业务决策

（）D.定期审查业务合规情况

26.融资融券业务中，客户信用资金账户的资金用途不得用于（）

（）A.融资买入证券

（）B.支付证券交易费用

（）C.提取现金

（）D.恶意透支

27.证券公司应当对融资融券业务的（）进行监控

（）A.风险点

（）B.交易量

（）C.客户信用状况

（）D.资金流向

28.融资融券业务中，客户信用证券账户内的证券，其卖出数量不得超过（）

（）A.客户信用额度

（）B.客户担保比例

（）C.证券登记结算机构规定的限额

（）D.证券公司规定的限额

29.证券公司开展融资融券业务，其业务人员应当（）

（）A.具备相应的专业资格

（）B.接受持续专业培训

（）C.遵守职业道德

（）D.接受监管机构的监督

30.融资融券业务中，客户不得（）

（）A.恶意透支

（）B.信用交易

（）C.担保债务

（）D.转移信用证券账户内的证券

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分解释信用交易的风险，并要求客户签署信用交易风险揭示书。（）

32.融资融券业务的客户信用资金账户，应当以客户名义开立。（）

33.融资买入证券的维持担保比例不得低于300%。（）

34.证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资产的一定比例。（）

35.客户信用资金账户的资金来源必须是客户自有资金。（）

36.证券公司应当对融资融券业务的客户信用风险控制指标进行监控。（）

37.融资融券业务中，客户信用证券账户内的证券，其用途限于融资买入证券。（）

38.证券公司开展融资融券业务，其董事、监事和高级管理人员应当了解业务风险。（）

39.融资融券业务中，客户不得恶意透支。（）

40.证券公司应当对融资融券业务的交易记录进行记录和保存。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分解释__________，并要求客户签署__________。

42.融资融券业务的客户信用资金账户，应当以__________名义开立。

43.融资买入证券的维持担保比例不得低于__________%。

44.证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资产的一定比例，该比例由__________规定。

45.客户信用资金账户的资金来源必须是__________。

46.证券公司应当对融资融券业务的__________进行监控。

47.融资融券业务中，客户信用证券账户内的证券，其用途限于__________。

48.证券公司开展融资融券业务，其董事、监事和高级管理人员应当__________。

49.融资融券业务中，客户不得__________。

50.证券公司应当对融资融券业务的__________进行记录和保存。

五、简答题（共20分，共4题，每题5分）

51.简述证券公司开展融资融券业务应当具备哪些条件。

52.简述融资融券业务中，客户信用资金账户的资金来源有哪些。

53.简述融资融券业务中，客户信用证券账户内的证券，其用途限于哪些。

54.简述证券公司开展融资融券业务，其业务人员应当具备哪些要求。

六、案例分析题（共25分，共1题）

55.某证券公司客户张三，信用评级为AA级，信用额度为100万元，维持担保比例为150%。2023年10月，张三利用信用额度融资买入A股股票，买入价格为10元/股，买入数量为10,000股。随后，该股票价格下跌至8元/股。请分析：

（1）张三当前的维持担保比例是多少？

（2）如果该股票价格继续下跌至6元/股，张三是否需要追加保证金？

（3）如果张三无法追加保证金，证券公司可以采取哪些措施？

（4）总结融资融券业务中，客户应当如何控制风险？

参考答案及解析

一、单选题

1.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第12条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分解释信用交易的风险，并要求客户签署信用交易风险揭示书。

2.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第9条，客户信用资金账户用于记载客户信用资金的余额及变动情况。

3.D

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第10条，证券公司为客户办理融资融券业务，应当了解客户的身份信息、财产状况、证券投资经验及风险承受能力。

4.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第15条，融资融券交易中，客户信用证券账户内的证券用于担保品，其担保比例不得低于150%。

5.C

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第13条，证券公司为客户提供融资融券服务时，其收取的保证金比例不得低于150%。

6.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第8条，融资融券业务的客户信用资金账户，应当以客户名义开立。

7.D

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第16条，融资买入证券的维持担保比例不得低于150%。

8.D

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第10条，证券公司为客户进行融资融券交易时，应当对客户的资金实力、信用状况、投资经验进行评估。

9.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第6条，证券公司开展融资融券业务，其注册资本和净资本应当不低于5亿元人民币。

10.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第17条，融资融券业务中，客户不得将信用证券账户内的证券用于证券出借。

11.D

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第19条，证券公司应当建立健全融资融券业务的审批、风控、对账制度。

12.D

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第11条，融资融券业务中，客户的信用证券账户不得用于买卖证券、担保融资、信用交易。

13.D

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第20条，证券公司应当对融资融券业务的风险点、交易量、客户信用状况进行监控。

14.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第7条，融资融券业务中，客户的信用资金账户的资金来源必须是客户自有资金。

15.D

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第10条，证券公司为客户进行融资融券交易时，应当对客户进行风险评估、签署风险揭示书、设定担保比例、定期进行信用风险监控。

16.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第18条，融资融券业务的客户信用资金账户，其资金用途限于融资买入证券。

17.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第21条，证券公司开展融资融券业务，其董事、监事和高级管理人员应当了解业务风险。

18.D

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第14条，融资融券业务中，客户信用证券账户内的证券，其卖出数量不得超过证券公司规定的限额。

19.D

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第22条，证券公司应当对融资融券业务的交易记录、风险监控记录、客户信息进行记录和保存。

20.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第23条，融资融券业务中，客户不得恶意透支。

二、多选题

21.ABCD

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第5条，证券公司开展融资融券业务，应当具备注册资本不低于人民币5亿元、净资本不低于人民币2亿元、具有符合规定的业务场所及设施、具有完善的融资融券业务管理制度和风险控制措施等条件。

22.AB

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第7条，融资融券业务中，客户的信用资金账户的资金来源必须是客户自有资金或证券公司提供的资金。

23.ABCD

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第10条，证券公司为客户进行融资融券交易时，应当对客户进行风险评估、签署风险揭示书、设定担保比例、定期进行信用风险监控。

24.AB

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第18条，融资融券业务中，客户信用证券账户内的证券，其用途限于融资买入证券或支付证券交易费用。

25.BCD

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第21条，证券公司开展融资融券业务，其董事、监事和高级管理人员应当了解业务风险、参与业务决策、定期审查业务合规情况。

26.CD

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第18条，融资融券业务中，客户信用资金账户的资金用途不得用于提取现金或恶意透支。

27.ABCD

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第20条，证券公司应当对融资融券业务的风险点、交易量、客户信用状况、资金流向进行监控。

28.CD

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第14条，融资融券业务中，客户信用证券账户内的证券，其卖出数量不得超过证券公司规定的限额或证券登记结算机构规定的限额。

29.ABCD

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第24条，证券公司开展融资融券业务，其业务人员应当具备相应的专业资格、接受持续专业培训、遵守职业道德、接受监管机构的监督。

30.AD

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第23条，融资融券业务中，客户不得恶意透支或转移信用证券账户内的证券。

三、判断题

31.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第12条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分解释信用交易的风险，并要求客户签署信用交易风险揭示书。

32.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第8条，融资融券业务的客户信用资金账户，应当以客户名义开立。

33.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第15条，融资买入证券的维持担保比例不得低于300%。

34.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第6条，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资产的一定比例。

35.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第7条，融资融券业务中，客户的信用资金账户的资金来源必须是客户自有资金。

36.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第20条，证券公司应当对融资融券业务的客户信用风险控制指标进行监控。

37.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第18条，融资融券业务中，客户信用证券账户内的证券，其用途限于融资买入证券。

38.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第21条，证券公司开展融资融券业务，其董事、监事和高级管理人员应当了解业务风险。

39.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第23条，融资融券业务中，客户不得恶意透支。

40.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第22条，证券公司应当对融资融券业务的交易记录进行记录和保存。

四、填空题

41.信用交易的风险或信用交易风险；信用交易风险揭示书

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第12条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分解释信用交易的风险，并要求客户签署信用交易风险揭示书。

42.客户

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第8条，融资融券业务的客户信用资金账户，应当以客户名义开立。

43.150%

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第15条，融资买入证券的维持担保比例不得低于150%。

44.中国证监会

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第6条，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资产的一定比例，该比例由中国证监会规定。

45.客户自有资金

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第7条，融资融券业务中，客户的信用资金账户的资金来源必须是客户自有资金。

46.客户信用风险控制指标

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第20条，证券公司应当对融资融券业务的客户信用风险控制指标进行监控。

47.融资买入证券或支付证券交易费用

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第18条，融资融券业务中，客户信用证券账户内的证券，其用途限于融资买入证券或支付证券交易费用。

48.了解业务风险

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第21条，证券公司开展融资融券业务，其董事、监事和高级管理人员应当了解业务风险。

49.恶意透支

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第23条，融资融券业务中，客户不得恶意透支。

50.交易记录

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第22条，证券公司应当对融资融券业务的交易记录进行记录和保存。

五、简答题

51.简述证券公司开展融资融券业务应当具备哪些条件。

答：

①注册资本不低于人民币5亿元；

②净资本不低于人民币2亿元；

③具有符合规定的业务场所及设施；

④具有完善的融资融券业务管理制度和风险控制措施；

⑤中国证监会规定的其他条件。

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第5条，证券公司开展融资融券业务，应当具备上述条件。

52.简述融资融券业务中，客户信用资金账户的资金来源有哪些。

答：

①客户自有资金；

②证券公司提供的资金。

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第7条，融资融券业务中，客户的信用资金账户的资金来源必须是客户自有资金或证券公司提供的资金。

53.简述融资融券业务中，客户信用证券账户内的证券，其用途限于哪些。

答：

①融资买入证券；

②支付证券交易费用。

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第18条，融资融券业务中，客户信用证券账户内的证券，其用途限于融资买入证券或支付证券交易费用。

54.简述证券公司开展融资融券业务，其业务人员应当具备哪些要求。

答：

①具备相应的专业资格；

②接受持续专业