基金从业证考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业证考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据基金业协会《私募投资基金登记备案办法》，私募基金管理人应当在基金合同生效后多少日内完成备案登记？

A.10日

B.20日

C.30日

D.60日

______

2.下列关于基金信息披露的表述中，正确的是？

A.基金招募说明书只需在基金募集期间进行披露

B.基金季度报告中的“主要投资组合报告”无需披露具体持仓明细

C.基金合同变更事项属于临时信息披露内容

D.基金净值公告仅披露当日基金净值及累计净值

______

3.投资者张某通过基金销售机构认购一只股票型基金，其认购金额为10万元人民币，根据《关于规范基金销售行为的规定》，销售机构应当如何处理认购费用？

A.全部计入投资者认购金额，不单独列示

B.在基金合同中单独列示，但无需明确费率

C.按照基金合同约定的费率扣除，费用金额明确标注

D.若投资者未选择费用支付方式，则默认采用认购费率

______

4.基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当遵守的原则不包括？

A.分散投资原则

B.风险隔离原则

C.投资与基金合同约定的投资范围、投资策略、业绩比较基准等投资限制相符的原则

D.优先保证基金管理人自身利益的原则

______

5.下列哪种行为不属于基金从业人员可能面临的利益冲突情形？

A.在未向投资者充分披露的情况下，利用职务便利买卖其管理的基金产品

B.在未告知基金份额持有人并征得其同意的前提下，将其管理的基金财产用于个人债务清偿

C.在基金投资决策中，优先考虑个人社交圈内的投资建议而非基金合同约定的投资策略

D.在基金合同中约定，当基金净值达到特定水平时，管理人可提取一定比例的业绩报酬

______

6.根据中国证监会《关于进一步规范基金运作有关问题的通知》，基金管理人委托基金销售机构销售基金产品时，应当确保销售机构具备的条件不包括？

A.具有基金从业资格的销售人员

B.与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务

C.具备与基金销售业务相适应的营业场所、设备设施和信息系统

D.可随意调整基金产品的销售费率以吸引客户

______

7.基金合同中关于基金运作方式的表述，以下哪项是必须包含的内容？

A.基金的投资目标

B.基金的投资策略

C.基金的风险等级划分

D.基金管理人的收益分配政策

______

8.基金份额持有人大会的召集条件中，以下哪项表述是正确的？

A.基金份额持有人大会由基金管理人单独召集

B.基金份额持有人大会需经全体基金份额持有人同意方可召开

C.基金份额持有人大会的议案需经基金托管人书面认可后方可提交持有人表决

D.基金份额持有人大会的表决结果需达到基金份额总额的1/2以上通过

______

9.根据基金业协会《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，基金定期报告中，关于“管理人报告”的内容不包括？

A.基金管理人在报告期内遵守法律法规和基金合同的情况

B.基金管理人内部风险控制情况

C.基金管理人投资决策、研究支持等方面的信息

D.基金管理人的股权结构及主要股东变更情况

______

10.投资者李某通过基金销售机构申购一只债券型基金，其申购金额为5万元人民币，根据《关于规范基金销售行为的规定》，销售机构应当如何处理申购费用？

A.若基金合同未约定，则默认不收取申购费用

B.申购费用在扣除后，剩余金额全部计入投资者基金资产

C.申购费用按照基金合同约定的费率扣除，费用金额明确标注

D.若投资者选择现金支付方式，则申购费用由销售机构承担

______

11.基金管理人进行基金投资运作时，应当确保基金财产独立于管理人、托管人的自有财产，这一原则的核心要求是？

A.基金财产不得用于担保或违规拆借

B.基金财产的债权不得与管理人、托管人固有财产的债权相抵消

C.管理人、托管人不得将基金财产用于非基金用途

D.基金财产的收益归基金份额持有人所有

______

12.下列关于基金管理人信息披露责任的表述中，正确的是？

A.基金净值公告由基金托管人负责编制和披露

B.基金招募说明书只需在基金募集期间进行披露，无需在基金运作期间持续披露

C.基金定期报告中，关于“管理人报告”的内容主要由基金托管人撰写

D.基金临时信息披露由基金份额持有人负责组织编制

______

13.基金投资者在投资过程中享有的权利中，不包括？

A.查阅基金份额持有人名册的权利

B.参与基金份额持有人大会并表决的权利

C.要求基金管理人、托管人公开披露基金财产净值的权利

D.直接要求基金管理人提前赎回其持有的基金份额的权利

______

14.根据中国证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人进行基金财产投资时，应当遵守的原则不包括？

A.尽职尽责原则

B.诚实守信原则

C.利益优先原则

D.风险隔离原则

______

15.基金合同中关于基金运作方式的表述，以下哪项是必须包含的内容？

A.基金的投资业绩比较基准

B.基金的投资策略

C.基金的风险等级划分

D.基金管理人的收益分配政策

______

16.基金份额持有人大会的召集条件中，以下哪项表述是正确的？

A.基金份额持有人大会由基金管理人单独召集

B.基金份额持有人大会需经全体基金份额持有人同意方可召开

C.基金份额持有人大会的议案需经基金托管人书面认可后方可提交持有人表决

D.基金份额持有人大会的表决结果需达到基金份额总额的1/2以上通过

______

17.根据基金业协会《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，基金定期报告中，关于“管理人报告”的内容不包括？

A.基金管理人在报告期内遵守法律法规和基金合同的情况

B.基金管理人内部风险控制情况

C.基金管理人投资决策、研究支持等方面的信息

D.基金管理人的股权结构及主要股东变更情况

______

18.投资者王某通过基金销售机构申购一只货币市场基金，其申购金额为2万元人民币，根据《关于规范基金销售行为的规定》，销售机构应当如何处理申购费用？

A.若基金合同未约定，则默认不收取申购费用

B.申购费用在扣除后，剩余金额全部计入投资者基金资产

C.申购费用按照基金合同约定的费率扣除，费用金额明确标注

D.若投资者选择现金支付方式，则申购费用由销售机构承担

______

19.基金管理人进行基金投资运作时，应当确保基金财产独立于管理人、托管人的自有财产，这一原则的核心要求是？

A.基金财产不得用于担保或违规拆借

B.基金财产的债权不得与管理人、托管人固有财产的债权相抵消

C.管理人、托管人不得将基金财产用于非基金用途

D.基金财产的收益归基金份额持有人所有

______

20.下列关于基金管理人信息披露责任的表述中，正确的是？

A.基金净值公告由基金托管人负责编制和披露

B.基金招募说明书只需在基金募集期间进行披露，无需在基金运作期间持续披露

C.基金定期报告中，关于“管理人报告”的内容主要由基金托管人撰写

D.基金临时信息披露由基金份额持有人负责组织编制

______

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.根据基金业协会《私募投资基金登记备案办法》，私募基金管理人进行备案登记时，需要提交的材料包括？

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金财产管理运用风险揭示书

D.基金管理人及基金托管人的相关资质证明文件

______

22.基金信息披露中，关于“基金净值公告”的内容主要包括？

A.基金份额净值

B.基金累计净值

C.基金份额申购、赎回价格

D.基金管理人及托管人的名称和地址

______

23.基金投资者在投资过程中享有的权利中，包括？

A.参与基金份额持有人大会并表决的权利

B.查阅基金份额持有人名册的权利

C.要求基金管理人、托管人公开披露基金财产净值的权利

D.要求基金管理人提前赎回其持有的基金份额的权利

______

24.根据中国证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人进行基金财产投资时，应当遵守的原则包括？

A.尽职尽责原则

B.诚实守信原则

C.利益优先原则

D.风险隔离原则

______

25.基金合同中关于基金运作方式的表述，可能包括的内容有？

A.基金的投资目标

B.基金的投资策略

C.基金的风险等级划分

D.基金管理人的收益分配政策

______

26.基金份额持有人大会的召集条件中，可能包括？

A.基金份额持有人大会由基金管理人单独召集

B.基金份额持有人大会需经全体基金份额持有人同意方可召开

C.基金份额持有人大会的议案需经基金托管人书面认可后方可提交持有人表决

D.基金份额持有人大会的表决结果需达到基金份额总额的1/2以上通过

______

27.根据基金业协会《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，基金定期报告中，关于“管理人报告”的内容可能包括？

A.基金管理人在报告期内遵守法律法规和基金合同的情况

B.基金管理人内部风险控制情况

C.基金管理人投资决策、研究支持等方面的信息

D.基金管理人的股权结构及主要股东变更情况

______

28.投资者通过基金销售机构申购基金时，销售机构应当如何处理申购费用？

A.申购费用按照基金合同约定的费率扣除，费用金额明确标注

B.若基金合同未约定，则默认不收取申购费用

C.申购费用在扣除后，剩余金额全部计入投资者基金资产

D.若投资者选择现金支付方式，则申购费用由销售机构承担

______

29.基金管理人进行基金投资运作时，应当确保基金财产独立于管理人、托管人的自有财产，这一原则的意义包括？

A.基金财产不得用于担保或违规拆借

B.基金财产的债权不得与管理人、托管人固有财产的债权相抵消

C.管理人、托管人不得将基金财产用于非基金用途

D.基金财产的收益归基金份额持有人所有

______

30.下列关于基金管理人信息披露责任的表述中，正确的有？

A.基金净值公告由基金托管人负责编制和披露

B.基金招募说明书只需在基金募集期间进行披露，无需在基金运作期间持续披露

C.基金定期报告中，关于“管理人报告”的内容主要由基金托管人撰写

D.基金临时信息披露由基金份额持有人负责组织编制

______

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.根据基金业协会《私募投资基金登记备案办法》，私募基金管理人应当在基金合同生效后30日内完成备案登记。

______

32.基金季度报告中的“主要投资组合报告”无需披露具体持仓明细。

______

33.基金合同变更事项属于临时信息披露内容。

______

34.基金净值公告仅披露当日基金净值及累计净值。

______

35.投资者通过基金销售机构认购基金时，认购费用在扣除后，剩余金额全部计入投资者基金资产。

______

36.基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当遵守分散投资原则。

______

37.基金从业人员在未向投资者充分披露的情况下，利用职务便利买卖其管理的基金产品属于正常行为。

______

38.基金管理人委托基金销售机构销售基金产品时，应当确保销售机构具备基金从业资格的销售人员。

______

39.基金合同中关于基金运作方式的表述，只需明确基金的投资目标即可。

______

40.基金份额持有人大会的表决结果需达到基金份额总额的1/2以上通过。

______

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.根据基金业协会《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，基金招募说明书应当充分披露基金的风险等级，并根据______和______等因素对基金进行风险评级。

42.基金管理人进行基金投资运作时，应当确保基金财产独立于管理人、托管人的自有财产，这一原则的核心要求是基金财产的债权不得与管理人、托管人固有财产的债权______，管理人、托管人不得将基金财产______。

43.基金投资者在投资过程中享有的权利中，包括参与基金份额持有人大会并______的权利，以及查阅基金份额持有人名册的______。

44.根据中国证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人进行基金财产投资时，应当遵守______、______和______等原则。

45.基金合同中关于基金运作方式的表述，可能包括基金的投资目标、______、______和______等内容。

46.基金份额持有人大会的召集条件中，可能包括基金份额持有人大会由______单独召集，以及基金份额持有人大会的表决结果需达到______以上通过。

47.根据基金业协会《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，基金定期报告中，关于“管理人报告”的内容主要由______撰写，可能包括基金管理人在报告期内遵守法律法规和基金合同的情况、______和______等信息。

48.投资者通过基金销售机构申购基金时，销售机构应当如何处理申购费用？申购费用按照基金合同约定的费率扣除，______，若投资者选择现金支付方式，则申购费用由______承担。

49.基金管理人进行基金投资运作时，应当确保基金财产独立于管理人、托管人的自有财产，这一原则的意义包括基金财产不得用于______或______，基金财产的债权不得与管理人、托管人固有财产的债权相______。

50.下列关于基金管理人信息披露责任的表述中，正确的有基金净值公告由______负责编制和披露，以及基金临时信息披露由______负责组织编制。

______

五、简答题（共30分）

51.简述基金管理人进行基金投资运作时应当遵守的主要原则及其意义。（6分）

______

52.结合实际案例，分析基金信息披露中容易出现的问题有哪些？（8分）

______

53.基金投资者在投资过程中享有的权利有哪些？请结合《中华人民共和国证券投资基金法》的相关规定进行阐述。（8分）

______

54.根据中国证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人进行基金财产投资时，应当遵守哪些原则？请结合实际案例说明这些原则的实践意义。（8分）

______

六、案例分析题（共10分）

55.某基金管理人在2023年5月发生一起事件：一名基金经理在未向投资者充分披露的情况下，利用职务便利买卖其管理的基金产品，并从中获利。事件发生后，基金管理人未及时向基金业协会报告，并试图掩盖真相。请结合《私募投资基金监督管理暂行办法》的相关规定，分析该案例中存在的问题，并提出相应的整改建议。（10分）

______

参考答案及解析

一、单选题

1.C

解析：根据基金业协会《私募投资基金登记备案办法》第5条，私募基金管理人应当在基金合同生效后30日内完成备案登记。A、B、D选项均不符合规定。

2.C

解析：基金招募说明书在基金募集期间和基金运作期间均需披露，A选项错误；基金季度报告中的“主要投资组合报告”需披露前10名投资明细，B选项错误；基金合同变更事项属于临时信息披露内容，C选项正确；基金净值公告除披露当日净值及累计净值外，还需披露前一交易日净值及累计净值，D选项错误。

3.C

解析：根据《关于规范基金销售行为的规定》第8条，基金销售机构应当明确告知投资者申购费用，并按照基金合同约定的费率扣除，费用金额明确标注。A、B、D选项均不符合规定。

4.D

解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当遵守分散投资原则、风险隔离原则、投资与基金合同约定的投资范围、投资策略、业绩比较基准等投资限制相符的原则，但不应优先保证基金管理人自身利益，D选项错误。

5.D

解析：A、B、C选项均属于利益冲突情形，D选项中业绩报酬的提取需在基金合同中明确约定，不属于利益冲突。

6.D

解析：根据中国证监会《关于进一步规范基金运作有关问题的通知》第4条，基金管理人委托基金销售机构销售基金产品时，应当确保销售机构具备基金从业资格的销售人员、与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，以及具备与基金销售业务相适应的营业场所、设备设施和信息系统，但不可随意调整基金产品的销售费率，D选项错误。

7.A

解析：基金合同中关于基金运作方式的表述，必须包含基金的投资目标，B、C、D选项为可能包含的内容，但非必须。

8.D

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第84条，基金份额持有人大会的表决结果需达到基金份额总额的2/3以上通过，而非1/2，D选项错误。

9.D

解析：基金定期报告中，关于“管理人报告”的内容主要由基金管理人撰写，D选项错误。

10.C

解析：根据《关于规范基金销售行为的规定》第7条，基金销售机构应当明确告知投资者申购费用，并按照基金合同约定的费率扣除，费用金额明确标注。A、B、D选项均不符合规定。

11.B

解析：基金财产独立于管理人、托管人的自有财产的核心要求是基金财产的债权不得与管理人、托管人固有财产的债权相抵消，B选项正确。

12.A

解析：基金净值公告由基金管理人负责编制和披露，A选项正确。

13.D

解析：基金投资者享有要求基金管理人、托管人公开披露基金财产净值的权利，但无权直接要求基金管理人提前赎回其持有的基金份额，D选项错误。

14.C

解析：根据中国证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》第3条，私募基金管理人进行基金财产投资时，应当遵守尽职尽责原则、诚实守信原则、公平原则，但不应优先考虑自身利益，C选项错误。

15.B

解析：基金合同中关于基金运作方式的表述，必须包含基金的投资策略，A、C、D选项为可能包含的内容，但非必须。

16.D

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第82条，基金份额持有人大会的表决结果需达到基金份额总额的2/3以上通过，D选项正确。

17.D

解析：基金定期报告中，关于“管理人报告”的内容主要由基金管理人撰写，D选项错误。

18.C

解析：根据《关于规范基金销售行为的规定》第6条，基金销售机构应当明确告知投资者申购费用，并按照基金合同约定的费率扣除，费用金额明确标注。A、B、D选项均不符合规定。

19.B

解析：基金财产独立于管理人、托管人的自有财产的核心要求是基金财产的债权不得与管理人、托管人固有财产的债权相抵消，B选项正确。

20.A

解析：基金净值公告由基金托管人负责编制和披露，A选项正确。

二、多选题

21.ABCD

解析：根据基金业协会《私募投资基金登记备案办法》第6条，私募基金管理人进行备案登记时，需要提交的材料包括基金合同、基金招募说明书、基金财产管理运用风险揭示书、基金管理人及基金托管人的相关资质证明文件。

22.ABC

解析：基金净值公告的内容主要包括基金份额净值、基金累计净值、基金份额申购、赎回价格，D选项不属于净值公告内容。

23.ABC

解析：基金投资者享有参与基金份额持有人大会并表决的权利、查阅基金份额持有人名册的权利、要求基金管理人、托管人公开披露基金财产净值的权利，D选项错误。

24.ABD

解析：根据中国证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》第3条，私募基金管理人进行基金财产投资时，应当遵守尽职尽责原则、诚实守信原则、风险隔离原则，C选项错误。

25.ABCD

解析：基金合同中关于基金运作方式的表述，可能包括基金的投资目标、投资策略、风险等级划分、收益分配政策等内容。

26.AD

解析：基金份额持有人大会的召集条件中，可能包括基金份额持有人大会由基金管理人单独召集，以及基金份额持有人大会的表决结果需达到基金份额总额的2/3以上通过，B、C选项错误。

27.ABC

解析：根据基金业协会《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》第12条，基金定期报告中，关于“管理人报告”的内容可能包括基金管理人在报告期内遵守法律法规和基金合同的情况、内部风险控制情况、投资决策、研究支持等方面的信息，D选项错误。

28.AC

解析：投资者通过基金销售机构申购基金时，销售机构应当申购费用按照基金合同约定的费率扣除，费用金额明确标注，申购费用在扣除后，剩余金额全部计入投资者基金资产，A、C选项正确。

29.AB

解析：基金管理人进行基金投资运作时，应当确保基金财产独立于管理人、托管人的自有财产，这一原则的意义包括基金财产不得用于担保或违规拆借，基金财产的债权不得与管理人、托管人固有财产的债权相抵消，A、B选项正确。

30.A

解析：基金净值公告由基金托管人负责编制和披露，D选项错误。

三、判断题

31.√

32.×

解析：基金季度报告中的“主要投资组合报告”需披露前10名投资明细。

33.√

34.×

解析：基金净值公告除披露当日净值及累计净值外，还需披露前一交易日净值及累计净值。

35.√

36.√

37.×

解析：基金从业人员在未向投资者充分披露的情况下，利用职务便利买卖其管理的基金产品属于违规行为。

38.√

39.×

解析：基金合同中关于基金运作方式的表述，除需明确基金的投资目标外，还需明确投资策略、风险等级划分、收益分配政策等内容。

40.√

四、填空题

41.投资者风险承受能力、产品风险特征

42.相抵消、用于非基金用途

43.表决、权利

44.尽职尽责、诚实守信、公平

45.风险等级划分、收益分配政策

46.基金管理人、2/3

47.基金管理人、内部风险控制情况、投资决策、研究支持等方面的信息

48.若投资者选择现金支付方式，则申购费用由销售机构承担

49.担保、违规拆借、相抵消

50.基金托管人、基金份额持有人

五、简答题

51.答：基金管理人进行基金投资运作时应当遵守的主要原则包括：

①分散投资原则：通过投资多种不同类型的资产，降低单一资产风险对基金整体收益的影响。

②风险隔离原则：确保基金财产独立于管理人、托管人的自有财产，防止利益冲突。

③合规经营原则：严格遵守法律法规和基金合同约定的投资范围、投资策略、业绩比较基准等投资限制。

意义：这些原则有助于保护基金份额持有人的利益，维护基金市场的稳定，促进基金行业的健康发展。

解析：要点①来自培训中“投资组合管理”的阐述，要点②基于“基金运作规范”的实践总结，要点③是“合规经营”的核心要求。

52.答：基金信息披露中容易出现的问题包括：

①披露不及时：基金管理人未按照规定及时披露基金净值、投资组合等信息。

②披露不充分：基金招募说明书、定期报告中，关于基金风险、投资策略等内容披露不充分，误导投资者。

③披露不透明：基金管理人未充分披露关联交易、利益输送等问题。