缺考证券从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页缺考证券从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券从业资格考试补考申请提交后，一般需要多长时间才能获得考试资格？

A.3天

B.7天

C.15天

D.30天

答：_________

2.根据《证券从业人员资格管理办法》，以下哪种行为不属于从业禁止行为？

A.违反规定向客户提供投资建议

B.利用内幕信息进行交易

C.未按照规定申报利益冲突

D.在禁止期限内离职

答：_________

3.证券公司内部控制的基本原则不包括以下哪项？

A.全面性原则

B.重要性原则

C.效率性原则

D.独立性原则

答：_________

4.以下哪种金融工具不属于《证券公司融资融券业务管理办法》中规定的可充抵保证金证券？

A.A股股票

B.交易所上市基金

C.可转换债券

D.期权合约

答：_________

5.《证券公司风险管理指引》要求，证券公司应当建立的风险管理组织架构中，不包括以下哪个部门？

A.风险管理部门

B.内部控制部门

C.合规部门

D.财务部门

答：_________

6.证券公司为客户提供投资咨询服务时，以下哪项不属于其合规要求？

A.具备相应的资质

B.提供虚假宣传材料

C.签订风险揭示书

D.建立客户适当性管理制度

答：_________

7.根据《证券公司证券资产管理业务管理办法》，证券公司开展资产管理业务时，以下哪种行为是合规的？

A.承诺保本保收益

B.未对客户进行风险承受能力评估

C.严格隔离不同客户资产

D.使用客户资产进行自营业务

答：_________

8.证券公司办理融资融券业务时，客户保证金比例不得低于以下哪个水平？

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

答：_________

9.《证券公司内部控制指引》要求，证券公司应当建立的信息系统控制措施中，不包括以下哪项？

A.数据备份机制

B.访问权限控制

C.操作日志记录

D.自动化交易系统

答：_________

10.证券公司从业人员在离职后，以下哪种行为不属于其禁止行为？

A.泄露原公司客户信息

B.接受原公司佣金回扣

C.竞业禁止期限内从事同类业务

D.为原公司提供咨询服务

答：_________

11.证券公司开展私募业务时，以下哪项不属于其合规要求？

A.拥有相应资质

B.客户合格投资者数量达标

C.实行专户管理

D.承诺保本保收益

答：_________

12.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户提供的融资利率和融券费率不得低于以下哪个水平？

A.交易所规定的最低标准

B.行业协会建议标准

C.自行确定但需披露

D.中国证监会的强制性标准

答：_________

13.证券公司从业人员在处理客户信息时，以下哪项行为是合规的？

A.将客户信息用于其他商业目的

B.妥善保管客户身份信息

C.未经客户同意泄露信息

D.将客户信息用于内部培训

答：_________

14.《证券公司风险管理指引》要求，证券公司应当建立的风险管理机制中，不包括以下哪个方面？

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险考核

答：_________

15.证券公司为客户提供投资咨询服务时，以下哪种行为不属于其合规要求？

A.提供虚假宣传材料

B.签订风险揭示书

C.建立客户适当性管理制度

D.客观中立地提供建议

答：_________

16.根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应当建立的内控措施中，不包括以下哪项？

A.信息系统控制

B.业务流程控制

C.财务控制

D.人事控制

答：_________

17.证券公司从业人员在处理客户委托时，以下哪项行为是合规的？

A.滥用客户资金

B.遵守客户指令

C.未经客户同意改变委托内容

D.利用自己的信息优势获利

答：_________

18.《证券公司证券资产管理业务管理办法》要求，证券公司开展资产管理业务时，以下哪种行为是合规的？

A.承诺保本保收益

B.严格隔离不同客户资产

C.使用客户资产进行自营业务

D.未对客户进行风险承受能力评估

答：_________

19.证券公司为客户提供投资咨询服务时，以下哪种行为不属于其合规要求？

A.提供虚假宣传材料

B.签订风险揭示书

C.建立客户适当性管理制度

D.客观中立地提供建议

答：_________

20.根据《证券公司风险管理指引》，证券公司应当建立的风险管理组织架构中，不包括以下哪个部门？

A.风险管理部门

B.内部控制部门

C.合规部门

D.财务部门

答：_________

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券从业资格考试的科目包括哪些？

A.证券市场基础知识

B.证券法律法规

C.证券投资分析

D.证券投资实务

答：_________

22.根据《证券从业人员资格管理办法》，以下哪些行为属于从业禁止行为？

A.违反规定向客户提供投资建议

B.利用内幕信息进行交易

C.未按照规定申报利益冲突

D.在禁止期限内离职

答：_________

23.证券公司内部控制的基本原则包括哪些？

A.全面性原则

B.重要性原则

C.效率性原则

D.独立性原则

答：_________

24.以下哪些金融工具属于《证券公司融资融券业务管理办法》中规定的可充抵保证金证券？

A.A股股票

B.交易所上市基金

C.可转换债券

D.期权合约

答：_________

25.《证券公司风险管理指引》要求，证券公司应当建立的风险管理组织架构中，包括哪些部门？

A.风险管理部门

B.内部控制部门

C.合规部门

D.财务部门

答：_________

26.证券公司为客户提供投资咨询服务时，以下哪些行为属于合规要求？

A.具备相应的资质

B.提供虚假宣传材料

C.签订风险揭示书

D.建立客户适当性管理制度

答：_________

27.根据《证券公司证券资产管理业务管理办法》，证券公司开展资产管理业务时，以下哪些行为是合规的？

A.承诺保本保收益

B.严格隔离不同客户资产

C.使用客户资产进行自营业务

D.未对客户进行风险承受能力评估

答：_________

28.证券公司办理融资融券业务时，以下哪些要求是合规的？

A.客户保证金比例不得低于50%

B.严格隔离不同客户资产

C.使用客户资产进行自营业务

D.建立风险控制措施

答：_________

29.《证券公司内部控制指引》要求，证券公司应当建立的内控措施中，包括哪些方面？

A.信息系统控制

B.业务流程控制

C.财务控制

D.人事控制

答：_________

30.证券公司从业人员在处理客户委托时，以下哪些行为是合规的？

A.滥用客户资金

B.遵守客户指令

C.未经客户同意改变委托内容

D.利用自己的信息优势获利

答：_________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券从业资格考试补考申请提交后，一般需要7天才能获得考试资格。

答：_________

32.根据《证券从业人员资格管理办法》，违反规定向客户提供投资建议属于从业禁止行为。

答：_________

33.证券公司内部控制的基本原则不包括效率性原则。

答：_________

34.期权合约不属于《证券公司融资融券业务管理办法》中规定的可充抵保证金证券。

答：_________

35.《证券公司风险管理指引》要求，证券公司应当建立的风险管理组织架构中，不包括财务部门。

答：_________

36.证券公司为客户提供投资咨询服务时，提供虚假宣传材料属于合规行为。

答：_________

37.根据《证券公司证券资产管理业务管理办法》，证券公司开展资产管理业务时，承诺保本保收益是合规的。

答：_________

38.证券公司办理融资融券业务时，客户保证金比例不得低于30%。

答：_________

39.《证券公司内部控制指引》要求，证券公司应当建立的内控措施中，不包括人事控制。

答：_________

40.证券公司从业人员在处理客户委托时，遵守客户指令是合规行为。

答：_________

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券从业资格考试的科目包括______和______。

答：_______________

42.根据《证券从业人员资格管理办法》，从业禁止行为包括______和______。

答：_______________

43.证券公司内部控制的基本原则包括______、______和______。

答：_____________________

44.《证券公司融资融券业务管理办法》中规定的可充抵保证金证券包括______和______。

答：_______________

45.《证券公司风险管理指引》要求，证券公司应当建立的风险管理组织架构中，包括______和______。

答：_______________

46.证券公司为客户提供投资咨询服务时，合规要求包括______、______和______。

答：_____________________

47.根据《证券公司证券资产管理业务管理办法》，证券公司开展资产管理业务时，合规要求包括______和______。

答：_______________

48.证券公司办理融资融券业务时，合规要求包括______和______。

答：_______________

49.《证券公司内部控制指引》要求，证券公司应当建立的内控措施中，包括______和______。

答：_______________

50.证券公司从业人员在处理客户委托时，合规行为包括______和______。

答：_______________

五、简答题（共5题，每题5分，共25分）

51.简述证券从业资格考试的报名条件。

答：_________

52.简述证券公司内部控制的基本原则。

答：_________

53.简述证券公司融资融券业务的客户保证金比例要求。

答：_________

54.简述证券公司为客户提供投资咨询服务的合规要求。

答：_________

55.简述证券公司从业人员在处理客户委托时的合规要求。

答：_________

六、案例分析题（共1题，共25分）

某证券公司客户张先生通过该公司的投资顾问李女士购买了一只基金产品。在购买前，李女士向张先生出示了该基金的风险等级为“中高风险”，但并未详细解释该基金的投资策略和风险特征。张先生在签字确认风险揭示书后，该基金净值下跌了20%。张先生投诉该证券公司，认为李女士未充分揭示风险。

问题：

（1）分析该案例中李女士的行为是否存在合规问题？

（2）提出解决该问题的措施。

（3）总结该案例对证券公司从业人员和公司的启示。

答：_________

一、单选题

1.B

解析：根据《证券从业资格考试管理办法》，补考申请提交后，一般需要7天才能获得考试资格。

A、C、D选项均不符合实际。

2.D

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》，在禁止期限内离职不属于从业禁止行为。

A、B、C选项均属于从业禁止行为。

3.C

解析：证券公司内部控制的基本原则包括全面性原则、重要性原则、独立性原则，不包括效率性原则。

4.D

解析：期权合约不属于《证券公司融资融券业务管理办法》中规定的可充抵保证金证券。

A、B、C选项均属于可充抵保证金证券。

5.D

解析：《证券公司风险管理指引》要求，证券公司应当建立的风险管理组织架构中，不包括财务部门。

A、B、C选项均包括在内。

6.B

解析：证券公司为客户提供投资咨询服务时，提供虚假宣传材料不属于合规行为。

A、C、D选项均属于合规要求。

7.B

解析：根据《证券公司证券资产管理业务管理办法》，证券公司开展资产管理业务时，承诺保本保收益不属于合规行为。

A、C、D选项均属于合规要求。

8.B

解析：证券公司办理融资融券业务时，客户保证金比例不得低于50%。

A、C、D选项均不符合实际。

9.D

解析：《证券公司内部控制指引》要求，证券公司应当建立的信息系统控制措施中，不包括自动化交易系统。

A、B、C选项均包括在内。

10.D

解析：证券公司从业人员在离职后，为原公司提供咨询服务不属于其禁止行为。

A、B、C选项均属于禁止行为。

11.D

解析：证券公司开展私募业务时，承诺保本保收益不属于其合规要求。

A、B、C选项均属于合规要求。

12.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户提供的融资利率和融券费率不得低于交易所规定的最低标准。

13.B

解析：证券公司从业人员在处理客户信息时，妥善保管客户身份信息是合规行为。

A、C、D选项均属于禁止行为。

14.D

解析：《证券公司风险管理指引》要求，证券公司应当建立的风险管理机制中，不包括风险考核。

A、B、C选项均包括在内。

15.A

解析：证券公司为客户提供投资咨询服务时，提供虚假宣传材料不属于合规行为。

B、C、D选项均属于合规要求。

16.D

解析：《证券公司内部控制指引》，证券公司应当建立的内控措施中，不包括人事控制。

A、B、C选项均包括在内。

17.B

解析：证券公司从业人员在处理客户委托时，遵守客户指令是合规行为。

A、C、D选项均属于禁止行为。

18.B

解析：根据《证券公司证券资产管理业务管理办法》，证券公司开展资产管理业务时，严格隔离不同客户资产是合规的。

A、C、D选项均不属于合规行为。

19.A

解析：证券公司为客户提供投资咨询服务时，提供虚假宣传材料不属于合规行为。

B、C、D选项均属于合规要求。

20.D

解析：《证券公司风险管理指引》，证券公司应当建立的风险管理组织架构中，不包括财务部门。

A、B、C选项均包括在内。

二、多选题

21.ABC

解析：证券从业资格考试的科目包括证券市场基础知识、证券法律法规、证券投资分析。

D选项不属于考试科目。

22.ABC

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》，违反规定向客户提供投资建议、利用内幕信息进行交易、未按照规定申报利益冲突均属于从业禁止行为。

D选项不属于从业禁止行为。

23.ABCD

解析：证券公司内部控制的基本原则包括全面性原则、重要性原则、效率性原则、独立性原则。

24.ABC

解析：《证券公司融资融券业务管理办法》中规定的可充抵保证金证券包括A股股票、交易所上市基金、可转换债券。

D选项不属于可充抵保证金证券。

25.ABC

解析：《证券公司风险管理指引》要求，证券公司应当建立的风险管理组织架构中，包括风险管理部门、内部控制部门、合规部门。

D选项不属于风险管理组织架构。

26.ACD

解析：证券公司为客户提供投资咨询服务时，合规要求包括具备相应的资质、签订风险揭示书、建立客户适当性管理制度。

B选项不属于合规要求。

27.B

解析：根据《证券公司证券资产管理业务管理办法》，证券公司开展资产管理业务时，严格隔离不同客户资产是合规的。

A、C、D选项均不属于合规行为。

28.AB

解析：证券公司办理融资融券业务时，合规要求包括客户保证金比例不得低于50%、严格隔离不同客户资产。

C、D选项均不属于合规要求。

29.ABCD

解析：《证券公司内部控制指引》要求，证券公司应当建立的内控措施中，包括信息系统控制、业务流程控制、财务控制、人事控制。

30.B

解析：证券公司从业人员在处理客户委托时，合规行为包括遵守客户指令。

A、C、D选项均属于禁止行为。

三、判断题

31.√

解析：根据《证券从业资格考试管理办法》，补考申请提交后，一般需要7天才能获得考试资格。

32.√

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》，违反规定向客户提供投资建议属于从业禁止行为。

33.×

解析：证券公司内部控制的基本原则包括全面性原则、重要性原则、效率性原则、独立性原则。

34.√

解析：期权合约不属于《证券公司融资融券业务管理办法》中规定的可充抵保证金证券。

35.×

解析：《证券公司风险管理指引》要求，证券公司应当建立的风险管理组织架构中，包括财务部门。

36.×

解析：证券公司为客户提供投资咨询服务时，提供虚假宣传材料不属于合规行为。

37.×

解析：根据《证券公司证券资产管理业务管理办法》，证券公司开展资产管理业务时，承诺保本保收益不属于合规行为。

38.√

解析：证券公司办理融资融券业务时，客户保证金比例不得低于30%。

39.×

解析：《证券公司内部控制指引》要求，证券公司应当建立的内控措施中，包括人事控制。

40.√

解析：证券公司从业人员在处理客户委托时，遵守客户指令是合规行为。

四、填空题

41.证券市场基础知识证券法律法规

解析：证券从业资格考试的科目包括证券市场基础知识和证券法律法规。

42.违反规定向客户提供投资建议利用内幕信息进行交易

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》，从业禁止行为包括违反规定向客户提供投资建议和利用内幕信息进行交易。

43.全面性原则重要性原则独立性原则

解析：证券公司内部控制的基本原则包括全面性原则、重要性原则、独立性原则。

44.A股股票交易所上市基金

解析：《证券公司融资融券业务管理办法》中规定的可充抵保证金证券包括A股股票和交易所上市基金。

45.风险管理部门内部控制部门

解析：《证券公司风险管理指引》要求，证券公司应当建立的风险管理组织架构中，包括风险管理部门和内部控制部门。

46.具备相应的资质签订风险揭示书建立客户适当性管理制度

解析：证券公司为客户提供投资咨询服务时，合规要求包括具备相应的资质、签订风险揭示书、建立客户适当性管理制度。

47.严格隔离不同客户资产未使用客户资产进行自营业务

解析：根据《证券公司证券资产管理业务管理办法》，证券公司开展资产管理业务时，合规要求包括严格隔离不同客户资产和未使用客户资产进行自营业务。

48.客户保证金比例不得低于50%建立风险控制措施

解析：证券公司办理融资融券业务时，合规要求包括客户保证金比例不得低于50%和建立风险控制措施。

49.信息系统控制业务流程控制

解析：《证券公司内部控制指引》要求，证券公司应当建立的内控措施中，包括信息系统控制和业务流程控制。

50.遵守客户指令妥善保管客户身份信息

解析：证券公司从业人员在处理客户委托时，合规行为包括遵守客户指令和妥善保管客户身份信息。

五、简答题

51.证券从业资格考试的报名条件包括：年满18周岁，具有完全民事行为能力，高中及以上学历，无