sac证券从业资格考试教程及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页sac证券从业资格考试教程及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分由于您提供的标题“sac证券从业资格考试教程及答案解析”与您在第二部分要求“不能包含标题”之间存在冲突，我将严格按照您在第二部分和第三部分的要求，生成一份符合证券从业资格考试相关内容的培训考试试卷及答案解析，且不包含任何标题。

一、单选题（共20分）

1.证券发行人申请在境内发行股票，应当符合的条件不包括以下哪一项？（）

A.具有持续盈利能力，财务状况良好

B.公司章程符合《公司法》的规定，并经创立大会通过

C.发行的股票应当在证券交易所上市交易

D.经国务院证券监督管理机构批准

2.证券公司为客户办理融资融券业务，应当了解客户的（）等信息，并评估客户的风险承受能力。（）

A.投资经验、投资目的、投资期限

B.收入来源、资产状况、负债情况

C.A和B

D.A或B

3.下列关于证券公司内部控制制度的说法，错误的是（）。（）

A.证券公司内部控制制度应当贯穿业务活动的始终

B.证券公司内部控制制度应当以防范风险、保障安全为宗旨

C.证券公司内部控制制度应当由董事会负责制定

D.证券公司内部控制制度应当定期进行评估和修订

4.下列关于证券自营业务的说法，正确的是（）。（）

A.证券自营业务的投资范围仅限于上市交易的股票、债券

B.证券自营业务的投资范围包括上市交易的股票、债券、证券投资基金、期货等

C.证券自营业务的投资范围由证券公司自行决定

D.证券自营业务的投资范围不受限制

5.下列关于证券投资咨询业务的说法，错误的是（）。（）

A.证券投资咨询业务是指证券公司及其从业人员为客户提供证券投资建议的行为

B.证券投资咨询业务包括证券分析、预测或者建议

C.证券投资咨询业务可以代理客户进行证券投资

D.证券投资咨询业务应当遵循诚实信用原则，以客户的利益为先

6.下列关于证券投资顾问的说法，正确的是（）。（）

A.证券投资顾问可以代理客户进行证券投资

B.证券投资顾问可以向客户提供投资建议

C.证券投资顾问可以收取咨询费

D.A和B

7.下列关于证券发行与承销的说法，错误的是（）。（）

A.证券发行与承销业务应当遵循公开、公平、公正的原则

B.证券发行与承销业务应当遵循诚实信用原则

C.证券发行与承销业务可以采用定向发行、非公开发行等方式

D.证券发行与承销业务可以采用公募发行、私募发行等方式

8.下列关于证券交易的说法，错误的是（）。（）

A.证券交易应当遵循“价格优先、时间优先”的原则

B.证券交易可以采用集中竞价交易、大宗交易等方式

C.证券交易应当实行交易实名制

D.证券交易可以采用现金交易、信用交易等方式

9.下列关于证券登记结算的说法，错误的是（）。（）

A.证券登记结算机构是指依法设立的，专门从事证券登记、托管和结算业务的机构

B.证券登记结算机构应当保证证券登记、托管和结算的安全、准确、高效

C.证券登记结算机构应当独立于证券发行人和证券交易场所

D.证券登记结算机构可以经营证券自营业务

10.下列关于证券监督管理机构的说法，错误的是（）。（）

A.中国证监会是国务院证券期货市场监管机构

B.证券监督管理机构依法对证券市场实施监督管理

C.证券监督管理机构可以对违反证券法律、行政法规的行为进行处罚

D.证券监督管理机构可以制定证券市场的基本制度

11.证券公司申请融资融券业务资格，注册资本最低限额为人民币（）元。（）

A.1亿元

B.5亿元

C.10亿元

D.20亿元

12.证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户讲解融资融券业务的风险，并签订（）。（）

A.融资融券合同

B.证券交易委托代理协议

C.资金存管协议

D.投资顾问协议

13.证券公司为客户办理融资融券业务，应当为客户开立（）。（）

A.融资专用证券账户

B.融券专用证券账户

C.信用证券账户

D.A和B

14.证券公司为客户办理融资融券业务，应当以（）为基础，确定客户的信用额度。（）

A.客户的资产状况

B.客户的风险承受能力

C.客户的投资经验

D.A和B

15.证券公司为客户办理融资融券业务，应当对客户的（）进行持续监控。（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.A和B

16.证券公司从事资产管理业务，应当遵守（）的规定。（）

A.《证券法》

B.《证券投资基金法》

C.《证券公司监督管理条例》

D.A和B

17.证券公司从事资产管理业务，应当建立健全（）等制度。（）

A.风险管理

B.内部控制

C.信息披露

D.A和B

18.证券公司从事资产管理业务，应当对其资产管理计划的（）进行严格管理。（）

A.资产配置

B.投资运作

C.信息披露

D.A和B

19.证券公司从事资产管理业务，应当（）。（）

A.遵循诚实信用原则，以客户的利益为先

B.保守客户的商业秘密

C.依法履行信息报送义务

D.A和B

20.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的（）应当符合中国证监会的规定。（）

A.投资范围

B.投资策略

C.风险收益特征

D.A和B

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司申请融资融券业务资格，除注册资本最低限额外，还应当具备的条件包括（）。（）

A.具有完善的风险管理和内部控制制度

B.拥有合格的高级管理人员和从业人员

C.具有完善的客户投诉处理机制

D.最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

22.证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户讲解的风险包括（）。（）

A.融资风险

B.融券风险

C.市场风险

D.操作风险

23.证券公司从事资产管理业务，可以设立（）等资产管理产品。（）

A.私募证券投资基金

B.公募证券投资基金

C.私募股权投资基金

D.信托计划

24.证券公司从事资产管理业务，应当（）。（）

A.对客户资产实行独立运作

B.严格分离自有资产与客户资产

C.建立健全资产分隔制度

D.对不同客户的资产分别管理

25.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的（）应当符合中国证监会的规定。（）

A.投资范围

B.投资策略

C.风险收益特征

D.投资限制

26.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的（）应当向投资者进行披露。（）

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金产品资料概要

D.基金净值报告

27.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的（）应当符合中国证监会的规定。（）

A.投资范围

B.投资策略

C.风险收益特征

D.投资限制

28.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的（）应当向投资者进行披露。（）

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金产品资料概要

D.基金净值报告

29.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的（）应当符合中国证监会的规定。（）

A.投资范围

B.投资策略

C.风险收益特征

D.投资限制

30.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的（）应当向投资者进行披露。（）

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金产品资料概要

D.基金净值报告

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司申请融资融券业务资格，注册资本最低限额为人民币1亿元。（）

32.证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户讲解融资融券业务的风险，并签订融资融券合同。（）

33.证券公司为客户办理融资融券业务，应当为客户开立信用证券账户和资金存管账户。（）

34.证券公司为客户办理融资融券业务，应当以客户的资产状况和风险承受能力为基础，确定客户的信用额度。（）

35.证券公司为客户办理融资融券业务，应当对客户的信用风险和市场风险进行持续监控。（）

36.证券公司从事资产管理业务，应当遵守《证券法》和《证券投资基金法》的规定。（）

37.证券公司从事资产管理业务，应当建立健全风险管理和内部控制制度等制度。（）

38.证券公司从事资产管理业务，应当对其资产管理计划的资产配置和投资运作进行严格管理。（）

39.证券公司从事资产管理业务，应当遵循诚实信用原则，以客户的利益为先，并保守客户的商业秘密。（）

40.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的投资范围、投资策略、风险收益特征和投资限制应当符合中国证监会的规定。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司申请融资融券业务资格，注册资本最低限额为人民币________元。（）

42.证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户讲解________，并签订融资融券合同。（）

43.证券公司为客户办理融资融券业务，应当为客户开立________和资金存管账户。（）

44.证券公司为客户办理融资融券业务，应当以________为基础，确定客户的信用额度。（）

45.证券公司为客户办理融资融券业务，应当对客户的________和________进行持续监控。（）

46.证券公司从事资产管理业务，应当遵守________和________的规定。（）

47.证券公司从事资产管理业务，应当建立健全________等制度。（）

48.证券公司从事资产管理业务，应当对其资产管理计划的________和________进行严格管理。（）

49.证券公司从事资产管理业务，应当遵循________原则，以________为先。（）

50.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的________、________、________和________应当符合中国证监会的规定。（）

五、简答题（共15分，共3题，每题5分）

51.简述证券公司申请融资融券业务资格需要具备的条件。

52.简述证券公司从事资产管理业务应当遵循的原则。

53.简述证券公司从事资产管理业务应当履行的职责。

六、案例分析题（共30分，共1题）

54.某证券公司为客户办理融资融券业务，客户张某向该公司申请融资买入A股票。该公司经审核，同意张某融资买入A股票，并为其开立了信用证券账户和资金存管账户。张某在融资买入A股票后，市场行情下跌，导致张某的信用证券账户内证券资产价值低于其融资余额。请问：

（1）该公司在为客户办理融资融券业务时，应当履行哪些职责？

（2）张某的信用证券账户内证券资产价值低于其融资余额，张某可能面临哪些风险？

（3）该公司如何帮助张某控制风险？

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.C

2.C

3.C

4.B

5.C

6.B

7.C

8.D

9.D

10.D

11.B

12.A

13.D

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.5亿元

42.融资融券业务的风险

43.信用证券账户

44.客户的资产状况和风险承受能力

45.信用风险、市场风险

46.《证券法》、《证券投资基金法》

47.风险管理、内部控制

48.资产配置、投资运作

49.诚实信用、客户的利益

50.投资范围、投资策略、风险收益特征、投资限制

五、简答题（共15分，共3题，每题5分）

51.答：

①在境内从事证券业务满2年；

②公司治理健全，内部控制有效；

③自有资本充足，风险控制能力强；

④有合格的高级管理人员和从业人员；

⑤最近2年未因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；

⑥中国证监会规定的其他条件。

52.答：

①遵循合法合规原则；

②遵循诚实信用原则；

③遵循专业化原则；

④遵循公平原则；

⑤遵循客户利益优先原则。

53.答：

①依法募集资产管理计划；

②按照资产管理合同的约定，对资产管理计划进行投资管理；

③保守客户的商业秘密；

④依法履行信息报送义务；

⑤中国证监会规定的其他职责。

六、案例分析题（共30分，共1题）

54.答：

（1）该公司在为客户办理融资融券业务时，应当履行以下职责：

①向客户讲解融资融券业务的风险；

②评估客户的风险承受能力；

③签订融资融券