客户信息保护安全管理办法

客户信息保护安全管理办法第一章总则第一条目的与依据为规范本单位客户信息的收集、存储、使用、传输、共享及销毁等全生命周期管理，保障客户合法权益，维护单位声誉与市场竞争力，依据国家相关法律法规及行业标准，结合本单位实际情况，特制定本办法。第二条适用范围本办法适用于本单位及所属各部门、分支机构（以下统称“各单位”）在业务活动中涉及的所有客户信息的保护与管理。本办法所称客户，包括但不限于与本单位建立业务关系的个人及单位。第三条定义本办法所称客户信息，是指在业务活动中收集、产生的，能够单独或与其他信息结合识别特定客户身份的各种信息，以及反映客户业务行为、偏好的相关数据。第四条基本原则客户信息保护遵循以下原则：（一）合法合规原则：客户信息的处理活动应符合国家法律法规及监管要求。（二）最小必要原则：仅收集与业务开展直接相关且为实现业务目的所必需的客户信息。（三）目的限制原则：客户信息的使用不得超出收集时声明的范围，如需扩展使用范围，应另行获得客户同意或具备法定事由。（四）安全保障原则：采取适当的技术措施和管理措施，保障客户信息的保密性、完整性和可用性。（五）责任共担原则：各单位及全体员工均对客户信息保护负有责任。第二章组织与职责第五条组织领导单位成立客户信息保护工作领导小组（以下简称“领导小组”），由单位主要负责人任组长，相关业务部门、技术部门、法务部门、风控部门负责人为成员。领导小组负责统筹协调客户信息保护工作，审定相关制度，决策重大事项。第六条牵头部门指定信息技术部门（或风险管理部门，根据单位实际情况确定）作为客户信息保护工作的牵头管理部门（以下简称“保护牵头部门”），负责日常工作的组织、推动、监督与考核。其主要职责包括：（一）组织制定和修订客户信息保护相关制度与流程。（二）组织开展客户信息安全风险评估与检查。（三）组织客户信息安全事件的应急响应与调查处理。（四）组织开展客户信息保护宣传教育与培训。（五）对接监管机构，报送相关材料。第七条部门职责各业务部门是其业务活动中产生和处理的客户信息保护的直接责任部门，应指定专人负责本部门客户信息保护工作，确保本办法在本部门的有效执行。技术部门负责提供客户信息保护所需的技术支持与保障。法务部门负责提供相关法律咨询与合规审查。人力资源部门负责将客户信息保护要求纳入员工管理相关流程。第三章客户信息的收集与获取第八条收集原则收集客户信息应遵循合法、正当、必要的原则，不得采用不正当手段收集信息。第九条告知同意收集客户信息前，应通过清晰、易懂的方式向客户明示收集信息的目的、范围、方式、存储期限以及客户享有的权利等内容，并获得客户的明确同意。法律、行政法规另有规定的除外。第十条收集规范（一）收集的客户信息应与业务开展直接相关，且为实现业务目的所必需。（二）通过线上渠道收集的，应提供简洁的隐私政策提示；通过线下渠道收集的，应主动向客户说明。（三）不得强制要求客户提供与业务无关的个人信息，不得因客户拒绝提供非必要信息而拒绝提供核心服务。（四）客户信息的采集表单应明确标注必填项与选填项。第四章客户信息的存储与保管第十一条存储要求客户信息应存储在安全可控的环境中。对敏感客户信息，应采用加密等技术手段进行保护。第十二条存储期限客户信息的存储期限应与业务目的的实现期限相匹配，法律法规另有规定或客户另有约定的除外。超出存储期限的客户信息，应及时进行删除或匿名化处理。第十三条介质管理存储客户信息的物理介质（如硬盘、U盘等）应妥善保管，建立领用、登记、归还制度。废弃存储介质的处理应确保信息无法被恢复。第五章客户信息的使用与加工第十四条使用限制客户信息的使用应限于实现收集目的的范围。如需超出原范围使用，应再次获得客户同意或具备法律法规规定的其他合法事由。内部员工因工作需要访问和使用客户信息时，应遵循最小权限和按需分配原则，严格履行审批程序，并进行操作记录。严禁未经授权或超权限访问、使用客户信息。第十六条信息加工对客户信息进行去标识化或匿名化处理的，应确保处理后的数据无法识别特定客户且不能复原。处理后的数据用于建模、分析等内部用途时，仍需采取适当安全措施。第六章客户信息的传输与共享第十七条传输安全传输客户信息应采取加密等安全措施，确保信息在传输过程中的安全，防止泄露、丢失或被篡改。第十八条共享原则未经客户明确同意，不得向任何第三方共享客户信息，法律法规另有规定或为保护客户、单位合法权益的除外。第十九条共享管理确需向第三方共享客户信息的，应严格审查第三方的资质和安全保障能力，与其签订数据共享安全协议，明确双方的权利、义务和责任，并对第三方的使用行为进行监督。第七章客户信息的删除与销毁第二十条删除条件符合以下条件之一的，应及时删除客户信息：（一）客户提出删除请求，且符合法律法规及双方约定条件的。（二）存储期限届满且无继续保留必要的。（三）收集信息的目的已实现或无法实现，且无其他法定或约定事由需要继续保留的。（四）法律法规规定的其他应当删除的情形。第二十一条销毁要求对于不再需要且无法通过删除方式处理的客户信息载体，应采用物理销毁、数据覆写等不可恢复的方式进行销毁，并做好销毁记录。第八章安全技术与措施第二十二条访问控制建立严格的客户信息访问控制机制，对不同岗位人员设置不同的访问权限，采用多因素认证等手段增强身份鉴别安全性。第二十三条技术防护部署必要的安全技术措施，如防火墙、入侵检测/防御系统、防病毒软件、数据防泄漏系统等，防范未经授权的访问、窃取、篡改客户信息的行为。第二十四条数据备份与恢复建立客户信息定期备份机制，确保数据在发生丢失、损坏等情况时能够及时恢复。备份数据应与原始数据分开存储，并采取同样的安全保护措施。第二十五条系统安全定期对存储和处理客户信息的信息系统进行安全检测和漏洞扫描，及时修复安全隐患，确保系统安全稳定运行。第九章人员安全管理第二十六条安全培训将客户信息保护知识纳入员工入职培训、岗位培训和定期继续教育内容，提高全员客户信息保护意识和技能。第二十七条保密协议与接触客户信息的员工签订保密协议，明确其在客户信息保护方面的权利和义务，以及违反协议应承担的责任。第二十八条离岗离职管理员工离岗或离职时，应办理客户信息相关资料、系统账号的交接与注销手续，并签署离职后保密承诺书。第十章安全事件处置与应急响应第二十九条事件报告各单位及员工发现客户信息泄露、丢失、被篡改或被滥用等安全事件时，应立即采取补救措施，并在第一时间向保护牵头部门报告。第三十条应急预案保护牵头部门应组织制定客户信息安全事件应急预案，定期组织演练，确保预案的有效性。应急预案应包括事件分级、响应流程、处置措施、信息通报等内容。第三十一条应急处置发生客户信息安全事件后，应立即启动应急预案，迅速开展应急处置工作，控制事态发展，减少事件造成的影响和损失，并按照规定向监管机构及相关方报告。第十一章监督与审计第三十二条内部审计单位内部审计部门应定期对客户信息保护制度的执行情况、客户信息安全状况进行审计，并将审计结果向领导小组报告。第三十三条日常监督保护牵头部门应定期或不定期对各单位客户信息保护工作的落实情况进行监督检查，对发现的问题及时提出整改要求，并跟踪整改情况。第三十四条合规评估定期组织开展客户信息保护合规性评估，识别合规风险，确保客户信息处理活动符合法律法规及本办法要求。第十二章责任与奖惩第三十五条奖励对在客户信息保护工作中表现突出、有效避免或挽回重大损失的单位或个人，给予表彰和奖励。第三十六条责任追究对违反本办法规定，造成客户信息泄露、丢失、滥用等不良后果或重大安全事件的，将根据情节轻重，对相关责任人进行