基金从业资格考试 暂停及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试暂停及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据中国证监会发布的《关于进一步规范基金销售行为有关问题的通知》（证监发〔2019〕105号），以下哪项不属于基金销售机构禁止的行为？

（）A.向投资者口头承诺保本保息

（）B.未经投资者同意，将基金销售费用计入基金资产

（）C.对基金业绩进行预测

（）D.未经中国证券投资基金业协会登记，从事基金销售活动

2.下列关于基金份额净值的表述，哪项是正确的？

（）A.基金份额净值由基金托管人计算并公告

（）B.基金份额净值每日计算一次，通常在交易日下午3点公布

（）C.基金份额净值越高，代表基金投资风险越低

（）D.基金份额净值是基金业绩评价的唯一指标

3.以下哪种投资策略最符合稳健型投资者的风险偏好？

（）A.全部投资于股票，追求高收益

（）B.将大部分资金（如70%以上）投资于固定收益类资产

（）C.将资金分散投资于多种高风险资产，追求极致回报

（）D.不投资于任何风险资产，持有现金

4.根据《中华人民共和国证券法》，基金管理人、托管人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得从事的行为不包括：

（）A.违反基金合同，擅自运用基金财产

（）B.利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取不正当利益

（）C.未经基金份额持有人同意，泄露基金非公开信息

（）D.在基金合同有效期内，按照基金合同约定的投资策略进行投资

5.基金信息披露中，通常被称为“基金合同”的法律文件，其主要内容包括：

（）A.基金招募说明书、基金产品资料概要

（）B.基金合同、基金托管协议

（）C.基金份额持有人大会规则、基金管理人报告

（）D.基金业绩公告、基金行业排名

6.以下关于QDII基金（合格境内机构投资者境外基金）的表述，错误的是：

（）A.QDII基金可以投资于境外股票、债券等证券

（）B.QDII基金的投资范围仅限于中国证监会规定的特定非金融类境外资产

（）C.QDII基金需要遵守中国证监会的相关规定，并接受其监管

（）D.QDII基金的投资需要通过合格境内机构投资者进行

7.基金销售适用性中，关于“了解你的客户”（KnowYourCustomer,KYC）原则的说法，错误的是：

（）A.销售人员应充分了解客户的财务状况、风险承受能力

（）B.应根据客户的风险承受能力推荐合适的基金产品

（）C.可以忽略客户的投资目标和期限

（）D.应确保客户已充分理解所购买基金的风险

8.基金运作费用中，通常由基金资产承担，并在基金资产中扣除的费用是：

（）A.基金管理费

（）B.基金销售服务费

（）C.基金托管费

（）D.基金销售折让

9.以下哪种行为属于基金从业人员禁止的特定禁止行为？

（）A.收受基金份额持有人赠送的礼品、有价证券等

（）B.依据基金合同约定的投资策略进行投资

（）C.向他人透露基金未公开的投资信息

（）D.在法定节假日期间，暂停办理基金销售业务

10.基金份额持有人大会是基金治理的重要机制，其作出重大事项决议通常需要达到的参加人数和表决通过比例是：

（）A.参加会议的基金份额持有人所持表决权的1/2，通过

（）B.参加会议的基金份额持有人所持表决权的2/3，通过

（）C.参加会议的基金份额持有人所持表决权的1/3，通过

（）D.参加会议的基金份额持有人所持表决权的3/4，通过

11.基金估值过程中，对于不存在活跃市场的债券，其估值方法通常不包括：

（）A.成本法

（）B.可变现净值法

（）C.折现现金流法

（）D.推余成本法

12.下列关于基金投资禁止行为的表述，错误的是：

（）A.不得利用基金财产进行证券投资

（）B.不得违反基金合同约定的投资范围和投资限制

（）C.不得将基金财产用于向他人贷款或者提供担保

（）D.不得从事内幕交易、操纵市场等非法活动

13.基金合同生效后，基金管理人应当将基金财产交由哪一方保管？

（）A.基金份额持有人

（）B.基金销售机构

（）C.基金托管人

（）D.中国证监会

14.基金产品资料概要是向投资者提供的基金产品信息摘要，其不包括的内容是：

（）A.基金投资目标、投资策略、业绩基准

（）B.基金风险等级、基金费率

（）C.基金管理人、托管人的基本情况

（）D.基金历史净值、历史业绩排名

15.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金净值公告的披露时间通常是在：

（）A.每个自然日结束后

（）B.每个交易日结束后

（）C.每个月结束后15个工作日内

（）D.每季度结束后30个工作日内

16.以下关于基金合同内容的表述，错误的是：

（）A.基金运作方式

（）B.基金投资范围和投资策略

（）C.基金资产净值的计算方法

（）D.基金份额的申购、赎回、转换、分红等业务规则

17.基金管理人内部控制制度的目标不包括：

（）A.保障基金资产安全

（）B.提高基金运作效率

（）C.防范和化解经营风险

（）D.最大化基金投资收益

18.下列关于基金销售费用的表述，正确的是：

（）A.基金销售费用只能由基金份额持有人承担

（）B.基金销售费用必须在基金合同中明确约定

（）C.基金销售服务费通常不归基金资产所有

（）D.基金销售折让可以单独收取，无需在基金合同中列明

19.基金信息披露中，风险揭示书的主要作用是：

（）A.宣传基金业绩，吸引投资者

（）B.说明基金的投资目标，引导投资者投资

（）C.提醒投资者关注基金可能存在的风险

（）D.帮助投资者评估基金的投资价值

20.根据《证券投资基金法》，基金管理人应当建立健全的基金信息披露制度，保证所披露信息的：

（）A.真实性、准确性、完整性

（）B.及时性、公平性、安全性

（）C.真实性、流动性、收益性

（）D.稳定性、持续性、收益性

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选均不得分）

21.基金投资组合管理中，常用的风险控制方法包括：

（）A.设置投资比例限制

（）B.进行投资组合的多元化分散

（）C.定期对投资组合进行压力测试

（）D.严格执行投资授权制度

（）E.不关注市场走势，坚持既定策略

22.基金合同中，关于基金运作费用的列支项目通常包括：

（）A.基金管理费

（）B.基金托管费

（）C.基金销售服务费

（）D.基金交易费用

（）E.基金持有人大会费用

23.基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循的原则包括：

（）A.客户利益优先原则

（）B.公开、公平、公正原则

（）C.合规销售原则

（）D.持续学习原则

（）E.收入最大化原则

24.下列哪些行为属于基金从业人员的特定禁止行为？

（）A.利用基金未公开信息买卖证券

（）B.泄露基金非公开信息披露

（）C.未经客户同意，动用客户资金

（）D.接受与基金业务无关的宴请

（）E.在社交媒体上公开评论与所管理基金相关的证券

25.基金信息披露的实质性内容要求包括：

（）A.不得虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

（）B.不得对基金业绩进行预测

（）C.信息披露义务人的名称、住所、联系方式等

（）D.基金投资组合报告中的投资明细

（）E.基金合同变更、终止或清算等重大事项

26.基金运作中，基金托管人的主要职责包括：

（）A.安全保管基金财产

（）B.执行基金管理人作出的投资指令

（）C.监督基金管理人的投资运作

（）D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值

（）E.定期向基金份额持有人披露基金财产管理情况

27.基金销售适用性中，评估投资者风险承受能力的方法包括：

（）A.直接询问投资者风险偏好

（）B.了解投资者的财务状况

（）C.评估投资者的投资经验

（）D.参考投资者过往的投资行为

（）E.仅依据投资者年龄判断风险承受能力

三、判断题（共10分，每题1分）

28.基金管理费是基金管理人因管理和经营基金而向基金收取的费用，通常按基金资产净值的一定比例逐日计提。（）

29.基金份额持有人有权查阅、复制基金财产净值公告。（）

30.基金合同是规范基金运作的法律文件，其效力优先于基金招募说明书。（）

31.QDII基金可以投资于境外房地产、股权等非金融类资产。（）

32.基金从业人员可以将基金份额持有人分配的营销费用据为己有。（）

33.基金份额净值是计算投资者申购、赎回金额的基础。（）

34.基金托管费是基金托管人为保管基金资产而向基金收取的费用，通常也按基金资产净值的一定比例计提。（）

35.基金信息披露的公平性原则要求，所有投资者获取的信息必须完全一致。（）

36.基金投资禁止行为中，禁止基金从事内幕交易，但可以泄露部分非公开信息给特定朋友。（）

37.基金合同生效是基金开始进行投资运作的标志。（）

38.基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，可以淡化基金的风险等级。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

39.根据中国证监会《关于进一步规范基金销售行为有关问题的通知》，基金销售机构在销售基金产品时，应遵循__________原则，将合适的产品销售给合适的投资者。

40.基金资产净值除以基金总份额，得到的是__________。

41.基金管理人、托管人的高级管理人员和基金从业人员不得利用基金财产或者职务之便，通过__________等方式，为本人或者他人牟取不正当利益。

42.基金合同是规范基金运作的__________，其内容对基金管理人、托管人、基金份额持有人具有法律约束力。

43.对于不存在活跃市场的债券，基金估值方法通常采用__________法或可变现净值法。

44.基金信息披露的“完整性”原则要求，披露的信息应当__________，不得有重大遗漏。

45.基金销售机构在开展基金销售活动前，应当对__________进行全面评估，评估结果作为销售适用性管理的重要依据。

46.基金份额持有人大会应当至少每年召开__________次，代表基金份额总数1/10以上的基金份额持有人提议，应当召开基金份额持有人大会。

47.基金运作费用中，__________是指基金管理人为管理和经营基金而向基金收取的费用。

48.基金从业人员在与客户沟通时，应当遵循__________原则，不得以不正当方式诱导客户购买基金产品。

五、简答题（共4题，每题5分，共20分）

49.简述基金管理人在基金运作中的主要职责。

50.简述基金信息披露“及时性”原则的内涵及其重要性。

51.简述基金投资禁止行为中，禁止利用基金财产或职务之便为本人或他人牟取不正当利益的具体表现。

52.简述基金销售适用性中，“了解你的客户”（KYC）原则的核心内容。

六、案例分析题（共1题，每题10分，共10分）

53.某基