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第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券一级从业考试及答案解析(含答案及解析)姓名:科室/部门/班级:得分:题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题(共20分)

1.根据我国《证券法》,下列哪个机构不具备证券自营业务资格?

A.经中国证监会批准设立的证券公司

B.符合条件的商业银行

C.经中国证监会批准设立的基金管理公司

D.拥有合格境内机构投资者(QDII)资格的保险公司

2.证券交易中,以下哪种行为不属于内幕交易?

A.知道内幕信息的人员自行买卖或建议他人买卖该证券

B.内幕信息知情人员向他人泄露信息,导致他人获利

C.通过非法手段获取内幕信息并据此交易

D.证券公司从业人员利用职务便利获取内幕信息并交易

3.某投资者在2023年1月1日以10元/股的价格买入A股1000股,2023年12月31日以15元/股卖出,不考虑其他费用,该投资者的资本利得为多少?

A.5000元

B.1000元

C.15000元

D.25000元

4.下列哪种指标通常用于衡量证券的系统性风险?

A.贝塔系数(Beta)

B.波动率(Volatility)

C.久期(Duration)

D.资产负债率

5.根据我国《公司法》,股份有限公司发起人人数的最低要求是?

A.2人

B.3人

C.5人

D.10人

6.证券公司为客户提供融资融券服务时,必须确保客户的信用证券账户中的证券担保比例不低于多少?

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

7.某证券公司向客户承诺保本保息,这种行为违反了我国哪个法规的规定?

A.《证券公司监督管理条例》

B.《中华人民共和国证券法》

C.《中华人民共和国公司法》

D.《中华人民共和国反不正当竞争法》

8.下列哪种金融工具属于衍生品?

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.汇票

9.根据我国《证券发行与承销管理办法》,首次公开发行股票的定价区间上限与下限之间的幅度不得超过?

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

10.证券交易中,以下哪种订单类型在达到客户指定的价格后才被执行?

A.市场订单

B.限价订单

C.止损订单

D.冰山订单

11.某投资者持有A股1000股,每股面值为1元,若A股实施10:1的股票分割,该投资者最终可以持有多少股?

A.1000股

B.10000股

C.2000股

D.5000股

12.根据我国《证券公司投资者适当性管理办法》,证券公司销售证券产品时,必须遵循的核心原则是?

A.利益优先原则

B.风险隔离原则

C.适当性原则

D.公开透明原则

13.证券公司开展资产管理业务时,其管理的客户资产规模不得超过其净资本的多少倍?

A.1倍

B.2倍

C.4倍

D.5倍

14.下列哪种行为属于市场操纵行为?

A.投资者基于对公司基本面的研究而买入股票

B.投资者集合资金优势连续买卖某种证券并意图影响证券交易价格

C.投资者通过合法手段获取信息并据此交易

D.投资者与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

15.根据我国《证券登记结算管理办法》,证券登记结算机构的主要职责不包括?

A.证券账户管理

B.证券持有人名册登记

C.证券交易清算和交收

D.证券发行承销

16.某投资者在A股市场进行融资交易,其融资买入证券的金额不得超过其信用账户总资产的比例为多少?

A.30%

B.50%

C.70%

D.100%

17.证券公司内部控制制度应当明确哪些内容?(多选)

A.内部控制的目标和原则

B.内部控制的组织架构和职责分工

C.内部控制的关键业务流程和控制措施

D.内部控制的监督和评价机制

18.根据我国《证券公司监督管理条例》,证券公司从事证券资产管理业务的,其董事、监事、高级管理人员不得兼任哪些职务?

A.基金管理公司的董事

B.其他证券公司的董事

C.信托公司的董事

D.以上都是

19.证券公司为客户开立信用证券账户,应当要求客户提供哪些资料?

A.身份证明文件

B.证券账户开户证明

C.信用资金账户证明

D.以上都是

20.下列哪种情形下,证券公司可以免除对客户的违约责任?

A.因不可抗力导致无法履行合同

B.客户自身原因导致信用风险

C.证券公司内部人员违规操作

D.证券市场发生重大波动

二、多选题(共15分,多选、少选、错选均不得分)

21.证券公司的主要业务类型包括哪些?

A.证券经纪业务

B.融资融券业务

C.证券承销与保荐业务

D.证券自营业务

E.证券资产管理业务

22.证券公司内部控制制度应当包括哪些要素?

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监督评价

23.证券交易中,以下哪些行为属于内幕交易?

A.知情人员泄露内幕信息

B.非知情人员通过非法手段获取内幕信息并交易

C.知情人员建议他人买卖该证券

D.非知情人员基于公开信息合理推断内幕信息并交易

E.知情人员利用内幕信息为自己或他人利益进行交易

24.证券公司开展资产管理业务时,应当遵循哪些原则?

A.合法合规原则

B.客户适当性原则

C.风险管理原则

D.利益冲突防范原则

E.公开透明原则

25.证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券,可以用于哪些用途?

A.融资卖出

B.信用买入

C.证券公司自营买卖

D.出借

E.转让

三、判断题(共10分,每题0.5分)

26.证券公司可以经营代销金融产品业务。()

27.证券公司从业人员可以将个人资金计入客户信用账户进行交易。()

28.证券公司开展融资融券业务,必须按照规定对客户的信用风险进行评估。()

29.证券公司可以为客户提供保本保息的融资融券服务。()

30.证券公司从业人员可以私下与客户约定收益或赔偿损失。()

31.证券公司开展资产管理业务,应当制定相应的投资策略和风险管理制度。()

32.证券公司可以接受客户的全权委托,代为决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。()

33.证券公司从业人员可以在其管理的证券资产内进行自营交易。()

34.证券公司可以为客户提供融资融券担保物登记、保管、价值评估等服务。()

35.证券公司从业人员可以泄露客户的证券交易信息。()

四、填空题(共10空,每空1分,共10分)

36.证券公司开展融资融券业务,必须按照规定对客户的__________进行评估,并以书面形式向客户充分披露相关信息。

37.证券公司从业人员不得私下与客户__________,不得利用职务便利谋取不正当利益。

38.证券公司内部控制制度应当明确内部控制的目标和__________,确保内部控制制度的科学性、完整性和有效性。

39.证券公司开展资产管理业务,应当遵循__________原则,根据投资人的风险承受能力进行投资管理。

40.证券公司从业人员不得__________客户的证券交易信息,不得利用该信息为自己或者他人谋取利益。

41.证券公司开展融资融券业务,必须按照规定对客户的__________进行监控,防范信用风险。

42.证券公司内部控制制度应当明确内部控制的责任主体和__________,确保内部控制制度的落实和执行。

43.证券公司从业人员不得__________,不得私下与客户约定利益或承担风险。

44.证券公司开展资产管理业务,应当建立健全__________制度,防范利益冲突。

45.证券公司从业人员不得__________,不得利用职务便利谋取不正当利益。

五、简答题(共30分,每题6分)

46.简述证券公司内部控制制度的主要内容。

47.简述证券公司融资融券业务的风险控制措施。

48.简述证券公司资产管理业务的投资限制。

49.简述证券公司从业人员禁止性行为。

50.简述证券公司如何防范内幕交易行为。

六、案例分析题(共15分)

某证券公司客户张三,在2023年1月10日向该公司申请开立信用证券账户,并申请融资额度50万元。该公司经过评估,批准了张三的申请,并为其开立了信用证券账户和信用资金账户。2023年2月15日,张三在该公司营业部以10元/股的价格买入A股10000股,融资买入金额为10万元。2023年3月20日,A股价格下跌至8元/股,张三的担保比例降至120%。2023年4月5日,该公司通知张三,其信用账户的担保比例已低于150%,要求其在5个交易日内追加担保物,否则将强制平仓。张三未在规定期限内追加担保物,该公司于2023年4月10日强制平仓,卖出A股8000股,平仓金额为64万元。扣除融资利息和交易费用后,张三的信用账户尚有剩余资金5万元。请问:

(1)该公司批准张三融资额度的依据是什么?

(2)该公司要求张三追加担保物的依据是什么?

(3)该公司强制平仓的依据是什么?

(4)张三在该案例中应吸取哪些教训?

参考答案及解析

一、单选题(共20分)

1.B

解析:根据《证券法》第一百二十二条,证券公司可以经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易和证券投资活动有关的财务顾问、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他证券业务。商业银行通常不具备证券自营业务资格。

2.D

解析:内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取内幕信息的人员,在涉及证券发行、交易或者其他对证券价格有重大影响的信息尚未公开前,买入或者卖出该证券,或者泄露该信息,或者建议他人买卖该证券的行为。D选项中,证券公司从业人员利用职务便利获取内幕信息并交易,属于内幕交易行为。

3.A

解析:资本利得=卖出价格×股数-买入价格×股数=15×1000-10×1000=5000元。

4.A

解析:贝塔系数(Beta)是衡量证券相对于市场系统性风险的指标,波动率(Volatility)是衡量证券价格波动程度的指标,久期(Duration)是衡量债券价格对利率变动敏感性的指标,资产负债率是衡量企业财务风险的指标。

5.B

解析:根据《公司法》第七十九条,设立股份有限公司,应当有二人以上二百人以下为发起人,其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。因此,股份有限公司发起人人数的最低要求是2人。

6.A

解析:根据《证券公司融资融券业务管理办法》第三十五条,客户信用证券账户中的证券担保比例不得低于100%。

7.B

解析:根据《中华人民共和国证券法》第一百九十一条,禁止证券公司及其从业人员以任何方式承诺保本保息或者保收益。

8.C

解析:衍生品是指其价值依赖于标的资产(UnderlyingAsset)价值的金融工具。期货合约是一种标准化的衍生品合约,其价值依赖于标的资产的价格。

9.C

解析:根据《证券发行与承销管理办法》第二十六条,首次公开发行股票的定价区间上限与下限之间的幅度不得超过30%。

10.B

解析:限价订单是指客户指定一个价格,只有当证券交易价格达到该价格时才执行的订单。

11.C

解析:股票分割是指公司将股票面值降低,同时增加股票数量,但总市值不变。10:1的股票分割意味着每10股变成1股,因此该投资者最终可以持有1000×10=2000股。

12.C

解析:根据《证券公司投资者适当性管理办法》第三条,证券公司销售证券产品,应当遵循投资者适当性原则。

13.C

解析:根据《证券公司监督管理条例》第五十六条,证券公司经营证券资产管理业务的,其管理的客户资产规模不得超过其净资本的4倍。

14.B

解析:市场操纵行为是指投资者利用其资金优势、持股优势或者利用信息优势,影响证券交易价格或者证券交易量,误导、欺骗投资者,扰乱证券市场秩序的行为。B选项中,投资者集合资金优势连续买卖某种证券并意图影响证券交易价格,属于市场操纵行为。

15.D

解析:根据《证券登记结算管理办法》第四条,证券登记结算机构负责证券账户、证券持有人名册的登记;证券交易、结算资金的清算和交收;证券的存管和过户;以及中国证监会批准的其他业务。证券发行承销不属于证券登记结算机构的主要职责。

16.B

解析:根据《证券公司融资融券业务管理办法》第二十四条,客户融资买入证券的金额不得超过其信用账户总资产的比例为50%。

17.ABCD

解析:根据《证券公司内部控制指引》第十四条,证券公司内部控制制度应当明确内部控制的目标和原则、内部控制的组织架构和职责分工、内部控制的关键业务流程和控制措施、内部控制的监督和评价机制。

18.D

解析:根据《证券公司监督管理条例》第六十九条,证券公司从事证券资产管理业务的,其董事、监事、高级管理人员不得兼任基金管理公司的董事、监事、高级管理人员,或者其他证券公司的董事、监事、高级管理人员。

19.D

解析:根据《证券公司融资融券业务管理办法》第十二条,证券公司为客户开立信用证券账户,应当要求客户提供身份证明文件、证券账户开户证明、信用资金账户证明。

20.A

解析:根据《证券公司融资融券业务管理办法》第四十三条,因不可抗力导致无法履行合同,证券公司可以免除部分或全部违约责任。

二、多选题(共15分,多选、少选、错选均不得分)

21.ABCDE

解析:根据《证券法》第一百二十二条,证券公司可以经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易和证券投资活动有关的财务顾问、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他证券业务。

22.ABCDE

解析:根据《证券公司内部控制指引》第十四条,证券公司内部控制制度应当包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督评价。

23.ABCE

解析:内幕交易包括知情人员泄露内幕信息、非知情人员通过非法手段获取内幕信息并交易、知情人员建议他人买卖该证券、知情人员利用内幕信息为自己或他人利益进行交易。非知情人员基于公开信息合理推断内幕信息并交易不属于内幕交易。

24.ABCDE

解析:证券公司开展资产管理业务时,应当遵循合法合规原则、客户适当性原则、风险管理原则、利益冲突防范原则、公开透明原则。

25.AB

解析:根据《证券公司融资融券业务管理办法》第二十五条,证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券,可以用于融资卖出、信用买入。出借、转让属于禁止行为。

三、判断题(共10分,每题0.5分)

26.√

27.×

解析:根据《证券公司融资融券业务管理办法》第十三条,证券公司从业人员不得将个人资金计入客户信用账户进行交易。

28.√

解析:根据《证券公司融资融券业务管理办法》第十五条,证券公司开展融资融券业务,必须按照规定对客户的信用风险进行评估。

29.×

解析:根据《中华人民共和国证券法》第一百九十一条,禁止证券公司及其从业人员以任何方式承诺保本保息或者保收益。

30.×

解析:根据《证券公司监督管理条例》第四十五条,证券公司从业人员不得私下与客户约定收益或者赔偿损失。

31.√

解析:根据《证券公司资产管理业务管理办法》第二十八条,证券公司开展资产管理业务,应当制定相应的投资策略和风险管理制度。

32.×

解析:根据《中华人民共和国证券法》第四十七条,禁止证券公司及其从业人员在证券交易中利用客户账户或者资金为自己买卖证券,或者利用职务便利为客户操纵市场。

33.×

解析:根据《证券公司监督管理条例》第六十九条,证券公司从业人员不得在其管理的证券资产内进行自营交易。

34.√

解析:根据《证券公司融资融券业务管理办法》第二十六条,证券公司可以为客户提供融资融券担保物登记、保管、价值评估等服务。

35.×

解析:根据《证券公司监督管理条例》第四十六条,证券公司从业人员不得泄露客户的证券交易信息。

四、填空题(共10空,每空1分,共10分)

36.

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