证券从业考试 培训机构及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业考试培训机构及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据中国证监会《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务，其投资管理人员不得兼任的职务是？

A.证券自营部门负责人

B.证券投资咨询部门经理

C.控股股东的高级管理人员

D.财务部主管

2.下列关于证券公司内部控制制度的说法中，正确的是？

A.内部控制制度只需覆盖合规性控制，风险控制可后续补充

B.内部控制制度的制定应由公司总经理主导完成

C.内部控制制度的有效性应通过内部审计和外部监管双重检验

D.内部控制制度的更新周期最长不得超过一年

3.投资者甲通过证券公司融资买入A股100万元，融资比例设定为70%。若A股市场跌至每股10元，则投资者甲的维持担保比例可能低于安全线（150%）的情况是？

A.A股价格维持在每股12元

B.A股价格维持在每股14元

C.A股价格下跌至每股13元

D.A股价格下跌至每股15元

4.根据上海证券交易所《股票上市规则》，上市公司发生可能对投资者作出投资决策有重大影响的重大事件，预计可能对股票交易价格产生较大影响的，信息披露义务人应当在事件发生后及时披露，最晚不得超过？

A.当日交易时间结束前

B.当日收盘后次日交易开始前

C.当日收盘后第二个交易日交易开始前

D.当日收盘后第三个交易日交易开始前

5.下列关于证券公司客户资产管理业务中禁止行为的说法，错误的是？

A.禁止挪用客户资产

B.禁止通过不同账户进行利益输送

C.禁止泄露客户非公开信息用于自身交易

D.禁止为客户非法融资提供便利

6.某证券公司客户经理在销售基金产品时，向客户口头承诺“该基金过往三年年化收益率保证不低于15%”。根据《证券公司监督管理条例》及相关规定，该客户经理的行为可能违反了？

A.市场公平原则

B.信息披露原则

C.勤勉尽责原则

D.禁止承诺保本保收益原则

7.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不低于人民币多少元？

A.5亿元

B.10亿元

C.15亿元

D.20亿元

8.根据中国证监会《关于规范证券公司融资融券业务管理的通知》，证券公司为客户办理融资融券业务，在评估客户信用风险时，应重点关注客户的？

A.证券账户资金余额

B.融资融券担保物价值

C.个人或家庭总资产规模

D.信用记录和还款能力

9.证券公司内部控制制度中，关于“不相容职务分离”原则的要求，主要目的是？

A.提高运营效率

B.降低运营成本

C.防范操作风险和道德风险

D.增强市场竞争力

10.某上市公司因涉嫌信息披露违规被中国证监会立案调查，根据《证券法》，在调查期间，该公司的股票交易可能被采取的措施是？

A.立即停牌

B.暂停上市

C.挂牌转让

D.实行特别处理

11.证券公司开展证券投资咨询业务，向客户提供证券投资建议时，应当遵循的原则不包括？

A.客户利益优先原则

B.独立、客观、公正原则

C.适当性原则

D.有偿服务原则

12.根据深圳证券交易所《创业板股票上市规则》，上市公司最近一个会计年度净利润为负值，且营业收入低于人民币多少元的，在其股票交易中被实行其他风险警示（ST）？

A.1000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.2亿元

13.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当遵循的原则是？

A.收入最大化原则

B.风险隔离原则

C.无偿使用原则

D.优先考虑自身利益原则

14.投资者乙在证券公司开立信用证券账户，用于融资融券交易。其信用账户的可用资金余额为50万元，担保物价值为200万元。根据《证券公司融资融券业务管理办法》，投资者乙的维持担保比例是？

A.20%

B.25%

C.40%

D.50%

15.证券公司内部控制的“授权批准”要素，主要强调的是？

A.内部控制制度的覆盖范围

B.交易权限的设定与审批

C.内部审计的独立性

D.沟通与信息传递的效率

16.某证券公司员工张某，利用职务便利获取了某上市公司未公开的重大交易信息，并建议其朋友王某买卖该公司的股票。张某的行为违反了？

A.内部控制制度

B.证券业从业人员执业行为准则

C.《证券法》

D.以上都是

17.证券公司向客户提供融资融券服务，客户信用等级越高，通常意味着？

A.可获得的融资额度越高

B.需要缴纳的保证金比例越低

C.交易权限等级越高

D.以上都是

18.根据上海证券交易所《股票上市规则》，上市公司发生的可能对投资者作出投资决策有重大影响的事件，主要包括但不限于哪些情形？（选择最符合的一项）

A.公司发生超过1000万元的重大诉讼

B.公司拟对外投资、收购或者重大资产处置，交易金额占公司最近一个会计年度经审计总资产30%以上

C.公司董事、1/3以上监事或者经理发生变动

D.以上都是

19.证券公司制定内部控制制度时，应遵循的首要原则是？

A.完整性原则

B.合法合规原则

C.效率性原则

D.经济性原则

20.证券公司内部控制的“风险评估”要素，主要是指？

A.定期对内部控制体系进行评估

B.识别、评估公司面临的各种风险

C.制定风险应对策略

D.实施风险控制措施

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选均不得分）

21.证券公司内部控制制度应至少包括哪些主要内容？（请选择至少3项）

A.公司治理结构

B.业务操作流程

C.信息披露制度

D.内部审计机制

E.职工行为规范

22.证券公司融资融券业务中，对客户信用风险控制的主要措施包括哪些？（请选择至少3项）

A.客户准入管理

B.融资比例限制

C.维持担保比例监控

D.担保物管理

E.交易权限设定

23.证券公司从业人员在执业过程中，应当遵守的职业道德规范主要包括哪些？（请选择至少3项）

A.诚实守信

B.勤勉尽责

C.客户利益优先

D.避免利益冲突

E.独立客观公正

24.上市公司信息披露中，属于“重大事件”的情形可能包括哪些？（请选择至少3项）

A.公司发生重大亏损或者重大资产损失

B.公司生产经营环境发生重大变化

C.公司董事、1/3以上监事或者经理发生变动

D.拟进行重大投资、收购、合并或者融资

E.公司章程发生重大变更或者修改

25.证券公司客户资产管理业务中，投资管理人应当履行的职责包括哪些？（请选择至少3项）

A.研究分析证券市场

B.制定投资策略和投资方案

C.执行投资决策

D.维护客户关系

E.定期向客户报告投资运作情况和业绩

三、判断题（共10分，每题1分）

26.证券公司开展融资融券业务，必须以自己的名义，在证券登记结算机构开立融资融券专用证券账户和资金专用账户。（）

27.证券公司从业人员在离开原证券公司后，未满规定的期限（如2年）不得直接或者间接从事与其原任职公司同业竞争的业务。（）

28.上市公司应当在董事会、监事会作出相关决议后的2个工作日内，向证券交易所申请暂停上市。（）

29.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分解释融资融券交易的风险，并以书面形式与客户签订融资融券合同。（）

30.证券公司内部控制制度的制定和执行，主要目的是为了满足外部监管机构的检查要求。（）

31.证券公司从业人员不得私下接受客户委托，代客户买卖证券。（）

32.融资融券业务的维持担保比例是指担保物价值与其所担保的融资额之间的比率。（）

33.证券公司内部控制的“监督评价”要素，是指通过内部审计等方式，对内部控制制度的建立和执行情况进行监督检查。（）

34.上市公司披露的信息，应当真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（）

35.证券公司从业人员不得利用职务便利获取的内幕信息，向他人泄露或者建议他人买卖证券。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.证券公司从事证券资产管理业务，其投资管理人、投资顾问应当具有______、______等从业资格。

37.证券公司融资融券业务的维持担保比例不得低于______。

38.根据《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照规定对客户的信用风险进行______。

39.上市公司发生的可能对投资者作出投资决策有重大影响的事件，投资者应当______了解。

40.证券公司内部控制制度应当明确内部控制体系的______、______和______。

41.证券公司从业人员在执业过程中，应当遵守有关法律法规和______的规定。

42.证券公司客户资产管理业务中，投资管理人应当遵循______原则，根据投资组合的需要，选择与投资目标相适应的投资工具。

43.上市公司信息披露义务人应当及时、准确、完整、______地披露信息。

44.证券公司内部控制制度的有效性评价，一般每年进行______次。

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

45.简述证券公司内部控制制度应遵循的基本原则。

46.简述证券公司融资融券业务中，客户信用风险控制的主要环节。

47.简述证券公司从业人员在执业过程中，如何防范利益冲突。

六、案例分析题（共1题，共25分）

48.案例背景：某证券公司客户经理李某，在销售银行理财产品时，了解到客户赵女士最近有购房计划，资金需求较为迫切。李某向赵女士推荐了一款期限较长、风险等级较高的“保本型”理财产品，并口头承诺“这款产品非常稳健，即使市场波动也不会亏损，保证能满足您购房的资金需求”。赵女士在李某的多次推荐和保证下，购买了该产品。一个月后，该理财产品因市场原因发生亏损，赵女士未能获得预期收益，且提前赎回还需承担较大损失。赵女士认为李某的推荐和承诺存在误导，向证券公司投诉。

问题：

(1)分析李某的行为可能违反了哪些法律法规或行业规范？

(2)从投资者适当性管理的角度，分析该案例中存在哪些问题？

(3)总结证券公司在销售理财等金融产品时，应如何做好投资者适当性管理以防范类似风险？

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.A

2.C

3.D

4.B

5.D

6.D

7.B

8.D

9.C

10.A

11.A

12.C

13.B

14.C

15.B

16.D

17.D

18.D

19.B

20.B

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选均不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCDE

24.ABCDE

25.ABC

三、判断题（共10分，每题1分）

26.√

27.√

28.×（应为1个交易日）

29.√

30.×（首要目的是防范风险、规范运作）

31.√

32.×（是指担保物价值与其所担保的融资额和融券额之和的比率）

33.√

34.√

35.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.证券投资咨询；证券投资顾问

37.150%

38.评估

39.及时

40.目标；范围；流程

41.公司制度

42.风险控制

43.公开

44.一

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

45.答：

①合法合规原则；

②完整性原则；

③有效性原则；

④相互制约原则；

⑤责任明确原则；

⑥适应性原则；

⑦持续改进原则。

46.答：

①客户准入管理；

②信用额度审批；

③担保物管理；

④维持担保比例监控；

⑤交易权限设定；

⑥风险预警与处置。

47.答：

①严格遵守法律法规和公司制度；

②坚持客户利益优先原则；

③主动披露或说明利益冲突；

④避免利用职务便利谋取不正当利益；

⑤建立利益冲突管理与报告机制。

六、案例分析题（共1题，共25分）

案例背景分析：该案例涉及证券公司客户经理在销售理财产品过程中的不当行为，主要问题在于未充分了解客户需求、未进行适当性匹配、存在误导性陈述和承诺，违反了投资者适当性管理和销售行为规范。

问题解答：

(1)答：

问题1：答：①李某的行为违反了《证券法》中关于证券公司及其从业人员不得欺诈客户的规定；②违反了中国证监会《证券公司监督管理条例》中关于从业人员应当勤勉尽责、诚实守信的要求；③可能违反了中国证券业协会《证券从业人员执业行为准则》中关于禁止误导客户的规定；④口头承诺“保证不亏损”和“满足购房资金需求”属于违规承诺保本保收益的行为，违反了相关监管规定。

问题2：答：①客户经理未充分了解赵女士的风险承受能力和资金使用期限等关键信息；②推荐的产品风险等级与客户风险承受能力不匹配；③销售行为存在误导性陈述，未如实告知产品风险；④未遵循“将合适的产品销售给合适的客户”的适当性原则。

(2)答：

问题3：答：①证券公司应建立完善的投资者适当性管理制度，明确客户信息收集、风险测评、产品准入、销售过程管理、售