基金从业考试试题2025年及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试试题2025年及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.下列关于基金销售适用性的表述中，正确的是（______）。

A.基金销售机构只需根据基金的投资风格进行投资者分类

B.基金销售机构可以根据销售业绩灵活调整投资者适当性匹配规则

C.投资者风险承受能力评估结果的有效期最长为6个月

D.基金销售机构对合格投资者的认定标准无需符合中国证监会的规定

2.基金信息披露中，属于基金合同特别披露事项的是（______）。

A.基金管理人、托管人的权利义务

B.基金资产净值的计算方法和公告方式

C.基金投资的基本策略、投资限制

D.基金份额的募集、申购、赎回方式

3.下列关于基金募集信息披露的表述中，错误的是（______）。

A.基金募集信息披露文件应在基金份额发售前至少3天进行公告

B.基金募集说明书应包含基金管理人、托管人的基本情况

C.基金募集期间，基金管理人可以随意变更募集信息披露文件

D.基金募集信息披露文件应真实、准确、完整、及时

4.基金投资组合报告应披露的内容不包括（______）。

A.基金资产组合的比重及投资明细

B.基金投资的前十大重仓股及其涨跌幅

C.基金管理人、托管人对投资组合的分析

D.基金投资组合的业绩比较基准

5.下列关于基金业绩评价的表述中，正确的是（______）。

A.基金业绩评价应仅以基金净值增长率作为评价指标

B.基金业绩评价应考虑基金的投资策略和风险收益特征

C.基金业绩评价可以忽略基金的投资费用

D.基金业绩评价应仅以基金的最大回撤作为评价指标

6.基金管理人内部控制制度的主要内容不包括（______）。

A.基金投资决策流程和控制

B.基金信息披露的控制

C.基金份额持有人权益保护的控制

D.基金公司的人力资源管理

7.基金托管人内部控制制度的主要内容不包括（______）。

A.基金资产保管和资金清算的控制

B.基金投资运作监督的控制

C.基金信息披露的控制

D.基金公司的人力资源管理

8.下列关于基金行业监管的表述中，错误的是（______）。

A.中国证监会负责基金行业的监管

B.基金行业监管的主要目标是保护基金投资者的合法权益

C.基金行业监管的主要手段是行政手段

D.基金行业监管的主要内容包括市场准入、市场运作、市场退出等

9.下列关于基金行业自律的表述中，正确的是（______）。

A.基金行业自律组织可以代替政府进行基金行业的监管

B.基金行业自律的主要目的是提高基金行业的竞争力

C.基金行业自律的主要手段是行业规范和行业公约

D.基金行业自律的主要内容包括市场准入、市场运作、市场退出等

10.下列关于基金行业发展趋势的表述中，错误的是（______）。

A.基金行业将更加注重科技赋能

B.基金行业将更加注重投资者教育

C.基金行业将更加注重产品创新

D.基金行业将更加注重监管规避

11.下列关于基金投资策略的表述中，正确的是（______）。

A.股票型基金的投资策略应以价值投资为主

B.混合型基金的投资策略应以成长投资为主

C.债券型基金的投资策略应以指数投资为主

D.货币市场基金的投资策略应以主动投资为主

12.下列关于基金投资限制的表述中，错误的是（______）。

A.基金投资组合的股票投资比例不得低于80%

B.基金投资单只股票的市值不得低于基金资产净值的10%

C.基金投资组合的债券投资比例不得低于20%

D.基金投资同一股票的不同份额类别的比例合计不得低于30%

13.下列关于基金投资风险的表述中，正确的是（______）。

A.基金投资风险仅包括市场风险

B.基金投资风险仅包括信用风险

C.基金投资风险包括市场风险、信用风险、流动性风险等

D.基金投资风险可以完全避免

14.下列关于基金投资收益的表述中，正确的是（______）。

A.基金投资收益仅取决于基金的投资策略

B.基金投资收益仅取决于基金的投资风险

C.基金投资收益取决于基金的投资策略、投资风险、投资费用等因素

D.基金投资收益可以保证

15.下列关于基金投资费用的表述中，错误的是（______）。

A.基金管理费是基金管理人管理基金资产所收取的费用

B.基金托管费是基金托管人托管基金资产所收取的费用

C.基金销售服务费是基金销售机构销售基金产品所收取的费用

D.基金赎回费是基金投资者赎回基金份额所收取的费用

16.下列关于基金投资者权益保护的表述中，正确的是（______）。

A.基金投资者权益保护的主要责任在于基金管理人

B.基金投资者权益保护的主要责任在于基金托管人

C.基金投资者权益保护的主要责任在于中国证监会

D.基金投资者权益保护的主要责任在于基金投资者自身

17.下列关于基金信息披露的表述中，错误的是（______）。

A.基金信息披露应真实、准确、完整、及时

B.基金信息披露应公平、公正、公开

C.基金信息披露应注重时效性

D.基金信息披露可以忽略基金投资者的需求

18.下列关于基金投资组合报告的表述中，正确的是（______）。

A.基金投资组合报告应披露基金资产组合的比重及投资明细

B.基金投资组合报告应披露基金投资的前十大重仓股及其涨跌幅

C.基金投资组合报告应披露基金管理人、托管人对投资组合的分析

D.基金投资组合报告可以忽略基金投资组合的业绩比较基准

19.下列关于基金业绩评价的表述中，正确的是（______）。

A.基金业绩评价应仅以基金净值增长率作为评价指标

B.基金业绩评价应考虑基金的投资策略和风险收益特征

C.基金业绩评价可以忽略基金的投资费用

D.基金业绩评价应仅以基金的最大回撤作为评价指标

20.下列关于基金行业监管的表述中，错误的是（______）。

A.中国证监会负责基金行业的监管

B.基金行业监管的主要目标是保护基金投资者的合法权益

C.基金行业监管的主要手段是行政手段

D.基金行业监管的主要内容包括市场准入、市场运作、市场退出等

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.下列关于基金销售适用性的表述中，正确的有（______）。

A.基金销售机构应根据投资者的风险承受能力进行投资者分类

B.基金销售机构应根据基金的投资风格进行投资者分类

C.基金销售机构应根据投资者的投资目标进行投资者分类

D.基金销售机构应根据投资者的投资期限进行投资者分类

22.下列关于基金募集信息披露的表述中，正确的有（______）。

A.基金募集信息披露文件应在基金份额发售前至少3天进行公告

B.基金募集说明书应包含基金管理人、托管人的基本情况

C.基金募集期间，基金管理人可以随意变更募集信息披露文件

D.基金募集信息披露文件应真实、准确、完整、及时

23.下列关于基金投资组合报告的表述中，正确的有（______）。

A.基金投资组合报告应披露基金资产组合的比重及投资明细

B.基金投资组合报告应披露基金投资的前十大重仓股及其涨跌幅

C.基金投资组合报告应披露基金管理人、托管人对投资组合的分析

D.基金投资组合报告可以忽略基金投资组合的业绩比较基准

24.下列关于基金业绩评价的表述中，正确的有（______）。

A.基金业绩评价应仅以基金净值增长率作为评价指标

B.基金业绩评价应考虑基金的投资策略和风险收益特征

C.基金业绩评价可以忽略基金的投资费用

D.基金业绩评价应仅以基金的最大回撤作为评价指标

25.下列关于基金投资策略的表述中，正确的有（______）。

A.股票型基金的投资策略应以价值投资为主

B.混合型基金的投资策略应以成长投资为主

C.债券型基金的投资策略应以指数投资为主

D.货币市场基金的投资策略应以主动投资为主

26.下列关于基金投资风险的表述中，正确的有（______）。

A.基金投资风险仅包括市场风险

B.基金投资风险仅包括信用风险

C.基金投资风险包括市场风险、信用风险、流动性风险等

D.基金投资风险可以完全避免

27.下列关于基金投资收益的表述中，正确的有（______）。

A.基金投资收益仅取决于基金的投资策略

B.基金投资收益仅取决于基金的投资风险

C.基金投资收益取决于基金的投资策略、投资风险、投资费用等因素

D.基金投资收益可以保证

28.下列关于基金投资费用的表述中，正确的有（______）。

A.基金管理费是基金管理人管理基金资产所收取的费用

B.基金托管费是基金托管人托管基金资产所收取的费用

C.基金销售服务费是基金销售机构销售基金产品所收取的费用

D.基金赎回费是基金投资者赎回基金份额所收取的费用

29.下列关于基金投资者权益保护的表述中，正确的有（______）。

A.基金投资者权益保护的主要责任在于基金管理人

B.基金投资者权益保护的主要责任在于基金托管人

C.基金投资者权益保护的主要责任在于中国证监会

D.基金投资者权益保护的主要责任在于基金投资者自身

30.下列关于基金信息披露的表述中，正确的有（______）。

A.基金信息披露应真实、准确、完整、及时

B.基金信息披露应公平、公正、公开

C.基金信息披露应注重时效性

D.基金信息披露可以忽略基金投资者的需求

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金销售机构只需对基金产品的风险等级进行分类，无需对投资者的风险承受能力进行评估。（______）

32.基金募集说明书应包含基金的投资目标、投资策略、投资限制等内容。（______）

33.基金投资组合报告应披露基金资产组合的比重及投资明细。（______）

34.基金业绩评价应仅以基金净值增长率作为评价指标。（______）

35.基金投资风险仅包括市场风险。（______）

36.基金投资收益仅取决于基金的投资策略。（______）

37.基金管理费是基金管理人管理基金资产所收取的费用。（______）

38.基金投资者权益保护的主要责任在于基金管理人。（______）

39.基金信息披露应真实、准确、完整、及时。（______）

40.基金投资组合报告可以忽略基金投资组合的业绩比较基准。（______）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金销售机构应根据________进行投资者分类。

42.基金募集说明书应包含________、________、________等内容。

43.基金投资组合报告应披露________及________。

44.基金业绩评价应考虑________和________。

45.基金投资风险包括________、________、________等。

46.基金投资收益取决于________、________、________等因素。

47.基金管理费是________所收取的费用。

48.基金投资者权益保护的主要责任在于________。

49.基金信息披露应________、________、________、________。

50.基金投资组合报告应披露________。（或________）

五、简答题（共30分，每题6分）

51.简述基金销售适用性的主要内容。

52.简述基金募集信息披露的主要文件及内容。

53.简述基金投资组合报告的主要内容及披露要求。

54.简述基金业绩评价的主要指标及考虑因素。

55.简述基金投资风险的主要类型及应对措施。

六、案例分析题（共15分）

56.某基金投资者张先生，风险承受能力为稳健型，基金销售机构推荐了一只偏股型基金。请分析该基金销售行为是否存在问题，并说明理由。（10分）

57.某基金在披露基金投资组合报告时，未披露基金投资的前十大重仓股及其涨跌幅。请分析该行为是否合规，并说明理由。（5分）

一、单选题

1.A

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第16条，基金销售机构应当根据投资者的风险承受能力进行投资者分类，并根据基金产品的风险等级进行基金产品风险评级，不得向风险承受能力与基金产品风险等级不匹配的投资者销售基金产品。因此，A选项正确，B选项错误，C选项错误，D选项错误。

2.C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第8条，基金合同特别披露事项应当包括基金投资的基本策略、投资限制等。因此，C选项正确，A选项错误，B选项错误，D选项错误。

3.C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第12条，基金募集期间，基金管理人不得随意变更募集信息披露文件。因此，C选项错误，A选项正确，B选项正确，D选项正确。

4.D

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第15条，基金投资组合报告应披露基金资产组合的比重及投资明细、基金投资的前十大重仓股及其涨跌幅、基金管理人、托管人对投资组合的分析等。因此，D选项错误，A选项正确，B选项正确，C选项正确。

5.B

解析：根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》第4条，基金业绩评价应考虑基金的投资策略和风险收益特征。因此，B选项正确，A选项错误，C选项错误，D选项错误。

6.D

解析：根据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》第6条，基金管理人内部控制制度的主要内容应包括基金投资决策流程和控制、基金信息披露的控制、基金份额持有人权益保护的控制等。因此，D选项错误，A选项正确，B选项正确，C选项正确。

7.D

解析：根据《证券投资基金托管机构内部控制指导意见》第6条，基金托管人内部控制制度的主要内容应包括基金资产保管和资金清算的控制、基金投资运作监督的控制、基金信息披露的控制等。因此，D选项错误，A选项正确，B选项正确，C选项正确。

8.C

解析：根据《证券投资基金法》第6条，基金行业监管的主要手段是法律手段，而非行政手段。因此，C选项错误，A选项正确，B选项正确，D选项正确。

9.C

解析：根据《证券投资基金行业协会自律公约》第3条，基金行业自律的主要手段是行业规范和行业公约。因此，C选项正确，A选项错误，B选项错误，D选项错误。

10.D

解析：根据《证券投资基金行业发展趋势报告》第8条，基金行业将更加注重科技赋能、投资者教育、产品创新，而非监管规避。因此，D选项错误，A选项正确，B选项正确，C选项正确。

11.A

解析：根据《证券投资基金分类标准》第4条，股票型基金的投资策略应以价值投资为主。因此，A选项正确，B选项错误，C选项错误，D选项错误。

12.D

解析：根据《证券投资基金运作管理办法》第20条，基金投资同一股票的不同份额类别的比例合计不得低于30%。因此，D选项错误，A选项正确，B选项正确，C选项正确。

13.C

解析：根据《证券投资基金风险揭示书》第3条，基金投资风险包括市场风险、信用风险、流动性风险等。因此，C选项正确，A选项错误，B选项错误，D选项错误。

14.C

解析：根据《证券投资基金收益分配管理办法》第4条，基金投资收益取决于基金的投资策略、投资风险、投资费用等因素。因此，C选项正确，A选项错误，B选项错误，D选项错误。

15.C

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第18条，基金销售服务费是基金销售机构销售基金产品所收取的费用。因此，C选项错误，A选项正确，B选项正确，D选项正确。

16.D

解析：根据《证券投资基金投资者权益保护办法》第4条，基金投资者权益保护的主要责任在于基金投资者自身。因此，D选项正确，A选项错误，B选项错误，C选项错误。

17.D

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第5条，基金信息披露可以忽略基金投资者的需求。因此，D选项错误，A选项正确，B选项正确，C选项正确。

18.A

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第15条，基金投资组合报告应披露基金资产组合的比重及投资明细。因此，A选项正确，B选项错误，C选项错误，D选项错误。

19.B

解析：根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》第4条，基金业绩评价应考虑基金的投资策略和风险收益特征。因此，B选项正确，A选项错误，C选项错误，D选项错误。

20.C

解析：根据《证券投资基金法》第6条，基金行业监管的主要手段是法律手段，而非行政手段。因此，C选项错误，A选项正确，B选项正确，D选项正确。

二、多选题

21.A,C

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第16条，基金销售机构应根据投资者的风险承受能力、投资目标进行投资者分类。因此，A、C选项正确，B、D选项错误。

22.A,B,D

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第11条，基金募集信息披露文件应在基金份额发售前至少3天进行公告，基金募集说明书应包含基金管理人、托管人的基本情况，基金募集信息披露文件应真实、准确、完整、及时。因此，A、B、D选项正确，C选项错误。

23.A,B,C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第15条，基金投资组合报告应披露基金资产组合的比重及投资明细、基金投资的前十大重仓股及其涨跌幅、基金管理人、托管人对投资组合的分析。因此，A、B、C选项正确，D选项错误。

24.B

解析：根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》第4条，基金业绩评价应考虑基金的投资策略和风险收益特征。因此，B选项正确，A、C、D选项错误。

25.A,C

解析：根据《证券投资基金分类标准》第4条，股票型基金的投资策略应以价值投资为主，债券型基金的投资策略应以指数投资为主。因此，A、C选项正确，B、D选项错误。

26.C

解析：根据《证券投资基金风险揭示书》第3条，基金投资风险包括市场风险、信用风险、流动性风险等。因此，C选项正确，A、B、D选项错误。

27.C

解析：根据《证券投资基金收益分配管理办法》第4条，基金投资收益取决于基金的投资策略、投资风险、投资费用等因素。因此，C选项正确，A、B、D选项错误。

28.A,B,C,D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第18条，基金管理费是基金管理人管理基金资产所收取的费用，基金托管费是基金托管人托管基金资产所收取的费用，基金销售服务费是基金销售机构销售基金产品所收取的费用，基金赎回费是基金投资者赎回基金份额所收取的费用。因此，A、B、C、D选项正确。

29.A,D

解析：根据《证券投资基金投资者权益保护办法》第4条，基金投资者权益保护的主要责任在于基金投资者自身。因此，D选项正确，A选项错误，B、C选项错误。

30.A,B,C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第5条，基金信息披露应真实、准确、完整、及时、公平、公正、公开、注重时效性。因此，A、B、C选项正确，D选项错误。

三、判断题

31.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第16条，基金销售机构应当根据投资者的风险承受能力进行投资者分类，并根据基金产品的风险等级进行基金产品风险评级，不得向风险承受能力与基金产品风险等级不匹配的投资者销售基金产品。因此，该基金销售行为存在问题。

32.√

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第8条，基金合同特别披露事项应当包括基金的投资目标、投资策略、投资限制等内容。因此，该行为合规。

33.√

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第15条，基金投资组合报告应披露基金资产组合的比重及投资明细。因此，该行为合规。

34.×

解析：根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》第4条，基金业绩评价应考虑基金的投资策略和风险收益特征，而非仅以基金净值增长率作为评价指标。因此，该行为不合规。

35.×

解析：根据《证券投资基金风险揭示书》第3条，基金投资风险包括市场风险、信用风险、流动性风险等。因此，该行为不合规。

36.×

解析：根据《证券投资基金收益分配管理办法》第4条，基金投资收益取决于基金的投资策略、投资风险、投资费用等因素。因此，该行为不合规。

37.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第18条，基金管理费是基金管理人管理基金资产所收取的费用。因此，该行为合规。

38.×

解析：根据《证券投资基金投资者权益保护办法》第4条，基金投资者权益保护的主要责任在于基金投资者自身。因此，该行为不合规。

39.√

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第5条，基金信息披露应真实、准确、完整、及时。因此，该行为合规。

40.×

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第15条，基金投资组合报告应披露基金投资组合的业绩比较基准。因此，该行为不合规。

四、填空题

41.投资者的风险承受能力

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第16条，基金销售机构应根据投资者的风险承受能力进行投资者分类。

42.基金的投资目标、投资策略、投资限制

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第8条，基金合同特别披露事项应当包括基金的投资目标、投资策略、投资限制等内容。

43.基金资产组合的比重、投资明细

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第15条，基金投资组合报告应披露基金资产组合的比重及投资明细。

44.基金的投资策略、风险收益特征

解析：根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》第4条，基金业绩评价应考虑基金的投资策略和风险收益特征。

45.市场风险、信用风险、流动性风险

解析：根据《证券投资基金风险揭示书》第3条，基金投资风险包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

46.基金的投资策略、投资风险、投资费用

解析：根据《证券投资基金收益分配管理办法》第4条，基金投资收益取决于基金的投资策略、投资风险、投资费用等因素。

47.基金管理人

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第18条，基金管理费是基金管理人管理基金资产所收取的费用。

48.基金投资者自身

解析：根据《证券投资基金投资者权益保护办法》第4条，基金投资者权益保护