2023年金融法自学考试试题

全国2023年1月自学考试金融法试题和答案

课程代码:05678

一、单项选择题（本大题共25小题，每题1分，共25分）

在每题列出的四个备选项中只有一种是符合题目规定的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.下列属于我国政策性银行的是（）

A.中国进出口银行B.建设银行

C.农村信用合作社1）.国有独资银行

2.银监会对违反金融监管法规的业内机构的行政惩罚措施不包括（）

A.罚款B.警告

C.没收非法所得D.责令改正

3.下列属于商业银行中间业务日勺是（）

A.吸取公众存款B.发放贷款

C.发行金融债券D.代理买买外汇

4.按照我国《信托法》，下列有关信托财产描述对小用勺是（）

A.受益人可以随时处分信托财产

B.信托财产属于第三人

C.信托财产由受益人占有

D.信托财产应当与受托人的自有财产相分离

5.我国金融资产管理企业的注册资本为（

A.人民币10亿元B.人民币100亿元

C.人民币1000亿元D.人民币及其他资产折算共100亿元

6.下列属于银行为储蓄账户保密例外的|是（）

A.中国人民银行的查询B.账户户三配偶B勺查询

C.工商机关口勺冻结D.其他商业银行口勺划扣

7.存单遗失口勺挂失方式为（）

A.委托挂失B.公告挂矢

C.网上挂失I）.遗失人去自挂失

8.下列不属于银团贷款特性的是（

A.存在一种牵头银行

B.向同一借款人提供贷款

C.各参与银行按照实际贷款比例或协议约定享有权益

D.各参与银行分别与借款人签订贷款协议，条款可以不尽相似

9.中央银行对贷款展期的限制论述对的的是（）

A.所有贷款展期期限合计不得超过3年

B.短期贷款展期期限合计不得超过原贷款期限的二分之一

C.中期贷款展期期限合计不得超过原贷款期限的二分之一

D.长期贷款展期期限合计不得超过原贷款期限的二分之一

10.下列信贷担保形式不刃附依」是（）

A.风险担保B.最高额担保

C.反担保D.保证人担保

1L贷款人以有限责任企业的J股份出质，质押协议的生效时间是（）

A.出质人与质权人协商一致时B.股份出质记载于股东名册之日

C.协议公证之日D.协议登记之日

12.人民币全额兑换H勺条件为（）

A.票面残缺超过1/5,其他部分图案、文字能照原样连接者

B.票面残缺超过1/5,其他部分图案、文字不能照原样连接者

C.票面残缺不超过1/5,其他部分图案、文字不能照原样连接者

D.票面残缺不超过1/5,其他部分图案、文字能照原样连接者

13.下列属于我国外汇管理基本原则的是（）

A.常常性国际支付和转移实行审核制

B.资本项目下H勺外汇可自由流通

C.实行金融机构外汇业务特许制

C.牡丹卡D.维萨卡

18.贷记卡持卡人在到期还款日前偿还所使用所有银行款项有困难的，可按照发卡银行规

定的最低还款额还款，首月最低还款额不得低于其当月透支余额的（）

A.10%B.15%

C.20%D.30%

19.证券交易所的详细监管内容包括（）

A.依法制定证券市场监管的规章制度

B.自行拟订证券市场监管的规章制度

C.对证券交易活动进行监管

【）.对违反法律、行政法规的，予以纪律处分

20.非公开发行的股份自发行结束之日起，____内不得转让。（）

A.1个月B.10个月

C.12个月D.24个月

21.某上市企业高级管理人员将所持有的我司股票在买入后6个月内又卖出，获利收入归谁

所有（）

A.归自己所有B.没收上缴国库

C.归企业所有D.企业与该高级管理人员共有

22.下列属于企业债券发行条件的是（)

A.合计债券总额不超过企业净资产额的40%

B.股份有限企业的净资产额不低于人民币6000万元

C.有限责任企业的净资产额不低于人民币3000万元

D.近来3年平均分派利润足以支付企业债券一年的利率

23.基金托管人承担的职责包括（）

A.保证基金财产保值升值

B.对所托管H勺不一样基金财产统一设置账户

C.保留基金托管业务活动的记录、账册

D.自行决定办理基金的清算或交割事宜

24.证券投资基金日勺特点不包苹（）

A.专家理财口勺间接投资方式B.基金资产可以保值增值

C.可以组合投资，分散风险D.投资基金流动性强

25.我国现行的最低期货保证金比率为（）

A.交易金额的5%B.交易金额的8%

C.视市场行情变动可上下浮动5%D.视市场行情变动可上下浮动8%

二、名词解释题（本大题共5小题，每题3分，共15分）

26.金融租赁

27.单位协定存款

28.资本项目

29.贷记卡

30.期货交易

三、简答题（本大题共4小题，每题5分，共20分）

31.简述金融监管的I目日勺。

32.简述担保的法定原则。

33.简述人民币的发行原则。

34.简述内幕交易及其行为。

四,论述题（本大题共2小题，每题10分.共20分）

35.试论商业银行经营H勺分业限制及其原因。

36.试论证券投资项下外汇流动的特点及其管理制度。

五、案例分析题（本大题共2小题，每题10分，共2（）分）

37.某市甲企业委托当地A银行，向乙企业贷款人民币300万元，为期1年。协商一致

后，甲企业、乙企业和A能行签订了三方委托贷款协议。协议签订后，甲企业将人民币30（）

万元交付A银行，A银行开出了具名甲企业的一张存单，存款金额为人民币300万元，期限

为1年，并在存单中注明到期不管乙企业与否按期偿还贷款，A银行都将凭该存单向甲企业

支付该笔款项。之后，A银行将人民币300万元转入了乙企业的账户。贷款到期后，乙企业

财务困难无力支付款项，A银行未能收回贷款本息。甲企业遂向A银行规定偿还资金，但A

银行此时辩称该笔贷款属于委托贷款，银行并不负有保证贷款按期收回H勺义务，因此，拒

不付款。

问：(1)甲企业、乙企业和A银行之间存在几种法律关系？

(2)A银行的辩称理由与否成立?为何？

(3)A银行与否有义务偿还甲企业的资金？

38.甲企业公开发行股票，委托乙证券企业代剪发售，双方签订了承销协议，承销期为

90天。该协议约定，假如股票在发行结束后未所有售出，剩余部分可退还甲企业。股票发

行工作开始后，发行状况果然不理想，