2025国考大连证监局申论对策建议易错点

2025国考大连证监局申论对策建议易错点一、归纳概括题（3题，每题10分，共30分）要求：准确、全面、有条理地概括材料中的问题或对策，字数控制在300字以内。题目1（10分）：阅读以下材料，概括当前大连证监局在推动辖区上市公司规范发展过程中面临的主要问题。材料：“近年来，大连证监局积极引导辖区上市公司完善治理结构，但部分企业仍存在合规意识薄弱问题。例如，W公司未按规定披露关联交易，X企业财务造假被立案调查，反映出内控体系不健全。同时，科技创新型上市公司普遍面临股权质押风险，Z公司因过度融资导致资金链紧张。此外，证监局在监管资源分配上存在不足，基层人员短缺导致对中小企业动态监测不到位。部分企业对ESG（环境、社会、治理）理念认知不足，绿色债券发行意愿不强。地方财政对上市公司扶持力度有限，产学研结合不够紧密，制约了企业长期发展。”答案：当前大连证监局推动上市公司规范发展面临三大问题：一是部分企业合规意识薄弱，存在关联交易不披露、财务造假等乱象，内控体系不健全；二是科技创新型上市公司股权质押风险高，过度融资导致资金链紧张；三是监管资源不足，基层人员短缺影响中小企业动态监测；四是企业ESG理念认知不足，绿色债券发行意愿不强；五是地方财政与产学研支持力度有限，制约企业长期发展。解析：①问题需从企业层面、监管层面、政策层面多角度归纳，避免遗漏；②“合规意识薄弱”“股权质押风险”“监管资源不足”等要紧扣上市公司特征；③避免主观臆断，材料中未提及的（如“监管手段落后”）不得补充。题目2（10分）：阅读以下材料，概括大连证监局在优化私募基金监管过程中可借鉴的本地经验。材料：“大连某区通过‘政银担’合作模式，为私募基金提供融资增信服务，降低其融资成本。证监局联合当地金融办建立‘私募基金观察员制度’，动态跟踪行业动态。某高新区设立‘私募基金孵化中心’，提供法律咨询、税收优惠等配套服务。此外，证监局与高校合作开设‘私募合规实训班’，提升从业人员专业能力。实践中发现，这种‘政府引导+市场运作+机构协同’模式有效缓解了私募基金发展瓶颈，但覆盖面仍局限在特定区域。”答案：大连证监局可借鉴的本地经验包括：1.政银担合作模式：为私募基金提供融资增信服务；2.观察员制度：联合金融办动态监测行业动态；3.孵化中心建设：提供法律、税收等配套服务；4.产学研协同：与高校合作开展合规培训；5.区域联动机制：以高新区为试点逐步扩大覆盖面。解析：①经验需体现“可借鉴性”，避免概括成泛泛的“加强监管”；②材料中未明确提及的（如“引入国际标准”）不得添加；③需分条列点，体现条理性。题目3（10分）：阅读以下材料，概括大连证监局在防范证券期货风险时需重点关注的领域。材料：“2024年大连辖区证券期货风险呈现新特点：一是部分区域性券商业务扩张过快，资本充足率下降；二是场外衍生品交易异化，部分投资者利用杠杆工具恶意炒作；三是跨境资金流动增加，存在洗钱风险隐患；四是部分上市公司信息披露不及时，误导投资者；五是基层网格化监管存在盲区，对非法集资活动识别能力不足。证监局在风险排查中需关注这些领域的联动性。”答案：需重点关注的领域包括：1.区域性券商资本充足率风险；2.场外衍生品交易杠杆异化风险；3.跨境资金流动洗钱风险；4.上市公司信息披露不实风险；5.基层网格化监管盲区风险。解析：①风险需结合大连本地特点（如“区域性券商”“基层监管”）；②避免概括成“加强技术监管”，要具体到风险点；③材料中未提及的（如“投资者教育不足”）不得补充。二、提出对策题（2题，每题15分，共30分）要求：针对问题提出具体、可操作的对策，分条阐述，字数控制在400字以内。题目4（15分）：针对材料中反映的问题，提出大连证监局提升上市公司治理水平的具体对策。材料：“部分上市公司股权结构集中，‘一股独大’问题突出，中小股东权益受损。独立董事履职能力不足，存在‘花瓶化’现象。关联交易定价不公允，部分企业利用此转移利润。ESG报告质量参差不齐，披露流于形式。证监局在推动治理改革时，发现企业配合度不高，监管合力有待加强。”答案：1.完善股权结构：推动股权分置改革，引入战略投资者，降低单一股东持股比例；2.强化独立董事履职：建立独立董事考核机制，提高其专业性和独立性；3.规范关联交易：制定关联交易定价指引，引入第三方评估机制；4.提升ESG报告质量：建立ESG披露标准，加强第三方审计；5.加强监管合力：联合市场监管部门开展联合检查，形成监管闭环。解析：①对策需体现“可操作性”，避免空泛的“提高认识”；②结合大连证监局职能（如“联合检查”），避免超出权限；③对策需分条，逻辑清晰。题目5（15分）：针对材料中反映的问题，提出大连证监局优化私募基金监管的建议。材料：“部分私募基金募资困难，融资渠道单一。行业人才流失严重，合规团队薄弱。证监局在开展‘飞行检查’时，发现部分机构账目混乱，存在挪用资金风险。地方性金融政策对私募基金支持不足，税收优惠力度有限。部分投资者缺乏风险意识，盲目跟风投资。”答案：1.拓宽融资渠道：推动银行与私募基金开展合作，引入‘股权+债权’融资模式；2.加强人才培养：建立行业人才库，与高校合作开展合规培训；3.完善监管手段：利用大数据技术提升‘飞行检查’精准度，强化资金流向监控；4.加大政策支持：争取地方财政补贴，落实税收优惠政策；5.强化投资者教育：开展风险警示活动，引导理性投资。解析：①建议需体现“地方特色”，如“地方性金融政策”；②避免提出证监局无法实施的内容（如“取缔不合规机构”）；③对策需针对材料中的痛点，如“募资困难”“人才流失”。三、应用文写作题（1题，20分）要求：根据身份、背景、目的等要素，撰写一篇完整的公文，字数控制在500字以内。题目6（20分）：假如你是大连证监局一名工作人员，为推动辖区上市公司加强ESG信息披露，起草一份面向企业的倡议书。答案：关于强化ESG信息披露的倡议书辖区各上市公司：当前，ESG已成为全球资本市场的重要议题，我国亦将ESG信息披露纳入监管要求。为推动企业可持续发展，现倡议各上市公司积极落实以下行动：一、建立ESG治理架构，明确董事会责任，确保信息披露的真实性、完整性；二、参照GRI标准，制定符合行业特点的ESG报告框架，重点披露环境、社会、治理三大领域数据；三、聘请第三方机构开展ESG评估，提升报告质量；四、将ESG表现纳入企业绩效考核，形成长效机制。证监局将联合行业协会提供专业指导，对ESG实践优秀企业予以表扬。让我们携手共建绿色、透明、负责任的资本市场生态！大连证监局2024年X月X日解析：①倡议书需符合公文格式，标题居中，落款规范；②内容紧扣“ESG信息披露”，避免偏离主题；③分条列项，语言简洁有力。四、文章论述题（1题，25分）要求：结合材料，自选角度，自拟标题，写一篇议论文，不少于800字。题目7（25分）：阅读以下材料，结合自身理解，自选角度，自拟标题，写一篇文章。材料：“大连某上市公司因过度追求市值管理，忽视合规经营，最终因财务造假被处罚。证监局在调查中发现，部分企业将‘市值操纵’等同于‘市值管理’，甚至与中介机构合谋进行虚假交易。然而，一家注重科技创新、稳健发展的企业，通过持续提升核心竞争力，市值反而稳步增长。这启示我们，资本市场的健康发展，需要企业、中介机构、监管部门共同努力。”自拟标题：以合规为基，以创新为翼答案：以合规为基，以创新为翼资本市场是资源配置的高效平台，其健康发展离不开企业、中介机构与监管部门的协同。然而，现实中部分企业为追求短期利益，忽视合规经营，甚至铤而走险，最终损害自身与市场利益。只有以合规为基石，以创新为动力，才能真正实现价值创造的可持续性。合规是市场生存的底线。大连某上市公司的案例警示我们，市值管理不能以牺牲合规为代价。部分企业将“市值操纵”等同于“市值管理”，通过虚假交易、财务造假等方式粉饰业绩，看似短期内提升了市场关注度，实则埋下巨大风险。证监局的调查发现，这类行为不仅损害投资者利益，更破坏市场秩序。因此，企业必须将合规融入经营血脉，从股权结构、关联交易到信息披露，每一步都要坚守底线。创新是长期发展的引擎。与之相反，一家注重科技创新的企业，通过研发投入、技术突破，不仅赢得了市场认可，更实现了市值稳步增长。这启示我们，真正的市值管理，源于核心竞争力的提升。大连作为东北老工业基地，正大力推动科技创新，上市公司若能抓住机遇，将技术优势转化为市场优势，便能在激烈竞争中脱颖而出。协同是监管的保障。监管部门的职责在于维护市场秩序，但企业的合规意识和中介机构的尽职尽责同样重要。证监局可借鉴国际经验，引入“监管沙盒”机制，在风险可控的前提下，鼓励企业进行创新试点。同时，加强对中介机构的监管，避免其与企业合谋违规操作。此外，投资者教育也不容忽视，只