2025国考常州市证券监管岗位申论题库含答案

2025国考常州市证券监管岗位申论题库(含答案)一、归纳概括题（共3题，每题15分）1.题目（15分）阅读以下材料，概括当前常州市证券市场中存在的风险隐患及主要表现。材料：近年来，常州市证券市场发展迅速，各类证券机构、基金公司等不断涌现，市场活跃度提升。但与此同时，风险隐患也逐渐显现。部分证券公司内部控制不完善，存在违规操作现象；部分投资者风险意识薄弱，盲目跟风投资导致损失；区域性股权市场挂牌企业质量参差不齐，信息披露不透明；非法证券活动时有发生，扰乱市场秩序。此外，监管手段相对滞后，对新兴金融产品的监管力度不足，跨区域、跨行业的风险传导风险加大。要求：（1）准确、全面概括风险隐患的表现；（2）语言简练，条理清晰。2.题目（15分）阅读以下材料，归纳常州市政府推动证券市场健康发展的三项主要举措及其成效。材料：为促进证券市场健康发展，常州市政府近年来采取了多项措施。一是加强监管力度，成立证券监管协调小组，完善监管机制；二是优化投资者教育体系，开展“金融知识普及月”活动，提升投资者风险防范能力；三是推动证券机构数字化转型，鼓励证券公司利用大数据、区块链等技术提升服务效率；四是加强区域合作，与周边城市建立证券市场监管联动机制，共同防范跨区域风险。要求：（1）归纳举措及成效；（2）分条作答，逻辑清晰。3.题目（15分）阅读以下材料，概括常州市证券行业在服务地方经济发展中面临的挑战。材料：常州市证券行业在服务地方经济发展中发挥了积极作用，但同时也面临诸多挑战。一是融资渠道单一，中小企业通过证券市场融资的比例较低；二是证券机构服务能力不足，对新兴产业的金融支持力度不够；三是市场流动性不足，部分证券产品交易活跃度低；四是监管政策与地方实际结合不够紧密，部分政策难以落地。要求：（1）概括挑战的具体表现；（2）语言精练，条理分明。二、综合分析题（共2题，每题20分）1.题目（20分）阅读以下材料，分析常州市证券监管工作中“监管科技”应用的必要性与可行性。材料：当前，常州市证券监管工作面临数据量庞大、风险传递速度快等挑战。部分监管机构开始探索“监管科技”应用，利用大数据、人工智能等技术提升监管效率。然而，这一举措也面临数据共享不畅、技术人才短缺、成本较高等问题。同时，部分证券机构对“监管科技”的应用积极性不高，担心增加运营成本。要求：（1）分析“监管科技”应用的必要性；（2）分析“监管科技”应用的可行性；（3）提出改进建议。2.题目（20分）阅读以下材料，分析常州市证券投资者保护工作中存在的不足及改进方向。材料：常州市近年来加强证券投资者保护工作，设立投资者保护基金，开展纠纷调解等。但实践中仍存在不足：一是投资者保护意识不强，部分投资者轻信非法证券活动；二是维权渠道不畅通，部分投资者因程序复杂放弃维权；三是监管机构对非法证券活动的打击力度不足，导致此类活动屡禁不止。要求：（1）分析存在的不足；（2）提出改进方向。三、提出对策题（共1题，25分）1.题目（25分）阅读以下材料，针对常州市证券市场存在的风险隐患，提出具体对策建议。材料：常州市证券市场近年来快速发展，但风险隐患也随之增加。部分证券公司内部控制薄弱，违规操作频发；投资者风险意识不足，盲目投资现象严重；区域性股权市场挂牌企业质量不高，信息披露不透明；非法证券活动扰乱市场秩序。此外，监管手段相对滞后，对新兴金融产品的监管力度不足。要求：（1）针对上述问题，提出具体、可操作的对策建议；（2）分条作答，逻辑清晰。四、应用文写作题（共1题，25分）1.题目（25分）假设你是一名常州市证券监管局工作人员，请草拟一份关于“加强证券投资者风险教育的方案”，要求内容具体、条理清晰。五、文章论述题（共1题，35分）1.题目（35分）近年来，常州市证券市场发展迅速，但风险与机遇并存。请结合实际，以“监管科技赋能证券市场高质量发展”为题，写一篇文章。要求：（1）观点明确，论据充分；（2）结构完整，逻辑严谨；（3）字数1000-1200字。答案与解析一、归纳概括题1.答案（1）风险隐患表现：-证券公司内部控制不完善，违规操作；-投资者风险意识薄弱，盲目投资；-区域性股权市场挂牌企业质量参差不齐，信息披露不透明；-非法证券活动频发，扰乱市场秩序；-监管手段滞后，对新兴产品监管不足，跨区域风险传导加大。解析：本题考查对材料中风险隐患的概括能力。材料中涉及多个方面的问题，需准确提炼并分条作答。2.答案（1）主要举措及成效：-加强监管：成立协调小组，完善机制，成效在于提升监管效率；-投资者教育：开展“金融知识普及月”活动，成效在于提升投资者风险防范能力；-数字化转型：推动证券机构利用技术提升服务效率，成效在于优化服务流程；-区域合作：建立跨市监管联动机制，成效在于共同防范跨区域风险。解析：本题要求归纳举措及成效，需结合材料中的具体措施进行分析。3.答案（1）面临的挑战：-融资渠道单一，中小企业融资难；-证券机构服务能力不足，对新兴产业支持不够；-市场流动性不足，部分证券产品交易活跃度低；-监管政策与地方实际结合不紧密，政策落地难。解析：本题考查对材料中挑战的概括能力，需准确提炼并分条作答。二、综合分析题1.答案（1）必要性：-数据量庞大，传统监管手段难以应对；-风险传递速度快，需实时监测；-提升监管效率，降低成本；-适应金融科技发展趋势。（2）可行性：-常州市证券市场规模扩大，监管需求增加；-部分监管机构已开始试点，积累经验；-政府支持力度加大，资金投入增加。（3）改进建议：-加强数据共享机制建设；-培养技术人才；-降低技术应用成本；-提高证券机构参与积极性。解析：本题要求分析必要性与可行性，并提出建议，需结合材料及实际进行论证。2.答案（1）存在的不足：-投资者保护意识不强；-维权渠道不畅通；-监管机构打击力度不足。（2）改进方向：-加强投资者教育，普及金融知识；-优化维权流程，简化程序；-加大对非法证券活动的打击力度；-建立多元化纠纷解决机制。解析：本题要求分析不足并提出改进方向，需结合材料及实际进行论证。三、提出对策题答案（1）具体对策建议：-加强证券公司内部控制，完善合规制度，加大对违规操作的处罚力度；-开展投资者教育活动，提升投资者风险识别能力，避免盲目投资；-提高区域性股权市场挂牌企业质量，加强信息披露监管，确保信息透明；-加大对非法证券活动的打击力度，建立跨部门联合监管机制；-推动监管科技应用，利用大数据、人工智能等技术提升监管效率；-加强区域合作，建立跨市监管联动机制，共同防范跨区域风险。解析：本题要求提出具体对策，需结合材料及实际进行论证，并确保对策可操作。四、应用文写作题答案常州市证券监管局关于加强证券投资者风险教育的方案一、背景近年来，常州市证券市场快速发展，但投资者风险意识不足，盲目投资现象频发。为提升投资者风险防范能力，保护投资者合法权益，特制定本方案。二、目标通过系统化、多样化的风险教育活动，增强投资者风险识别能力，降低投资风险，促进证券市场健康发展。三、主要内容（1）开展“金融知识普及月”活动，普及证券市场基础知识；（2）组织投资者风险培训，邀请专家讲解投资风险及防范措施；（3）利用新媒体平台，发布风险提示，提高投资者关注度；（4）建立投资者风险教育档案，跟踪教育效果；（5）联合证券机构，开展针对性教育，提升教育实效。四、实施步骤（1）前期准备：制定教育计划，组建工作团队；（2）中期实施：开展线上线下教育活动；（3）后期评估：收集反馈意见，优化教育方案。五、保障措施（1）加强资金保障，确保教育活动顺利开展；（2）建立考核机制，确保教育效果；（3）加强宣传力度，提高投资者参与度。解析：本题要求草拟方案，需符合公文格式，内容具体、条理清晰。五、文章论述题答案监管科技赋能证券市场高质量发展近年来，常州市证券市场快速发展，但风险与机遇并存。监管科技作为金融科技的重要组成部分，为证券市场高质量发展提供了新的动力。本文将探讨监管科技的应用价值及发展方向。一、监管科技的必要性（1）应对海量数据挑战：证券市场数据量庞大，传统监管手段难以应对，监管科技可利用大数据、人工智能等技术提升监管效率；（2）实时监测风险：风险传递速度快，监管科技可实时监测市场动态，及时发现风险；（3）降低监管成本：通过技术手段，可减少人工干预，降低监管成本；（4）适应金融科技发展趋势：金融科技已成为行业发展方向，监管科技的应用是必然趋势。二、监管科技的应用方向（1）大数据监管：利用大数据技术，分析市场交易数据，识别异常行为；（2）人工智能监管：利用人工智能技术，自动识别风险，提高监管精准度；（3）区块链监管：利用区块链技术，确保数据透明，防止数据篡改；（4）跨区域监管联动：利用监管科技，建立跨区域监管协作机制，共同防范风险。三、监管科技的发展建议（1）加强数据共享机制建设，打破数据壁垒；（2）培养技术人才，提升监管