2025年大学技术侦查学专业题库- 互联网金融诈骗调查技巧

2025年大学技术侦查学专业题库——互联网金融诈骗调查技巧考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、选择题（请将正确选项字母填入括号内）1.下列哪种类型的互联网金融诈骗通常以“无抵押、低利率、快速到账”为诱饵？（）A.网络投资诈骗B.网络贷款诈骗C.刷单返利诈骗D.冒充电商物流客服诈骗2.在调查网络贷款诈骗时，确定诈骗团伙服务器IP地址归属地是哪一步的基础？（）A.分析受害者的资金流向B.追踪诈骗分子的通讯记录C.进行IP地址的whois查询和地理位置分析D.获取受害者的设备信息3.以下哪种技术手段主要用于恢复被删除或格式化的手机内存中的短信、通话记录等数据？（）A.网络流量分析B.通信记录查询C.数据恢复技术D.恶意软件检测4.根据我国《刑法》及相关司法解释，网络诈骗行为达到何种标准才可能构成犯罪？（）A.发送诈骗信息超过100条B.非法获利超过人民币3000元C.诈骗行为造成被害人轻微伤D.两次以上实施诈骗行为5.在互联网金融诈骗调查中，分析银行转账流水时，重点关注以下哪个环节以识别洗钱路径？（）A.受害人账户的资金进出B.诈骗团伙账户间的频繁转账C.大额资金的快速多次转移D.账户持有人姓名的变更6.下列哪项技术侦查措施需要获得相关法律授权？（）A.抓取公开的网络信息B.查询涉案电话号码的通话清单C.对涉案计算机设备进行远程勘验D.保存涉案网站的源代码7.冒充公检法人员实施的网络诈骗，其常用的话术往往强调什么？（）A.要求立即转账到“安全账户”B.承诺为受害者提供高额回报C.威胁受害者家人安全D.声称受害者涉嫌洗钱8.在分析网络诈骗的数字足迹时，域名的注册信息（如注册人、联系方式）主要通过什么途径查询？（）A.网络搜索引擎B.扫描局域网设备C.whois查询D.社交媒体追踪9.技术侦查人员在勘验涉案计算机时，首要任务是？（）A.收集所有文件B.保护原始证据，防止污染C.格式化硬盘D.安装监控软件10.下列哪项不属于互联网金融诈骗常见的“跑分平台”或“洗钱工具”的功能？（）A.提供大量虚假身份信息B.实现资金快速跨平台转移C.为诈骗资金提供消费渠道D.直接投资股票或理财产品二、填空题1.互联网金融诈骗通常利用了victims对网络平台的信任以及__________和__________的心理。2.调查网络诈骗时，固定证据的关键在于确保其的__________、关联性、客观性和合法性。3.分析网络诈骗的__________足迹，是追踪诈骗团伙技术服务器和人员的重要手段。4.我国《网络安全法》规定，网络运营者发现网络攻击、网络入侵等安全事件，应在__________内通知相关主管部门。5.在追踪网络诈骗资金流向时，除了银行账户，还需关注__________账户、虚拟货币账户等。6.利用木马病毒或钓鱼网站窃取用户信息的诈骗属于__________诈骗的常见手段。7.技术侦查措施主要包括电子数据监听、电子数据检查、网络通信__________和__________等。8.对于涉案的移动通信设备，应采用__________的方式提取证据，以确保证据的原始性。9.证据链的完整性要求调查人员能够将__________与__________之间建立起必要的联系。10.调查团伙式网络诈骗时，应注重分析__________、资金结算和__________等核心环节。三、名词解释1.鱼叉式网络钓鱼（SpearPhishing）2.数字取证（DigitalForensics）3.虚拟货币洗钱4.证据链（ChainofCustody）5.通信内容分析四、简答题1.简述网络贷款诈骗与网络投资诈骗在作案手法和调查重点上的主要区别。2.阐述在互联网金融诈骗调查中，进行数字取证应注意哪些关键环节和原则？3.分析利用社交工程学手段实施互联网金融诈骗的常见方式及其调查难点。4.简述调查洗钱型互联网金融诈骗时，需要关注哪些关键的资金流转特征和侦查方向。五、论述题1.结合当前互联网金融诈骗的新趋势（如利用AI换脸、深度伪造技术进行诈骗等），论述技术侦查专业人才应具备哪些核心能力和素质，以及如何在侦查实践中提升应对能力。2.论述在开展互联网金融诈骗调查时，技术侦查手段与传统侦查手段（如讯问、询问、搜查等）如何有效结合与互补，以形成侦查合力，提高破案效率和质量。试卷答案一、选择题1.B2.C3.C4.B5.C6.C7.A8.C9.B10.D二、填空题1.物质利益好奇心2.客观性3.网络痕迹4.二十四5.第三方支付6.信息窃取7.内容分析8.写保护9.犯罪事实证据10.作案工具三、名词解释1.鱼叉式网络钓鱼（SpearPhishing）：一种目标明确的网络钓鱼攻击方式，攻击者通过收集特定目标的详细信息，制作高度个性化的钓鱼邮件或信息，诱骗目标用户点击恶意链接或下载恶意附件，从而窃取敏感信息或进行诈骗。调查时需关注钓鱼内容的针对性、信息来源的泄露途径。2.数字取证（DigitalForensics）：在一个合法、规范、严谨的流程下，对计算机系统、移动设备、存储介质等电子证据进行获取、提取、分析、解读和呈现的过程，目的是发现和收集与案件相关的数字证据，并保证其法律效力。调查时需遵循取证规范，使用专业工具，确保证据的原始性和有效性。3.虚拟货币洗钱：利用比特币、以太坊等虚拟货币的特性（如匿名性、去中心化、跨境流动便利等），将非法获得的资金通过虚拟货币交易所、混币器、链上交易等方式进行转移、转换和分散，以掩盖资金来源和非法性质的行为。调查时需关注虚拟货币交易所的交易记录、钱包地址关联、链上交易模式等。4.证据链（ChainofCustody）：指证据从发现到最终呈堂的整个过程中，所有接触、保管、移动、检验、鉴定的人员名单、时间、地点和状态记录。它证明了证据的来源、是否被篡改以及是否保持了原始状态。调查时需确保每一步证据处理都有记录，责任到人，以维护证据的合法性和可信度。5.通信内容分析：对涉案的通话记录、短信、即时通讯消息、邮件、网络日志等通信内容进行提取、解析、统计和分析，以发现犯罪线索、识别嫌疑人、还原犯罪过程、核实证据等。调查时需关注通信对象的关联性、通信内容的可疑性、时间节点的规律性等。四、简答题1.网络贷款诈骗通常以无抵押、低利率、快速放款为诱饵，诱骗受害者填写个人信息、提交贷款申请，进而收取保证金、手续费、解冻费等，或直接骗取银行贷款。调查重点在于追踪虚假贷款平台的技术服务器、分析受害者提交的个人信息流向、核查银行贷款审批流程和资金发放记录。网络投资诈骗则伪装成合法的投资平台（股票、期货、虚拟货币、P2P等），诱骗受害者投入资金，然后关闭平台、拉拢下线或采用“杀猪盘”模式骗取资金。调查重点在于查明虚假投资平台的技术架构、资金账户、交易系统，分析投资标的的真实性，追踪资金非法转移路径。2.在互联网金融诈骗调查中，进行数字取证应注意：a)遵循合法性原则，确保证据获取符合法律规定；b)采用写保护等手段，保证原始证据不被破坏或修改，确保证据的原始性；c)做好详细记录，包括取证时间、地点、人员、工具、证据编号、状态等，形成完整的证据链；d)使用专业的取证工具和设备，避免对电子数据造成污染；e)对获取的证据进行及时备份和妥善保管；f)根据需要可能需要进行专业的数据恢复或深度分析。3.利用社交工程学手段实施互联网金融诈骗的常见方式包括：a)假冒身份（如客服、公检法人员、熟人等）通过电话、短信、邮件、社交平台等方式联系受害者，建立信任关系；b)制造紧迫感或恐慌感，如声称账户涉嫌犯罪、即将冻结、中奖等，迫使受害者迅速做出非理性反应；c)引导受害者点击恶意链接、下载恶意软件或泄露个人敏感信息（如密码、验证码）。调查难点在于：a)社交工程学攻击往往利用人性的弱点，难以通过技术手段直接识别；b)证据（如通讯记录）可能被伪造或删除；c)犯罪分子可能使用即时通讯工具或匿名网络进行作案，追踪难度大；d)需要调查人员具备丰富的社会经验和心理学知识。4.调查洗钱型互联网金融诈骗时，需要关注：a)资金流转的快速性和复杂性，如短时间内大量资金在不同账户间频繁转移、跨境汇兑；b)资金流向的隐蔽性，如通过第三方支付平台、虚拟货币、跨境购物、虚假交易等方式进行洗白；c)利用多层账户或代持关系掩盖资金来源；d)关注涉案人员的社会关系网络，可能存在内外勾结；e)追踪资金最终去向，是否用于消费或投资等；f)结合金融情报和大数据分析技术，识别异常交易模式。五、论述题1.结合当前互联网金融诈骗的新趋势，技术侦查专业人才应具备：a)深厚的计算机和网络技术知识，特别是网络安全、密码学、数据挖掘、人工智能等领域；b)熟练掌握各类技术侦查手段和工具的使用，如网络追踪、数字取证、通信分析等；c)较强的法律素养，理解相关法律法规，能在法律框架内开展工作；d)优秀的分析研判能力，能从海量数据中提取有效线索，还原犯罪过程；e)良好的沟通协调能力，能与案件当事人、其他部门有效协作；f)持续学习的能力，以应对不断变化的诈骗手法和技术。提升应对能力可在实践中加强针对性训练，如模拟演练新型诈骗案件的侦查过程，学习人工智能技术在诈骗识别与追踪中的应用，参加相关学术交流和实战研讨，不断更新知识储备和技能库。2.在开展互联网金融诈骗调查时，技术侦查手段与传统侦查手段应有效结合与互补：a)技术侦查手段（如网络追踪、数字取证）能为传统侦查手段（如讯问、询问）提供线索和证据支持，帮助确定嫌疑人范围、还原犯罪事实、固定关键证据。例如，通过技术手段查获的作案工具、服务器日志、通讯记录等，可以为审讯提供突破口；b)传统侦查手段（如现场勘查、调查访问、辨认）能为技术侦查提供方向和目标。例如，通过现场勘查发现的关键设备或介质，指导技术侦查人员进行针对性的