长沙银行证券从业考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页长沙银行证券从业考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

（请将正确选项的字母填入括号内）

1.证券从业资格考试的合格标准是（）。

A.60分

B.70分

C.80分

D.90分

2.下列哪种金融工具属于原生金融工具？（）

A.股票

B.期货合约

C.期权合约

D.可转换债券

3.根据《证券法》，证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过净资本的（）。

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.4倍

4.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币（）元。

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

5.下列哪个选项不属于证券公司内部控制的主要目标？（）

A.防范经营风险

B.保障客户资产安全

C.提高经营效率

D.扩大业务规模

6.证券公司客户资产存管业务，应当与（）建立独立的资产核对机制。

A.证券登记结算机构

B.证监会

C.中国人民银行

D.存管银行

7.证券公司开展定向资产管理业务，应当向客户披露（）等信息。

A.资产配置策略

B.收益分配方式

C.风险揭示

D.以上都是

8.证券公司从事证券承销业务，应当具备（）资格。

A.证券承销与保荐

B.证券经纪

C.证券投资咨询

D.融资融券

9.证券公司内部控制制度应当（）至少修订一次。

A.每年

B.每半年

C.每季度

D.每月

10.证券公司对客户信息的保密义务，主要依据（）规定。

A.《证券法》

B.《反不正当竞争法》

C.《个人信息保护法》

D.以上都是

11.证券公司董事、监事、高管在任职期间，不得买卖本公司发行的（）。

A.股票

B.债券

C.基金份额

D.以上都是

12.证券公司开展私募证券业务，应当（）备案。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.地方金融监管局

D.中国银保监会

13.证券公司从事证券投资咨询业务，不得（）向客户承诺收益。

A.明确

B.暗示

C.间接

D.以上都是

14.证券公司内部控制制度应当明确（）责任。

A.管理层

B.业务部门

C.监管部门

D.以上都是

15.证券公司客户交易结算资金，应当（）存管。

A.与公司自有资金严格分离

B.存放于证券公司账户

C.交由第三方托管

D.以上都是

16.证券公司开展资产管理业务，其投资运作应当（）公司风险管理制度。

A.遵守

B.修改

C.超越

D.以上都不是

17.证券公司从业人员禁止（）利用内幕信息获取利益。

A.直接

B.间接

C.直接或间接

D.以上都不是

18.证券公司内部控制制度应当（）进行内部审计。

A.每年

B.每半年

C.每季度

D.每月

19.证券公司开展业务，应当（）向客户进行风险揭示。

A.书面

B.口头

C.书面或口头

D.以上都不是

20.证券公司从业人员与客户签订合同，应当（）进行尽职调查。

A.严格

B.一般

C.避免

D.以上都不是

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

（请将正确选项的字母填入括号内）

21.证券公司内部控制的主要内容包括（）。

A.组织架构控制

B.业务流程控制

C.信息披露控制

D.风险管理控制

22.证券公司客户资产管理业务，禁止（）行为。

A.侵占客户资产

B.违规使用客户信息

C.承诺收益

D.超越授权范围操作

23.证券公司从业人员禁止（）行为。

A.利用内幕信息交易

B.泄露客户信息

C.收受客户财物

D.私下为客户操作证券账户

24.证券公司内部控制制度应当明确（）责任。

A.高管

B.业务人员

C.内部审计人员

D.外部监督机构

25.证券公司客户交易结算资金，应当（）存管。

A.与公司自有资金分离

B.交由存管银行保管

C.证券公司自主支配

D.证监会监督

26.证券公司开展定向资产管理业务，应当向客户披露（）等信息。

A.资产配置策略

B.收益分配方式

C.风险揭示

D.承诺保本保息

27.证券公司内部控制制度应当（）进行修订。

A.每年

B.每半年

C.业务发生重大变化时

D.监管机构要求时

28.证券公司从业人员禁止（）行为。

A.利用职务便利谋取不正当利益

B.泄露公司商业秘密

C.与客户私下约定利益分成

D.违规操作证券账户

29.证券公司内部控制制度应当明确（）控制措施。

A.风险评估

B.风险预警

C.风险处置

D.风险报告

30.证券公司客户资产管理业务，应当（）进行合规管理。

A.遵守法律法规

B.遵守公司制度

C.遵守行业规范

D.遵守监管要求

三、判断题（共10分，每题0.5分，请将正确答案填入括号内，√表示正确，×表示错误）

31.证券从业资格考试合格后，可立即申请证券公司从业资格。（）

32.证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过净资本的2倍。（）

33.证券公司内部控制制度应当明确董事、监事、高管的职责。（）

34.证券公司客户交易结算资金，可以存放于证券公司自有账户。（）

35.证券公司从业人员可以私下为客户操作证券账户。（）

36.证券公司开展定向资产管理业务，应当向客户承诺收益。（）

37.证券公司内部控制制度应当每年至少修订一次。（）

38.证券公司从业人员可以泄露客户信息。（）

39.证券公司客户资产管理业务，应当遵守法律法规和监管要求。（）

40.证券公司内部控制制度应当明确业务操作流程。（）

四、填空题（共15分，每空1分，请将答案填入横线内）

41.证券从业资格考试分为____________________和____________________两个级别。

42.证券公司内部控制制度应当明确____________________责任。

43.证券公司客户交易结算资金，应当____________________存管。

44.证券公司从业人员禁止____________________内幕信息。

45.证券公司开展定向资产管理业务，应当____________________向客户披露风险揭示。

46.证券公司内部控制制度应当____________________进行内部审计。

47.证券公司客户资产管理业务，应当____________________进行合规管理。

48.证券公司从业人员与客户签订合同，应当____________________进行尽职调查。

49.证券公司内部控制制度应当____________________至少修订一次。

50.证券公司从业人员禁止____________________利用职务便利谋取不正当利益。

五、简答题（共25分）

51.简述证券公司内部控制制度的主要目标。（5分）

52.简述证券公司客户交易结算资金存管的主要要求。（5分）

53.简述证券公司从业人员禁止的行为。（5分）

54.简述证券公司开展定向资产管理业务的主要要求。（10分）

六、案例分析题（共15分）

某证券公司员工张某，利用职务便利获取公司客户内幕信息，并私下将其泄露给好友李某，李某利用该信息在二级市场买卖证券获利。后该事件被监管机构发现，张某被开除并处罚款，李某也被追缴违法所得。

（1）分析张某和李某的行为是否违法？（4分）

（2）该案例反映出证券公司内部控制制度存在哪些问题？（6分）

（3）针对该案例，提出加强证券公司内部控制的具体措施。（5分）

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.B

解析：根据《证券从业人员资格考试管理办法》，证券从业资格考试合格标准为70分。

2.A

解析：原生金融工具是指基础金融工具，如股票、债券、期货合约等；衍生金融工具是指派生自基础金融工具的金融工具，如期权合约、可转换债券等。

3.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过净资本的2倍。

4.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于2亿元。

5.D

解析：证券公司内部控制的主要目标是防范经营风险、保障客户资产安全、提高经营效率，扩大业务规模不属于内部控制的目标。

6.D

解析：证券公司客户资产存管业务，应当与存管银行建立独立的资产核对机制，确保客户资金安全。

7.D

解析：证券公司开展定向资产管理业务，应当向客户披露资产配置策略、收益分配方式、风险揭示等信息。

8.A

解析：证券公司从事证券承销业务，应当具备证券承销与保荐资格。

9.A

解析：证券公司内部控制制度应当每年至少修订一次，以适应业务发展和监管要求。

10.D

解析：证券公司对客户信息的保密义务，主要依据《证券法》《反不正当竞争法》《个人信息保护法》等规定。

11.A

解析：根据《证券法》，证券公司董事、监事、高管在任职期间，不得买卖本公司发行的股票。

12.B

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，证券公司开展私募证券业务，应当向中国证券投资基金业协会备案。

13.D

解析：证券公司从事证券投资咨询业务，不得向客户承诺收益，包括明确、暗示、间接承诺等。

14.D

解析：证券公司内部控制制度应当明确管理层、业务部门、监管部门的责任，形成全员参与的内控体系。

15.A

解析：根据《证券法》，证券公司客户交易结算资金，应当与公司自有资金严格分离，存管于存管银行。

16.A

解析：证券公司开展资产管理业务，其投资运作应当遵守公司风险管理制度，确保风险可控。

17.C

解析：根据《证券法》，证券公司从业人员禁止直接或间接利用内幕信息获取利益。

18.A

解析：证券公司内部控制制度应当每年至少进行一次内部审计，以评估内控有效性。

19.A

解析：证券公司开展业务，应当书面向客户进行风险揭示，确保客户充分了解风险。

20.A

解析：证券公司从业人员与客户签订合同，应当严格进行尽职调查，确保合同条款合法合规。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABCD

解析：证券公司内部控制的主要内容包括组织架构控制、业务流程控制、信息披露控制、风险管理控制等。

22.ABCD

解析：证券公司客户资产管理业务，禁止侵占客户资产、违规使用客户信息、承诺收益、超越授权范围操作等行为。

23.ABCD

解析：证券公司从业人员禁止利用内幕信息交易、泄露客户信息、收受客户财物、私下为客户操作证券账户等行为。

24.ABCD

解析：证券公司内部控制制度应当明确高管、业务人员、内部审计人员、外部监督机构的责任，形成全员参与的内控体系。

25.AB

解析：证券公司客户交易结算资金，应当与公司自有资金分离，交由存管银行保管，接受证监会监督。

26.ABC

解析：证券公司开展定向资产管理业务，应当向客户披露资产配置策略、收益分配方式、风险揭示等信息。

27.ABCD

解析：证券公司内部控制制度应当每年、每半年、业务发生重大变化时、监管机构要求时进行修订。

28.ABCD

解析：证券公司从业人员禁止利用职务便利谋取不正当利益、泄露公司商业秘密、与客户私下约定利益分成、违规操作证券账户等行为。

29.ABCD

解析：证券公司内部控制制度应当明确风险评估、风险预警、风险处置、风险报告等控制措施。

30.ABCD

解析：证券公司客户资产管理业务，应当遵守法律法规、公司制度、行业规范、监管要求，进行合规管理。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.×

解析：证券从业资格考试合格后，需通过证券公司从业资格申请，并满足其他条件（如无不良记录）后方可从业。

32.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过净资本的2倍。

33.√

解析：证券公司内部控制制度应当明确董事、监事、高管的职责，确保其履行风险管理责任。

34.×

解析：证券公司客户交易结算资金，应当与公司自有资金严格分离，交由存管银行保管，不得存放于证券公司自有账户。

35.×

解析：证券公司从业人员禁止私下为客户操作证券账户，必须遵守公司授权和合规要求。

36.×

解析：证券公司开展定向资产管理业务，不得向客户承诺收益，应遵循市场风险原则。

37.√

解析：证券公司内部控制制度应当每年至少修订一次，以适应业务发展和监管要求。

38.×

解析：证券公司从业人员禁止泄露客户信息，应严格遵守保密义务。

39.√

解析：证券公司客户资产管理业务，应当遵守法律法规和监管要求，确保合规经营。

40.√

解析：证券公司内部控制制度应当明确业务操作流程，确保业务规范执行。

四、填空题（共15分，每空1分）

41.证券从业资格考试证券执业资格考试

解析：证券从业资格考试分为证券从业资格考试和证券执业资格考试两个级别。

42.全员参与

解析：证券公司内部控制制度应当明确全员参与责任，确保每个岗位履行内控职责。

43.与公司自有资金严格分离

解析：证券公司客户交易结算资金，应当与公司自有资金严格分离，存管于存管银行。

44.泄露或利用

解析：证券公司从业人员禁止泄露或利用内幕信息，包括直接或间接行为。

45.书面

解析：证券公司开展定向资产管理业务，应当书面向客户披露风险揭示，确保客户充分了解风险。

46.每年

解析：证券公司内部控制制度应当每年至少进行一次内部审计，以评估内控有效性。

47.遵守

解析：证券公司客户资产管理业务，应当遵守法律法规、公司制度、行业规范、监管要求，进行合规管理。

48.严格

解析：证券公司从业人员与客户签订合同，应当严格进行尽职调查，确保合同条款合法合规。

49.每年

解析：证券公司内部控制制度应当每年至少修订一次，以适应业务发展和监管要求。

50.收受或索取

解析：证券公司从业人员禁止收受或索取客户财物，应严格遵守廉洁从业要求。

五、简答题（共25分）

51.证券公司内部控制制度的主要目标包括：

①防范经营风险，确保公司稳健经营；

②保障客户资产安全，维护客户利益；

③提高经营效率，优化资源配置；

④遵守法律法规，确保合规经营；

⑤促进公司可持续发展，提升市场竞争力。

52.证券公司客户交易结算资金存管的主要要求包括：

①与公司自有资金严格分离，存管于存管银行；

②接受证监会和存管银行的监督；

③建立独立的资产核对机制，确保资金安全；

④不得擅自动用客户资金，确保客户交易自由。

53.证券公司从业人员禁止的行为包括：

①利用职务便利谋取不正当利益；

②泄露客户信息或公司商业秘密