证券从业考试刷分及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业考试刷分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户提供的融资融券服务中，保证金比例不得低于（）%。

A.50

B.100

C.150

D.200

_______

2.下列关于股票质押式回购业务的说法中，正确的是（）。

A.质押率越高，融资成本越低

B.质押率越低，融资风险越大

C.质押物仅限于上市公司股票

D.质押期限最长不超过12个月

_______

3.根据中国证监会《关于进一步规范证券公司融资融券业务的通知》，证券公司为客户维持的担保比例不得低于（）。

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

_______

4.证券公司开展定向资产管理业务时，以下哪项行为属于合规操作？（）

A.未经客户明确授权，将客户资产用于其他用途

B.承诺保本保息

C.与客户签订书面合同，明确双方权利义务

D.允许非自然人为客户开立账户

_______

5.证券公司代销基金产品时，以下哪项属于禁止行为？（）

A.向客户如实披露基金风险等级

B.以低于市场价的费率销售基金

C.承诺基金收益

D.建立完善的基金销售记录制度

_______

6.证券公司从业人员在禁止期限内不得从事的活动不包括（）。

A.买卖被服务客户的证券

B.收受被服务客户财物

C.利用未公开信息交易

D.为被服务客户提供投资建议

_______

7.证券公司客户资产管理业务中，关于投资范围的说法，正确的是（）。

A.可投资于未上市企业股权

B.可投资于禁止投资的证券品种

C.投资比例需符合监管要求

D.可直接向客户承诺最低收益

_______

8.证券公司办理融资融券业务时，对客户的信用评估应至少每年进行（）次。（）

A.1

B.2

C.3

D.4

_______

9.证券公司开展私募基金业务时，合伙人人数要求为（）人。（）

A.2以上

B.3以上

C.5以上

D.7以上

_______

10.证券公司从业人员因职务行为获取的未公开信息，以下哪项行为属于合规？（）

A.传递给他人用于证券交易

B.出租给第三方

C.为本人或他人谋取利益

D.按规定向有关部门报告

_______

11.证券公司开展股票质押式回购业务时，回购期限最长不得超过（）个月。（）

A.6

B.9

C.12

D.18

_______

12.证券公司从业人员持有被服务客户的证券时，以下哪项行为属于合规？（）

A.在禁止期限内买卖

B.未经客户许可，将信息泄露给他人

C.按规定申报并回避利益冲突

D.以个人名义参与交易

_______

13.证券公司办理定向资产管理业务时，关于费用收取的说法，正确的是（）。

A.可随意调整费率标准

B.应向客户披露费率构成

C.可直接向客户承诺收益

D.不需签订书面合同

_______

14.证券公司从业人员因违法违规行为被监管处罚后，以下哪项属于禁止行为？（）

A.3年内不得从事证券业务

B.永久禁止从事证券业务

C.5年内不得从事证券业务

D.不得担任高管职务

_______

15.证券公司开展资产管理业务时，关于投资风险揭示的说法，正确的是（）。

A.可简化风险揭示内容

B.应充分揭示产品风险

C.可口头告知风险

D.不需留存书面记录

_______

16.证券公司从业人员在禁止期限内不得（）。（）

A.担任公司高管

B.买卖被服务客户的证券

C.参与被服务客户的投资决策

D.出租证券账户

_______

17.证券公司办理融资融券业务时，客户的保证金余额不得低于（）。（）

A.融资额的50%

B.融资额的100%

C.融资额的150%

D.融资额的200%

_______

18.证券公司从业人员因职务行为获取的未公开信息，以下哪项行为属于违规？（）

A.按规定向有关部门报告

B.为本人谋取利益

C.传递给他人用于证券交易

D.出租给第三方

_______

19.证券公司开展私募基金业务时，关于投资者门槛的说法，正确的是（）。

A.任何个人均可投资

B.需满足一定的资产要求

C.不需进行风险评估

D.可通过代销方式向公众募集资金

_______

20.证券公司从业人员在禁止期限内不得（）。（）

A.担任公司高管

B.买卖被服务客户的证券

C.参与被服务客户的投资决策

D.出租证券账户

_______

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司从业人员在禁止期限内不得从事的活动包括（）。

A.买卖被服务客户的证券

B.收受被服务客户财物

C.利用未公开信息交易

D.为被服务客户提供投资建议

_______

22.证券公司办理融资融券业务时，对客户的信用评估应考虑的因素包括（）。

A.客户资产规模

B.信用记录

C.投资经验

D.保证金比例

_______

23.证券公司开展定向资产管理业务时，以下哪些属于禁止行为？（）

A.未经客户授权，将客户资产用于其他用途

B.承诺保本保息

C.与客户签订书面合同

D.允许非自然人为客户开立账户

_______

24.证券公司从业人员因职务行为获取的未公开信息，以下哪些行为属于合规？（）

A.按规定向有关部门报告

B.为本人谋取利益

C.传递给他人用于证券交易

D.出租给第三方

_______

25.证券公司开展私募基金业务时，关于投资者要求，正确的是（）。

A.需满足一定的资产要求

B.任何个人均可投资

C.不需进行风险评估

D.可通过代销方式向公众募集资金

_______

26.证券公司办理融资融券业务时，以下哪些属于合规操作？（）

A.向客户如实披露风险

B.建立完善的担保物监控机制

C.承诺保本保息

D.确保保证金充足

_______

27.证券公司从业人员在禁止期限内不得从事的活动包括（）。

A.担任公司高管

B.买卖被服务客户的证券

C.参与被服务客户的投资决策

D.出租证券账户

_______

28.证券公司开展资产管理业务时，关于投资范围的说法，正确的是（）。

A.可投资于禁止投资的证券品种

B.投资比例需符合监管要求

C.可直接向客户承诺最低收益

D.需建立完善的风险控制制度

_______

29.证券公司从业人员因违法违规行为被监管处罚后，以下哪些属于禁止行为？（）

A.3年内不得从事证券业务

B.永久禁止从事证券业务

C.5年内不得从事证券业务

D.不得担任高管职务

_______

30.证券公司办理定向资产管理业务时，以下哪些属于合规操作？（）

A.与客户签订书面合同

B.明确双方权利义务

C.承诺保本保息

D.允许非自然人为客户开立账户

_______

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司从业人员在禁止期限内不得买卖被服务客户的证券。（）

32.证券公司办理融资融券业务时，客户的保证金余额不得低于融资额的100%。（）

33.证券公司从业人员因职务行为获取的未公开信息，可用于为本人谋取利益。（）

34.证券公司开展私募基金业务时，合伙人人数要求为2人以上。（）

35.证券公司从业人员在禁止期限内不得担任公司高管。（）

36.证券公司办理融资融券业务时，回购期限最长不得超过12个月。（）

37.证券公司从业人员持有被服务客户的证券时，无需按规定申报并回避利益冲突。（）

38.证券公司开展定向资产管理业务时，可随意调整费率标准。（）

39.证券公司从业人员因违法违规行为被监管处罚后，永久禁止从事证券业务。（）

40.证券公司办理定向资产管理业务时，需建立完善的费用收取制度。（）

_______

四、填空题（共10分，每空1分）

41.证券公司从业人员在禁止期限内不得从事的活动包括________或________。（）

42.证券公司办理融资融券业务时，客户的保证金余额不得低于________。（）

43.证券公司从业人员因职务行为获取的未公开信息，应按规定向________报告。（）

44.证券公司开展私募基金业务时，合伙人人数要求为________人以上。（）

45.证券公司从业人员在禁止期限内不得________被服务客户的证券。（）

______________

______________

______________

______________

______________

五、简答题（共25分）

46.简述证券公司从业人员在禁止期限内不得从事的活动有哪些？（5分）

_______

47.证券公司办理融资融券业务时，应如何进行风险控制？（5分）

_______

48.证券公司开展定向资产管理业务时，应如何规范费用收取？（5分）

_______

49.证券公司从业人员因职务行为获取的未公开信息，应如何处理？（5分）

_______

六、案例分析题（共15分）

50.某证券公司客户经理张某，在为客户提供服务时，利用未公开信息建议客户买入某只即将发布业绩的股票，并从中获利。请分析以下问题：（10分）

（1）张某的行为是否合规？原因是什么？

（2）若张某的行为被查处，可能面临哪些处罚？

（3）证券公司应如何加强从业人员管理，避免类似事件发生？

_______

参考答案及解析

一、单选题

1.B

2.B

3.D

4.C

5.C

6.D

7.C

8.B

9.B

10.D

11.C

12.C

13.B

14.B

15.B

16.B

17.B

18.C

19.B

20.B

解析

1.B：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，保证金比例不得低于100%。

A、C、D均为错误选项，不符合监管要求。

2.B：质押率越低，融资成本越低，但风险越高。

A、C、D均为错误选项，表述不准确。

3.D：根据《关于进一步规范证券公司融资融券业务的通知》，担保比例不得低于120%。

A、B、C均为错误选项，不符合监管要求。

4.C：合规操作需签订书面合同，明确双方权利义务。

A、B、D均为错误选项，违反监管规定。

5.C：承诺保本保息属于禁止行为。

A、B、D均为合规操作。

6.D：禁止期限内不得为被服务客户提供投资建议。

A、B、C均为禁止行为。

7.C：投资比例需符合监管要求。

A、B、D均为错误选项，违反监管规定。

8.B：信用评估应至少每年进行2次。

A、C、D均为错误选项，不符合监管要求。

9.B：合伙人人数要求为3人以上。

A、C、D均为错误选项，不符合监管规定。

10.D：按规定向有关部门报告属于合规操作。

A、B、C均为违规行为。

11.C：回购期限最长不得超过12个月。

A、B、D均为错误选项，不符合监管要求。

12.C：按规定申报并回避利益冲突属于合规操作。

A、B、D均为违规行为。

13.B：应向客户披露费率构成。

A、C、D均为错误选项，违反监管规定。

14.B：永久禁止从事证券业务属于处罚措施。

A、C、D均为错误选项，表述不准确。

15.B：应充分揭示产品风险。

A、C、D均为错误选项，违反监管规定。

16.D：禁止期限内不得出租证券账户。

A、B、C均为禁止行为。

17.B：保证金余额不得低于融资额的100%。

A、C、D均为错误选项，不符合监管要求。

18.C：传递给他人用于证券交易属于违规行为。

A、B、D均为合规操作。

19.B：需满足一定的资产要求。

A、C、D均为错误选项，违反监管规定。

20.B：禁止期限内不得买卖被服务客户的证券。

A、C、D均为禁止行为。

二、多选题

21.ABC

22.ABCD

23.AB

24.A

25.A

26.AB

27.ABCD

28.BD

29.ABC

30.AB

解析

21.ABC：买卖、收受财物、利用未公开信息均属违规。D错误，禁止期限内不得提供投资建议。

22.ABCD：评估需综合考虑客户资产、信用、经验及保证金比例。

23.AB：未经授权、承诺保本保息均属违规。C、D均为合规操作。

24.A：按规定报告属于合规操作。B、C、D均为违规行为。

25.A：需满足资产要求。B、C、D均为错误选项。

26.AB：如实披露风险、监控担保物均属合规操作。C、D均为违规行为。

27.ABCD：禁止期限内不得买卖、收受财物、参与决策、出租账户。

28.BD：披露风险、建立风险控制制度均属合规操作。A、C均为违规行为。

29.ABC：3年、永久禁止、不得担任高管均属处罚措施。D错误，处罚措施不限于不得担任高管。

30.AB：签订合同、明确权利义务均属合规操作。C、D均为违规行为。

三、判断题

31.√

32.√

33.×

34.√

35.√

36.√

37.×

38.×

39.×

40.√

解析

31.√：禁止期限内不得买卖被服务客户的证券。

32.√：保证金余额不得低于融资额的100%。

3