证券从业资格考试 工作及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试工作及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司经营证券经纪业务，其注册资本最低限额为人民币（）万元。

A.5000

B.1

C.500

D.3000

()_________

2.下列关于证券交易结算资金的说法中，正确的是（）。

A.证券交易结算资金可以用于证券公司自身的生产经营活动

B.证券交易结算资金由证券公司自主保管

C.证券交易结算资金属于证券公司客户的合法财产，应当专项管理和使用

D.证券交易结算资金可以用于为客户提供融资融券服务

()_________

3.根据我国《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照（）的要求，了解客户的身份、财产状况、证券投资经验等情况。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券登记结算机构

D.公司内部规定

()_________

4.证券公司发布证券研究报告，应当遵守的信息披露义务不包括（）。

A.报告的发布时间应当与竞争对手保持一致

B.报告中涉及未公开重大信息的，应当及时向相关机构报告

C.报告的署名人员应当具有相应的执业资格

D.报告的发布对象应当限定在机构投资者范围内

()_________

5.下列关于证券自营业务的说法中，错误的是（）。

A.证券自营业务的投资范围包括股票、债券、期货等金融工具

B.证券自营业务的资金来源限于证券公司自有资金

C.证券自营业务的投资决策应当独立于客户利益

D.证券自营业务的风险控制指标不得低于中国证监会的规定

()_________

6.证券公司办理经纪业务，不得在（）的情况下为客户买卖证券。

A.未了解客户身份

B.未评估客户风险承受能力

C.未签订证券交易委托协议

D.未按照客户的委托指令

()_________

7.证券公司从事资产管理业务，其注册资本最低限额为人民币（）万元。

A.1000

B.5000

C.2000

D.3000

()_________

8.证券公司为客户办理证券账户开立、注销等业务时，应当（）。

A.要求客户提供本人身份证原件及复印件

B.仅核实客户的身份证号码

C.无需核实客户的身份信息

D.仅要求客户提供户口本

()_________

9.证券公司从事投资银行业务，应当建立健全的（）制度。

A.项目承销

B.风险控制

C.内部审计

D.以上都是

()_________

10.证券公司及其从业人员在证券投资活动中，不得（）。

A.利用内幕信息买卖证券

B.接受客户委托代客户理财

C.为自身利益进行证券交易

D.以上都是

()_________

11.证券公司发布证券广告，应当遵守的规定不包括（）。

A.广告内容应当真实、准确

B.广告发布前应当经过中国证监会的批准

C.广告发布应当明确标示风险提示

D.广告发布应当通过合法渠道

()_________

12.证券公司从事证券承销业务，应当遵守的承销方式不包括（）。

A.代销

B.包销

C.代购

D.混合承销

()_________

13.证券公司从事证券资产管理业务，其从业人员不得（）。

A.同时为两个以上客户办理同一项资产管理业务

B.利用客户的资产进行个人投资

C.向客户承诺收益

D.为客户提供投资建议

()_________

14.证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的（）%。

A.10

B.20

C.100

D.50

()_________

15.证券公司发布证券研究报告，应当（）。

A.遵守独立、客观、公正的原则

B.优先考虑证券公司的利益

C.不需要承担任何法律责任

D.仅发布对证券公司有利的观点

()_________

16.证券公司从事投资银行业务，其从业人员不得（）。

A.收受客户贿赂

B.泄露客户的商业秘密

C.为客户提供财务顾问服务

D.接受中介机构的馈赠

()_________

17.证券公司发布证券广告，应当（）。

A.明确标示广告的发布者

B.避免使用绝对化用语

C.不需要披露相关信息

D.以上都是

()_________

18.证券公司从事证券自营业务，其自营投资禁止行为不包括（）。

A.利用内幕信息进行交易

B.代客理财

C.违反规定利用客户信用账户交易

D.从事内幕交易以外的证券交易活动

()_________

19.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当（）。

A.交由指定的商业银行保管

B.由证券公司自行保管

C.交由指定的证券登记结算机构保管

D.交由指定的期货公司保管

()_________

20.证券公司发布证券研究报告，应当（）。

A.对研究报告的内容负责

B.不需要对研究报告的内容负责

C.仅对研究报告的发布时间负责

D.仅对研究报告的发布渠道负责

()_________

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司经营证券经纪业务，应当具备的条件包括（）。

A.有符合法律、行政法规规定的公司章程

B.注册资本最低限额为人民币5000万元

C.有完善的内部管理制度

D.有合格的高级管理人员

()_________

22.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当（）。

A.对客户的信用状况进行评估

B.向客户提供风险揭示书

C.签订融资融券合同

D.办理融资融券账户

()_________

23.证券公司发布证券研究报告，应当（）。

A.遵守独立、客观、公正的原则

B.对研究报告的内容负责

C.报告中涉及未公开重大信息的，应当及时向相关机构报告

D.报告的署名人员应当具有相应的执业资格

()_________

24.证券公司从事证券自营业务，其投资范围包括（）。

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

()_________

25.证券公司从事证券资产管理业务，其从业人员不得（）。

A.收受客户贿赂

B.泄露客户的商业秘密

C.为客户提供财务顾问服务

D.接受中介机构的馈赠

()_________

26.证券公司发布证券广告，应当（）。

A.明确标示广告的发布者

B.避免使用绝对化用语

C.披露相关信息

D.以上都是

()_________

27.证券公司从事证券自营业务，其自营投资禁止行为包括（）。

A.利用内幕信息进行交易

B.代客理财

C.违反规定利用客户信用账户交易

D.从事内幕交易以外的证券交易活动

()_________

28.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当（）。

A.交由指定的商业银行保管

B.由证券公司自行保管

C.交由指定的证券登记结算机构保管

D.交由指定的期货公司保管

()_________

29.证券公司发布证券研究报告，应当（）。

A.对研究报告的内容负责

B.遵守独立、客观、公正的原则

C.报告的署名人员应当具有相应的执业资格

D.报告中涉及未公开重大信息的，应当及时向相关机构报告

()_________

30.证券公司从事投资银行业务，其从业人员不得（）。

A.收受客户贿赂

B.泄露客户的商业秘密

C.为客户提供财务顾问服务

D.接受中介机构的馈赠

()_________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司经营证券经纪业务，其注册资本最低限额为人民币5000万元。

()_________

32.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照中国证监会的规定，了解客户的身份、财产状况、证券投资经验等情况。

()_________

33.证券公司发布证券研究报告，应当遵守独立、客观、公正的原则。

()_________

34.证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的100%。

()_________

35.证券公司发布证券广告，应当明确标示风险提示。

()_________

36.证券公司从事证券资产管理业务，其从业人员不得利用客户的资产进行个人投资。

()_________

37.证券公司从事证券自营业务，其自营投资禁止行为包括利用内幕信息进行交易。

()_________

38.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当交由指定的商业银行保管。

()_________

39.证券公司发布证券研究报告，应当对研究报告的内容负责。

()_________

40.证券公司从事投资银行业务，其从业人员不得泄露客户的商业秘密。

()_________

四、填空题（共10分，每空1分）

41.证券公司经营证券经纪业务，其注册资本最低限额为人民币_________万元。

42.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当向客户提供_________。

43.证券公司发布证券研究报告，应当遵守_________、客观、公正的原则。

44.证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的_________%。

45.证券公司发布证券广告，应当明确标示_________。

46.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当交由指定的_________保管。

47.证券公司发布证券研究报告，应当对_________的内容负责。

48.证券公司从事投资银行业务，其从业人员不得收受_________。

49.证券公司发布证券广告，应当避免使用_________。

50.证券公司从事证券自营业务，其自营投资禁止行为包括_________。

五、简答题（共30分，每题10分）

51.简述证券公司经营证券经纪业务应当具备的条件。

_________________________________________________________

_________________________________________________________

_________________________________________________________

_________________________________________________________

52.简述证券公司发布证券研究报告应当遵守的原则。

_________________________________________________________

_________________________________________________________

_________________________________________________________

_________________________________________________________

53.简述证券公司从事证券自营业务的风险控制指标要求。

_________________________________________________________

_________________________________________________________

_________________________________________________________

_________________________________________________________

六、案例分析题（共25分）

某证券公司A，其注册资本为人民币3亿元，净资本为人民币2.5亿元。该公司从事证券经纪业务、证券自营业务和证券资产管理业务。近期，该公司发现其自营投资规模已达到其净资本的105%，且部分从业人员利用内幕信息进行交易。请问：

（1）该公司是否存在违规行为？如有，请说明违规行为的具体表现。

_________________________________________________________

_________________________________________________________

_________________________________________________________

_________________________________________________________

（2）该公司应如何整改以符合监管要求？

_________________________________________________________

_________________________________________________________

_________________________________________________________

_________________________________________________________

（3）该公司应如何加强内部控制以防范类似事件再次发生？

_________________________________________________________

_________________________________________________________

_________________________________________________________

_________________________________________________________

一、单选题（共20分）

1.A

解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司经营证券经纪业务，其注册资本最低限额为人民币5000万元。因此，正确答案为A。B选项错误，注册资本最低限额为1亿元适用于证券公司经营证券承销与保荐业务；C选项错误，注册资本最低限额为500万元适用于证券公司经营证券投资咨询业务；D选项错误，注册资本最低限额为3000万元适用于证券公司经营证券资产管理业务。

2.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十五条，证券公司经营证券经纪业务，其客户交易结算资金属于客户的合法财产，应当专项管理和使用，不得挪用。因此，正确答案为C。A选项错误，证券交易结算资金不得用于证券公司自身的生产经营活动；B选项错误，证券交易结算资金由证券登记结算机构保管，而非证券公司；D选项错误，证券交易结算资金不得用于为客户提供融资融券服务。

3.A

解析：根据《证券法》第一百四十一条，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照中国证监会的规定，了解客户的身份、财产状况、证券投资经验等情况。因此，正确答案为A。B选项错误，中国证券业协会负责自律管理，不直接规定业务操作；C选项错误，证券登记结算机构负责证券登记结算业务，不直接参与融资融券业务；D选项错误，公司内部规定不能违反法律法规。

4.A

解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第十二条，证券公司发布证券研究报告，应当遵守独立、客观、公正的原则，不得在发布时间上与竞争对手保持一致，以避免不正当竞争。因此，正确答案为A。B选项正确，根据该规定第十三条，报告涉及未公开重大信息的，应当及时向中国证监会报告；C选项正确，根据该规定第十一条，报告的署名人员应当具有相应的执业资格；D选项正确，根据该规定第十条，报告的发布对象应当限定在机构投资者范围内。

5.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十六条，证券公司从事证券自营业务，其资金来源限于证券公司自有资金，不得为客户买卖证券提供融资融券服务。因此，正确答案为B。A选项正确，证券自营业务的投资范围包括股票、债券、期货等金融工具；C选项正确，证券自营业务的投资决策应当独立于客户利益；D选项正确，证券自营业务的风险控制指标不得低于中国证监会的规定。

6.A

解析：根据《证券法》第一百三十条，证券公司办理经纪业务，应当了解客户的身份、财产状况、证券投资经验等情况，不得在未了解客户身份的情况下为客户买卖证券。因此，正确答案为A。B选项错误，证券公司应当评估客户风险承受能力；C选项错误，证券公司应当签订证券交易委托协议；D选项错误，证券公司应当按照客户的委托指令办理业务。

7.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十九条，证券公司从事资产管理业务，其注册资本最低限额为人民币5亿元。因此，正确答案为B。A选项错误，1000万元适用于证券公司经营证券投资咨询业务；C选项错误，2000万元适用于证券公司经营证券承销与保荐业务；D选项错误，3000万元适用于证券公司经营证券经纪业务。

8.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十八条，证券公司为客户办理证券账户开立、注销等业务时，应当要求客户提供本人身份证原件及复印件。因此，正确答案为A。B选项错误，仅核实身份证号码不足以确认客户身份；C选项错误，必须核实客户身份信息；D选项错误，户口本不是办理证券账户的必要材料。

9.D

解析：根据《证券法》第一百二十九条，证券公司从事投资银行业务，应当建立健全的项目承销、风险控制、内部审计等制度。因此，正确答案为D。A选项正确，证券公司应当建立健全项目承销制度；B选项正确，证券公司应当建立健全风险控制制度；C选项正确，证券公司应当建立健全内部审计制度。

10.D

解析：根据《证券法》第一百三十一条，证券公司及其从业人员在证券投资活动中，不得利用内幕信息买卖证券，不得接受客户委托代客户理财，不得为自身利益进行证券交易。因此，正确答案为D。A选项正确，利用内幕信息买卖证券是禁止行为；B选项正确，接受客户委托代客户理财是禁止行为；C选项正确，为自身利益进行证券交易是禁止行为。

11.B

解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第十二条，证券公司发布证券研究报告，应当遵守独立、客观、公正的原则，报告发布前不需要经过中国证监会的批准，但需通过合法渠道发布。因此，正确答案为B。A选项正确，广告内容应当真实、准确；C选项正确，广告发布应当明确标示风险提示；D选项正确，广告发布应当通过合法渠道。

12.C

解析：根据《证券法》第一百二十七条，证券公司从事证券承销业务，可以采用代销或者包销的方式，但不得采用代购的方式。因此，正确答案为C。A选项正确，代销是证券承销方式之一；B选项正确，包销是证券承销方式之一；D选项错误，混合承销不属于法律规定的承销方式。

13.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十四条，证券公司从事证券资产管理业务，其从业人员不得同时为两个以上客户办理同一项资产管理业务，以避免利益冲突。因此，正确答案为A。B选项正确，证券公司从业人员不得利用客户的资产进行个人投资；C选项正确，证券公司不得向客户承诺收益；D选项正确，证券公司可以为客户提供投资建议。

14.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的100%。因此，正确答案为D。A选项错误，10%适用于证券公司经营证券经纪业务的风险控制指标；B选项错误，20%适用于证券公司经营证券承销与保荐业务的风险控制指标；C选项错误，100%是自营业务的最高比例。

15.B

解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第十二条，证券公司发布证券研究报告，应当遵守独立、客观、公正的原则，不得优先考虑证券公司的利益。因此，正确答案为B。A选项正确，证券公司发布证券研究报告应当遵守独立、客观、公正的原则；C选项错误，证券公司发布证券研究报告需要承担相应的法律责任；D选项错误，证券公司发布证券研究报告应当客观公正，不得仅发布对证券公司有利的观点。

16.A

解析：根据《证券法》第一百三十一条，证券公司及其从业人员在证券投资活动中，不得收受客户贿赂，不得泄露客户的商业秘密。因此，正确答案为A。B选项正确，证券公司从业人员不得泄露客户的商业秘密；C选项正确，证券公司可以为客户提供财务顾问服务；D选项正确，证券公司从业人员不得接受中介机构的馈赠。

17.B

解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第十二条，证券公司发布证券研究报告，应当避免使用绝对化用语，以避免误导投资者。因此，正确答案为B。A选项正确，证券公司应当明确标示广告的发布者；C选项错误，证券公司发布证券广告需要披露相关信息；D选项错误，证券公司发布证券广告应当避免使用绝对化用语。

18.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资禁止行为包括利用内幕信息进行交易、违反规定利用客户信用账户交易等，但代客理财不属于自营投资的禁止行为。因此，正确答案为B。A选项正确，利用内幕信息进行交易是自营投资的禁止行为；C选项正确，违反规定利用客户信用账户交易是自营投资的禁止行为；D选项正确，从事内幕交易以外的证券交易活动是自营投资的正常行为。

19.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十四条，证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当交由指定的商业银行保管，以保障客户资产的安全。因此，正确答案为A。B选项错误，证券公司不得自行保管客户资产；C选项错误，证券登记结算机构负责证券登记结算业务，不负责客户资产保管；D选项错误，期货公司不负责证券客户资产保管。

20.A

解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第十二条，证券公司发布证券研究报告，应当对研究报告的内容负责。因此，正确答案为A。B选项错误，证券公司发布证券研究报告需要承担相应的法律责任；C选项错误，证券公司发布证券研究报告应当对发布时间负责；D选项错误，证券公司发布证券研究报告应当对发布渠道负责。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCD

解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司经营证券经纪业务，应当具备以下条件：①有符合法律、行政法规规定的公司章程；②注册资本最低限额为人民币5000万元；③有完善的内部管理制度；④有合格的高级管理人员。因此，正确答案为ABCD。

22.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十一条，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当：①对客户的信用状况进行评估；②向客户提供风险揭示书；③签订融资融券合同；④办理融资融券账户。因此，正确答案为ABCD。

23.ABCD

解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第十二条，证券公司发布证券研究报告，应当：①遵守独立、客观、公正的原则；②对研究报告的内容负责；③报告涉及未公开重大信息的，应当及时向相关机构报告；④报告的署名人员应当具有相应的执业资格。因此，正确答案为ABCD。

24.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司从事证券自营业务，其投资范围包括股票、债券、期货、期权等金融工具。因此，正确答案为ABCD。

25.AB

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十四条，证券公司从事证券资产管理业务，其从业人员不得：①收受客户贿赂；②泄露客户的商业秘密。因此，正确答案为AB。C选项正确，证券公司可以为客户提供财务顾问服务；D选项正确，证券公司从业人员不得接受中介机构的馈赠。

26.ABCD

解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第十二条，证券公司发布证券研究报告，应当：①明确标示广告的发布者；②避免使用绝对化用语；③披露相关信息；④以上都是。因此，正确答案为ABCD。

27.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资禁止行为包括：①利用内幕信息进行交易；②违反规定利用客户信用账户交易；③从事内幕交易以外的证券交易活动。因此，正确答案为ABCD。

28.AC

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十四条，证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当交由指定的商业银行或者证券登记结算机构保管。因此，正确答案为AC。B选项错误，证券公司不得自行保管客户资产；D选项错误，期货公司不负责证券客户资产保管。

29.ABCD

解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第十二条，证券公司发布证券研究报告，应当：①对研究报告的内容负责；②遵守独立、客观、公正的原则；③报告的署名人员应当具有相应的执业资格；④报告涉及未公开重大信息的，应当及时向相关机构报告。因此，正确答案为ABCD。

30.AB

解析：根据《证券法》第一百三十一条，证券公司及其从业人员在证券投资活动中，不得：①收受客户贿赂；②泄露客户的商业秘密。因此，正确答案为AB。C选项正确，证券公司可以为客户提供财务顾问服务；D选项正确，证券公司从业人员不得接受中介机构的馈赠。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司经营证券经纪业务，其注册资本最低限额为人民币5000万元。

32.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十一条，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照中国证监会的规定，了解客户的身份、财产状况、证券投资经验等情况。

33.√

解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第十二条，证券公司发布证券研究报告，应当遵守独立、客观、公正的原则。

34.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的100%。

35.√

解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第十二条，证券公司发布证券研究报告，应当明确标示风险提示。

36.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十四条，证券公司从事证券资产管理业务，其从业人员不得利用客户的资产进行个人投资。

37.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资禁止行为包括利用内幕信息进行交易。

38.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十四条，证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当交由指定的商业银行或者证券登记结算机构保管，而非证券公司自行保管。

39.√

解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第十二条，证券公司发布证券研究报告，应当对研究报告的内容负责。

40.√

解析：根据《证券法》第一百三十一条，证券公司及其从业人员在证券投资活动中，不得泄露客户的商业秘密。

四、填空题（共10分，每空1分）

41.5000

解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司经营证券经纪业务，其注册资本最低限额为人民币5000万元。

42.风险揭示书

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十一条，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当向客户提供风险揭示书。

43.独立

解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第十二条，证券公司发布证券研究报告，应当遵守独立、客观、公正的原则。

44.100

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的100%。

45.风险提示

解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第十二条，证券公司发布证券研究报告，应当明确标示风险提示。

46.商业银行

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十四条，证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当交由指定的商业银行保管。

47.研究报告

解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第十二条，证券公司发布证券研究报告，应当对研究报告的内容负责。

48.客户贿赂

解析：根据《证券法》第一百三十一条，证券公司及其从业人员在证券投资活动中，不得收受客户贿赂。

49.绝对化用