证券从业资格考试考理科及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试考理科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司经营证券经纪业务，同时开展证券承销与保荐业务，注册资本最低限额应达到人民币（）元。

A.1亿元

B.5亿元

C.10亿元

D.15亿元

（）________

2.下列关于证券交易结算资金的说法中，正确的是（）。

A.证券交易结算资金可以用于证券公司自身的生产经营活动

B.证券交易结算资金属于证券公司自有财产，可随意支配

C.证券交易结算资金必须实行第三方存管

D.证券交易结算资金可以用于为客户担保融资

（）________

3.根据我国《证券法》，上市公司连续（）年亏损，可能被暂停上市。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

（）________

4.证券公司为客户办理融资融券业务，其保证金比例不得低于（）%。

A.50

B.100

C.150

D.200

（）________

5.下列不属于证券自营业务风险的是（）。

A.市场风险

B.法律风险

C.信用风险

D.操作风险

（）________

6.证券公司为客户开立信用证券账户，应向客户收取（）元的保证金。

A.50

B.100

C.500

D.1000

（）________

7.根据我国《公司法》，股份有限公司发起人人数不得少于（）人。

A.2人

B.3人

C.5人

D.10人

（）________

8.证券公司申请保荐机构资格，注册资本最低限额应达到人民币（）元。

A.1亿元

B.5亿元

C.10亿元

D.15亿元

（）________

9.下列关于证券投资咨询业务的表述中，错误的是（）。

A.证券投资咨询机构可以为客户提供具体的投资建议

B.证券投资咨询机构需取得中国证监会颁发的业务资格

C.证券投资咨询业务不属于证券中介业务

D.证券投资咨询机构可以代理客户进行证券交易

（）________

10.证券公司开展资产管理业务，其客户资产应当由（）独立托管。

A.证券公司自身

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.具有资格的金融机构

（）________

11.下列关于证券发行承销业务的说法中，正确的是（）。

A.证券发行承销可以由发行人自行组织

B.证券发行承销必须通过证券公司进行

C.证券发行承销可以采用代销或包销方式

D.证券发行承销无需遵循信息披露原则

（）________

12.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币（）元。

A.2亿元

B.5亿元

C.10亿元

D.15亿元

（）________

13.下列关于证券公司内部控制制度的表述中，错误的是（）。

A.证券公司应建立健全内部控制制度

B.内部控制制度应覆盖所有业务环节

C.内部控制制度可以由业务部门自行制定

D.内部控制制度需定期评估和改进

（）________

14.证券公司为客户提供的证券研究报告，应当真实、准确、完整，但可以适当保留部分信息以供内部参考。

（）________

15.证券公司开展自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的（）%。

A.50

B.100

C.200

D.300

（）________

16.上市公司发布重大利好消息，可能引发（）风险。

A.市场风险

B.法律风险

C.信用风险

D.操作风险

（）________

17.证券公司为客户办理信用证券账户开立手续时，应向客户出示（）。

A.《证券公司信用业务管理办法》

B.《融资融券合同》

C.《证券投资咨询协议》

D.《证券公司内部控制制度》

（）________

18.证券公司申请资产管理业务资格，其董事、监事、高级管理人员中，具有（）年以上证券从业经验的人员人数不得少于（）人。

A.2年，2

B.3年，3

C.5年，5

D.10年，2

（）________

19.证券公司开展投资咨询业务，其从业人员应当取得（）资格。

A.证券从业资格

B.证券投资咨询资格

C.证券承销与保荐资格

D.证券资产管理资格

（）________

20.证券公司为客户提供的证券投资建议，应当基于（）。

A.客户的财务状况

B.证券公司的利益

C.证券市场的短期波动

D.不实的信息

（）________

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司经营证券经纪业务，应当具备的条件包括（）。

A.注册资本不低于人民币1亿元

B.有健全的内部控制制度

C.有合格的高级管理人员

D.有完善的业务技术系统

E.有足够的证券从业人员

（）________

22.证券公司开展融资融券业务，可能面临的风险包括（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

E.流动性风险

（）________

23.证券公司申请保荐机构资格，应当具备的条件包括（）。

A.注册资本不低于人民币5亿元

B.有健全的内部控制制度

C.有合格的高级管理人员

D.有完善的业务技术系统

E.有足够的证券从业人员

（）________

24.证券公司开展资产管理业务，应当遵循的原则包括（）。

A.客户利益优先原则

B.公开透明原则

C.自主经营原则

D.风险控制原则

E.信息披露原则

（）________

25.证券公司开展投资咨询业务，可能面临的风险包括（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

E.流动性风险

（）________

26.证券公司开展自营业务，应当遵循的原则包括（）。

A.风险控制原则

B.信息披露原则

C.自主经营原则

D.客户利益优先原则

E.公开透明原则

（）________

27.证券公司开展证券承销与保荐业务，应当遵循的原则包括（）。

A.公开透明原则

B.公平原则

C.公正原则

D.自主经营原则

E.信息披露原则

（）________

28.证券公司开展信用证券账户开立业务，应当遵循的规定包括（）。

A.向客户收取保证金

B.客户资产独立托管

C.客户信用评级

D.风险控制制度

E.信息披露制度

（）________

29.证券公司开展证券投资咨询业务，应当遵循的规定包括（）。

A.取得业务资格

B.具备合格的人员

C.有健全的内部控制制度

D.有完善的业务技术系统

E.有足够的证券从业人员

（）________

30.证券公司开展证券发行承销业务，应当遵循的规定包括（）。

A.信息披露制度

B.风险控制制度

C.公开透明原则

D.公平原则

E.公正原则

（）________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司经营证券经纪业务，注册资本最低限额应达到人民币1亿元。

（）________

32.证券交易结算资金可以用于证券公司自身的生产经营活动。

（）________

33.上市公司连续3年亏损，将被强制退市。

（）________

34.证券公司为客户办理融资融券业务，其保证金比例不得低于150%。

（）________

35.证券公司开展自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的100%。

（）________

36.证券公司为客户提供的证券研究报告，可以适当保留部分信息以供内部参考。

（）________

37.证券公司开展投资咨询业务，其从业人员应当取得证券投资咨询资格。

（）________

38.证券公司为客户提供的证券投资建议，应当基于客户的财务状况。

（）________

39.证券公司开展证券发行承销业务，可以由发行人自行组织。

（）________

40.证券公司开展资产管理业务，其客户资产应当由具有资格的金融机构独立托管。

（）________

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司经营证券经纪业务，注册资本最低限额应达到人民币________元。

________________

42.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币________元。

________________

43.证券公司开展自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的________%。

________________

44.证券公司为客户提供的证券研究报告，应当真实、准确、完整，________。

________________

45.证券公司开展投资咨询业务，其从业人员应当取得________资格。

________________

46.证券公司开展证券发行承销业务，应当遵循________原则。

________________

47.证券公司开展信用证券账户开立业务，应当向客户收取________元的保证金。

________________

48.证券公司申请资产管理业务资格，其董事、监事、高级管理人员中，具有________年以上证券从业经验的人员人数不得少于________人。

________________

49.证券公司开展证券投资咨询业务，应当遵循________原则。

________________

50.证券公司开展证券承销与保荐业务，应当遵循________原则。

________________

五、简答题（共30分，每题6分）

51.简述证券公司经营证券经纪业务应具备的条件。

答：________________

52.简述证券公司开展融资融券业务可能面临的风险。

答：________________

53.简述证券公司申请保荐机构资格应具备的条件。

答：________________

54.简述证券公司开展资产管理业务应遵循的原则。

答：________________

55.简述证券公司开展投资咨询业务应遵循的规定。

答：________________

六、案例分析题（共15分）

案例：某上市公司发布重大利好消息后，其股价迅速上涨。但随后，该公司被曝出财务造假，股价暴跌。投资者损失惨重，纷纷起诉该公司和证券公司。

问题：

1.分析该案例中涉及的法律风险。

答：________________

2.分析该案例中证券公司可能面临的责任。

答：________________

3.总结该案例对证券公司的启示。

答：________________

一、单选题（共20分）

1.B

解析：根据《证券法》第119条，证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额应达到人民币5亿元。

2.C

解析：根据《证券法》第108条，证券交易结算资金必须实行第三方存管。A选项错误，证券交易结算资金不得用于证券公司自身的生产经营活动；B选项错误，证券交易结算资金属于客户所有，不得随意支配；D选项错误，证券交易结算资金不得用于为客户担保融资。

3.C

解析：根据《证券法》第55条，上市公司连续3年亏损，可能被暂停上市。

4.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第48条，证券公司为客户办理融资融券业务，其保证金比例不得低于150%。

5.B

解析：法律风险不属于证券自营业务风险，其他选项均属于证券自营业务风险。

6.B

解析：根据《融资融券业务管理办法》第9条，证券公司为客户开立信用证券账户，应向客户收取100元的保证金。

7.B

解析：根据《公司法》第78条，股份有限公司发起人人数不得少于2人。

8.B

解析：根据《证券法》第116条，证券公司申请保荐机构资格，注册资本最低限额应达到人民币5亿元。

9.D

解析：根据《证券法》第177条，证券投资咨询机构可以为客户提供具体的投资建议。A、B、C选项均正确，D选项错误，证券投资咨询机构不得代理客户进行证券交易。

10.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第53条，证券公司开展资产管理业务，其客户资产应当由具有资格的金融机构独立托管。

11.C

解析：根据《证券法》第34条，证券发行承销可以采用代销或包销方式。A、B、D选项均错误。

12.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第46条，证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币10亿元。

13.C

解析：根据《证券公司内部控制指引》第3条，内部控制制度应由证券公司总部制定，而非业务部门自行制定。

14.×

解析：根据《证券法》第194条，证券公司为客户提供的证券研究报告，应当真实、准确、完整，不得保留任何信息。

15.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第50条，证券公司开展自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的200%。

16.A

解析：上市公司发布重大利好消息，可能引发市场风险。

17.B

解析：根据《融资融券业务管理办法》第10条，证券公司为客户办理信用证券账户开立手续时，应向客户出示《融资融券合同》。

18.C、5

解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，证券公司申请资产管理业务资格，其董事、监事、高级管理人员中，具有5年以上证券从业经验的人员人数不得少于5人。

19.B

解析：根据《证券投资咨询管理办法》第6条，证券公司开展投资咨询业务，其从业人员应当取得证券投资咨询资格。

20.A

解析：根据《证券投资咨询管理办法》第8条，证券公司为客户提供的证券投资建议，应当基于客户的财务状况。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABCDE

解析：根据《证券公司监督管理条例》第36条，证券公司经营证券经纪业务，应当具备的条件包括注册资本不低于人民币1亿元、有健全的内部控制制度、有合格的高级管理人员、有完善的业务技术系统、有足够的证券从业人员。

22.ABCDE

解析：根据《融资融券业务管理办法》第4条，证券公司开展融资融券业务，可能面临的风险包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险、流动性风险。

23.ABCDE

解析：根据《证券公司监督管理条例》第79条，证券公司申请保荐机构资格，应当具备的条件包括注册资本不低于人民币5亿元、有健全的内部控制制度、有合格的高级管理人员、有完善的业务技术系统、有足够的证券从业人员。

24.ABCDE

解析：根据《证券公司监督管理条例》第64条，证券公司开展资产管理业务，应当遵循的原则包括客户利益优先原则、公开透明原则、自主经营原则、风险控制原则、信息披露原则。

25.ABCDE

解析：根据《证券投资咨询管理办法》第7条，证券公司开展投资咨询业务，可能面临的风险包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险、流动性风险。

26.ABCDE

解析：根据《证券公司监督管理条例》第51条，证券公司开展自营业务，应当遵循的原则包括风险控制原则、信息披露原则、自主经营原则、客户利益优先原则、公开透明原则。

27.ABCDE

解析：根据《证券法》第33条，证券公司开展证券承销与保荐业务，应当遵循的原则包括公开透明原则、公平原则、公正原则、自主经营原则、信息披露原则。

28.ABCDE

解析：根据《融资融券业务管理办法》第10条，证券公司开展信用证券账户开立业务，应当遵循的规定包括向客户收取保证金、客户资产独立托管、客户信用评级、风险控制制度、信息披露制度。

29.ABCDE

解析：根据《证券投资咨询管理办法》第6条，证券公司开展投资咨询业务，应当遵循的规定包括取得业务资格、具备合格的人员、有健全的内部控制制度、有完善的业务技术系统、有足够的证券从业人员。

30.ABCDE

解析：根据《证券法》第34条，证券公司开展证券发行承销业务，应当遵循的规定包括信息披露制度、风险控制制度、公开透明原则、公平原则、公正原则。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.×

解析：根据《证券法》第108条，证券交易结算资金必须实行第三方存管。

33.√

解析：根据《证券法》第55条，上市公司连续3年亏损，将被强制退市。

34.√

解析：根据《融资融券业务管理办法》第48条，证券公司为客户办理融资融券业务，其保证金比例不得低于150%。

35.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第50条，证券公司开展自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的200%。

36.×

解析：根据《证券法》第194条，证券公司为客户提供的证券研究报告，应当真实、准确、完整，不得保留任何信息。

37.√

解析：根据《证券投资咨询管理办法》第6条，证券公司开展投资咨询业务，其从业人员应当取得证券投资咨询资格。

38.√

解析：根据《证券投资咨询管理办法》第8条，证券公司为客户提供的证券投资建议，应当基于客户的财务状况。

39.×

解析：根据《证券法》第34条，证券公司开展证券发行承销业务，必须通过证券公司进行。

40.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第53条，证券公司开展资产管理业务，其客户资产应当由具有资格的金融机构独立托管。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.1亿元

解析：根据《证券法》第119条，证券公司经营证券经纪业务，注册资本最低限额应达到人民币1亿元。

42.10亿元

解析：根据《证券公司监督管理条例》第46条，证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币10亿元。

43.200

解析：根据《证券公司监督管理条例》第50条，证券公司开展自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的200%。

44.不得保留任何信息

解析：根据《证券法》第194条，证券公司为客户提供的证券研究报告，应当真实、准确、完整，不得保留任何信息。

45.证券投资咨询

解析：根据《证券投资咨询管理办法》第6条，证券公司开展投资咨询业务，其从业人员应当取得证券投资咨询资格。

46.公开透明

解析：根据《证券法》第34条，证券公司开展证券发行承销业务，应当遵循公开透明原则。

47.100

解析：根据《融资融券业务管理办法》第9条，证券公司为客户开立信用证券账户，应向客户收取100元的保证金。

48.5、5

解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，证券公司申请资产管理业务资格，其董事、监事、高级管理人员中，具有5年以上证券从业经验的人员人数不