基金从业青岛考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业青岛考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前___天开始进行宣传推介。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

2.下列关于基金份额净值的说法中，错误的是？

（A）基金份额净值是计算投资者申购赎回价格的基础。

（B）每日只计算一次基金份额净值。

（C）基金份额净值越高，代表基金业绩越好。

（D）基金份额净值由基金管理人计算，基金托管人复核。

3.投资者通过基金子公司进行基金投资，主要利用了___。

（A）基金子公司的风险隔离优势

（B）基金子公司的杠杆效应

（C）基金子公司的信用背书

（D）基金子公司的税收优惠

4.根据《证券投资基金法》，基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，应当___。

（A）立即要求基金管理人改正

（B）直接变更基金投资方向

（C）暂停基金财产的运用

（D）向中国证监会报告

5.下列哪种基金类型属于非公开募集基金？

（A）股票型基金

（B）债券型基金

（C）货币市场基金

（D）私募证券投资基金

6.基金合同中，关于基金运作方式的记载，错误的是？

（A）应当明确基金的投资目标。

（B）应当明确基金的投资范围。

（C）应当明确基金的投资策略。

（D）应当明确基金的投资收益分配方式。

7.下列关于基金信息披露的表述中，正确的是？

（A）基金招募说明书只需在基金募集期间披露。

（B）基金定期报告只需披露给基金份额持有人。

（C）基金净值公告应在每个交易日结束后披露。

（D）基金临时报告只需披露重大诉讼信息。

8.基金投资顾问向投资者提供投资建议时，应当遵循___。

（A）利益冲突优先原则

（B）收益最大化原则

（C）投资者适当性原则

（D）短期收益优先原则

9.基金销售机构对基金销售人员的培训，以下哪项不属于培训内容？

（A）基金基础知识

（B）销售行为规范

（C）客户关系管理技巧

（D）基金业绩预测方法

10.基金份额持有人在封闭期结束后赎回基金份额，通常需要___。

（A）缴纳转换费

（B）缴纳赎回费

（C）缴纳认购费

（D）缴纳管理费

11.下列关于基金管理人内部控制的说法中，错误的是？

（A）内部控制应当覆盖基金运作的各个环节。

（B）内部控制应当以防范风险为目标。

（C）内部控制应当由基金托管人独立建立。

（D）内部控制应当定期评估和改进。

12.基金投资中，___是指基金资产扣除负债后的剩余资产价值。

（A）基金份额净值

（B）基金资产净值

（C）基金累计净值

（D）基金摊余成本

13.投资者持有基金份额不足___天，提前赎回可能需要支付较高赎回费。

（A）30

（B）60

（C）90

（D）180

14.基金合同生效后，基金管理人应当___天内将基金合同报送中国证监会备案。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

15.下列关于基金估值对象的表述中，错误的是？

（A）基金拥有的股票、债券、期货合约等有价证券。

（B）基金持有的银行存款、应收账款等货币资产。

（C）基金投资的相关衍生品合约。

（D）基金管理人的管理费收入。

16.基金销售适用性中，___是指基金产品与投资者风险承受能力、投资目标等的匹配程度。

（A）产品风险等级

（B）投资者风险评级

（C）适当性匹配原则

（D）业绩比较基准

17.基金信息披露中，___是指基金管理人、托管人或基金份额持有人等与基金信息披露相关的责任主体。

（A）披露义务人

（B）披露内容

（C）披露格式

（D）披露时间

18.下列关于基金业绩评价的说法中，正确的是？

（A）业绩评价应以短期收益为唯一标准。

（B）业绩评价应考虑风险调整后的收益。

（C）业绩评价应完全依赖历史数据。

（D）业绩评价应由基金托管人独立进行。

19.基金合同中，关于基金运作费用的记载，错误的是？

（A）应当列明基金管理费。

（B）应当列明基金托管费。

（C）应当列明基金业绩报酬。

（D）应当列明基金销售服务费。

20.基金投资顾问与基金管理人签订服务协议时，应当明确___。

（A）服务费用标准

（B）利益冲突处理机制

（C）信息披露义务

（D）投资决策权限

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金合同中应当载明的当事人权利义务包括？

（A）基金管理人的投资管理职责

（B）基金托管人的托管职责

（C）基金份额持有人的收益分配权利

（D）基金份额持有人的信息披露查阅权利

22.下列哪些行为属于基金信息披露的禁止行为？

（A）虚假记载

（B）误导性陈述

（C）重大遗漏

（D）提前泄露信息

23.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则包括？

（A）投资者适当性原则

（B）公平、公正原则

（C）诚实守信原则

（D）利益优先原则

24.基金投资中，常见的非系统性风险包括？

（A）信用风险

（B）流动性风险

（C）操作风险

（D）政策风险

25.基金份额持有人在赎回基金份额时，可能需要支付的费用包括？

（A）申购费

（B）赎回费

（C）管理费

（D）托管费

26.基金管理人内部控制的主要内容包括？

（A）投资风险管理

（B）信息披露管理

（C）信息技术系统控制

（D）人力资源控制

27.基金销售适用性中，投资者风险评级的主要依据包括？

（A）投资者的财务状况

（B）投资者的投资经验

（C）投资者的投资目标

（D）投资者的风险承受能力

28.基金合同中，关于基金财产保管的记载，正确的是？

（A）基金财产应当独立于基金管理人、基金托管人的自有财产。

（B）基金财产不得用于承担任何债务。

（C）基金财产不得用于非基金用途。

（D）基金财产的保管由基金管理人负责。

29.基金估值中，常见的估值方法包括？

（A）市价法

（B）成本法

（C）摊余成本法

（D）估值模型法

30.基金投资顾问向投资者提供投资建议时，应当考虑的因素包括？

（A）投资者的风险承受能力

（B）投资者的投资目标

（C）市场行情的变化

（D）基金产品的风险等级

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期间，基金管理人可以未披露基金招募说明书即开始发售基金份额。

32.基金份额净值是计算投资者申购价格的基础。

33.基金子公司可以作为基金管理人进行基金管理业务。

34.基金托管人对基金财产的保管负有主要责任。

35.基金信息披露中，基金定期报告的披露时间是每季度结束后15日内。

36.基金销售机构可以对投资者进行基金业绩预测。

37.基金投资顾问与基金管理人之间可以存在利益冲突。

38.基金份额持有人在封闭期结束后可以随时赎回基金份额。

39.基金管理人内部控制应当由基金管理人独立建立。

40.基金估值中，货币市场工具的估值方法通常采用市价法。

四、填空题（共10分，每空1分）

41.基金合同是规范基金运作的___文件。

42.基金信息披露的基本原则包括___、准确、完整。

43.基金投资者适当性管理的核心是___。

44.基金投资中，___是指基金资产扣除负债后的剩余资产价值。

45.基金管理人应当建立___制度，定期对内部控制进行评估。

46.基金销售适用性中，___是指基金产品与投资者风险承受能力、投资目标等的匹配程度。

47.基金估值中，___是指基金资产按照公允价值计量的方法。

48.基金投资顾问向投资者提供投资建议时，应当遵循___原则。

49.基金合同中，关于基金运作费用的记载，应当列明___、基金托管费等。

50.基金份额持有人在赎回基金份额时，可能需要支付___费用。

五、简答题（共25分，每题5分）

51.简述基金募集期间，基金管理人进行宣传推介时应遵循的主要规范。

52.简述基金管理人内部控制的主要内容。

53.简述基金销售适用性中，投资者风险评级的依据。

54.简述基金估值中，货币市场工具的估值方法。

55.简述基金投资顾问向投资者提供投资建议时应遵循的主要原则。

六、案例分析题（共25分）

案例：某基金销售机构在销售一只私募证券投资基金时，向投资者宣传该基金“过去三年收益率达到50%，且无亏损”，同时未告知该基金投资标的主要集中于高风险股票，且投资者需要承担较高的流动性风险。部分投资者在未充分了解风险的情况下购买了该基金份额。

问题：

（1）该基金销售机构的行为是否合规？为什么？

（2）该基金销售机构应当如何改进其销售行为？

（3）投资者在购买基金产品时应当注意哪些事项？

一、单选题

1.A

解析：根据《证券投资基金法》第50条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前5天开始进行宣传推介。

2.C

解析：基金份额净值反映的是基金资产的风险调整后收益，而非绝对收益。基金份额净值越高，不代表基金业绩越好，还需要结合基金的投资目标、风险等级等因素综合判断。

3.A

解析：基金子公司作为基金管理人的附属机构，主要利用了其风险隔离优势，即在基金子公司进行基金投资，可以与基金管理人的其他业务进行风险隔离。

4.A

解析：根据《证券投资基金法》第35条，基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，应当立即要求基金管理人改正。

5.D

解析：私募证券投资基金属于非公开募集基金，其募集对象是少数合格投资者，而非公众投资者。

6.D

解析：基金合同中，关于基金运作方式的记载，应当明确基金的投资目标、投资范围、投资策略等，但不需要明确基金的投资收益分配方式，该内容应在基金招募说明书中详细说明。

7.C

解析：基金净值公告应在每个交易日结束后披露，而不是每个工作日。

8.C

解析：基金投资顾问向投资者提供投资建议时，应当遵循投资者适当性原则，即根据投资者的风险承受能力、投资目标等提供合适的投资建议。

9.D

解析：基金销售人员的培训内容应包括基金基础知识、销售行为规范、客户关系管理技巧等，但不应包括基金业绩预测方法，因为基金业绩预测属于禁止行为。

10.B

解析：基金份额持有人在封闭期结束后赎回基金份额，通常需要缴纳赎回费，因为此时基金已经结束封闭期，投资者可以选择赎回，但需要承担一定的赎回成本。

11.C

解析：基金管理人内部控制应当由基金管理人建立，而不是基金托管人独立建立。基金托管人对基金管理人建立的内部控制进行监督。

12.B

解析：基金资产净值是指基金资产扣除负债后的剩余资产价值，是计算基金份额净值的基础。

13.A

解析：投资者持有基金份额不足30天，提前赎回可能需要支付较高赎回费，这是为了鼓励投资者长期持有基金。

14.B

解析：根据《证券投资基金法》第52条，基金合同生效后，基金管理人应当在10天内将基金合同报送中国证监会备案。

15.D

解析：基金估值对象包括基金拥有的股票、债券、期货合约等有价证券，以及基金持有的银行存款、应收账款等货币资产，但基金管理人的管理费收入不属于基金估值对象。

16.C

解析：基金销售适用性中，适当性匹配原则是指基金产品与投资者风险承受能力、投资目标等的匹配程度。

17.A

解析：披露义务人是指基金管理人、托管人或基金份额持有人等与基金信息披露相关的责任主体。

18.B

解析：业绩评价应考虑风险调整后的收益，即在不同风险水平下比较基金的收益表现。

19.C

解析：基金合同中，关于基金运作费用的记载，应当列明基金管理费、基金托管费、基金销售服务费等，但不包括基金业绩报酬，因为业绩报酬属于激励性费用，应在基金招募说明书中说明。

20.B

解析：基金投资顾问与基金管理人签订服务协议时，应当明确利益冲突处理机制，以避免利益冲突对基金投资决策的影响。

二、多选题

21.ABCD

解析：基金合同中应当载明的当事人权利义务包括基金管理人的投资管理职责、基金托管人的托管职责、基金份额持有人的收益分配权利、基金份额持有人的信息披露查阅权利等。

22.ABCD

解析：基金信息披露的禁止行为包括虚假记载、误导性陈述、重大遗漏、提前泄露信息等。

23.ABC

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循投资者适当性原则、公平、公正原则、诚实守信原则。

24.ABC

解析：基金投资中，常见的非系统性风险包括信用风险、流动性风险、操作风险。政策风险属于系统性风险。

25.AB

解析：基金份额持有人在赎回基金份额时，可能需要支付申购费和赎回费。管理费和托管费是基金运作费用，不直接支付给投资者。

26.ABCD

解析：基金管理人内部控制的主要内容包括投资风险管理、信息披露管理、信息技术系统控制、人力资源控制等。

27.ABCD

解析：投资者风险评级的主要依据包括投资者的财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等。

28.ABC

解析：基金财产应当独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得用于承担任何债务，也不得用于非基金用途。

29.ABCD

解析：基金估值中，常见的估值方法包括市价法、成本法、摊余成本法、估值模型法。

30.ABCD

解析：基金投资顾问向投资者提供投资建议时，应当考虑投资者的风险承受能力、投资目标、市场行情的变化、基金产品的风险等级等因素。

三、判断题

31.×

解析：根据《证券投资基金法》第47条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前5天开始进行宣传推介，并披露基金招募说明书等文件。

32.×

解析：基金份额净值是计算投资者赎回价格的基础，而不是申购价格。

33.×

解析：基金子公司可以作为基金管理人的附属机构，协助基金管理人进行基金管理业务，但不得独立进行基金管理业务。

34.×

解析：基金管理人对基金财产的保管负有主要责任，基金托管人负有监督责任。

35.×

解析：基金定期报告的披露时间是每季度结束后30日内，而不是15日内。

36.×

解析：基金销售机构可以对投资者进行基金业绩预测属于禁止行为。

37.×

解析：基金投资顾问与基金管理人之间应当避免利益冲突，如果存在利益冲突，应当进行披露并采取有效措施防范利益冲突。

38.×

解析：基金份额持有人在封闭期结束后可以赎回基金份额，但可能需要支付一定的赎回费用。

39.×

解析：基金管理人内部控制应当由基金管理人建立，并接受基金托管人的监督。

40.×

解析：基金估值中，货币市场工具的估值方法通常采用摊余成本法，而不是市价法。

四、填空题

41.根据法律

42.真实、准确、完整

43.投资者适当性管理

44.基金资产净值

45.内部控制

46.适当性匹配原则

47.公允价值计量

48.投资者适当性

49.基金管理费

50.赎回

五、简答题

51.答：

①基金募集期间，基金管理人进行宣传推介时，应当遵循真实、准确、完整、公平、公正的原则。

②宣传推介材料应当真实反映基金的投资目标、投资范围、投资策略、风险收益特征