【《关于防范电信诈骗社会调查报告》3100字】

关于防范电信诈骗社会调查报告目录TOC\o"1-2"\h\u5977一、调查目的 121667二、调查过程 111590（一）调查对象、地点、方式 111086（二）主要调查过程及内容 211538三、调查结果 214623三、调查结果分析 24633四、几点建议 415417（一）民众如何防范电信诈骗 422876（二）防范电信诈骗人人有责 5调查目的现如今，随着我国经济的不断增长，随之而来的是各种高科技犯罪泛滥。而且他们所做的一切，对许多人造成精神刺激，也造成财务损失，希望能通过此次预防电信诈骗调查，警示大家电信诈骗实际上就在我们身边，防不胜防、不容低估，日常生活要提高警惕，增强防范意识，针对各种资料，我们应该学会有效地甄别，尤其需要做的事情有：不信的，不理的，不汇款，有效预防电信诈骗。还要有平常心，不以物喜，不以己悲，不容易受不良居心者操纵心情，学会运用法律武器，保护好自己。调查过程调查对象、地点、方式：对象：居民地点：泰化小区C座方式：问卷调查、走访主要调查过程及内容公安一线工作人员在本辖区内宣传防范电信诈骗，对泰化小区C座40户居民进行问卷调查和走访，成功宣传26户并签承诺书，最后发放宣传手册。三、调查结果根据我们所办理的案件及相关报道，电信诈骗主要有以下几种方式：一是冒充国家机关工作人员行骗，比如冒充公安机关工作人员进行诈骗，或冒充公安民警进行诈骗。二是冒充电信及其他相关职能部门人员，用电话欠话费，送话费、送奖的理由行骗；三是伪造身份证、信用卡、银行卡等证件进行诈骗。四是冒充受害人亲属、友人杜撰生急病、车祸之类的急需要钱，以绑架受害人索要赎金的名义和其他理由诈骗受害人的财务。五是伪装成银行工作人员，假受害人银联卡某地刷卡消费的名义，引诱受害人转账进行欺诈等行为。这以上几种里面，90%的被调查人都接到过以电话费欠费、送话费等为由的诈骗电话，而且其中大多是老年人容易受骗。在问卷调查里面，主要涉及调查市民对如何防范电信诈骗的了解情况，88%的被调查人都遇到过刷单、冒充客服、投资、购物、贷款、游戏交易等情况调查结果分析电信诈骗是智能型犯罪的一种，犯罪分子具有强烈的反侦察意识，犯罪手段具有隐蔽性和技术性的特点，表现形式多种多样等特征，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难，打击难”。（一）因犯罪分子作案手段比较隐蔽，导致取证难，电信诈骗等犯罪活动时有发生，犯罪嫌疑人一般与被害人没有直接见面，也没有直接接受现金，多是通过汇款或者转账获得赃款，被害人无法直接指认犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人也往往自恃没有被害人直接指认而不肯认罪。犯罪嫌疑人收到被骗钱款的银行账户，通常是犯罪分子买了一张伪造身份证，然后在银行开了一个账户，或直接向别人买人，用别人的名字开银行账户，或以给付某种酬劳的方式，雇请不明真相的群众去进行转移诈骗钱款，若干账户交替，循环往复，且每个账户使用较短时间甚至一两次后就不再使用，造成跟踪追查取证难度加大。在这种情况下，即使抓住相关的犯罪嫌疑人，在所获证据中，直接证据较少，通常以间接证据为主，很难构成证据锁链，很难揭示案件全貌。（二）由于犯罪分子的流动性强，且反侦查能力较强，造成抓捕困难的局面首先，犯罪分子逃避法律或减少风险，通常没有固定电话，联系工具多为手机、网络电话，没有开户资料，也没有实名登记开户，所以，锁定特定作案地点和作案人存在较大困难。其次，犯罪分子一般采取异地作案，异地诈骗的手段，有的采用异地跨行，乃至跨国取款等模式，地域流动性强；在一些团伙的团伙诈骗案中，大多数成员之间是陌生的，一般全部用绰号或者假名，犯罪分子大都单线联系，仅与上下家人接触，甚至遥控指挥，分工明确，只完成你自己那份的活，如有的人只管打电话骗受害人，有的负责转移钱款，另一个人专管去银行拿钱的事，这样就使得公安机关难以对涉案人员进行一网打尽。因为现行法律的不完善，导致定性和处理难。首先由于我国刑法中没有专门规定电信诈骗犯罪，只能根据《刑法》266普通诈骗犯罪刑法条文定罪处罚。但在某些情况下，犯罪嫌疑人在使用电话诈骗的时候，还有人使用伪造身份证开立银行账户、冒充国家机关工作人员的等等，这类手段的行为是否也涉嫌其他罪行，是否有数罪并罚的必要是值得讨论的。其次，犯罪数额和共同犯罪主从犯有时难以确定，造成量刑上的困难，电话诈骗犯罪通常以不特定电话用户为对象，受害者通常地理分布很广，一些上当受骗，数额较低的受害人不愿自愿举报，因此，通常很难批准具体涉案金额。有的团伙成员不属于主犯，虽有犯常见诈骗之意，但是是否有必要为其他成员独自作案所获数额承担责任，亦是一个值得讨论的问题。几点建议考虑到电信诈骗危害极大，作为一个普通民众，要注意防止受骗；作为一个国家机关，更要有必要措施，预防和打击这种诈骗行为。（一）民众如何防范电信诈骗1.不贪婪：切勿轻信中奖电话、短信，世界上没有白吃的午餐，收到来历不明的人发来的所谓中奖短信，别急着兑奖品，更不必急着按照对方的意思付款。2.不轻信：别相信任何紧急通知。不要拨打ATM自动取款机旁的任何紧急通知上的所谓“银行的值班电话”。在取款过程出现意外或ATM机失灵的情况下，应拨银行正式客服热线求救。谨防短信诈骗，对于短信披露的有关情况，如果有任何问题，一定要经由正规渠道对账户信息进行核查，不要一个人做判断就急着转账，也别动不动就把卡号、存款密码和其他通知。银行和司法部门均不电话查询民众家里的存款密码，和请求转账等等。3.多防范：对来路不明者慎之又慎，以防坏人趁机行骗。如果收到猜一猜我是谁这样的电话，不急着说对方姓名，不泄露你的进一步情况，让他把名字说出来，也有跟你有关，如若彼此还是不说，可置之不理，如若彼此都能确切地说朋友的话、亲戚之名，以及对他本人之感情，还需要通过一起认识的好友进行验证。对“嘟”-－声音挂了不明电话，一般不回拨。如果有人利用电信工作人员或者假扮警察，拨打电话，对欠费进行调查，要求提供个人信息，永远不要急着转账，也不要泄露个人信息，应通过正常渠道查证电话欠费情况，验证对方身份，或及时致电“110"报警，提出建议。（二）防范电信诈骗人人有责1.加强对电信，金融等易为犯罪分子冒名的关联部门安全防范和控制。电话诈骗犯罪时，确定犯罪嫌疑，人们实施犯罪的主要证据是短信和通话清单、银行的取款凭证、监控录像等等，上述证据的时效性相对较高，易被灭失。所以电信部应加大违法短信的监管力度、对来路不明的手机和违法网站进行监督，过滤检查群发庞大短信内容，采用屏蔽的方式，对违法短信进行截断、网站的传播渠道，从根本上抑制。金融部门应加强交易不正常银行账户的监管，和存取款环节，尤其对自动取款机录像监控设备进行了维修。2.强化科技强警和打击，提升案件侦破率。目前，以电话行骗的犯罪分子作案手段日趋发达，技术含量在不断地增加，所以，必须强化科技强警，对于这类诈骗，尤其应重视研究，采纳、研制各种计算机网络有关行业产品和电话定位、追踪和其他技术以快速锁定作案人员，有效地收集和保存有关证据。与此同时，还应加强此类案件的调查和处理，战胜司空见惯的现象、习惯了麻痹心理，证据也难以取得、破案时存在困难畏惧心理，形成了高压打击的局面，抑制此类犯罪。3.规范银行账户管理制度。纵观电信诈骗已有案例，几乎所有的电信诈骗案件都有，犯罪嫌疑人均以银行转账形式把诈骗所得资金转赃，故，加强银行账户监控和管理势在必行。4.健全立法，着力治理。就现行法律规定而言，电信诈骗行为既可触犯诈骗罪，也可触犯招摇撞骗罪。诈骗罪以无期徒刑最高，招摇撞骗罪的最高刑期只有十