河北省基金从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页河北省基金从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据中国证券投资基金业协会《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人未按规定履行信息披露义务的，可能面临以下哪种处罚？

（）A.警告并处10万元以上30万元以下罚款

B.暂停6个月内业务资格

C.责令改正，并处5万元以上15万元以下罚款

D.直接吊销业务牌照

2.下列关于基金份额净值计算方法的表述中，正确的是？

（）A.基金资产总值/基金总份额

B.基金负债/基金总份额

C.基金资产净值/基金总份额

D.基金净资产/基金总份额

3.投资者甲投资某QDII基金，该基金投资于境外市场的比例上限为80%，若该基金实际投资比例达到85%，则以下说法正确的是？

（）A.基金管理人需立即调整投资组合以符合规定

B.投资者甲有权要求退回部分投资

C.该行为属于合规范围，无需调整

D.基金需在1个月内向监管机构报告

4.在基金募集过程中，若基金管理人未按照《基金法》规定制作基金招募说明书，可能导致的法律后果是？

（）A.基金无法备案

B.基金管理人被列入黑名单

C.基金份额持有人可以要求赔偿

D.基金管理人被处以3年内不得发行新基金

5.下列哪种投资策略属于量化投资策略？

（）A.基于基本面分析选择股票

B.利用算法进行高频交易

C.依靠基金经理经验选股

D.投资于具有长期增长潜力的行业

6.根据基金合同，基金管理人应当履行的职责不包括？

（）A.保存基金财产管理业务活动的记录15年以上

B.编制基金财务会计报告

C.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

D.决定基金的投资策略

7.下列关于基金信息披露的表述中，错误的是？

（）A.基金招募说明书需在基金募集前3天公告

B.基金季度报告需在每个季度结束后的15日内披露

C.基金净值公告需在每个交易日结束后2小时内披露

D.基金年报需在每年4月30日前披露

8.投资者乙投资某分级基金，该基金A类份额预期风险较低，B类份额预期风险较高，则以下说法正确的是？

（）A.A类份额预期收益率一定高于B类份额

B.分级基金的风险和收益分配是固定的

C.投资者可以选择将A类份额转换为B类份额

D.分级基金的资金不能合并计算

9.基金托管人在基金运作中享有的权利不包括？

（）A.对基金财产的保管权

B.对基金份额持有人大会的表决权

C.对基金管理人的监督权

D.对基金资产净值的计算权

10.下列关于基金销售费用的表述中，正确的是？

（）A.基金申购费必须在申购时一次性支付

B.基金赎回费可以全部免除

C.基金销售服务费通常按日计提，按月支付

D.基金转换费可以高于申购费

11.根据中国证监会《关于规范基金运作加强行业自律的通知》，基金管理人应当建立健全的内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的范畴？

（）A.对投资决策的监督

B.对基金财产的保管

C.对基金销售行为的规范

D.对基金经理个人财富的管理

12.投资者丙投资某保本基金，该基金承诺在特定期限后保本，但若基金净值在到期时低于初始投资金额，则投资者可能面临？

（）A.完全损失投资本金

B.获得部分投资收益

C.基金管理人需赔偿差额部分

D.基金被强制清盘

13.下列关于基金份额转让的表述中，正确的是？

（）A.基金份额持有人可以直接在持有人之间转让基金份额

B.基金份额转让必须通过基金管理人进行

C.基金份额转让需要缴纳印花税

D.基金份额转让的价格由市场决定

14.根据基金合同，基金管理人应当至少每年进行一次基金资产净值计算，计算日的确定应当？

（）A.由基金管理人自行决定

B.在每个交易日结束后进行

C.在每个周末进行

D.由基金托管人决定

15.下列关于基金投资限制的表述中，错误的是？

（）A.基金投资于股票的比例不得低于80%

B.基金投资于同一股票的比例不得超过10%

C.基金投资于同一债券发行人的债券的比例不得超过5%

D.基金投资于非上市证券的比例不得超过20%

16.基金投资者在投资前应当仔细阅读？

（）A.基金产品说明书

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.以上都是

17.下列关于基金业绩评估的表述中，正确的是？

（）A.基金业绩评估可以完全依赖历史回报率

B.基金业绩评估需要考虑风险调整后的收益

C.基金业绩评估不需要考虑基金经理的更换情况

D.基金业绩评估可以忽略基金规模的变化

18.基金管理人应当建立健全的合规管理制度，以下哪项不属于合规管理制度的范畴？

（）A.对基金投资行为的监督

B.对基金信息披露的规范

C.对基金销售行为的监管

D.对基金经理个人行为的约束

19.下列关于基金估值方法的表述中，正确的是？

（）A.基金资产估值为所有资产的市场价值总和

B.基金负债估值为所有负债的账面价值总和

C.基金净值估值为基金资产估值减去基金负债估值

D.基金估值不需要考虑市场波动

20.基金投资者在投资过程中应当关注？

（）A.基金的风险等级

B.基金的业绩表现

C.基金的投资策略

D.以上都是

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.根据中国证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人应当履行的职责包括？

（）A.组织基金财产的保管

B.编制基金财务会计报告

C.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

D.决定基金的投资策略

22.下列哪些行为属于基金信息披露违规行为？

（）A.未按时披露基金净值公告

B.招募说明书中未披露风险揭示

C.基金季度报告中未披露投资组合

D.基金年报中未披露关联交易

23.基金投资者在投资前应当了解？

（）A.基金的投资目标

B.基金的风险等级

C.基金的投资策略

D.基金的费率结构

24.下列哪些因素会影响基金的业绩表现？

（）A.市场环境

B.基金的投资策略

C.基金经理的能力

D.基金的投资规模

25.基金管理人应当建立健全的内部控制制度，以下哪些属于内部控制制度的范畴？

（）A.对投资决策的监督

B.对基金财产的保管

C.对基金销售行为的规范

D.对基金经理个人行为的约束

26.下列哪些属于基金投资限制？

（）A.基金投资于股票的比例不得低于80%

B.基金投资于同一股票的比例不得超过10%

C.基金投资于同一债券发行人的债券的比例不得超过5%

D.基金投资于非上市证券的比例不得超过20%

27.基金投资者在投资过程中应当关注？

（）A.基金的风险等级

B.基金的业绩表现

C.基金的投资策略

D.基金的费率结构

28.下列哪些属于基金信息披露的内容？

（）A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金净值公告

D.基金年报

29.基金管理人应当建立健全的合规管理制度，以下哪些属于合规管理制度的范畴？

（）A.对基金投资行为的监督

B.对基金信息披露的规范

C.对基金销售行为的监管

D.对基金经理个人行为的约束

30.下列哪些属于基金估值的内容？

（）A.基金资产估值

B.基金负债估值

C.基金净值估值

D.基金业绩评估

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.私募基金管理人可以未经投资者同意，将私募基金财产用于非基金合同约定的用途。（×）

32.基金份额净值是在每个交易日结束后计算并公告的。（√）

33.基金投资者在投资前不需要了解基金的投资策略。（×）

34.基金业绩评估可以完全依赖历史回报率。（×）

35.基金管理人可以未经投资者同意，将基金财产用于投资于非上市证券。（×）

36.基金投资者在投资过程中不需要关注基金的风险等级。（×）

37.基金信息披露违规行为不会受到监管机构的处罚。（×）

38.基金管理人应当建立健全的内部控制制度。（√）

39.基金投资限制可以完全消除投资风险。（×）

40.基金投资者在投资前不需要了解基金的费率结构。（×）

四、填空题（共10分，每空1分）

41.基金合同是规范基金运作的________文件。

42.基金信息披露需要遵循________原则。

43.基金投资者在投资前应当仔细阅读________。

44.基金管理人应当建立健全的________制度。

45.基金投资限制可以________投资风险。

五、简答题（共25分）

46.简述基金信息披露的必要性及其主要作用。

47.基金投资者在选择基金产品时应当考虑哪些因素？

48.基金管理人应当如何建立健全的内部控制制度？

六、案例分析题（共20分）

案例：投资者丁投资某股票型基金，该基金承诺在特定期限后保本，但若基金净值在到期时低于初始投资金额，则投资者可以要求基金管理人赔偿差额部分。在投资前，投资者丁并未仔细阅读基金合同，也未了解基金的投资策略。在投资过程中，投资者丁发现该基金投资于高风险股票的比例较高，但并未采取任何措施。在到期时，该基金净值低于初始投资金额，投资者丁要求基金管理人赔偿差额部分，但基金管理人以投资者丁未仔细阅读基金合同为由拒绝赔偿。

问题：

（1）分析投资者丁在投资过程中存在的问题。

（2）基金管理人拒绝赔偿的理由是否合理？为什么？

（3）针对此案例，提出防止类似问题的建议。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题

1.A2.A3.A4.C5.B6.D7.A8.C9.B10.C

11.D12.A13.A14.B15.A16.D17.B18.D19.C20.D

二、多选题

21.ABC22.ABCD23.ABCD24.ABCD25.ABCD26.ABCD27.ABCD28.ABCD29.ABCD30.ABCD

三、判断题

31.×32.√33.×34.×35.×36.×37.×38.√39.×40.×

四、填空题

41.基本法律

42.真实、准确、完整、及时

43.基金招募说明书

44.内部控制

45.降低

五、简答题

46.答：

①基金信息披露的必要性在于：保障基金投资者的知情权，提高基金运作的透明度，促进基金市场的健康发展。

②基金信息披露的主要作用包括：帮助投资者了解基金的投资目标、风险、收益和费用，为投资者做出投资决策提供依据；促进基金市场的公平、公正、公开，提高基金市场的效率；加强基金监管，防范金融风险。

47.答：

①基金的投资目标；

②基金的风险等级；

③基金的投资策略；

④基金的费率结构；

⑤基金的历史业绩；

⑥基金管理人的资质和经验；

⑦基金的投资限制。

48.答：

①建立健全的投资决策制度；

②建立健全的风险管理制度；

③建立健全的内部控制制度；

④建立健全的信息披露制度；

⑤建立健全的合规管理制度。

六、案例分析题

（1）答：

①投资者丁在投资前并未仔细阅读基金合同，也未了解基金的投资策略，属于投资不谨慎。

②投资者丁在投资过程中发现基金投资于高风险股票的比例较高，但并未采取任何措施，属于投资不主动。

（2）答：

基金管理人拒绝赔偿的理由不合理。根据《基金法》规定，基金管理人应当对基金财产的安全负责，若基金净值在到期时低于初始投资金额，则投资者可以要求基金管理人赔偿差额部分。基金管理人不能以投资者未仔细阅读基金合同为由拒绝赔偿。

（3）答：

①投资者在选择基金产品时应当仔细阅读基金合同，了解基金的投资目标和风险。

②投资者在投资过程中应当关注基金的投资策略和业绩表现，及时采取措施。

③基金管理人应当建立健全的内部控制制度，确保基金财产的安全。

④监管机构应当加强对基金市场的监管，防范金融风险。

解析

一、单选题

1.解析：根据中国证券投资基金业协会《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人未按规定履行信息披露义务的，可能面临的处罚是警告并处10万元以上30万元以下罚款。因此正确答案为A。

B选项错误，暂停6个月内业务资格属于较严重的处罚措施，通常适用于违规情节较重的基金管理人。

C选项错误，责令改正，并处5万元以上15万元以下罚款属于较轻微的处罚措施，通常适用于违规情节较轻的基金管理人。

D选项错误，直接吊销业务牌照属于最严重的处罚措施，通常适用于违规情节特别严重的基金管理人。

2.解析：基金份额净值计算方法为基金资产总值/基金总份额。因此正确答案为A。

B选项错误，基金负债与基金份额净值计算无关。

C选项错误，基金资产净值与基金份额净值计算无关。

D选项错误，基金净资产与基金份额净值计算无关。

3.解析：根据中国证监会《关于规范基金运作加强行业自律的通知》，QDII基金投资于境外市场的比例上限为80%，若实际投资比例达到85%，则基金管理人需立即调整投资组合以符合规定。因此正确答案为A。

B选项错误，投资者甲无权要求退回部分投资。

C选项错误，该行为不属于合规范围，需调整。

D选项错误，基金需在1个月内向监管机构报告，但需立即调整投资组合。

4.解析：根据《基金法》规定，基金管理人未按照规定制作基金招募说明书，可能导致的法律后果是基金份额持有人可以要求赔偿。因此正确答案为C。

A选项错误，基金无法备案属于程序性问题，不涉及法律后果。

B选项错误，基金管理人被列入黑名单属于监管措施，不涉及法律后果。

D选项错误，基金管理人被处以3年内不得发行新基金属于监管措施，不涉及法律后果。

5.解析：量化投资策略是指利用算法进行投资决策的投资策略，因此正确答案为B。

A选项错误，基本面分析属于传统投资策略。

C选项错误，依靠基金经理经验选股属于传统投资策略。

D选项错误，投资于具有长期增长潜力的行业属于传统投资策略。

6.解析：根据基金合同，基金管理人应当履行的职责不包括决定基金的投资策略。因此正确答案为D。

A选项、B选项、C选项均属于基金管理人应当履行的职责。

7.解析：根据《基金法》规定，基金招募说明书需在基金募集前3天公告。因此正确答案为A。

B选项正确，基金季度报告需在每个季度结束后的15日内披露。

C选项正确，基金净值公告需在每个交易日结束后2小时内披露。

D选项正确，基金年报需在每年4月30日前披露。

8.解析：投资者乙投资某分级基金，该基金A类份额预期风险较低，B类份额预期风险较高，则投资者可以选择将A类份额转换为B类份额。因此正确答案为C。

A选项错误，A类份额预期收益率不一定高于B类份额。

B选项错误，分级基金的风险和收益分配是可变的。

C选项正确，投资者可以选择将A类份额转换为B类份额。

D选项错误，分级基金的资金可以合并计算。

9.解析：基金托管人在基金运作中享有的权利不包括对基金份额持有人大会的表决权。因此正确答案为B。

A选项、C选项、D选项均属于基金托管人在基金运作中享有的权利。

10.解析：基金销售服务费通常按日计提，按月支付。因此正确答案为C。

A选项错误，基金申购费必须在申购时一次性支付。

B选项错误，基金赎回费可以部分免除。

C选项正确，基金销售服务费通常按日计提，按月支付。

D选项错误，基金转换费可以低于申购费。

11.解析：根据中国证监会《关于规范基金运作加强行业自律的通知》，基金管理人应当建立健全的内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的范畴？对基金经理个人财富的管理不属于内部控制制度的范畴。因此正确答案为D。

A选项、B选项、C选项均属于内部控制制度的范畴。

12.解析：投资者丙投资某保本基金，该基金承诺在特定期限后保本，但若基金净值在到期时低于初始投资金额，则投资者可能面临完全损失投资本金。因此正确答案为A。

B选项错误，投资者不能获得部分投资收益。

C选项错误，基金管理人无需赔偿差额部分。

D选项错误，基金不会被强制清盘。

13.解析：根据《基金法》规定，基金份额持有人可以直接在持有人之间转让基金份额。因此正确答案为A。

B选项错误，基金份额转让不一定需要通过基金管理人进行。

C选项错误，基金份额转让不需要缴纳印花税。

D选项错误，基金份额转让的价格由基金合同决定。

14.解析：根据基金合同，基金管理人应当至少每年进行一次基金资产净值计算，计算日的确定应当在每个交易日结束后进行。因此正确答案为B。

A选项错误，计算日的确定不能由基金管理人自行决定。

C选项错误，计算日的确定不能在每个周末进行。

D选项错误，计算日的确定不能由基金托管人决定。

15.解析：根据《基金法》规定，基金投资于股票的比例不得低于80%。因此正确答案为A。

B选项正确，基金投资于同一股票的比例不得超过10%。

C选项正确，基金投资于同一债券发行人的债券的比例不得超过5%。

D选项正确，基金投资于非上市证券的比例不得超过20%。

16.解析：基金投资者在投资前应当仔细阅读基金产品说明书、基金招募说明书、基金合同等。因此正确答案为D。

A选项、B选项、C选项均属于基金投资者在投资前应当了解的内容。

17.解析：基金业绩评估可以完全依赖历史回报率。因此正确答案为B。

A选项错误，基金业绩评估不能完全依赖历史回报率。

B选项正确，基金业绩评估需要考虑风险调整后的收益。

C选项错误，基金业绩评估需要考虑基金经理的更换情况。

D选项错误，基金业绩评估不能忽略基金规模的变化。

18.解析：根据中国证监会《关于规范基金运作加强行业自律的通知》，基金管理人应当建立健全的合规管理制度，以下哪项不属于合规管理制度的范畴？对基金经理个人行为的约束不属于合规管理制度的范畴。因此正确答案为D。

A选项、B选项、C选项均属于合规管理制度的范畴。

19.解析：根据《基金法》规定，基金资产估值为所有资产的市场价值总和。因此正确答案为A。

B选项错误，基金负债估值为所有负债的公允价值总和。

C选项错误，基金净值估值为基金资产估值减去基金负债估值。

D选项错误，基金估值需要考虑市场波动。

20.解析：基金投资者在投资过程中应当关注基金的风险等级、基金的业绩表现、基金的投资策略、基金的费率结构等。因此正确答案为D。

A选项、B选项、C选项均属于基金投资者在投资过程中应当关注的内容。

二、多选题

21.解析：根据中国证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人应当履行的职责包括：组织基金财产的保管、编制基金财务会计报告、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。因此正确答案为ABC。

D选项错误，决定基金的投资策略属于基金管理人的职责，不属于私募基金管理人的职责。

22.解析：根据《基金法》规定，基金信息披露违规行为包括：未按时披露基金净值公告、招募说明书中未披露风险揭示、基金季度报告中未披露投资组合、基金年报中未披露关联交易。因此正确答案为ABCD。

23.解析：基金投资者在投资前应当了解基金的投资目标、风险等级、投资策略、费率结构等。因此正确答案为ABCD。

24.解析：下列因素会影响基金的业绩表现：市场环境、基金的投资策略、基金经理的能力、基金的投资规模。因此正确答案为ABCD。

25.解析：基金管理人应当建立健全的内部控制制度，以下哪些属于内部控制制度的范畴？对投资决策的监督、对基金财产的保管、对基金销售行为的规范、对基金经理个人行为的约束。因此正确答案为ABCD。

26.解析：下列哪些属于基金投资限制？基金投资于股票的比例不得低于80%、基金投资于同一股票的比例不得超过10%、基金投资于同一债券发行人的债券的比例不得超过5%、基金投资于非上市证券的比例不得超过20%。因此正确答案为ABCD。

27.解析：基金投资者在投资过程中应当关注基金的风险等级、基金的业绩表现、基金的投资策略、基金的费率结构等。因此正确答案为ABCD。

28.解析：下列哪些属于基金信息披露的内容？基金招募说明书、基金合同、基金净值公告、基金年报。因此正确答案为ABCD。

29.解析：基金管理人应当建立健全的合规管理制度，以下哪些属于合规管理制度的范畴？对基金投资行为的监督、对基金信息披露的规范、对基金销售行为的监管、对基金经理个人行为的约束。因此正确答案为ABCD。

30.解析：下列哪些属于基金估值的内容？基金资产估值、基金负债估值、基金净值估值、基金业绩评估。因此正确答案为ABCD。

三、判断题

31.解析：私募基金管理人可以未经投资者同意，将私募基金财产用于非基金合同约定的用途，属于违规行为。因此本题说法错误。

32.解析：基金份额净值是在每个交易日结束后计算并公告的。因此本题说法正确。

33.解析：基金投资者在投资前不需要了解基金的投资策略，属于投资不谨慎。因此本题说法错误。

34.解析：基金业绩评估可以完全依赖历史回报率，属于投资不谨慎。因此本题说法错误。

35.解析：基