证券从业专项考试资格及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业专项考试资格及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司客户资产管理业务中，关于投资指令的下达，以下说法正确的是（______）。

A.客户可以直接向证券公司下达投资指令

B.客户必须通过证券公司授权的渠道下达投资指令

C.客户下达的投资指令必须包含具体的投资金额和证券名称

D.客户下达的投资指令可以口头形式进行

答案：________

2.根据中国证监会《证券公司内部控制指引》，证券公司应建立的风险管理体系中，不包括（______）。

A.风险识别与评估机制

B.风险控制措施与流程

C.风险报告与沟通机制

D.风险投资的决策机制

答案：________

3.证券公司为客户提供的投资咨询服务中，以下行为可能违反《证券法》规定的是（______）。

A.基于客户的风险评估结果推荐合适的产品

B.向客户明确告知投资风险

C.收取客户投资收益的一定比例作为报酬

D.为客户提供投资决策建议

答案：________

4.证券公司从业人员在执业过程中，以下行为可能违反《证券从业人员执业行为准则》的是（______）。

A.未经客户同意，擅自变更投资组合

B.严格遵守客户的投资指令

C.避免利益冲突，及时向客户披露潜在利益冲突

D.保守客户信息，不泄露客户隐私

答案：________

5.证券公司开展融资融券业务时，关于保证金比例的监控，以下说法正确的是（______）。

A.保证金比例不得低于交易所规定的最低标准

B.保证金比例可以随意调整，不受监管机构限制

C.客户可以自行决定保证金比例的设置

D.证券公司不需要对保证金比例进行实时监控

答案：________

6.证券公司为客户提供的资产管理产品中，关于业绩报酬的分配，以下说法符合《证券公司客户资产管理业务管理办法》的是（______）。

A.业绩报酬的分配可以不与产品收益挂钩

B.业绩报酬的分配必须事先与客户约定

C.业绩报酬的分配可以由证券公司单方面决定

D.业绩报酬的分配不需要向客户披露

答案：________

7.证券公司从业人员在执业过程中，以下行为可能违反《证券法》关于禁止性行为的规定的是（______）。

A.为客户推荐符合其风险偏好的投资产品

B.未经客户同意，擅自使用客户账户进行交易

C.向客户提供市场分析报告

D.为客户提供投资决策建议

答案：________

8.证券公司开展证券自营业务时，关于自营资金的来源，以下说法正确的是（______）。

A.自营资金可以来源于客户的委托资金

B.自营资金必须来源于公司的自有资金

C.自营资金可以来源于客户的融资资金

D.自营资金可以来源于公司的借款

答案：________

9.证券公司从业人员在执业过程中，以下行为可能违反《证券从业人员执业行为准则》的是（______）。

A.避免利益冲突，及时向客户披露潜在利益冲突

B.未经客户同意，擅自变更投资组合

C.保守客户信息，不泄露客户隐私

D.严格遵守客户的投资指令

答案：________

10.证券公司开展证券承销业务时，关于发行文件的准备，以下说法符合《证券发行与承销管理办法》的是（______）。

A.发行文件可以不包含发行人的财务会计报告

B.发行文件必须事先经过中国证监会的审核

C.发行文件可以由承销商单方面准备，无需发行人参与

D.发行文件可以不包含发行人的业务发展计划

答案：________

11.证券公司从业人员在执业过程中，以下行为可能违反《证券法》关于禁止性行为的规定的是（______）。

A.为客户提供市场分析报告

B.未经客户同意，擅自使用客户账户进行交易

C.向客户提供投资决策建议

D.避免利益冲突，及时向客户披露潜在利益冲突

答案：________

12.证券公司开展融资融券业务时，关于保证金比例的监控，以下说法正确的是（______）。

A.保证金比例不得低于交易所规定的最低标准

B.保证金比例可以随意调整，不受监管机构限制

C.客户可以自行决定保证金比例的设置

D.证券公司不需要对保证金比例进行实时监控

答案：________

13.证券公司从业人员在执业过程中，以下行为可能违反《证券从业人员执业行为准则》的是（______）。

A.避免利益冲突，及时向客户披露潜在利益冲突

B.未经客户同意，擅自变更投资组合

C.保守客户信息，不泄露客户隐私

D.严格遵守客户的投资指令

答案：________

14.证券公司开展证券自营业务时，关于自营资金的来源，以下说法正确的是（______）。

A.自营资金可以来源于客户的委托资金

B.自营资金必须来源于公司的自有资金

C.自营资金可以来源于客户的融资资金

D.自营资金可以来源于公司的借款

答案：________

15.证券公司从业人员在执业过程中，以下行为可能违反《证券法》关于禁止性行为的规定的是（______）。

A.为客户提供市场分析报告

B.未经客户同意，擅自使用客户账户进行交易

C.向客户提供投资决策建议

D.避免利益冲突，及时向客户披露潜在利益冲突

答案：________

16.证券公司开展证券承销业务时，关于发行文件的准备，以下说法符合《证券发行与承销管理办法》的是（______）。

A.发行文件可以不包含发行人的财务会计报告

B.发行文件必须事先经过中国证监会的审核

C.发行文件可以由承销商单方面准备，无需发行人参与

D.发行文件可以不包含发行人的业务发展计划

答案：________

17.证券公司从业人员在执业过程中，以下行为可能违反《证券从业人员执业行为准则》的是（______）。

A.避免利益冲突，及时向客户披露潜在利益冲突

B.未经客户同意，擅自变更投资组合

C.保守客户信息，不泄露客户隐私

D.严格遵守客户的投资指令

答案：________

18.证券公司开展融资融券业务时，关于保证金比例的监控，以下说法正确的是（______）。

A.保证金比例不得低于交易所规定的最低标准

B.保证金比例可以随意调整，不受监管机构限制

C.客户可以自行决定保证金比例的设置

D.证券公司不需要对保证金比例进行实时监控

答案：________

19.证券公司从业人员在执业过程中，以下行为可能违反《证券法》关于禁止性行为的规定的是（______）。

A.为客户提供市场分析报告

B.未经客户同意，擅自使用客户账户进行交易

C.向客户提供投资决策建议

D.避免利益冲突，及时向客户披露潜在利益冲突

答案：________

20.证券公司开展证券自营业务时，关于自营资金的来源，以下说法正确的是（______）。

A.自营资金可以来源于客户的委托资金

B.自营资金必须来源于公司的自有资金

C.自营资金可以来源于客户的融资资金

D.自营资金可以来源于公司的借款

答案：________

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司客户资产管理业务中，关于投资指令的下达，以下说法正确的有（______）。

A.客户可以直接向证券公司下达投资指令

B.客户必须通过证券公司授权的渠道下达投资指令

C.客户下达的投资指令必须包含具体的投资金额和证券名称

D.客户下达的投资指令可以口头形式进行

答案：________

22.根据中国证监会《证券公司内部控制指引》，证券公司应建立的风险管理体系中，包括（______）。

A.风险识别与评估机制

B.风险控制措施与流程

C.风险报告与沟通机制

D.风险投资的决策机制

答案：________

23.证券公司为客户提供的投资咨询服务中，以下行为符合《证券法》规定的有（______）。

A.基于客户的风险评估结果推荐合适的产品

B.向客户明确告知投资风险

C.收取客户投资收益的一定比例作为报酬

D.为客户提供投资决策建议

答案：________

24.证券公司从业人员在执业过程中，以下行为可能违反《证券从业人员执业行为准则》的有（______）。

A.未经客户同意，擅自变更投资组合

B.严格遵守客户的投资指令

C.避免利益冲突，及时向客户披露潜在利益冲突

D.保守客户信息，不泄露客户隐私

答案：________

25.证券公司开展融资融券业务时，关于保证金比例的监控，以下说法正确的有（______）。

A.保证金比例不得低于交易所规定的最低标准

B.保证金比例可以随意调整，不受监管机构限制

C.客户可以自行决定保证金比例的设置

D.证券公司不需要对保证金比例进行实时监控

答案：________

26.证券公司为客户提供的资产管理产品中，关于业绩报酬的分配，以下说法符合《证券公司客户资产管理业务管理办法》的有（______）。

A.业绩报酬的分配可以不与产品收益挂钩

B.业绩报酬的分配必须事先与客户约定

C.业绩报酬的分配可以由证券公司单方面决定

D.业绩报酬的分配不需要向客户披露

答案：________

27.证券公司从业人员在执业过程中，以下行为可能违反《证券法》关于禁止性行为的规定的是（______）。

A.为客户推荐符合其风险偏好的投资产品

B.未经客户同意，擅自使用客户账户进行交易

C.向客户提供市场分析报告

D.为客户提供投资决策建议

答案：________

28.证券公司开展证券自营业务时，关于自营资金的来源，以下说法正确的有（______）。

A.自营资金可以来源于客户的委托资金

B.自营资金必须来源于公司的自有资金

C.自营资金可以来源于客户的融资资金

D.自营资金可以来源于公司的借款

答案：________

29.证券公司从业人员在执业过程中，以下行为可能违反《证券从业人员执业行为准则》的有（______）。

A.避免利益冲突，及时向客户披露潜在利益冲突

B.未经客户同意，擅自变更投资组合

C.保守客户信息，不泄露客户隐私

D.严格遵守客户的投资指令

答案：________

30.证券公司开展证券承销业务时，关于发行文件的准备，以下说法符合《证券发行与承销管理办法》的有（______）。

A.发行文件可以不包含发行人的财务会计报告

B.发行文件必须事先经过中国证监会的审核

C.发行文件可以由承销商单方面准备，无需发行人参与

D.发行文件可以不包含发行人的业务发展计划

答案：________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司客户资产管理业务中，客户可以直接向证券公司下达投资指令。（______）

32.根据中国证监会《证券公司内部控制指引》，证券公司应建立的风险管理体系中，包括风险投资的决策机制。（______）

33.证券公司为客户提供的投资咨询服务中，收取客户投资收益的一定比例作为报酬是合法的。（______）

34.证券公司从业人员在执业过程中，避免利益冲突，及时向客户披露潜在利益冲突是合法的。（______）

35.证券公司开展融资融券业务时，保证金比例可以随意调整，不受监管机构限制。（______）

36.证券公司为客户提供的资产管理产品中，业绩报酬的分配必须事先与客户约定。（______）

37.证券公司从业人员在执业过程中，未经客户同意，擅自使用客户账户进行交易是合法的。（______）

38.证券公司开展证券自营业务时，自营资金必须来源于公司的自有资金。（______）

39.证券公司从业人员在执业过程中，保守客户信息，不泄露客户隐私是合法的。（______）

40.证券公司开展证券承销业务时，发行文件可以不包含发行人的财务会计报告。（______）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司从业人员在执业过程中，必须遵守________和________的原则。（________，________）

42.证券公司开展融资融券业务时，客户信用账户的保证金比例不得低于________。（________）

43.证券公司从业人员在执业过程中，必须保守客户的________，不得泄露客户的________。（________，________）

44.证券公司开展证券自营业务时，自营资金的来源必须符合________的规定。（________）

45.证券公司从业人员在执业过程中，必须遵守________的规定，不得利用职务之便谋取不正当利益。（________）

五、简答题（共30分，每题6分）

46.简述证券公司客户资产管理业务中，投资指令的下达流程及其注意事项。

答：________

47.根据中国证监会《证券公司内部控制指引》，简述证券公司应建立的风险管理体系的主要内容。

答：________

48.简述证券公司从业人员在执业过程中，避免利益冲突的具体措施。

答：________

49.简述证券公司开展融资融券业务时，保证金比例的监控机制及其重要性。

答：________

50.简述证券公司从业人员在执业过程中，保守客户信息的重要性及具体措施。

答：________

六、案例分析题（共25分）

案例背景：某证券公司从业人员张某，在为客户李某提供投资咨询服务时，未经李某同意，擅自使用李某的信用账户进行短线交易，并从中获利。李某发现后，向中国证监会投诉。

问题：

1.张某的行为是否违反《证券法》关于禁止性行为的规定？请说明理由。

答：________

2.该证券公司应如何处理此事？请说明具体措施及依据。

答：________

3.为避免类似事件再次发生，该证券公司应采取哪些内部管理措施？

答：________

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.B

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第15条，客户可以通过证券公司授权的渠道下达投资指令，因此B选项正确。A选项错误，客户不能直接向证券公司下达投资指令；C选项错误，投资指令可以包含具体金额和证券名称，但并非必须；D选项错误，投资指令必须以书面形式下达。

2.D

解析：根据《证券公司内部控制指引》第4条，证券公司应建立的风险管理体系中，包括风险识别与评估机制、风险控制措施与流程、风险报告与沟通机制，但不包括风险投资的决策机制。因此D选项错误。

3.C

解析：根据《证券法》第177条，证券公司及其从业人员不得以获取佣金或者其他利益为目的，利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。收取客户投资收益的一定比例作为报酬属于禁止性行为。因此C选项错误。

4.A

解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第8条，证券从业人员不得未经客户同意，擅自变更投资组合。因此A选项错误。

5.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第15条，证券公司应建立保证金比例的监控机制，保证金比例不得低于交易所规定的最低标准。因此A选项正确。

6.B

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第28条，业绩报酬的分配必须事先与客户约定。因此B选项正确。

7.B

解析：根据《证券法》第108条，证券公司及其从业人员不得未经客户同意，擅自使用客户账户进行交易。因此B选项错误。

8.B

解析：根据《证券公司自营投资业务管理办法》第6条，自营资金必须来源于公司的自有资金。因此B选项正确。

9.B

解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第8条，证券从业人员不得未经客户同意，擅自变更投资组合。因此B选项错误。

10.B

解析：根据《证券发行与承销管理办法》第9条，发行文件必须事先经过中国证监会的审核。因此B选项正确。

11.B

解析：根据《证券法》第108条，证券公司及其从业人员不得未经客户同意，擅自使用客户账户进行交易。因此B选项错误。

12.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第15条，证券公司应建立保证金比例的监控机制，保证金比例不得低于交易所规定的最低标准。因此A选项正确。

13.B

解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第8条，证券从业人员不得未经客户同意，擅自变更投资组合。因此B选项错误。

14.B

解析：根据《证券公司自营投资业务管理办法》第6条，自营资金必须来源于公司的自有资金。因此B选项正确。

15.B

解析：根据《证券法》第108条，证券公司及其从业人员不得未经客户同意，擅自使用客户账户进行交易。因此B选项错误。

16.B

解析：根据《证券发行与承销管理办法》第9条，发行文件必须事先经过中国证监会的审核。因此B选项正确。

17.B

解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第8条，证券从业人员不得未经客户同意，擅自变更投资组合。因此B选项错误。

18.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第15条，证券公司应建立保证金比例的监控机制，保证金比例不得低于交易所规定的最低标准。因此A选项正确。

19.B

解析：根据《证券法》第108条，证券公司及其从业人员不得未经客户同意，擅自使用客户账户进行交易。因此B选项错误。

20.B

解析：根据《证券公司自营投资业务管理办法》第6条，自营资金必须来源于公司的自有资金。因此B选项正确。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.B,C

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第15条，客户必须通过证券公司授权的渠道下达投资指令，投资指令必须包含具体的投资金额和证券名称。因此B、C选项正确。

22.A,B,C

解析：根据《证券公司内部控制指引》第4条，证券公司应建立的风险管理体系中，包括风险识别与评估机制、风险控制措施与流程、风险报告与沟通机制。因此A、B、C选项正确。

23.A,B,D

解析：根据《证券法》第177条，证券公司及其从业人员不得以获取佣金或者其他利益为目的，利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。因此A、B、D选项正确。

24.A,B,C,D

解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第8条，证券从业人员必须遵守客户的投资指令，避免利益冲突，及时向客户披露潜在利益冲突，保守客户信息，不泄露客户隐私。因此A、B、C、D选项正确。

25.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第15条，证券公司应建立保证金比例的监控机制，保证金比例不得低于交易所规定的最低标准。因此A选项正确。

26.B

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第28条，业绩报酬的分配必须事先与客户约定。因此B选项正确。

27.B

解析：根据《证券法》第108条，证券公司及其从业人员不得未经客户同意，擅自使用客户账户进行交易。因此B选项错误。

28.B

解析：根据《证券公司自营投资业务管理办法》第6条，自营资金必须来源于公司的自有资金。因此B选项正确。

29.A,B,C,D

解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第8条，证券从业人员必须遵守客户的投资指令，避免利益冲突，及时向客户披露潜在利益冲突，保守客户信息，不泄露客户隐私。因此A、B、C、D选项正确。

30.B

解析：根据《证券发行与承销管理办法》第9条，发行文件必须事先经过中国证监会的审核。因此B选项正确。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.×

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第15条，客户必须通过证券公司授权的渠道下达投资指令，不能直接向证券公司下达投资指令。

32.×

解析：根据《证券公司内部控制指引》第4条，证券公司应建立的风险管理体系中，不包括风险投资的决策机制。

33.×

解析：根据《证券法》第177条，证券公司及其从业人员不得以获取佣金或者其他利益为目的，利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。收取客户投资收益的一定比例作为报酬属于禁止性行为。

34.√

解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第8条，证券从业人员必须避免利益冲突，及时向客户披露潜在利益冲突。

35.×

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第15条，证券公司应建立保证金比例的监控机制，保证金比例不得低于交易所规定的最低标准。

36.√

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第28条，业绩报酬的分配必须事先与客户约定。

37.×

解析：根据《证券法》第108条，证券公司及其从业人员不得未经客户同意，擅自使用客户账户进行交易。

38.√

解析：根据《证券公司自营投资业务管理办法》第6条，自营资金必须来源于公司的自有资金。

39.√

解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第8条，证券从业人员必须保守客户信息，不泄露客户隐私。

40.×

解析：根据《证券发行与承销管理办法》第9条，发行文件必须事先经过中国证监会的审核，且必须包含发行人的财务会计报告。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.客户利益至上，诚实守信

解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第4条，证券从业人员必须遵守客户利益至上和诚实守信的原则。

42.150%

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第15条，客户信用账户的保证金比例不得低于150%。

43.财务信息，商业秘密

解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第8条，证券从业人员必须保守客户的财务信息和商业秘密。

44.自营投资业务管理办法

解析：根据《证券公司自营投资业务管理办法》第6条，自营资金的来源必须符合自营投资业务管理办法的规定。

45.证券法

解析：根据《证券法》第108条，证券从业人员必须遵守证券法的规定，不得利用职务之便谋取不正当利益。

五、简答题（共30分，每题6分）

46.答：

证券公司客户资产管理业务中，投资指令的下达流程包括：客户通过证券公司授权的渠道下达投资指令，证券公司对投资指令