2025年期货从业资格《风险管理技术》备考题库及答案解析

2025年期货从业资格《风险管理技术》备考题库及答案解析单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________一、选择题1.风险管理的基本流程不包括以下哪一项（）A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险投资答案：D解析：风险管理的基本流程主要包括风险识别、风险评估和风险控制三个核心环节。风险识别是发现和列出可能影响目标实现的风险因素；风险评估是对识别出的风险进行分析，确定其发生的可能性和影响程度；风险控制是采取措施降低风险发生的可能性或减轻其影响。风险投资属于投资决策范畴，不属于风险管理的基本流程。2.在风险管理中，风险矩阵法主要用于（）A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险监控答案：B解析：风险矩阵法是一种常用的风险评估工具，通过将风险发生的可能性和影响程度进行量化并绘制成矩阵图，从而对风险进行分类和优先级排序。这种方法直观易懂，能够帮助决策者有效评估风险水平，确定应对策略。风险矩阵法主要应用于风险评估环节。3.以下哪种方法不属于定性风险分析技术（）A.德尔菲法B.风险矩阵法C.敏感性分析D.头脑风暴法答案：C解析：定性风险分析技术主要依赖于专家判断和经验，不涉及大量数学计算。德尔菲法通过多轮专家匿名反馈达成共识；风险矩阵法通过定性描述和分类评估风险；头脑风暴法通过集体讨论产生创意和解决方案。敏感性分析属于定量风险分析技术，通过计算变量变化对结果的影响程度进行量化评估。4.风险管理计划中，不包括以下哪个要素（）A.风险管理组织结构B.风险管理职责C.风险管理预算D.风险管理信息系统答案：D解析：风险管理计划的核心要素包括：风险管理组织结构（明确责任分工）、风险管理职责（界定各部门任务）、风险管理预算（分配资源）、风险偏好和承受度（设定阈值）、风险分类和优先级（确定处理顺序）、风险应对策略（制定应对措施）等。风险管理信息系统虽然重要，但通常作为支持工具而非计划核心要素。5.在风险应对策略中，“转移风险”主要指（）A.接受风险B.避免风险C.减少风险D.将风险转移给第三方答案：D解析：风险应对策略主要包括避免、减轻（减少）、转移和接受四种方式。转移风险是指通过合同或保险等手段将风险部分或全部转移给其他方承担，如购买保险、外包业务等。避免风险是彻底消除风险源头；减轻风险是通过措施降低风险发生的可能性或影响；接受风险是准备应对风险发生后果。6.以下哪个指标不属于风险监控的主要内容（）A.风险登记册更新B.风险应对效果评估C.风险审计D.投资收益率答案：D解析：风险监控的主要内容包括：跟踪已识别风险的状态和应对措施效果、评估风险应对措施的有效性、更新风险登记册、识别新出现的风险、进行风险审计等。投资收益率属于投资绩效评估指标，与风险监控的直接关联性较小。7.以下哪种情况表明风险应对措施有效（）A.风险发生的可能性增加B.风险发生的影响减轻C.风险登记册内容过时D.风险应对成本过高答案：B解析：有效的风险应对措施应能降低风险发生的可能性或减轻其潜在影响。选项B表明风险应对措施达到了预期效果。选项A说明措施无效甚至适得其反；选项C反映风险管理过程存在缺陷；选项D表明成本效益不佳。8.风险偏好通常由哪个部门最终确定（）A.风险管理部门B.财务部门C.管理层D.审计部门答案：C解析：风险偏好是组织能够承受的风险水平和类型，通常由最高管理层根据组织战略目标、行业特点、资本实力等因素综合确定。风险管理部门负责识别、评估和监控风险，但无权最终确定风险偏好；财务部门关注资金使用效率；审计部门负责监督合规性。9.以下哪个工具最适合用于识别项目风险（）A.敏感性分析B.情景分析C.德尔菲法D.决策树答案：C解析：风险识别工具主要目的是系统地发现和记录潜在风险。德尔菲法通过多位专家匿名反馈逐步达成共识，特别适合用于探索性强的风险识别。敏感性分析用于评估变量变化对结果的影响；情景分析用于模拟不同条件下的发展趋势；决策树用于决策分析，这些工具更多应用于风险评估阶段。10.风险管理信息系统的主要功能不包括（）A.风险数据收集B.风险评估模型C.风险报告生成D.投资决策建议答案：D解析：风险管理信息系统是支持风险管理的软件工具，主要功能包括：风险数据收集与整合、风险评估模型运算、风险报告自动生成、风险监控预警等。投资决策建议属于投资管理系统功能，与风险管理信息系统的主要职责范围不同。11.在风险量化的过程中，通常使用哪些指标来衡量风险的影响程度（）A.风险发生的频率B.损失的严重性C.风险暴露金额D.风险应对成本答案：B解析：风险量化主要目的是将风险转化为可度量的数值。风险量通常由两个因素决定：风险发生的可能性（或概率）和风险发生时可能造成的损失程度。损失的严重性直接反映了风险对目标的影响程度。风险发生的频率是衡量风险发生概率的指标。风险暴露金额是指面临风险的总价值。风险应对成本是实施应对措施所需付出的代价。在衡量风险影响程度时，主要是关注损失的严重性。12.敏感性分析的主要目的是什么（）A.识别新的风险因素B.评估单个因素变动对结果的影响C.确定风险发生的概率D.制定风险应对策略答案：B解析：敏感性分析是一种定量风险分析技术，其核心目的是评估模型输出结果如何响应输入变量（如参数、假设）的变化。通过敏感性分析，可以识别出哪些输入变量对输出结果影响最大，从而帮助决策者关注关键风险因素，并更有效地分配风险管理资源。识别新风险因素属于风险识别范畴；确定风险发生概率需要使用概率模型；制定风险应对策略是在风险评估和分析之后进行的步骤。13.以下哪种方法不属于蒙特卡洛模拟的应用范围（）A.评估投资组合价值B.预测项目完工时间C.计算期权价格D.测量设备运行温度答案：D解析：蒙特卡洛模拟是一种基于随机抽样的统计技术，通过模拟大量随机场景来评估不确定性对结果的影响。它在金融领域（如评估投资组合价值、计算期权价格）、项目管理（如预测项目完工时间和成本）、工程领域（如结构分析、流体力学）等广泛用于处理复杂系统中的随机性和不确定性。测量设备运行温度通常使用传感器和热成像等物理测量方法，而非蒙特卡洛模拟。14.风险登记册通常包含哪些内容（）A.风险评估结果B.风险应对措施C.风险责任人D.以上所有答案：D解析：风险登记册是记录已识别风险、其特征、评估结果、应对计划等信息的核心文档，是风险管理过程的重要输出。它通常包含：已识别风险的描述、风险发生的可能性和影响程度评估、风险优先级、风险应对策略和措施、风险责任人、风险监控计划、风险历史信息等。因此，风险评估结果、风险应对措施和风险责任人都是风险登记册的重要组成部分。15.风险审计的主要目的是什么（）A.评估风险管理流程的有效性B.识别新的风险因素C.确定风险偏好D.实施风险应对措施答案：A解析：风险审计是一种独立、客观的评估过程，旨在检查和评价组织风险管理流程的设计和运行情况是否符合既定的政策、标准（标准）和最佳实践。其主要目的是评估风险管理的有效性、识别改进机会、确保风险管理体系得到妥善实施和维护。识别新风险因素是风险识别的任务；确定风险偏好是管理层决策；实施风险应对措施是风险管理的执行环节。16.在风险应对策略中，“减轻风险”主要指（）A.避免风险源B.降低风险发生的可能性或影响C.将风险转移给第三方D.接受风险发生后果答案：B解析：风险应对策略主要包括避免、减轻（减少）、转移和接受四种方式。“减轻风险”是指采取措施来降低风险发生的可能性，或者降低风险一旦发生时所造成的损失或影响。这与避免风险（彻底消除风险源）不同，也与转移风险（将风险部分或全部转移给他人）和接受风险（不采取行动，准备承担后果）有本质区别。17.以下哪个指标属于风险监控的关键绩效指标（KPI）（）A.风险登记册数量B.风险应对措施完成率C.风险审计次数D.投资回报率答案：B解析：关键绩效指标（KPI）是用于衡量组织、部门或流程绩效的关键衡量标准。在风险监控方面，关键绩效指标通常关注风险管理的执行和效果。风险应对措施完成率反映了组织执行风险计划的能力和效率，是衡量风险监控有效性的重要指标。风险登记册数量、风险审计次数是活动量指标，不完全代表绩效。投资回报率是财务绩效指标，与风险监控的直接关联性较弱。18.风险矩阵法中，确定风险优先级的主要依据是（）A.风险发生的原因B.风险管理的成本C.风险发生的可能性和影响程度D.风险责任人的级别答案：C解析：风险矩阵法通过将风险发生的可能性（Likelihood）和影响程度（Impact）进行量化评估，并在矩阵图中标注出每个风险的位置，从而对风险进行分类和优先级排序。通常，可能性高且影响程度大的风险被列为最高优先级。风险发生的具体原因、管理成本、责任人的级别虽然重要，但不是确定风险矩阵中优先级的直接依据。19.风险管理计划应在哪个阶段开始制定（）A.风险识别之后B.项目启动之前C.风险评估之后D.风险应对实施之后答案：B解析：风险管理计划是指导整个风险管理过程的纲领性文件，它明确了风险管理的方法、组织、职责、预算、策略等。为了有效地指导风险管理工作，风险管理计划应在风险管理工作开始之前，即在项目启动或规划阶段就应着手制定。这样，才能确保风险管理活动与项目整体目标紧密结合，并贯穿项目始终。20.以下哪种情况表明风险发生了变化（）A.风险发生的可能性评估从“低”变为“中”B.风险应对措施得到有效执行C.风险登记册被更新D.风险管理信息系统升级答案：A解析：风险的变化是指风险本身的状态发生了改变，包括其发生的可能性、影响程度或风险性质等发生显著变动。选项A描述了风险发生可能性评估的变化，这是风险状态改变的具体表现。选项B描述了风险应对措施的有效性，是风险管理的结果而非风险本身的变化。选项C描述了风险登记册的更新动作，更新本身不一定代表风险发生了变化，而是记录了风险的状态。选项D描述了风险管理工具的升级，是管理能力的提升，不一定直接关联风险本身的变化。二、多选题1.风险管理的流程通常包括哪些主要环节（）A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险监控E.风险记录答案：ABCD解析：风险管理是一个系统性的过程，通常包括四个主要环节。首先，风险识别是为了找出可能影响目标实现的潜在风险因素；其次，风险评估是对已识别风险的发生可能性和影响程度进行分析和判断；接着，风险应对是制定并实施策略来处理评估后的风险；最后，风险监控是对风险管理过程和风险状态进行持续跟踪和审查，确保风险应对措施有效，并识别新风险。风险记录是风险管理过程中的活动，但不是独立的流程环节。2.以下哪些方法可以用于风险识别（）A.头脑风暴法B.德尔菲法C.检查表法D.敏感性分析E.SWOT分析答案：ABCE解析：风险识别技术旨在系统地发现和记录潜在风险。头脑风暴法（A）通过集体讨论产生想法；德尔菲法（B）利用专家匿名反馈达成共识；检查表法（C）基于历史数据或经验制定清单进行检查；SWOT分析（E）虽然主要用于战略分析，但也常用于识别内部优势、劣势以及外部机会和威胁，其中威胁和劣势可能转化为风险。敏感性分析（D）属于定量风险评估技术，用于评估输入变量变化对结果的影响，而非识别风险本身。3.风险评估过程中，确定风险优先级通常考虑哪些因素（）A.风险发生的可能性B.风险发生的影响程度C.风险应对措施的成本D.风险责任人的能力E.风险管理的资源可用性答案：AB解析：风险优先级通常是根据风险评估结果，结合风险发生的可能性（A）和风险发生时可能造成的影响程度（B）来确定的。可能性高且影响大的风险通常具有最高优先级。风险应对措施的成本（C）、风险责任人的能力（D）、风险管理的资源可用性（E）等因素虽然会影响最终的risktreatmentdecision（风险处置决策），但在确定风险本身的优先级时，可能性与影响通常是核心依据。4.风险应对策略主要包括哪些类型（）A.避免风险B.减轻风险C.转移风险D.接受风险E.控制风险答案：ABCD解析：风险应对策略是针对已评估风险制定的行动计划，主要类型包括：避免风险（消除风险源或放弃相关活动）、减轻风险（采取措施降低风险发生的可能性或影响）、转移风险（将风险部分或全部转移给第三方，如购买保险、外包）、接受风险（不采取主动措施，但可能准备应急计划）。控制风险通常被视为减轻风险的一种具体方式或贯穿于风险管理过程的措施，但避免、减轻、转移、接受是四种最核心的策略类型。5.风险监控的主要活动包括哪些（）A.跟踪风险登记册B.评估风险应对措施效果C.识别新出现的风险D.进行风险审计E.更新风险管理计划答案：ABC解析：风险监控是风险管理过程的持续活动，旨在确保风险应对计划的有效性并识别新的风险。主要活动包括：持续跟踪已识别风险的状态和趋势（A）、评估已实施风险应对措施的有效性（B）、识别在项目或运营过程中新出现的风险（C）。风险审计（D）是定期对风险管理过程进行独立评价，是监控的一种形式但不是全部。更新风险管理计划（E）通常是在风险发生重大变化或管理过程需要改进时进行，是监控可能引发的行动，而非监控活动本身。6.风险量化的方法主要有哪些（）A.概率分布分析B.情景分析C.敏感性分析D.决策树分析E.蒙特卡洛模拟答案：ADE解析：风险量化旨在将风险转化为可测量的数值，主要方法包括：概率分布分析（A）估计变量分布情况；蒙特卡洛模拟（E）通过大量随机抽样模拟风险情景；决策树分析（D）评估不同决策路径下的风险和收益。情景分析（B）和敏感性分析（C）虽然有助于理解风险，但情景分析侧重于特定假设情景下的影响，敏感性分析侧重于单个因素变化的影响，它们通常作为量化风险的前置分析或辅助工具，而非主要的量化技术本身。7.风险管理计划通常包含哪些内容（）A.风险管理组织结构B.风险管理职责和权限C.风险管理方法和工具D.风险偏好和承受度E.风险沟通计划答案：ABCDE解析：风险管理计划是指导整个风险管理活动的综合性文件，其内容通常比较全面，包括：明确风险管理组织结构和团队成员职责权限（A、B）；定义将采用的风险管理方法、工具和技术（C）；界定组织可接受的风险水平和阈值（D）；制定风险信息沟通的策略和流程（E）；风险预算、风险登记册格式、报告要求等。这些都是确保风险管理有效实施的关键要素。8.以下哪些属于风险监控的输出（）A.更新后的风险登记册B.风险状态报告C.风险审计报告D.风险应对措施更新计划E.新识别风险的清单答案：ABE解析：风险监控的输出是关于风险状态和管理过程有效性的信息，主要包括：更新后的风险登记册（A），反映风险的变化和应对措施的进展；风险状态报告（B），向利益相关者通报风险情况；新识别风险的清单（E），是监控过程发现的新问题。风险审计报告（C）是风险监控的一部分，但报告本身是审计活动的输出。风险应对措施更新计划（D）可能是监控后的行动结果，但不是监控活动本身的直接输出。9.风险矩阵法中，确定风险单元格位置的主要依据是（）A.风险发生的可能性评估B.风险发生的影响程度评估C.风险发生的具体原因D.风险应对措施的类型E.风险责任人的选择答案：AB解析：风险矩阵法通过将风险发生的可能性（A）和影响程度（B）这两个维度进行量化评估，并在矩阵图中根据评估结果定位风险，从而确定其优先级。可能性高、影响大的风险位于矩阵较高区域。风险的具体原因（C）、应对措施类型（D）、责任人的选择（E）虽然与风险相关，但不是确定风险在矩阵中具体位置的直接依据。10.敏感性分析和情景分析的主要区别在于（）A.分析方法B.考虑的变量数量C.是否考虑随机性D.分析目的E.输出形式答案：BCD解析：敏感性分析（SensitivityAnalysis）和情景分析（ScenarioAnalysis）都是处理不确定性的技术，但存在区别。敏感性分析（A）通常关注单个关键变量变化对结果的影响，不考虑变量间的相互作用，方法上常使用单因素变动（B）；情景分析（C）则设定特定的、通常是不同的自变量组合（代表不同情景），考虑变量间的联动，常包含随机性（D），目的是评估在不同宏观环境下的结果范围，分析目的（D）更侧重于战略决策。因此，在考虑的变量数量（B）、是否考虑随机性（C）和分析目的（D）上存在主要区别。输出形式（E）可能相似（如都产生图表），但侧重点不同。11.风险量化的主要目标是什么（）A.将风险转化为可测量的数值B.识别所有潜在风险C.制定风险应对策略D.评估风险发生的可能性E.评估风险发生的影响程度答案：AE解析：风险量化的核心目标是将风险的不确定性进行量化处理，使其变得可度量和可比。这主要通过评估风险发生的可能性（D）和风险发生时可能造成的影响程度（E）来实现。量化后的结果有助于更精确地理解风险大小，为风险排序和资源分配提供依据。识别所有潜在风险是风险识别的目标（B），制定风险应对策略是风险应对的目标（C），虽然量化结果是后续决策的基础，但量化本身的目标侧重于测量而非决策或识别。12.敏感性分析中，识别出的关键风险因素有何特点（）A.对输出结果影响最大B.变动时导致输出结果剧烈变化C.本身不确定性高D.容易受到外部因素干扰E.难以进行预测答案：AB解析：敏感性分析的目的在于评估输入变量对输出结果的影响程度。关键风险因素（也称敏感性因素）是指那些当其数值发生变动时，会显著引起输出结果发生剧烈变化或对输出结果影响最大的输入变量（A、B）。识别关键风险因素有助于管理者集中精力监控这些变量，并考虑在决策中降低其不确定性。本身不确定性高（C）、容易受到外部因素干扰（D）、难以预测（E）可能是这些因素的特征，但不是其被识别为关键风险因素的核心定义。13.风险应对策略的选择通常需要考虑哪些因素（）A.风险发生的可能性和影响程度B.风险应对措施的成本效益C.组织的风险承受能力D.可用的风险应对资源E.法律法规的约束答案：ABCDE解析：选择合适的风险应对策略是一个复杂的决策过程，需要综合考虑多种因素。风险本身的特点（A）是基础，决定了应对的必要性；成本效益分析（B）确保投入合理；组织能承受多大的风险（C）设定了底线；可用资源（D）决定了策略的可操作性；法律法规（E）规定了合规边界。这些因素相互交织，共同影响最终的策略选择。14.风险登记册通常包含哪些要素（）A.风险描述B.风险发生的可能性和影响程度评估C.风险优先级D.风险应对措施E.风险责任人答案：ABCDE解析：风险登记册是记录已识别风险详细信息的核心文档，为了有效管理风险，其内容通常应全面包含：对每个已识别风险的清晰描述（A）；对其发生可能性和影响程度的评估（B）；根据评估结果确定的风险优先级（C）；计划采取的风险应对策略和具体措施（D）；负责执行风险应对措施的个人或部门（E）。这些信息构成了组织风险状况的快照，并是风险监控的基础。15.风险监控的重要性体现在哪些方面（）A.确保风险应对措施按计划执行B.及时发现风险变化和新出现的风险C.评估风险应对措施的有效性D.为风险管理决策提供最新信息E.更新风险管理计划答案：ABCD解析：风险监控在风险管理过程中至关重要，其重要性体现在多个方面：一是确保已制定的风险应对计划得到有效执行（A）；二是能够持续跟踪风险状态，及时发现风险发生的可能性、影响程度或性质发生的变化，以及新出现的风险（B）；三是评估已实施的风险应对措施是否达到了预期效果，是否需要调整（C）；四是向决策者提供关于风险状况的最新信息，支持动态决策（D）。风险监控的结果可能触发风险管理计划的更新（E），但这更多是监控的输出或后续行动，而非监控本身的重要性体现。16.以下哪些方法可以用于定性风险分析（）A.德尔菲法B.头脑风暴法C.检查表法D.敏感性分析E.风险概率矩阵答案：ABCE解析：定性风险分析侧重于对风险进行描述性评估，判断其发生的可能性和影响程度，通常使用模糊的语言或分类。德尔菲法（A）通过专家匿名反馈达成共识；头脑风暴法（B）用于集体产生风险想法；检查表法（C）基于经验或历史数据列出风险点；风险概率矩阵（E）虽然包含量化元素（等级划分），但其应用本身属于定性评估范畴，用于分类和排序。敏感性分析（D）属于定量风险分析技术，通过计算变量变化对结果的影响进行量化评估。17.风险管理信息系统的主要功能有哪些（）A.风险数据收集与存储B.风险评估模型运算C.风险报告自动生成D.风险地图可视化展示E.投资组合管理答案：ABC解析：风险管理信息系统是利用信息技术支持风险管理活动的软件工具或平台。其主要功能通常包括：系统化地收集、存储和管理各类风险相关数据（A）；提供计算风险量、进行敏感性分析等风险评估模型的运算能力（B）；根据预设模板或用户需求自动生成各类风险报告（C）。风险地图可视化（D）可能是其展示功能之一，但非核心功能。投资组合管理（E）通常是金融分析或投资管理系统的一部分，虽然可能与风险管理相关，但不是风险管理信息系统本身的核心功能。18.风险偏好和风险承受度有何区别（）A.风险偏好描述期望承担的风险类型和水平B.风险承受度描述实际能够承受的风险损失界限C.风险偏好通常更主观D.风险承受度通常更客观E.风险承受度可能受到风险偏好的影响答案：ABCDE解析：风险偏好（RiskAppetite）和风险承受度（RiskTolerance）是风险管理中的两个相关但不同的概念。风险偏好通常指组织或个人在实现目标过程中愿意承担的风险类型（如市场风险、信用风险）和总体水平（A）。风险承受度则更侧重于界定在特定风险下，组织或个人能够承受的最大损失金额或影响程度，通常是更具体的、可量化的界限（B）。风险偏好往往带有一定的主观色彩，反映战略目标和价值观（C），而风险承受度通常基于财务状况、法规要求等，更具客观性（D）。一个组织的风险承受度设定往往受到其风险偏好的制约和影响（E）。19.风险审计的目的有哪些（）A.评估风险管理流程的符合性和有效性B.识别风险管理过程中的薄弱环节C.提供改进风险管理的建议D.确认风险登记册的完整性E.替代日常风险管理监督答案：ABCD解析：风险审计是一种独立、客观的评价过程，旨在检查和评价组织风险管理流程的设计、实施和效果。其主要目的包括：评估风险管理流程是否符合内部政策、外部标准（标准）和最佳实践（A）；通过审计发现风险管理过程中存在的不足、漏洞或薄弱环节（B）；基于审计发现，向管理层提出改进风险管理的具体建议（C）；验证风险登记册等关键风险文档的准确性和完整性（D）。风险审计是日常监督的补充，而非替代（E）。20.在风险应对策略中，“转移风险”的常见方式有哪些（）A.购买保险B.外包业务C.签订保证合同D.要求供应商提供担保E.内部风险池答案：ABCDE解析：“转移风险”是指将风险部分或全部转移给其他方承担。常见的转移风险方式包括：购买保险（A），将部分损失风险转移给保险公司；外包业务（B），将某些业务活动及其相关风险转移给服务提供商；通过签订保证合同（C）或要求供应商提供担保（D），将违约风险转移给第三方；内部风险池（E），将组织内部不同业务单元或项目的风险汇总，共同承担。这些都是将风险负担从原承担者转移到其他实体的手段。三、判断题1.风险识别是风险管理过程中唯一需要进行的环节。答案：错误解析：风险管理是一个持续循环的过程，通常包括风险识别、风险评估、风险应对、风险监控等多个相互关联的环节。虽然风险识别是风险管理的第一步，也是基础，但并非唯一环节。没有风险评估就无法确定风险优先级，没有风险应对就无法处理已识别的风险，没有风险监控就无法确保应对措施的有效性和及时发现新的风险。因此，风险识别只是风险管理过程中的一个重要组成部分，而非唯一环节。2.敏感性分析可以完全取代情景分析在风险评估中的应用。答案：错误解析：敏感性分析和情景分析都是用于处理不确定性的风险评估技术，但它们各有侧重，不能完全互相取代。敏感性分析主要关注单个关键变量变动对结果的影响，有助于识别最关键的风险因素（“单因素”思维）。情景分析则通常设定多个变量组合成的特定假设情景（如乐观、悲观、最可能），评估不同宏观环境下的整体结果范围，考虑变量间的相互作用（“多因素”思维）。在实际应用中，两者常结合使用，以更全面地理解风险。敏感性分析无法替代情景分析对复杂系统互动影响和不同状态范围的评估，反之亦然。3.风险登记册是风险管理计划的一部分。答案：正确解析：风险管理计划是指导整个风险管理活动的纲领性文件，它通常包含一系列子计划或附件。风险登记册是记录已识别风险详细信息的核心文档，是风险管理计划的重要组成部分。它详细列出了每个风险的特征、评估结果、应对措施、责任人等，是实施风险应对和监控的基础。因此，风险登记册属于风险管理计划内容的范畴。4.风险监控仅指跟踪已识别风险的变化。答案：错误解析：风险监控是一个持续的过程，其主要任务不仅仅是跟踪已识别风险的变化（如状态、优先级、应对措施执行情况），还包括：评估风险应对措施的有效性；识别在项目或运营过程中新出现的风险；确保风险管理活动本身按照计划有效进行；报告风险状况和管理活动的结果。因此，风险监控的范围比仅仅跟踪已识别风险的变化要广泛得多。5.风险量化的结果必须是精确的数值。�答案：错误解析：风险量化的目的是将风险的不确定性进行量化处理，使其变得可测量和可比。量化结果可以是具体的数值（如期望损失值、概率值），也可以是区间估计或等级分类（如高、中、低）。虽然目标是提高测量的精确性，但在许多情况下，由于风险本身的复杂性和数据限制，得到精确的数值非常困难，使用概率分布、区间或定性等级是常见的做法。因此，风险量化的结果不必须是精确的数值，也可能是概率性或区间性的估计。6.风险应对策略的选择一旦确定，就不再改变。答案：错误解析：风险应对策略的选择是基于当时对风险状况和环境的评估。然而，风险管理是一个动态的过程，内外部环境、风险本身的状态都可能发生变化。因此，即使已经确定了风险应对策略，也需要在风险监控过程中持续评估其有效性，并根据实际情况的变化进行调整或更新。风险应对策略并非一成不变，而是需要适时评审和修正的。7.风险偏好和风险承受度是同一个概念。答案：错误解析：风险偏好（RiskAppetite）和风险承受度（RiskTolerance）是风险管理中两个既相关又distinct的概念。风险偏好通常描述组织或个人愿意承担的风险类型和总体水平，是一个更宏观、更具主观性的概念，反映了其战略目标和冒险精神。风险承受度则更侧重于界定在特定风险下，能够承受的最大损失金额或影响程度，是一个更具体、通常更客观的概念，设定了风险控制的底线。简单来说，风险偏好是“想要”承担多少风险，风险承受度是“能”承受多少损失。8.德尔菲法是一种常用的定性风险分析技术。答案：正确解析：德尔菲法是一种通过多轮匿名问卷调查，征求专家意见并进行汇总反馈，直至专家意见趋于一致的风险分析技术。它利用专家的经验和判断来评估风险发生的可能性、影响程度等，特别适用于缺乏历史数据或风险较为新颖、复杂的情况。由于其匿名性和迭代性，可以有效避免群体思维，减少权威压力，因此是一种常用的定性风险分析技术。9.风险地图是一种将风险量化的图形化工具。答案：正确解析：风险地图（也常称为风险矩阵图）是一种将风险发生的可能性（通常用高、中、低表示）和影响程度（通常也用高、中、低表示）两个维度进行组合，在二维矩阵图中标示出各个风险的位置，从而对风险进行分类和优先级排序的图形化工具。它将定性的风险评估结果可视化，有助于管理者直观地识别高风险区域，是风险量化（或风险定量化）过程中常用的辅助工具。10.风险管理信息系统可以完全自动化所有风险管理活动。答案：错误解析：风险管理信息系统（RMIS）是利用信息技术