证券从业资格证多会考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格证多会考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的是指（）。

A.代理买卖

B.信用经纪

C.证券承销

D.证券自营

（）

2.以下关于证券市场“三公”原则的说法中，错误的是（）。

A.公开原则要求市场信息透明

B.公平原则要求所有投资者机会均等

C.公正原则要求监管机构严格执法

D.公正原则要求优先保护机构投资者利益

（）

3.根据我国《证券法》，以下哪种行为不属于内幕交易（）。

A.投资者通过泄露公司财务人员获取未公开重大信息后买入股票

B.上市公司董事在公告重大利好前卖出个人持股

C.分析师基于公开研报撰写投资建议

D.公司高管利用内线人员传递的未公开信息进行短线交易

（）

4.证券公司为客户提供的融资融券服务中，以下哪种风险属于客户的信用风险（）。

A.证券公司因自营业务亏损导致无法偿还客户融资

B.客户无法按时偿还融资融券款项

C.证券公司违规使用客户保证金

D.交易所因系统故障暂停交易影响还款时间

（）

5.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为（）。

A.1亿元人民币

B.5亿元人民币

C.10亿元人民币

D.15亿元人民币

（）

6.以下哪种金融工具属于衍生金融工具（）。

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.活期存款

（）

7.证券交易中，以下哪种情况属于操纵市场行为（）。

A.投资者基于基本面分析长期持有股票

B.投资者集合资金连续买卖特定股票以影响价格

C.证券公司为客户提供套利交易策略

D.上市公司通过定向增发引入战略投资者

（）

8.根据我国《公司法》，股份有限公司发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起（）年内不得转让。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

（）

9.证券公司内部控制制度中，以下哪项属于“不相容职务分离”原则的要求（）。

A.允许同一部门员工同时负责客户开户和交易执行

B.确保投资银行部与经纪业务部人员分开管理

C.允许风险管理部直接操作自营账户

D.允许合规总监同时分管经纪业务

（）

10.以下哪种情形会导致证券公司被监管机构采取暂停部分业务措施（）。

A.资本净额低于规定标准20%

B.风险覆盖率低于100%

C.净资本与净资产之比低于150%

D.单一客户融资余额超过规定比例

（）

11.证券公司申请保荐机构资格时，需满足的财务指标中，不包括（）。

A.净资本不低于人民币8亿元

B.净资本不低于其净资产

C.风险覆盖率不低于100%

D.净资本不低于其负债总额

（）

12.根据我国《证券登记结算管理办法》，证券登记结算机构应保证（）。

A.投资者资金与证券分离管理

B.证券账户信息绝对保密

C.证券交易实时交收

D.投资者交易结算资金第三方存管

（）

13.以下哪种行为属于证券投资咨询业务（）。

A.证券公司代客理财并承诺保本保息

B.证券分析师基于公开信息撰写研究报告

C.上市公司为股东提供定向增发服务

D.证券公司为客户制定个性化投资组合建议

（）

14.证券公司内部控制中，以下哪项属于“授权批准控制”的要求（）。

A.允许业务人员自行决定超过权限的交易

B.确保重要业务授权经过适当审批

C.允许同一人同时负责交易指令下达与执行

D.允许部门负责人直接操作客户账户

（）

15.以下哪种情况会导致证券公司被监管机构采取限制业务措施（）。

A.净资本低于规定标准30%

B.风险覆盖率低于150%

C.净资本与净资产之比低于100%

D.单一客户持仓超过规定比例

（）

16.根据我国《刑法》，证券交易内幕信息的知情人或非法获取内幕信息的人，从事内幕交易或泄露信息，可能构成（）。

A.操纵证券市场罪

B.内幕交易罪

C.证券欺诈发行罪

D.逃避证券监管罪

（）

17.证券公司开展融资融券业务时，以下哪种情况属于违规（）。

A.将客户信用证券账户内的证券用于担保物

B.严格按照规定比例控制客户融资规模

C.确保客户信用风险可控

D.定期对客户信用风险进行评估

（）

18.以下哪种金融工具属于混合融资工具（）。

A.股票

B.债券

C.可转换债券

D.期货合约

（）

19.证券公司申请资产管理业务资格时，需满足的财务指标中，不包括（）。

A.净资本不低于人民币2亿元

B.净资本不低于其净资产

C.风险覆盖率不低于150%

D.净资本不低于其负债总额

（）

20.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营业务规模不得超过其净资本的（）倍。

A.1倍

B.2倍

C.4倍

D.5倍

（）

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司内部控制制度中，以下哪些属于“信息与沟通”控制要素（）。

A.确保业务信息及时传递

B.建立健全信息系统

C.加强员工培训

D.完善举报机制

（）

22.根据我国《证券法》，以下哪些属于证券公司可以提供的业务（）。

A.经纪业务

B.投资银行业务

C.资产管理业务

D.证券自营业务

（）

23.证券公司申请融资融券业务资格时，需满足的财务指标包括（）。

A.净资本不低于人民币2亿元

B.净资本不低于其净资产

C.风险覆盖率不低于150%

D.净资本不低于其负债总额

（）

24.以下哪些属于证券投资咨询业务的风险点（）。

A.信息披露不及时

B.误导投资者

C.内部控制缺陷

D.资金管理混乱

（）

25.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务时，以下哪些属于禁止行为（）。

A.用客户资产进行担保

B.分散投资风险

C.泄露客户信息

D.设定保本保息承诺

（）

26.证券公司内部控制制度中，以下哪些属于“职责分离”原则的要求（）。

A.确保业务操作与风险控制分离

B.允许同一人负责交易指令下达与执行

C.完善部门间协调机制

D.确保自营业务与经纪业务分离

（）

27.根据我国《证券法》，以下哪些属于内幕信息（）。

A.公司经营方针重大变化

B.上市公司并购重组计划

C.证券公司财务状况恶化

D.上市公司发行新股的计划

（）

28.证券公司申请保荐机构资格时，需满足的财务指标包括（）。

A.净资本不低于人民币8亿元

B.净资本不低于其净资产

C.风险覆盖率不低于100%

D.净资本不低于其负债总额

（）

29.证券公司内部控制制度中，以下哪些属于“实物控制”原则的要求（）。

A.加强对重要空白凭证的管理

B.确保信息系统安全

C.允许员工随意进出数据中心

D.完善账户管理机制

（）

30.根据我国《证券法》，以下哪些属于证券公司可以提供的业务（）。

A.经纪业务

B.投资银行业务

C.资产管理业务

D.证券自营业务

（）

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币5亿元。（）

32.证券公司开展融资融券业务时，可以接受客户的全权委托进行证券买卖。（）

33.证券投资咨询业务是指证券公司为客户提供的代客理财服务。（）

34.证券公司内部控制制度中，“不相容职务分离”原则要求同一人同时负责客户开户和交易执行。（）

35.证券公司申请资产管理业务资格时，需满足的财务指标中，净资本不低于其净资产。（）

36.证券公司开展自营业务时，可以优先考虑自身利益而非客户利益。（）

37.证券公司内部控制制度中，“授权批准控制”原则要求业务人员可以自行决定超过权限的交易。（）

38.证券公司申请保荐机构资格时，需满足的风险覆盖率不低于150%。（）

39.证券公司内部控制制度中，“信息与沟通”原则要求确保业务信息及时传递。（）

40.证券公司开展融资融券业务时，可以接受客户的全权委托进行证券买卖。（）

四、填空题（共10空，每空1分）

41.证券公司内部控制制度中，“______”原则要求重要业务授权经过适当审批。

42.证券公司申请融资融券业务资格时，需满足的财务指标中，风险覆盖率不低于______%。

43.证券公司内部控制制度中，“______”原则要求确保业务信息及时传递。

44.证券公司申请保荐机构资格时，需满足的财务指标中，净资本不低于人民币______亿元。

45.证券公司内部控制制度中，“______”原则要求职责分离，避免利益冲突。

46.证券公司开展自营业务时，其自营业务规模不得超过其净资本的______倍。

47.证券公司申请资产管理业务资格时，需满足的财务指标中，净资本不低于其______。

48.证券公司内部控制制度中，“______”原则要求加强对重要空白凭证的管理。

49.证券公司开展融资融券业务时，可以接受客户的全权委托进行______买卖。

50.证券公司内部控制制度中，“______”原则要求确保重要业务授权经过适当审批。

五、简答题（共30分）

51.简述证券公司内部控制制度中“不相容职务分离”原则的要求及其意义。（5分）

52.结合实际案例，分析证券公司开展融资融券业务时可能面临的主要风险。（10分）

53.简述证券公司申请资产管理业务资格时，需满足的主要财务指标及其作用。（5分）

54.简述证券公司内部控制制度中“授权批准控制”原则的要求及其意义。（5分）

六、案例分析题（共15分）

55.案例背景：某证券公司员工张某利用职务便利，获取未公开的重大并购重组信息，并在公告前买入该上市公司股票，获利50万元。公司发现后，给予张某行政处分并解除劳动合同，同时向监管机构报告。

问题：

（1）张某的行为属于何种违法行为？请说明依据。（5分）

（2）证券公司应如何加强内部控制以防范此类风险？（5分）

（3）简述证券公司开展投资银行业务时，应如何确保内幕信息管理合规。（5分）

参考答案及解析

一、单选题

1.A

解析：代理买卖是指证券公司接受客户委托，按照客户要求在证券市场上买卖证券的行为，不得接受全权委托。B选项信用经纪是指证券公司为客户提供融资融券服务；C选项证券承销是指证券公司帮助发行人发行证券的行为；D选项证券自营是指证券公司用自有资金进行证券买卖。

2.D

解析：公正是要求监管机构严格执法，对所有投资者一视同仁，而非优先保护机构投资者。A选项公开原则要求市场信息透明；B选项公平原则要求所有投资者机会均等；C选项公正原则要求监管机构严格执法。

3.C

解析：C选项属于基于公开信息的行为，不属于内幕交易。A、B、D选项均属于利用未公开信息进行交易，构成内幕交易。

4.B

解析：B选项属于客户的信用风险，即客户无法按时偿还融资融券款项。A选项属于证券公司的自营风险；C选项属于证券公司的合规风险；D选项属于市场风险。

5.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六条，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为5亿元人民币。

6.C

解析：期货合约属于衍生金融工具，具有杠杆效应。A、B选项属于原生金融工具；D选项属于银行存款。

7.B

解析：B选项属于操纵市场行为，即集合资金连续买卖特定股票以影响价格。A选项属于正常投资行为；C选项属于套利交易；D选项属于正常融资行为。

8.B

解析：根据《公司法》第一百四十一条，发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起两年内不得转让。

9.B

解析：B选项属于“不相容职务分离”原则的要求，即确保投资银行部与经纪业务部人员分开管理，避免利益冲突。A选项违反了分离原则；C、D选项均不符合内控要求。

10.A

解析：根据《证券公司风险管理办法》，证券公司资本净额低于规定标准20%时，监管机构可采取暂停部分业务措施。B、C、D选项均属于正常范围。

11.D

解析：D选项不属于保荐机构资格的财务指标，A、B、C选项均属于财务指标。

12.C

解析：C选项属于证券登记结算机构的核心功能，即保证证券交易实时交收。A、B、D选项均不属于登记结算机构的核心功能。

13.B

解析：B选项属于证券投资咨询业务，即基于公开信息撰写研究报告。A、C、D选项均不属于投资咨询业务。

14.B

解析：B选项属于“授权批准控制”原则的要求，即确保重要业务授权经过适当审批。A、C、D选项均违反了授权批准控制。

15.A

解析：根据《证券公司风险管理办法》，证券公司净资本低于规定标准30%时，监管机构可采取限制业务措施。B、C、D选项均属于正常范围。

16.B

解析：B选项属于内幕交易罪，即利用未公开信息进行交易。A选项属于操纵证券市场罪；C选项属于证券欺诈发行罪；D选项不属于犯罪行为。

17.A

解析：A选项属于违规行为，即不得将客户信用证券账户内的证券用于担保物。B、C、D选项均符合规定。

18.C

解析：可转换债券属于混合融资工具，兼具债权和股权特征。A、B、D选项均属于原生金融工具。

19.D

解析：D选项不属于资产管理业务资格的财务指标，A、B、C选项均属于财务指标。

20.C

解析：根据《证券公司风险管理办法》，证券公司从事证券自营业务时，其自营业务规模不得超过其净资本的4倍。

二、多选题

21.ABCD

解析：A、B、C、D选项均属于“信息与沟通”控制要素。

22.ABCD

解析：根据《证券法》，证券公司可以提供的业务包括经纪业务、投资银行业务、资产管理业务、证券自营业务。

23.ABC

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，净资本不低于人民币2亿元，净资本不低于其净资产，风险覆盖率不低于150%。D选项不属于财务指标。

24.ABC

解析：A、B、C选项均属于证券投资咨询业务的风险点。D选项不属于投资咨询业务风险。

25.AC

解析：A、C选项属于禁止行为。B选项属于合规行为；D选项属于违规行为。

26.AD

解析：A、D选项属于“职责分离”原则的要求。B、C选项违反了分离原则。

27.ABD

解析：A、B、D选项属于内幕信息。C选项不属于内幕信息。

28.AB

解析：根据《证券公司监督管理条例》，保荐机构资格的财务指标包括净资本不低于人民币8亿元，净资本不低于其净资产。C、D选项不属于财务指标。

29.AB

解析：A、B选项属于“实物控制”原则的要求。C、D选项违反了实物控制原则。

30.ABCD

解析：根据《证券法》，证券公司可以提供的业务包括经纪业务、投资银行业务、资产管理业务、证券自营业务。

三、判断题

31.√

32.×

33.×

34.×

35.√

36.×

37.×

38.×

39.√

40.×

四、填空题

41.授权批准

42.150

43.信息与沟通

44.8

45.职责分离

46.4

47.净资产

48.实物控制

49.证券

50.授权批准

五、简答题

51.答：

①要求重要业务授权经过适当审批，确保授权合理、合规。

②要求业务操作与风险控制分离，避免利益冲突。

③要求重要空白凭证、密钥等管理严格，防止滥用