基金从业考试63分飘过及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试63分飘过及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前至少几日在指定报刊和基金管理人的网站上公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议？

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

______

2.下列关于基金份额净值的说法，正确的是？

A.基金份额净值是基金资产总额除以基金总份额的结果

B.基金份额净值每日计算一次，通常在交易日下午3点公布

C.基金份额净值会因基金分红而大幅增加

D.基金份额净值越高，基金投资风险越小

______

3.基金信息披露中，属于定期报告的是？

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金份额持有人大会决议

D.基金验资报告

______

4.基金投资顾问业务中，投资顾问机构的主要职责不包括？

A.对基金的投资策略提供建议

B.直接管理基金资产

C.协助基金管理人进行投资分析

D.向基金投资者提供投资咨询

______

5.基金销售活动中，投资者通过基金销售机构申购基金时，需要提供的身份证明文件是？

A.公司营业执照

B.个人身份证原件及复印件

C.个人银行卡流水

D.基金开户协议

______

6.基金合同中，关于基金运作方式的约定，通常不包括？

A.基金的投资目标

B.基金的投资范围

C.基金的投资策略

D.基金管理人的薪酬结构

______

7.基金募集失败，基金管理人应如何处理？

A.将已募集的资金和认购费用加计银行同期存款利息，退还认购人

B.将已募集的资金用于基金管理人的其他项目

C.将已募集的资金用于基金管理人的员工奖金

D.将已募集的资金用于基金管理人的运营成本

______

8.基金信息披露中，属于临时信息披露的是？

A.基金招募说明书

B.基金年度报告

C.基金份额持有人大会决议

D.基金净值公告

______

9.基金托管人中，属于境内商业银行的是？

A.摩根大通银行

B.摩根士丹利国际公司

C.中国工商银行

D.摩根泰丰基金管理公司

______

10.基金投资中，属于系统性风险的是？

A.宏观经济波动风险

B.个别公司经营风险

C.投资者情绪波动风险

D.基金管理人操作风险

______

11.基金销售机构对基金销售人员的培训内容，不包括？

A.基金基础知识

B.基金销售流程

C.基金销售费用

D.基金投资建议

______

12.基金合同中，关于基金持有人权利的约定，通常不包括？

A.基金份额转让权

B.基金份额赎回权

C.基金份额持有人大会表决权

D.基金管理人解任权

______

13.基金信息披露中，属于非公开披露的是？

A.基金净值公告

B.基金招募说明书

C.基金定期报告

D.基金临时公告

______

14.基金投资顾问业务中，投资顾问机构与基金管理人之间的关系是？

A.合作关系

B.竞争关系

C.监督关系

D.代理关系

______

15.基金销售活动中，投资者通过基金销售机构赎回基金时，需要提供的身份证明文件是？

A.公司营业执照

B.个人身份证原件及复印件

C.个人银行卡流水

D.基金开户协议

______

16.基金合同中，关于基金运作期限的约定，通常不包括？

A.基金封闭期

B.基金开放期

C.基金清算期

D.基金管理人解任期

______

17.基金信息披露中，属于定期报告的是？

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金份额持有人大会决议

D.基金验资报告

______

18.基金投资中，属于非系统性风险的是？

A.宏观经济波动风险

B.个别公司经营风险

C.投资者情绪波动风险

D.基金管理人操作风险

______

19.基金销售机构对基金销售人员的培训内容，不包括？

A.基金基础知识

B.基金销售流程

C.基金销售费用

D.基金投资建议

______

20.基金合同中，关于基金持有人权利的约定，通常不包括？

A.基金份额转让权

B.基金份额赎回权

C.基金份额持有人大会表决权

D.基金管理人解任权

______

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金募集期间，基金管理人需要披露哪些信息？

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金托管协议

D.基金销售费用

E.基金投资策略

______

22.基金信息披露中，属于定期报告的是？

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金年度报告

D.基金净值公告

E.基金临时公告

______

23.基金投资中，属于系统性风险的是？

A.宏观经济波动风险

B.个别公司经营风险

C.投资者情绪波动风险

D.基金管理人操作风险

E.利率风险

______

24.基金销售活动中，投资者通过基金销售机构申购基金时，需要提供的身份证明文件是？

A.公司营业执照

B.个人身份证原件及复印件

C.个人银行卡流水

D.基金开户协议

E.个人收入证明

______

25.基金合同中，关于基金运作方式的约定，通常包括？

A.基金的投资目标

B.基金的投资范围

C.基金的投资策略

D.基金的投资比例

E.基金管理人的薪酬结构

______

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前至少5日在指定报刊和基金管理人的网站上公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议。

______

27.基金份额净值每日计算一次，通常在交易日下午3点公布。

______

28.基金信息披露中，属于定期报告的是基金季度报告。

______

29.基金投资顾问业务中，投资顾问机构的主要职责是直接管理基金资产。

______

30.基金销售活动中，投资者通过基金销售机构申购基金时，需要提供的身份证明文件是个人身份证原件及复印件。

______

31.基金合同中，关于基金运作方式的约定，通常不包括基金管理人的薪酬结构。

______

32.基金募集失败，基金管理人应将已募集的资金和认购费用加计银行同期存款利息，退还认购人。

______

33.基金信息披露中，属于临时信息披露的是基金份额持有人大会决议。

______

34.基金托管人中，属于境内商业银行的是中国工商银行。

______

35.基金投资中，属于非系统性风险的是个别公司经营风险。

______

四、填空题（共10空，每空1分）

36.基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前至少______日在指定报刊和基金管理人的网站上公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议。

______

37.基金份额净值每日计算一次，通常在交易日下午______点公布。

______

38.基金信息披露中，属于定期报告的是______。

______

39.基金投资顾问业务中，投资顾问机构的主要职责是______。

______

40.基金销售活动中，投资者通过基金销售机构申购基金时，需要提供的身份证明文件是______。

______

五、简答题（共25分）

41.简述基金募集失败的处理方式。

______

42.基金信息披露的主要原则有哪些？

______

43.基金投资中，系统性风险和非系统性风险的区别是什么？

______

44.基金销售机构对基金销售人员的培训内容主要包括哪些方面？

______

六、案例分析题（共20分）

45.某基金投资者通过基金销售机构申购了一只股票型基金，申购当日基金份额净值为1.20元，申购费率为1.5%，申购金额为10000元。

（1）计算该投资者的申购费用。

（2）计算该投资者的申购份额。

（3）分析该投资者的申购风险。

______

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.B

2.B

3.B

4.B

5.B

6.D

7.A

8.C

9.C

10.A

11.D

12.D

13.D

14.A

15.B

16.D

17.B

18.B

19.D

20.D

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABCDE

22.BCD

23.AE

24.B

25.ABCD

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.×

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空题（共10空，每空1分）

36.5

37.3

38.基金季度报告

39.对基金的投资策略提供建议

40.个人身份证原件及复印件

五、简答题（共25分）

41.答：

①基金募集期限届满，基金募集金额少于基金合同约定的最低募集金额的，基金募集失败。

②基金管理人应承担下列责任：

a.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

b.如果基金合同约定的基金份额持有人人数不足200人的，基金管理人应当承担基金募集失败的责任，并返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十六条，基金募集失败的处理方式如上所述。

42.答：

①真实性原则：基金信息披露必须真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

②准确性原则：基金信息披露必须准确，不存在误导性陈述或者重大遗漏。

③完整性原则：基金信息披露必须完整，不存在重大遗漏。

④及时性原则：基金信息披露必须在法定时间内进行，不得延迟。

⑤公开性原则：基金信息披露必须公开，不得隐匿。

解析：基金信息披露的主要原则包括真实性、准确性、完整性、及时性和公开性，这些原则是基金信息披露的基本要求。

43.答：

①系统性风险是指由整体经济环境因素引起的市场风险，包括宏观经济波动风险、政策风险、利率风险等，这些风险无法通过分散投资来消除。

②非系统性风险是指由特定公司或行业因素引起的市场风险，包括个别公司经营风险、财务风险、信用风险等，这些风险可以通过分散投资来降低。

解析：系统性风险和非系统性风险的区别在于其来源和能否通过分散投资来降低。系统性风险是市场层面的风险，非系统性风险是公司或行业层面的风险。

44.答：

①基金基础知识：包括基金的概念、分类、运作方式等。

②基金销售流程：包括基金认购、申购、赎回、转换等流程。

③基金销售费用：包括基金认购费、申购费、赎回费、管理费、托管费等。

④基金投资策略：包括基金的投资目标、投资范围、投资策略等。

⑤基金风险揭示：包括基金的各类风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等。

解析：基金销售机构对基金销售人员的培训内容主要包括基金基础知识、基金销售流程、基金销售费用、基金投资策略和基金风险揭示等方面，以确保销售人员能够全面了解基金产品，为投资者提供专业的服务。

六、案例分析题（共20分）

45.答：

（1）申购费用计算：

申购费用=申购金额×申购费率=10000元×1.5%=150元。

（2）申购份额计算：

申购份额=（申购金额-申购费用）÷基金份额净值=（10000元-150元）÷1.20元=8208.33份。

（3）申购风险分析：

①市场风险：股票型基金的投资标的为股票，受市场波动影响较大，投资者可能面临市场下跌