基金从业资格考试云南及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试云南及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金销售机构在开展基金销售活动时，以下哪项行为违反了《证券投资基金销售管理办法》的规定？（）

A.向特定风险承受能力较低的投资者推荐高风险基金产品

B.在宣传材料中明确标注基金的投资风险等级

C.要求投资者签署风险揭示书，并对其风险承受能力进行评估

D.限制投资者购买同一类型基金产品的数量

2.根据基金合同，基金管理人应履行的首要职责是？（）

A.确保基金资产的保值增值

B.定期向投资者披露基金净值

C.组织基金份额持有人大会

D.办理基金份额的申购和赎回

3.下列哪种基金类型通常被认为具有较低的风险和较稳定的收益？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指数型基金

D.货币市场基金

4.基金投资者在申购或赎回基金份额时，需要缴纳的费用通常包括？（）

A.申购费、赎回费、管理费、托管费

B.申购费、销售服务费、管理费

C.资产管理费、托管费、销售服务费

D.申购费、赎回费、业绩报酬

5.根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，证券公司开展资产管理业务时，以下哪项要求是不正确的？（）

A.客户资产必须独立于证券公司自有资产

B.资产管理计划应当向合格投资者非公开募集

C.证券公司可以同时担任资产管理计划的资产托管人

D.资产管理计划的运作应当遵守中国证监会的相关规定

6.基金信息披露中，"基金招募说明书"的主要目的是？（）

A.向投资者介绍基金的历史业绩

B.说明基金的投资目标、策略和风险

C.列出基金的投资组合明细

D.预测基金的未来收益

7.基金托管人在基金运作中扮演的角色不包括？（）

A.保管基金资产

B.监督基金管理人的投资运作

C.定期编制基金资产净值

D.决定基金的投资方向

8.以下哪种情况可能导致基金份额净值出现较大波动？（）

A.基金规模持续增长

B.基金投资组合中股票占比过高

C.基金管理费率降低

D.基金投资组合中债券占比增加

9.基金投资者在投资前，应重点关注的指标是？（）

A.基金的营销费用

B.基金的历史分红情况

C.基金的风险等级和投资策略

D.基金的基金经理变更记录

10.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人应当具备的条件不包括？（）

A.实缴资本不低于1000万元人民币

B.有3名以上高级管理人员

C.拥有固定的经营场所和必要的办公设施

D.具备基金从业资格的从业人员不少于5人

11.基金份额持有人大会的决议，不同意见的持有人可以？（）

A.提出异议但不影响决议的通过

B.拒绝执行决议

C.要求基金管理人重新召开大会

D.依法申请仲裁

12.基金合同中约定的基金运作方式，以下哪项是不正确的？（）

A.基金运作方式应当明确、合法

B.基金运作方式可以随时变更

C.基金运作方式应当符合基金类别的要求

D.基金运作方式应当经基金份额持有人大会审议通过

13.下列哪种行为可能违反《证券法》中关于基金信息披露的规定？（）

A.基金管理人定期披露基金净值

B.基金销售机构在宣传材料中夸大基金收益

C.基金托管人披露基金资产明细

D.基金管理人披露基金投资策略

14.基金投资者在投资过程中，以下哪项是正确的风险控制措施？（）

A.同时投资多只高风险基金以分散风险

B.仅投资于低风险基金以避免风险

C.根据自身风险承受能力合理配置资产

D.不关注基金的风险等级

15.基金管理人在编制基金报告时，需要披露的内容不包括？（）

A.基金的投资组合明细

B.基金的业绩表现

C.基金管理人的薪酬情况

D.基金的未来投资计划

16.根据基金合同，基金管理人的职责不包括？（）

A.组织基金份额持有人大会

B.编制基金报告

C.办理基金份额的申购和赎回

D.保管基金资产

17.基金投资者在赎回基金份额时，需要考虑的因素不包括？（）

A.赎回费率

B.基金净值

C.投资期限

D.基金的投资策略

18.以下哪种情况可能导致基金管理人被中国证监会处罚？（）

A.基金净值波动较大

B.基金投资组合中股票占比过高

C.未按规定披露基金信息

D.基金业绩表现良好

19.基金投资者在投资前，应重点了解的信息是？（）

A.基金的营销费用

B.基金的投资策略和风险等级

C.基金的历史分红情况

D.基金的基金经理变更记录

20.根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构在开展基金销售活动时，以下哪项要求是不正确的？（）

A.向投资者充分揭示基金的风险

B.要求投资者签署风险揭示书

C.限制投资者购买同一类型基金产品的数量

D.向投资者提供基金投资建议

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金投资者在投资前，应重点关注的指标包括？（）

A.基金的风险等级

B.基金的投资策略

C.基金的历史业绩

D.基金的营销费用

22.基金管理人在基金运作中履行的职责包括？（）

A.组织基金份额持有人大会

B.编制基金报告

C.办理基金份额的申购和赎回

D.保管基金资产

23.基金托管人在基金运作中履行的职责包括？（）

A.保管基金资产

B.监督基金管理人的投资运作

C.定期编制基金资产净值

D.决定基金的投资方向

24.以下哪些行为可能违反《证券投资基金销售管理办法》的规定？（）

A.基金销售机构在宣传材料中夸大基金收益

B.基金销售机构限制投资者购买同一类型基金产品的数量

C.基金销售机构要求投资者签署风险揭示书

D.基金销售机构向投资者提供基金投资建议

25.基金投资者在申购或赎回基金份额时，需要缴纳的费用通常包括？（）

A.申购费

B.赎回费

C.管理费

D.托管费

26.基金信息披露中，需要披露的内容包括？（）

A.基金的投资目标

B.基金的投资策略

C.基金的风险等级

D.基金的业绩表现

27.基金合同中约定的基金运作方式包括？（）

A.基金运作方式应当明确、合法

B.基金运作方式应当符合基金类别的要求

C.基金运作方式应当经基金份额持有人大会审议通过

D.基金运作方式可以随时变更

28.基金投资者在投资过程中，以下哪些是正确的风险控制措施？（）

A.同时投资多只高风险基金以分散风险

B.根据自身风险承受能力合理配置资产

C.关注基金的风险等级

D.不关注基金的风险等级

29.基金管理人在编制基金报告时，需要披露的内容包括？（）

A.基金的投资组合明细

B.基金的业绩表现

C.基金管理人的薪酬情况

D.基金的未来投资计划

30.以下哪些情况可能导致基金份额净值出现较大波动？（）

A.基金规模持续增长

B.基金投资组合中股票占比过高

C.基金管理费率降低

D.基金投资组合中债券占比增加

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金销售机构在开展基金销售活动时，可以限制投资者购买同一类型基金产品的数量。（）

32.基金投资者在申购或赎回基金份额时，需要缴纳的费用通常包括申购费、赎回费、管理费和托管费。（）

33.基金托管人在基金运作中扮演的角色不包括保管基金资产。（）

34.基金信息披露中，"基金招募说明书"的主要目的是说明基金的投资目标、策略和风险。（）

35.基金管理人在基金运作中履行的职责包括组织基金份额持有人大会。（）

36.基金托管人在基金运作中履行的职责包括监督基金管理人的投资运作。（）

37.基金合同中约定的基金运作方式应当明确、合法。（）

38.基金投资者在投资过程中，根据自身风险承受能力合理配置资产是正确的风险控制措施。（）

39.基金管理人在编制基金报告时，需要披露基金管理人的薪酬情况。（）

40.以下情况可能导致基金份额净值出现较大波动：基金投资组合中股票占比过高。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金投资者在投资前，应重点了解的信息是______和______。（填空处用“________”标注）

42.基金合同中约定的基金运作方式应当______、______。（填空处用“________”标注）

43.基金信息披露中，"基金招募说明书"的主要目的是______。（填空处用“________”标注）

44.基金托管人在基金运作中履行的职责包括______和______。（填空处用“________”标注）

45.基金投资者在申购或赎回基金份额时，需要缴纳的费用通常包括______、______和______。（填空处用“________”标注）

46.基金投资者在投资过程中，正确的风险控制措施是______。（填空处用“________”标注）

47.基金管理人在编制基金报告时，需要披露的内容包括______和______。（填空处用“________”标注）

48.以下情况可能导致基金份额净值出现较大波动：______。（填空处用“________”标注）

49.基金投资者在投资前，应重点关注的指标包括______和______。（填空处用“________”标注）

50.基金合同中约定的基金运作方式应当经______审议通过。（填空处用“________”标注）

五、简答题（共15分，共3题，每题5分）

51.简述基金管理人在基金运作中的主要职责。

52.简述基金投资者在投资前应重点关注的指标。

53.简述基金信息披露的主要内容。

六、案例分析题（共25分，共1题）

54.某基金投资者张先生在投资前，对基金的风险等级和投资策略了解不足，仅关注基金的历史分红情况。后来，基金净值出现较大波动，导致张先生的投资损失较大。请分析张先生在投资过程中存在的问题，并提出相应的改进建议。

一、单选题

1.A

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第20条规定，基金销售机构不得向特定风险承受能力较低的投资者推荐高风险基金产品。因此，A选项违反了规定。

2.A

解析：根据《证券投资基金法》第19条规定，基金管理人应当履行基金资产管理的职责，确保基金资产的保值增值。因此，A选项是基金管理人应履行的首要职责。

3.D

解析：货币市场基金通常投资于短期、高流动性的金融工具，风险较低，收益较稳定。因此，D选项是具有较低风险和较稳定收益的基金类型。

4.A

解析：基金投资者在申购或赎回基金份额时，需要缴纳的费用通常包括申购费、赎回费、管理费和托管费。因此，A选项是正确的。

5.C

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第15条规定，证券公司不得同时担任资产管理计划的资产托管人。因此，C选项是不正确的。

6.B

解析：基金招募说明书的主要目的是向投资者介绍基金的投资目标、策略和风险。因此，B选项是正确的。

7.D

解析：基金托管人在基金运作中扮演的角色包括保管基金资产、监督基金管理人的投资运作、定期编制基金资产净值等，但不包括决定基金的投资方向。因此，D选项是不正确的。

8.B

解析：基金投资组合中股票占比过高可能导致基金份额净值出现较大波动。因此，B选项是正确的。

9.C

解析：基金投资者在投资前，应重点关注的指标是基金的风险等级和投资策略。因此，C选项是正确的。

10.B

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第6条规定，私募基金管理人实缴资本不低于1000万元人民币，有5名以上高级管理人员，拥有固定的经营场所和必要的办公设施，具备基金从业资格的从业人员不少于2人。因此，B选项是不正确的。

11.C

解析：根据《证券投资基金法》第43条规定，不同意见的持有人可以要求基金管理人重新召开大会。因此，C选项是正确的。

12.B

解析：基金运作方式应当明确、合法，并经基金份额持有人大会审议通过，不得随时变更。因此，B选项是不正确的。

13.B

解析：根据《证券法》第70条规定，基金销售机构不得在宣传材料中夸大基金收益。因此，B选项违反了规定。

14.C

解析：根据培训中“风险控制”模块内容，根据自身风险承受能力合理配置资产是正确的风险控制措施。因此，C选项是正确的。

15.C

解析：基金管理人在编制基金报告时，需要披露的内容包括基金的投资组合明细、基金的业绩表现、基金的未来的投资计划等，但不包括基金管理人的薪酬情况。因此，C选项是不正确的。

16.A

解析：根据《证券投资基金法》第19条规定，基金管理人的职责包括组织基金份额持有人大会，但组织基金份额持有人大会不属于基金管理人的职责。因此，A选项是不正确的。

17.D

解析：基金投资者在赎回基金份额时，需要考虑的因素包括赎回费率、基金净值、投资期限等，但不包括基金的投资策略。因此，D选项是不正确的。

18.C

解析：根据《证券投资基金法》第52条规定，基金管理人未按规定披露基金信息可能被中国证监会处罚。因此，C选项是正确的。

19.B

解析：基金投资者在投资前，应重点了解的信息是基金的风险等级和投资策略。因此，B选项是正确的。

20.C

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第20条规定，基金销售机构不得限制投资者购买同一类型基金产品的数量。因此，C选项是不正确的。

二、多选题

21.ABC

解析：根据培训中“投资前准备”模块内容，基金投资者在投资前，应重点关注的指标包括基金的风险等级、基金的投资策略、基金的历史业绩。因此，A、B、C选项是正确的。

22.ABC

解析：根据培训中“基金管理人职责”模块内容，基金管理人在基金运作中履行的职责包括组织基金份额持有人大会、编制基金报告、办理基金份额的申购和赎回。因此，A、B、C选项是正确的。

23.ABC

解析：根据培训中“基金托管人职责”模块内容，基金托管人在基金运作中履行的职责包括保管基金资产、监督基金管理人的投资运作、定期编制基金资产净值。因此，A、B、C选项是正确的。

24.AB

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第20条规定，基金销售机构不得在宣传材料中夸大基金收益，不得限制投资者购买同一类型基金产品的数量。因此，A、B选项违反了规定。

25.ABC

解析：根据培训中“费用构成”模块内容，基金投资者在申购或赎回基金份额时，需要缴纳的费用通常包括申购费、赎回费、管理费和托管费。因此，A、B、C选项是正确的。

26.ABCD

解析：根据培训中“信息披露”模块内容，基金信息披露中，需要披露的内容包括基金的投资目标、基金的投资策略、基金的风险等级、基金的业绩表现。因此，A、B、C、D选项是正确的。

27.ABC

解析：根据培训中“基金运作方式”模块内容，基金合同中约定的基金运作方式应当明确、合法，应当符合基金类别的要求，应当经基金份额持有人大会审议通过。因此，A、B、C选项是正确的。

28.BC

解析：根据培训中“风险控制”模块内容，基金投资者在投资过程中，正确的风险控制措施是根据自身风险承受能力合理配置资产、关注基金的风险等级。因此，B、C选项是正确的。

29.AB

解析：根据培训中“基金报告”模块内容，基金管理人在编制基金报告时，需要披露的内容包括基金的投资组合明细、基金的业绩表现。因此，A、B选项是正确的。

30.AB

解析：根据培训中“净值波动”模块内容，以下情况可能导致基金份额净值出现较大波动：基金投资组合中股票占比过高、基金规模持续增长。因此，A、B选项是正确的。

三、判断题

31.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第20条规定，基金销售机构不得限制投资者购买同一类型基金产品的数量。因此，本题说法错误。

32.√

解析：根据培训中“费用构成”模块内容，基金投资者在申购或赎回基金份额时，需要缴纳的费用通常包括申购费、赎回费、管理费和托管费。因此，本题说法正确。

33.×

解析：根据培训中“基金托管人职责”模块内容，基金托管人在基金运作中履行的职责包括保管基金资产。因此，本题说法错误。

34.√

解析：根据培训中“信息披露”模块内容，"基金招募说明书"的主要目的是说明基金的投资目标、策略和风险。因此，本题说法正确。

35.√

解析：根据培训中“基金管理人职责”模块内容，基金管理人在基金运作中履行的职责包括组织基金份额持有人大会。因此，本题说法正确。

36.√

解析：根据培训中“基金托管人职责”模块内容，基金托管人在基金运作中履行的职责包括监督基金管理人的投资运作。因此，本题说法正确。

37.√

解析：根据培训中“基金运作方式”模块内容，基金合同中约定的基金运作方式应当明确、合法。因此，本题说法正确。

38.√

解析：根据培训中“风险控制”模块内容，根据自身风险承受能力合理配置资产是正确的风险控制措施。因此，本题说法正确。

39.×

解析：根据培训中“基金报告”模块内容，基金管理人在编制基金报告时，需要披露的内容包括基金的投资组合明细、基金的业绩表现等，但不包括基金管理人的薪酬情况。因此，本题说法错误。

40.√

解析：根据培训中“净值波动”模块内容，基金投资组合中股票占比过高可能导致基金份额净值出现较大波动。因此，本题说法正确。

四、填空题

41.基金的风险等级；基金的投资策略

解析：根据培训中“投资前准备”模块内容，基金投资者在投资前，应重点了解的信息是基金的风险等级和基金的投资策略。

42.明确；合法

解析：根据培训中“基金运作方式”模块内容，基金合同中约定的基金运作方式应当明确、合法。

43.说明基金的投资目标、策略和风险

解析：根据培训中“信息披露”模块内容，“基金招募说明书”的主要目的是说明基金的投资目标、策略和风险。

44.保管基金资产；监督基金管理人的投资运作

解析：根据培训中“基金托管人职责”模块内容，基金托管人在基金运作中履行的职责包括保管基金资产、监督基金管理人的投资运作。

45.申购费；赎回费；管理费

解析：根据培训中“费用构成”模块内容，基金投资者在申购或赎回基金份额时，需要缴纳的费用通常包括申购费、赎回费、管理费。

46.根据自身风险承受能力合理配置资产

解析：根据培训中“风险控制”模块内容，正确的风险控制措施是根据自身风险承受能力合理配置资产。

47.基金的投资组合明细；基金的业绩表现