基金从业资格考试李甘及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试李甘及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.下列关于基金信息披露的表述中，正确的是（）。

A.基金净值公告只需披露前一日的基金份额净值和累计净值

B.基金招募说明书的主要内容应包括基金的投资目标、投资范围、业绩基准等

C.基金定期报告中，基金管理人需披露其投资决策流程，但无需说明关联交易的决策过程

D.基金合同中关于基金运作费用的约定可以不明确列示

2.依据《中华人民共和国证券法》，下列哪项行为不属于内幕交易？（）

A.投资者通过非法手段获取公司内幕信息，并据此买卖该公司股票

B.公司董事将内幕信息泄露给其朋友，该朋友随后买入该股票

C.证券分析师基于公开信息撰写的行业研究报告被投资者参考后买入某股票

D.公司高管在得知公司即将发布重大亏损消息前，卖出其持有的公司股票

3.基金管理人运用基金财产进行证券投资，下列哪项不符合《证券投资基金法》的规定？（）

A.将基金财产用于向他人提供贷款

B.从事内幕交易或操纵证券交易价格的行为

C.将基金财产用于向其基金管理人或者基金托管人出资

D.违反规定占用基金财产

4.下列关于基金份额赎回的表述中，错误的是（）。

A.基金份额持有人可以采用非交易方式申请赎回基金份额

B.基金管理人应当自受理基金份额赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项

C.基金合同应当明确赎回费用的收取标准和方式

D.基金份额持有人在赎回基金份额时，无需承担任何费用

5.依据《证券投资基金运作管理办法》，下列哪种基金产品不属于货币市场基金？（）

A.期限在一年以内，投资于货币市场工具的基金

B.期限在一年以上，投资于国债、金融债等固定收益类资产的基金

C.投资于银行存款、短期国债、货币市场工具等风险较低、流动性较高的短期票息收入型证券的基金

D.投资于货币市场工具，风险低、流动性高、收益稳定的基金

6.基金信息披露的“实质性原则”要求披露内容应（）。

A.语言简洁，避免使用专业术语

B.完整、准确、及时地反映基金投资运作情况

C.仅披露对投资者决策有重大影响的信息

D.按照固定格式进行披露，不得调整顺序

7.下列关于基金估值对象的表述中，错误的是（）。

A.基金持有的股票，应按照当日收盘价估值

B.基金持有的债券，应按照其摊余成本估值

C.基金持有的货币市场工具，应按照其市场利率估值

D.基金持有的衍生工具，应按照其公允价值估值

8.基金管理人聘请基金托管人，应当采用（）方式。

A.协商一致

B.招标方式

C.推荐方式

D.指定方式

9.依据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事、高级管理人员持有人数不得超过（）人。

A.10

B.20

C.30

D.50

10.下列关于基金投资禁止行为的表述中，错误的是（）。

A.基金管理人不得违反基金合同约定，擅自改变基金的投资方向

B.基金管理人不得将基金财产用于向他人提供担保

C.基金管理人不得违反规定，与基金份额持有人串通，损害基金份额持有人利益

D.基金管理人可以将基金财产用于购买与其基金管理人或者基金托管人有控股关系的公司发行的证券

11.基金合同应当明确基金运作方式，下列哪种运作方式不属于《证券投资基金法》规定的基金运作方式？（）

A.封闭式运作

B.开放式运作

C.混合式运作

D.交易式运作

12.依据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人及其从业人员不得（）未透露的基金投资信息。

A.向基金投资者提供

B.向证券监管机构报告

C.向基金行业协会备案

D.向关联方泄露

13.基金招募说明书应当说明基金财产的投资方向和投资范围，下列哪项不属于其投资范围？（）

A.股票、债券、货币市场工具

B.衍生工具

C.封闭式基金份额

D.非上市流通的股份有限公司股权

14.基金管理人应当在基金合同生效后（）日内，在指定报刊或网站上披露基金合同。

A.5

B.10

C.15

D.20

15.下列关于基金业绩比较基准的表述中，错误的是（）。

A.基金业绩比较基准是基金管理人预期达到的收益率目标

B.基金业绩比较基准的设定应客观、合理

C.基金业绩比较基准的设定应与基金的投资目标、投资范围相符

D.基金业绩比较基准可以随意调整，无需告知基金投资者

16.依据《证券投资基金法》，基金管理人应当建立健全的（）制度，防范和化解风险。

A.风险评估

B.风险控制

C.风险管理

D.以上都是

17.基金份额持有人大会应当每年召开（）次。

A.1

B.2

C.3

D.4

18.下列关于基金信息披露的表述中，正确的是（）。

A.基金招募说明书只需在基金募集期间进行披露

B.基金定期报告只需披露上一季度的基金运作情况

C.基金净值公告只需披露前一日的基金份额净值

D.基金合同只需在基金合同生效时进行披露

19.基金管理人应当在每个基金季度报告披露（）信息。

A.基金资产净值和份额净值

B.基金份额持有人结构

C.基金投资组合报告

D.以上都是

20.依据《证券投资基金运作管理办法》，下列哪种基金产品不属于私募基金？（）

A.限定投资者人数，投资于未上市公司的股权投资基金

B.向不特定社会公众募集资金，投资于股票、债券的基金

C.向特定投资者非公开募集资金，投资于二级市场的基金

D.专门投资于基础设施项目的基金

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.下列哪些行为属于基金投资禁止行为？（）

A.基金管理人将基金财产用于向他人提供贷款

B.基金管理人将基金财产用于向其基金管理人或者基金托管人出资

C.基金管理人从事内幕交易

D.基金管理人将基金财产用于投资于其基金管理人或者基金托管人有控股关系的公司发行的证券

22.基金合同的主要内容应包括（）。

A.基金运作方式

B.基金投资目标

C.基金资产净值的计算方法和公告方式

D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的方式、费用和期限

23.下列哪些属于基金信息披露的实质性原则？（）

A.完整性原则

B.准确性原则

C.及时性原则

D.关联性原则

24.基金管理人聘请基金托管人，应当采用（）方式。（多选、少选、错选均不得分）

A.协商一致

B.招标方式

C.推荐方式

D.指定方式

25.依据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，应当建立健全（）制度。（多选、少选、错选均不得分）

A.风险评估

B.风险控制

C.风险管理

D.风险预警

26.基金招募说明书应当说明（）。（多选、少选、错选均不得分）

A.基金投资目标

B.基金投资范围

C.基金投资策略

D.基金业绩比较基准

27.基金合同应当明确基金运作方式，下列哪些属于《证券投资基金法》规定的基金运作方式？（）

A.封闭式运作

B.开放式运作

C.混合式运作

D.交易式运作

28.依据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人及其从业人员不得（）未透露的基金投资信息。（多选、少选、错选均不得分）

A.向基金投资者提供

B.向证券监管机构报告

C.向基金行业协会备案

D.向关联方泄露

29.基金份额持有人大会应当每年召开（）次。（多选、少选、错选均不得分）

A.1

B.2

C.3

D.4

30.基金管理人应当在每个基金季度报告披露（）信息。（多选、少选、错选均不得分）

A.基金资产净值和份额净值

B.基金份额持有人结构

C.基金投资组合报告

D.基金管理人报告

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金净值公告只需披露前一日的基金份额净值和累计净值。（）

32.公司董事将内幕信息泄露给其朋友，该朋友随后买入该股票，属于内幕交易。（）

33.基金管理人可以将基金财产用于向其基金管理人或者基金托管人出资。（）

34.基金份额持有人在赎回基金份额时，无需承担任何费用。（）

35.货币市场基金的投资范围包括股票、债券、货币市场工具等。（）

36.基金信息披露的“实质性原则”要求披露内容应完整、准确、及时地反映基金投资运作情况。（）

37.基金持有的股票，应按照当日收盘价估值。（）

38.基金管理人聘请基金托管人，应当采用招标方式。（）

39.证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事、高级管理人员持有人数不得超过50人。（）

40.基金管理人可以将基金财产用于向他人提供担保。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金信息披露的“实质性原则”要求披露内容应________、________、________地反映基金投资运作情况。

42.基金管理人应当在基金合同生效后________日内，在指定报刊或网站上披露基金合同。

43.基金份额持有人大会应当每年召开________次。

44.依据《证券投资基金法》，基金管理人应当建立健全的________制度，防范和化解风险。

45.基金管理人应当在每个基金季度报告披露________信息。

46.基金招募说明书应当说明基金财产的投资方向和________。

47.基金合同应当明确基金________，包括基金运作方式、投资目标、投资范围、业绩基准等。

48.依据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人及其从业人员不得________未透露的基金投资信息。

49.基金管理人应当在每个基金________报告披露基金管理人报告。

50.基金份额持有人大会不得侵犯________的合法权益。

五、简答题（共30分，每题6分）

51.简述基金信息披露的实质性原则及其主要内容。

52.简述基金投资禁止行为的主要类型及其原因。

53.简述基金合同的主要内容及其重要性。

54.简述基金份额持有人大会的召开条件和议事规则。

55.简述基金管理人风险管理的主要措施及其目的。

六、案例分析题（共15分）

案例背景：

某基金管理公司A，其管理的B基金是一款开放式股票型基金。2023年10月，A公司的某基金经理C在得知公司即将发布一项重大利好消息前，将其泄露给其好友D，D随后买入B基金，并在消息发布后获利。消息发布后，B基金份额净值大幅上涨。

问题：

1.分析该案例中涉及的行为是否构成内幕交易，并说明理由。

2.如果该行为构成内幕交易，A公司应采取哪些措施进行整改？

3.结合该案例，简述基金管理人如何防范内幕交易风险。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题

1.B

2.C

3.A

4.B

5.B

6.B

7.A

8.B

9.C

10.D

11.C

12.D

13.D

14.B

15.A

16.D

17.A

18.D

19.D

20.B

二、多选题

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.AB

25.ABCD

26.ABCD

27.AB

28.ABCD

29.A

30.ABCD

三、判断题

31.×

32.√

33.×

34.×

35.×

36.√

37.√

38.×

39.×

40.×

四、填空题

41.完整、准确、及时

42.10

43.1

44.风险管理

45.基金管理人报告

46.投资范围

47.基金运作方式

48.向关联方泄露

49.半年

50.基金份额持有人

五、简答题

51.基金信息披露的实质性原则及其主要内容：

基金信息披露的实质性原则要求披露内容应完整、准确、及时地反映基金投资运作情况。其主要内容包括：

①完整性原则：披露内容应全面，不得有重大遗漏。

②准确性原则：披露内容应真实、准确，不得虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

③及时性原则：披露内容应在法定或约定的期限内披露，不得延迟。

52.基金投资禁止行为的主要类型及其原因：

基金投资禁止行为的主要类型包括：

①从事内幕交易：利用未公开信息进行交易，损害其他投资者利益。

②操纵市场：通过操纵证券价格，为自己或他人牟取利益。

③违规关联交易：利用基金财产进行与其基金管理人或者基金托管人有控股关系的公司交易的关联交易。

④违规投资：将基金财产用于向他人提供贷款、向其基金管理人或者基金托管人出资等。

原因：这些行为破坏市场公平、公正、公开原则，损害投资者利益，必须予以禁止。

53.基金合同的主要内容及其重要性：

基金合同的主要内容包括：

①基金运作方式

②基金投资目标

③基金投资范围

④基金投资策略

⑤基金业绩比较基准

⑥基金资产净值的计算方法和公告方式

⑦基金份额的发售、交易、申购、赎回的方式、费用和期限

⑧基金份额持有人大会的召集、议事规则和表决方式

⑨基金管理人、基金托管人的权利义务

⑩基金财产的独立运作

⑪基金运作费用

⑫基金收益分配原则、方式

⑬基金合同的生效条件

⑭基金合同的终止事由

⑮基金合同的变更、解除和终止

⑯争议解决方式

基金合同是基金运作的基础法律文件，规定了基金各方的权利义务，保障了基金份额持有人的利益。

54.基金份额持有人大会的召开条件和议事规则：

基金份额持有人大会的召开条件包括：

①事项重大，需要基金份额持有人大会作出决议的事项。

②法律法规规定的其他情形。

议事规则包括：

①基金份额持有人大会应当每年召开1次。

②基金份额持有人大会不得侵犯基金份额持有人的合法权益。

③基金份额持有人大会的议事规则由基金合同约定。

55.基金管理人风险管理的主要措施及其目的：

基金管理人风险管理的主要措施包括：

①建立健全的风险管理体系：包括风险评估、风险控制、风险预警、风险处置等制度。

②加强内部控制：建立完善的内部控制制度，防范操作风险。

③加强合规管理：确保基金运作符合法律法规和监管要求。

④加强信息披露：及时、准确、完整地披露基金信息，保障投资者知情权。

目的：通过风险管理措施，防范和化解风险，保障基金财产安全，维护投资者利益。

六、案例分析题

1.分析该案例中涉及的行为是否构成