2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷

2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者充分披露哪些信息？()A.基金产品类型B.基金管理公司背景C.基金投资策略D.以上都是2.以下哪项不属于基金职业道德的基本原则？()A.公平公正B.诚实守信C.自我约束D.满足客户需求3.基金管理人在进行基金资产估值时，应遵循哪些原则？()A.实事求是原则B.公允性原则C.及时性原则D.以上都是4.基金合同中，基金份额持有人享有哪些权利？()A.投资决策权B.分红权C.信息查询权D.以上都是5.基金管理人的信息披露义务包括哪些内容？()A.基金净值公告B.基金投资组合公告C.基金管理人变更公告D.以上都是6.基金销售人员在销售基金产品时，应遵守哪些规定？()A.不得夸大基金业绩B.不得隐瞒基金风险C.不得误导投资者D.以上都是7.基金托管人的职责主要包括哪些方面？()A.资金清算交收B.基金资产保管C.基金份额登记D.以上都是8.基金销售机构在销售基金产品时，应如何处理投资者的投诉？()A.及时处理，给予答复B.忽略投诉，不予理睬C.拖延处理，推卸责任D.以上都不是9.基金管理人在进行基金投资决策时，应遵循哪些原则？()A.风险控制原则B.效益最大化原则C.合规性原则D.以上都是10.基金销售机构在销售基金产品时，应如何进行投资者教育？()A.提供全面的产品信息B.加强风险提示C.引导理性投资D.以上都是二、多选题(共5题)11.基金销售人员在销售基金产品时，应遵循哪些规范？()A.诚实守信B.公平公正C.专业审慎D.严格自律E.遵守法律法规12.基金管理人在进行基金投资决策时，应考虑哪些因素？()A.市场环境B.投资者需求C.基金合同约定D.风险控制E.基金资产规模13.基金托管人的职责包括哪些？()A.资金清算交收B.基金资产保管C.基金份额登记D.基金投资决策E.基金信息披露14.基金销售机构在处理投资者投诉时，应采取哪些措施？()A.建立投诉处理机制B.及时回应投诉C.保护投资者隐私D.记录投诉内容E.采取补救措施15.基金职业道德的基本原则包括哪些？()A.公平公正B.诚实守信C.自我约束D.客户至上E.持续学习三、填空题(共5题)16.基金管理人的信息披露义务中，基金净值公告的披露频率为每17.基金销售人员在向投资者推荐基金产品时，应明确告知投资者产品的18.基金合同是基金管理人和基金份额持有人之间约定的权利义务关系的19.基金管理人的内部控制制度应当遵循的原则不包括20.基金从业人员在处理与投资者的关系时，应当遵循的原则之一是四、判断题(共5题)21.基金管理人的内部控制制度仅需要针对内部人员制定。()A.正确B.错误22.基金销售机构可以向投资者承诺固定收益。()A.正确B.错误23.基金管理人的合规部门负责监督基金销售人员的销售行为。()A.正确B.错误24.基金托管人可以对基金资产进行投资决策。()A.正确B.错误25.基金销售人员在销售过程中，可以隐瞒基金产品的潜在风险。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简要说明基金销售适用性的原则。27.基金管理人在进行基金资产估值时，应遵循哪些程序？28.基金从业人员在遇到职业道德冲突时，应如何处理？29.简述基金销售人员的职责。30.基金托管人在基金运作中扮演的角色有哪些？

2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】基金销售机构在销售基金产品时，需要向投资者充分披露基金产品类型、基金管理公司背景、基金投资策略等信息，以确保投资者充分了解产品特性。2.【答案】D【解析】基金职业道德的基本原则包括公平公正、诚实守信、自我约束等，满足客户需求虽然重要，但不属于基本职业道德原则。3.【答案】D【解析】基金管理人在进行基金资产估值时，应遵循实事求是原则、公允性原则、及时性原则等，确保估值结果的准确性和可靠性。4.【答案】D【解析】基金合同中，基金份额持有人享有投资决策权、分红权、信息查询权等权利，以确保其合法权益。5.【答案】D【解析】基金管理人的信息披露义务包括基金净值公告、基金投资组合公告、基金管理人变更公告等内容，以保障投资者知情权。6.【答案】D【解析】基金销售人员在销售基金产品时，应遵守不得夸大基金业绩、不得隐瞒基金风险、不得误导投资者等规定，维护市场秩序。7.【答案】D【解析】基金托管人的职责主要包括资金清算交收、基金资产保管、基金份额登记等方面，确保基金运作的规范性和安全性。8.【答案】A【解析】基金销售机构在销售基金产品时，应建立完善的投诉处理机制，及时处理投资者的投诉，并给予答复，以维护投资者权益。9.【答案】D【解析】基金管理人在进行基金投资决策时，应遵循风险控制原则、效益最大化原则、合规性原则等，确保投资决策的科学性和合理性。10.【答案】D【解析】基金销售机构在销售基金产品时，应提供全面的产品信息、加强风险提示、引导理性投资，提高投资者的风险意识和投资能力。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】基金销售人员在销售基金产品时，应遵循诚实守信、公平公正、专业审慎、严格自律、遵守法律法规等规范，以确保销售行为的合规性和诚信度。12.【答案】ABCDE【解析】基金管理人在进行基金投资决策时，应综合考虑市场环境、投资者需求、基金合同约定、风险控制以及基金资产规模等因素，以制定合理的投资策略。13.【答案】ABCE【解析】基金托管人的职责包括资金清算交收、基金资产保管、基金份额登记和基金信息披露等，但不包括基金投资决策，这是基金管理人的职责。14.【答案】ABCDE【解析】基金销售机构在处理投资者投诉时，应建立投诉处理机制，及时回应投诉，保护投资者隐私，记录投诉内容，并采取补救措施，以维护投资者合法权益。15.【答案】ABCE【解析】基金职业道德的基本原则包括公平公正、诚实守信、自我约束、客户至上和持续学习等，这些原则是基金从业人员应遵循的基本准则。三、填空题(共5题)16.【答案】工作日【解析】基金净值公告的披露频率为每个工作日，确保投资者能够及时了解基金净值变化。17.【答案】风险等级【解析】基金销售人员在向投资者推荐基金产品时，必须明确告知投资者产品的风险等级，以便投资者根据自己的风险承受能力做出投资决策。18.【答案】法律文件【解析】基金合同是基金管理人和基金份额持有人之间约定的权利义务关系的法律文件，具有法律效力。19.【答案】成本效益原则【解析】基金管理人的内部控制制度应当遵循合法性、完整性、有效性、独立性和制衡性原则，成本效益原则不属于内部控制制度的必须遵循原则。20.【答案】公平对待投资者【解析】基金从业人员在处理与投资者的关系时，应当遵循公平对待投资者的原则，确保所有投资者都得到平等对待。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】基金管理人的内部控制制度应涵盖所有员工，包括内部和外部人员，以确保制度的全面性和有效性。22.【答案】错误【解析】基金销售机构不得向投资者承诺固定收益，因为基金投资存在风险，收益是不确定的。23.【答案】正确【解析】基金管理人的合规部门负责监督基金销售人员的销售行为，确保其合规操作。24.【答案】错误【解析】基金托管人的职责不包括投资决策，投资决策由基金管理人负责。25.【答案】错误【解析】基金销售人员在销售过程中必须充分披露基金产品的潜在风险，不得隐瞒或误导投资者。五、简答题(共5题)26.【答案】基金销售适用性原则包括：投资者利益优先原则、全面性原则、客观性原则、有效性原则和差异性原则。【解析】基金销售适用性原则是指基金销售人员应依据投资者的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素，向投资者推荐适合其需求的基金产品，确保投资者利益得到优先考虑。27.【答案】基金资产估值程序包括：确定估值政策、确定估值方法、执行估值操作、监督估值过程、复核估值结果等。【解析】基金资产估值程序要求基金管理人制定合理的估值政策，采用适当的估值方法，确保估值过程的准确性，并定期监督和复核估值结果。28.【答案】基金从业人员在遇到职业道德冲突时，应遵循以下原则：首先评估利益相关者的利益，然后根据法律法规和职业道德准则作出决策，必要时可寻求外部意见或报告上级。【解析】基金从业人员在职业道德冲突的情况下，应优先考虑所有利益相关者的利益，并依据法律法规和职业道德准则来处理冲突，确保行为的正当性和合规性。29.【答案】基金销售人员的职责包括：了解基金产品信息、提供投资咨询、推荐适合的基金产品、协助客户办理基金交易、维护客户关系、遵守相关法律法规等