2025劳动竞赛易错题

2025劳动竞赛易错题大额交易需在交易发生之日起（）个工作日内完成报送。A、3B、4C、5(正确答案)D、6反洗钱系统中，可疑增录在哪一项功能菜单内？（）A、客户风险管理B、可疑交易管理(正确答案)C、尽职调查管理D、人工发起可疑交易对于可疑增录，各级机构在接收相关数据或发现异常后，须在（）个工作日内完成上报。A、1B、2(正确答案)C、3D、5（）承担洗钱风险管理的实施责任。A、董事会B、高级管理层(正确答案)C、反洗钱管理部门D、业务部门（）承担洗钱风险管理的直接责任。A、董事会B、高级管理层C、反洗钱管理部门D、业务部门(正确答案)（）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。A、反洗钱违规行为直接责任人B、反洗钱工作专员C、反洗钱合规部门负责人D、金融机构负责人(正确答案)《反洗钱法》第五十二条规定中，以下表述不正确的是（）。A、未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正B、未按规定设立反洗线专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正C、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正(正确答案)D、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正《反洗钱法》第五十二条规定中，以下表述正确的是（）。A、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正B、未按规定对职工进行反洗线培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正C、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正(正确答案)D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机就应当在接到补正通知的（）个工作日内补正。A、7B、3C、10D、5(正确答案)《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的自然人客户银行账户跨境转账的大额人民币报告标准是（）。A、当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）(正确答案)B、当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）C、当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（含10万元）D、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》颁布日期为（）。A、2008年6月21日B、2022年1月19日(正确答案)C、2007年9月21日D、2008年9月21日被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在（）个工作日内提出陈述和申辩意见。A、3B、7C、5(正确答案)D、2当客户向境外汇出资金金额达到单笔（）或者外币等值（）以上时，金融机构应完整登记相关汇款交易信息。A、10000元，1000美元B、5000元，1000美元C、10000元，5000美元(正确答案)D、5000元，5000美元对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。A、7B、10(正确答案)C、15D、30国际保险监督官协会成立于（）年。A、1994(正确答案)B、2003C、2006D、1990加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（）年。A、1990B、2013C、1992(正确答案)D、1997金融机构未按照规定报送大服交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直报负责的董事、监事、高级管理人员及其他直接责任人员给予警告或者（）罚款。A、20万元以下(正确答案)B、1万元以上5万元下C、50万元上500万元以下D、20万元上50万元以下金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后，几个工作日内答复？A、3个B、5个(正确答案)C、2个D、10个金融机构应于每年或者每季度结束后的（）工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。A、5个(正确答案)B、3个C、10个D、2个按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，以下说法正确是（）。*A、中国人民银行区别不同情形，向政府金融办建议采取措施B、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十八条、第三十九条的规定予以处罚C、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚(正确答案)D、中国人民银行区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取措施(正确答案)按照《中华人民共和国反恐怖主义法》规定，金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向（）报告。*A、反洗钱行政主管部门(正确答案)B、人民检察院C、国家安全部门(正确答案)D、国务院公安部门(正确答案)常检查可按照检查内容范围的不同，分为（）和（）两种方式。*A、重点检查B、专项检查(正确答案)C、全面检查(正确答案)D、项目检查单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划特属于大额交易的规定，适用于（）之间的款项划转。*A、个体工商户银行账户B、其他组织和个体工商户银行账户C、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户(正确答案)D、自然人银行账户(正确答案)对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下哪些加强型措施？*A、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易(正确答案)B、定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级(正确答案)C、定期审核频率可根据银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年D、在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动(正确答案)对于检查组制作的《执法检查事实认定书》，应当由金融机构（）逐页签字确认，并加盖本单位公章。*A、主要负责人(正确答案)B、反洗钱部门负责人C、业务主管D、法定代表人(正确答案)根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，涉嫌恐融资可疑交易包括（）。*A、客户属于国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单，或是属于中国人民银行要求金融机构关注的相关嫌疑(正确答案)B、相关国际组织发布的涉恐名单C、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为D、怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的(正确答案)根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的规定，不能直接将客户定级为低风险等级的情形包括（）。*A、刘某的工友代理刘某到银行开立账户(正确答案)B、美国人史密斯在银行开立账户(正确答案)C、某企业在某家银行的金融资产净值为48万元人民币D、陈某在某家银行的金融资产净值为29万元人民币(正确答案)关于资产冻结，以下说法正确的是（）。*A、金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人B、金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人C、金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或者管理人(正确答案)D、金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人(正确答案)汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？*A、收款人的姓名、住所(正确答案)B、汇款银行的地址C、汇款人账号、住所(正确答案)D、汇款人的姓名或者名称(正确答案)金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻地国家（地区）法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，金融机构总部收到报告后，应采取下列那些措施（）。*A、国应当及时报告总部所在地人民法院和国家安全机关B、同时抄报总部所在地政府金融办C、应当及时报告总部所在地公安机关和国家安全机关(正确答案)D、同时抄报总部所在地中国人民银行分支机构(正确答案)金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。*A、身份证号码B、账号(正确答案)C、姓名或者名称(正确答案)D、住所(正确答案)E、收款人姓名(正确答案)金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，人民银行可采取以下措施（）。*A、责令金融机构给予直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员纪律处分B、处五十万元以上五百万元以下罚款(正确答案)C、情节特别严重的，可责令停业整顿或者吊销其经营许可证D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元五十万以下罚款(正确答案)金融机构应当保存的交易记录包括（）。*A、反映金融机构开展客户尽股调查工作情况的各种记录和资料B、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料(正确答案)C、关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿(正确答案)D、记载客户身份信息、资料的各种记录金融机构应当保存的客户身份资料包括（）。*A、反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料(正确答案)B、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料C、关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿D、记载客户身份信息、资料的各种记录(正确答案)金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当采取哪些措施（）。*A、在5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告B、按照相关主管部门的要求依法采取措施(正确答案)C、以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告(正确答案)D、立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告(正确答案)客户尽职调查中的“身份”是指（）。*A、是社会主体在社群中作为个体成员的地位B、是社会主体在特定的关系中所处的一种不可让与的地位或资格(正确答案)C、是社会主体在社群中作为个体成员的标识和称谓(正确答案)D、是社会主体在特定的关系中所处的一种称谓客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面。*A、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果(正确答案)B、客户洗钱风险分类是额外要求C、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法D、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求(正确答案)交易记录自交易记账当年计起至少保存10年。A、正确B、错误(正确答案)《刑法》规定洗钱犯罪的法条仅指第191条。A、正确B、错误(正确答案)单笔人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计到上述金额的不包括在内。A、正确B、错误(正确答案)对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其所涉及的业务设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。A、正确B、错误(正确答案)反洗钱的客户信息是从数据仓库中采集出来的信息，在一般情况下需要人工维护，以复核相关规范要求。A、正确B、错误(正确答案)反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。A、正确B、错误(正确答案)反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。A、正确B、错误(正确答案)反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。A、正确B、错误(正确答案)反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。A、正确B、错误(正确答案)检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。A、正确B、错误(正确答案)交流互动APP密信可疑截图转发的。A、正确B、错误(正确答案)答案解析：

？金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性，合理性、有效性实施独立评估的职责。A、正确B、错误(正确答案)金融机构委托其他金融机构或者金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。A、正确B、错误(正确答案)金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，识别客户身份的责任由受托的金融机构承后果。A、正确B、错误(正确答案)金融机构应当设立专职或兼职的反洗钱岗位负责大额交易和可疑交易报告工作。A、正确B、错误(正确答案)金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。A、正确B、错误(正确答案)客户尽职调查中识别“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”是指所有从事交易活动的客户。A、正确B、错误(正确答案)客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。A、正确B、错误(正确答案)瑞士、美国、法国、加拿大、日本、澳大利亚、新加坡、中国香港、中国澳门、中国台湾等国家和地区则承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。A、正确B、错误(正确答案)涉嫌恐怖融资的可疑交易报告，应当在相关情况发生后的10个工作日内以纸质方式报送。A、正确B、错误(正确答案)涉嫌恐怖融资较为容易被监测，因为其交易具有特别典型的行为特征和规律。A、正确B、错误(正确答案)为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1000美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、正确B、错误(正确答案)现场检查结束后，被检查人对《执法检查事实认定书》所述事实有异议的，应当在十个工作日内提出陈述和申辩意见。A、正确B、错误(正确答案)依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。A、正确B、错误(正确答案)原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年，低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍，对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。A、正确B、错误(正确答案)下列不属于暗访记者的特征是（）。A、无明确的业务办理需求B、设置问题陷阱C、咨询目的明确D、选择合适的身份和伪装(正确答案)下列不属于暗访电话的特征是（）。A、无明确业务办理目标B、以闲聊和寒暄铺垫(正确答案)C、反复询问敏感问题D、设置话题陷阱下列哪一项不属于网点消费投诉工作内容。A、接收B、登记C、处理D、沟通(正确答案)根据《银行业保险业消费投诉处理管理办法》（银保监会令2020年第3号），对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，银行机构应当自收到消费投诉之日起（）日内作出处理决定并告知投诉人。A、5B、10C、15(正确答案)D、20在网点权限内处理的投诉，约定的反馈时限原则上不超过（）个工作日。A、1B、2(正确答案)C、3D、5网点服务质量检查办法中对检查频次要求，以下哪些是正确的（）。*A、二级分行或一级支行对辖内营业网点的服务质量至少每半年检查一次B、二级分行或一级支行对辖内营业网点的服务质量至少每季检查一次(正确答案)C、营业网点服务检查人员对本网点的服务质量至少每月检查一次(正确答案)D、一级分行对辖内营业网点的服务质量至少每半年检查一次(正确答案)E、一级分行对辖内营业网点的服务质量至少每年检查一次根据《中国银保监会办公厅关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》（银保监办发〔2019〕204号），银行销售结构性存款，应当符合以下（）要求。*A、单一投资者的销售起点金额不得低于10万元人民币。B、风险揭示应当至少包含以下表述：“结构性存款类似于一般性存款，但具有投资风险，您应当充分认识投资风险，谨慎投资”。C、应在销售文件中约定不少于二十四小时的投资冷静期，在投资冷静期内，如果投资者改变决定，商业银行应当遵从投资者意愿，解除已签订的销售文件，并及时退还投资者的全部投资款项。(正确答案)D、风险揭示书应在显著位置以醒目方式标识最大风险或损失，确保投资者了解结构性存款的产品性质和潜在风险。(正确答案)对网点无法自行处理的客户投诉，原则上网点应在投诉受理次日报告上级机构协调处理。A、正确B、错误(正确答案)各级机构对上级检查的整改意见，原则上不得超过五个工作日反馈。A、正确B、错误(正确答案)答案解析：

原则上不得超过十个工作日反馈。营业网点权限内处理的紧急投诉，约定的反馈时限最长不超过当日。A、正确B、错误(正确答案)答案解析：

营业网点权限内处理的紧急投诉，约定的反馈时限一般不超过投诉接收当日，最长不超过24小时。根据《企业银行结算账户分类分级管理方案》，被评为中风险的小微企业，开户后（）可以开通非柜面渠道。A、6个月B、3个月C、1个月D、立即(正确答案)异地开立银行结算账户的，经开户行（）审批后，可委托客户注册地或经营地的其他分支机构办理上门开户调查。A、所属一级分行客户管理部门(正确答案)B、所属二级分行客户管理部门C、负责人D、所属一级支行负责人根据《企业银行结算账户分类分级管理方案》，被评为低风险的小微企业，开通单位结算卡付款（取现、转取及消费）功能，日累计限额不得超过（）万元，年累计限额不得超过（）万元。A、50；1000B、20；500C、20；1000(正确答案)D、50；2000企业网银落地限额系统默认公转公行内（）万元；公转公跨行（）万元；公转私（）万元。A、10000；5000；20(正确答案)B、5000；10000；20C、10000；5000；10D、5000；10000；10总行下发客户信息比对数据后，应在（）个工作日内完成相关异常信息核实，及时通知客户并在系统进行登记。A、7B、10(正确答案)C、15D、18以下（）账户开户必须由客户出具单位公函。A、基本存款账户B、专用存款账户C、其他结算类一般存款账户(正确答案)D、以上都需要企业撤销基本存款账户和临时存款账户的，还应于（）内将账户撤销资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。A、当日B、1日C、2日(正确答案)D、5日对于企业开立基本存款账户和临时存款账户以外的其他备案类账户的，我行应当于开户之日起（）将开户资料在人民币银行结算账户管理系统中登记。A、5日内B、5个工作日内(正确答案)C、10日内D、10个工作日内通过单笔业务审批模式为非小企业贷款客户客户提供上门开户服务，应由（）来审批。A、开户行负责人B、客户经理所属机构客户管理部门负责人(正确答案)C、一级分行对应客户管理部门负责人D、经一级分行对应客户管理部门授权后由一级支行客户管理部门负责人依据《中国邮政储蓄银行单位账户管理办法（2022年修订版）》，开户行为存款人变更备案类银行结算账户信息的，应当于（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、1B、2(正确答案)C、3D、5依据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，预算单位开立专用存款账户实行（）。A、核准制度(正确答案)B、审批制度C、备案制度D、报备制度客户经理可使用（）方式采集和登记开户尽职调查信息。*A、移动展业B、企业手机银行(正确答案)C、CRM系统(正确答案)D、邮E联我行线上预约开户受理渠道有（）。*A、官方网站(正确答案)B、手机银行C、微信公众号(正确答案)D、ITM设备(正确答案)以下哪些账户性质不允许修改（）。*A、基本存款账户(正确答案)B、一般存款账户C、专用存款账户D、非临时机构临时存款账户(正确答案)非企业法人包括（）。*A、企业法人的分支机构(正确答案)B、集体所有制企业C、合伙企业(正确答案)D、个人独资企业(正确答案)以下（）为“非一般纳税人”。*A、公安局(正确答案)B、具有独立法人资格的工会组织(正确答案)C、有限责任公司D、公立医院(正确答案)客户证明文件为（）时，客户类型就选择“其他”。*A、律师事务所执业许可证(正确答案)B、统一社会信用代码证C、民办非企业单位登记证书(正确答案)D、事业法人登记证书以下单位结算账户开立实行备案制的有（）。*A、一般存款账户(正确答案)B、非企业基本存款账户C、其它专用存款账户(正确答案)D、注册验资类临时户答案解析：

下列单位结算账户实行备案制度：①企业开立的基本存款账户、临时存款账户（验资户除外）。②一般存款账户。③其它专用存款账户。客户经理可通过以下（）渠道完成对公开户预约审核及尽职调查。*A、CRM系统(正确答案)B、移动展业（公司金融APP）(正确答案)C、邮连APP(正确答案)D、手机银行有以下（）情况的，存款人可以申请开立临时存款账户。*A、设立临时机构(正确答案)B、异地临时经营活动(正确答案)C、撤销、解散、破产等清算需要D、增资验资(正确答案)依据《中国邮政储蓄银行单位账户管理办法（2022年修订版）》，专用存款账户中（）账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。*A、基本建设资金(正确答案)B、更新改造资金(正确答案)C、业务支出资金D、政策性房地产开发资金(正确答案)依据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，可以申请开立临时存款账户的存款人包括（）。*A、设立临时机构(正确答案)B、单位设立的独立核算的异地机构C、异地临时经营活动(正确答案)D、注册验资(正确答案)依据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可有关事宜的决定》的规定，中华人民共和国境内依法设立的（）在取消企业银行账户许可地区的银行业金融机构办理基本存款账户、临时存款账户，由核准制改为备案制。*A、企业法人(正确答案)B、非法人企业(正确答案)C、个体工商户(正确答案)D、机关、事业单位办理账户撤销时，试算该账户余额为零，系统“是否结息加余额转出”项选（）。A、正确B、错误(正确答案)验资不成功，需凭验资失败证明修改收付标志，将验资资金退还客户基本户。A、正确B、错误(正确答案)办理结算账户销户时，销户申请书必须加盖全套印鉴。A、正确B、错误(正确答案)对于连续2年未发生收付活动（结息、扣费等非企业主动发起的交易除外），且未欠开户行债务的账户，自动转为拟久悬户。A、正确B、错误(正确答案)办理通知存款定期存入时，客户要求约定转存，柜面人员应在系统“约定转存种类”项选择本息转存。A、正确B、错误(正确答案)为单位客户办理汇款时，因客户原因造成收款人信息提供错误，网点应将该款项退回到原付款账户，不能直接办理往账再次汇出。A、正确B、错误(正确答案)定期账户开立时约定本息转存，当账户发生过转存后，客户上柜办理支取时，支取金额为存款证实书上的本金。A、正确B、错误(正确答案)本币定期账户支取时，只能转回存入时的付款账户。A、正确B、错误(正确答案)公司业务上门核实资料时，客户经办人可与上门服务资料中客户经办人员不一致。A、正确(正确答案)B、错误公司业务上门服务申请书上两名客户经理可与上门服务影像、上门服务记录清单上门人员不一致。A、正确B、错误(正确答案)公司业务上门办理业务时，客户经办人（提供的经办人身份证明文件）可与上门服务影像、上门服务记录清单客户经办人不一致。A、正确B、错误(正确答案)下列说法中，不属于2019年版第五套人民币50元纸币专业防伪特征的是（）。A、光彩光变面额数字(正确答案)B、磁性横号码C、防复印标记D、红外图案客户可加办复合IC卡的自动圈存功能，加办时需设置自动圈存的上下限值和日累计自动圈存上限值。自动圈存的上限应低于电子现金账户余额上限，下限值不得低于（）元，日累计自动圈存上限值不得高于（）元。A、50；1000B、100；1000C、50；2000(正确答案)D、100；2000依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法（2018年修订版）》的规定，代理保险产品参照行内理财产品风险等级评定制度进行风险等级评定，人身保险分红型产品和万能型产品评定为（）。A、高风险等级B、中低风险等级(正确答案)C、低风险等级D、视具体产品而定依据《个人外汇管理办法实施细则》的规定，个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元的，可以在银行直接办理。A、5000(正确答案)B、1万C、2万D、5万下列关于个人外币储蓄业务说法正确的有（）。*A、外币储蓄业务按向客户提供服务的不同，可以分为基本业务、一般业务和资金划转业务。B、个人外汇账户按账户性质分为外汇结算账户、资本项目账户和外汇储蓄账户。(正确答案)C、个人外汇结账户可以办理跨境汇款、结售汇、外币理财及外币兑换。D、我行客户本人外币定期和活期储蓄账户可以在绿卡通卡内或本外币一本通之间进行资金划转。(正确答案)E、外币协议储蓄产品本质上属于储蓄业务范畴，不同于理财产品。(正确答案)以下（）事项只能在同县市任一网点办理。*A、大额密码挂失(正确答案)B、卡凭证正式挂失C、凭证密码双挂失(正确答案)D、大额凭证正式挂失(正确答案)下列（）业务，只能在同县市任一网点办理。*A、撤销密码(正确答案)B、未激活卡的凭证挂失C、大额凭证正式挂失(正确答案)D、凭证密码双挂失(正确答案)根据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法》，法律与合规部门的职责为（）。*A、牵头制定客户信息保护基本制度(正确答案)B、将客户信息保护内容纳入业务条线相关制度、流程及业务规范C、督导各条线客户信息保护尽职检查履职情况(正确答案)D、负责将客户信息保护纳入消费者权益保护工作体系(正确答案)根据“个人客户身份信息专项治理工作方案”要求，若客户姓名是“赵章熙”，下列关于拼音的填写与录入，不正确的是（）。*A、ZHAOZHANGXI(正确答案)B、ZAOZHANGXI(正确答案)C、ZAOZHANGXI(正确答案)D、ZHAOZHANGXI答案解析：

？外币储蓄业务按向客户提供服务的不同，可以分为（）。*A、基本业务(正确答案)B、资金划转业务(正确答案)C、特殊业务(正确答案)D、国际汇款业务外币储蓄业务的基本业务包括（）。*A、活期储蓄、定期储蓄(正确答案)B、定活两便(正确答案)C、个人存款证明(正确答案)D、个人外币携带证(正确答案)外币储蓄业务的资金划转业务包括（）。*A、转账(正确答案)B、定活互转(正确答案)C、钞汇互转(正确答案)D、本币凭证外币汇款迁出(正确答案)外币储蓄业务的特殊业务包括（）。*A、查询(正确答案)B、挂失(正确答案)C、客户密码维护(正确答案)D、冻结和扣划(正确答案)存本取息定期存款利息支取周期分为（）。*A、一个月(正确答案)B、三个月(正确答案)C、半年(正确答案)D、一年(正确答案)递增计息特色储蓄存款产品期限分为（）。*A、一个月B、三个月(正确答案)C、半年(正确答案)D、一年(正确答案)下列关于递增计息储蓄存款说法正确的有（）。*A、产品凭证为本外币定期一本通存折、绿卡通卡。(正确答案)B、存款产品利率高于整存整取存款我行挂牌利率。(正确答案)C、客户若每月持续存款，新存入的定期账户可享受存款利率递增优惠。(正确答案)D、递增计息产品续存支持代理人代办。(正确答案)个人结构性存款产品可能面临的风险主要包括（）。*A、政策风险(正确答案)B、信用风险(正确答案)C、市场风险(正确答案)D、产品不成立风险(正确答案)无密户、未激活卡的凭证挂失只能在同地市任一网点办理。A、正确(正确答案)B、错误网点开办个人柜面跨行汇款业务前，需逐级上报，经二级分行审批同意后，方可开办柜面跨行汇款业务功能。A、正确B、错误(正确答案)往账挂账交易应由往账发起机构于下一个工作日12:00前将挂账完成核销。A、正确B、错误(正确答案)有权机关要求办理账户停用只可单笔办理。A、正确B、错误(正确答案)修改户名，可在客户提供账户对应的原有效身份证件和新有效身份证件证明基础上代办。A、正确B、错误(正确答案)办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关市级以上机构签发的协助查询存款通知书。A、正确B、错误(正确答案)递增计息产品签约、预约转入、预约转入修改/撤销交易允许代办。A、正确B、错误(正确答案)答案解析：

递增计息产品签约、预约转入、预约转入修改/撤销交易不允许代办/撤销交易不允许代办。以下哪一项不属于营业网点安全管理原则。A、安全第一(正确答案)B、预防为主C、以人为本D、责任到人以下哪一项不属于营业网点安全防范手段。A、人力防范B、物理防范C、技术防范D、制度防范(正确答案)营业场所安全管理原则（）。*A、预防为主(正确答案)B、以人为本(正确答案)C、突出重点(正确答案)D、责任到人(正确答案)有关防卫器械的说法，正确的是（）。*A、保安人员配备的防卫器械应在执勤过程中随身携带，不得随意摆放。(正确答案)B、防卫器械过期或损坏，要及时报上级安全保卫部门申请更新，并做好登记。(正确答案)C、现金业务区台席配备的防卫器械应放置在台席的右下方，方便员工取用。(正确答案)D、营业场所配有防暴钢叉等防卫器械的，应放在营业大厅便于取用的位置。营业网点应当以保护（）和（）为目的。*A、客户安全B、内部人员(正确答案)C、资金安全D、财产安全(正确答案)营业网点安全员是本机构安全防范工作的具体参与者，对本岗位的安全防范工作负有直接责任。A、正确B、错误(正确答案)现金业务区台席配备的防卫器械应放置在右侧脚边，方便员工取用。A、正确B、错误(正确答案)厅堂营业组织管理主要包括哪些（）。*A、网点到店客户的动线管理(正确答案)B、厅堂服务人员的组织协同管理(正确答案)C、厅堂排队管理(正确答案)D、投诉管理营业机构预计未来连续三个月以上暂不使用的实物业务专用印章，以及为应对电子印章及其关联系统突发事件、网络故障等，需放置在上级机构运营管理部门备用的业务专用章，均为停用的实物业务专用印章。A、正确B、错误(正确答案)答案解析：

？银行业金融机构应按照“诚、专、实”的衡量标准，选拔任用政治过硬、素质过硬、踏实肯干的干部人才。A、正确B、错误(正确答案)银行业从业人员应当坚持服务至上、客观公正原则，耐心、礼貌、认真地处理客户投诉，及时作出有效反馈。A、正确B、错误(正确答案)答案解析：

？《假币收缴凭证》保存期限不得少于（）。A、一年B、三年C、五年(正确答案)D、十年下列说法中，属于2019年版第五套人民币1元纸币的公众防伪特征的是（）。A、光变镂空开窗安全线B、胶印对印图案C、白水印(正确答案)D、光彩光变面额数字确认误收或者误付假币的，由相应机构在（）个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告并解缴假币实物。A、2B、3(正确答案)C、4D、52005版10元纸币透光水印是哪种花卉图案？A、月季(正确答案)B、荷花C、兰花D、水仙2005版20元纸币透光水印是哪种花卉图案？A、月季B、荷花(正确答案)C、兰花D、水仙与2005年版第五套人民币5元纸币相比，2020年版5元纸币主要取消了（）等防伪特征。*A、手感线图案(正确答案)B、隐形图案(正确答案)C、竖号码D、全息磁性开窗安全线(正确答案)E、防复印标记关于2019年版第五套人民币20元纸币和50元纸币的防伪特征，下列说法正确的是（）。*A、20元纸币在特定波长紫外光下，部分胶印图案呈现绿色荧光效果。(正确答案)B、50元纸币在特定波长紫外光下