大连基金从业考试地址及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页大连基金从业考试地址及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.根据中国证券投资基金业协会的规定，基金从业资格考试的合格标准为单科成绩达到多少分？

（）

A.60分

B.70分

C.80分

D.90分

2.在基金销售过程中，销售人员向投资者宣传基金业绩时，应当遵守的原则是？

（）

A.仅展示近一年的最好业绩

B.同时说明业绩的持续性风险

C.使用夸张的词汇吸引投资者

D.依据个人主观判断推荐业绩好的基金

3.基金合同中，关于基金运作费用的约定，以下哪项表述是正确的？

（）

A.基金运作费用在基金资产中列支，但投资者无需承担

B.基金运作费用由基金管理人承担，不扣除投资者利益

C.基金运作费用需在基金合同中明确列示，并经投资者确认

D.基金运作费用可以不披露，由基金管理人内部掌握

4.基金信息披露中，关于“重要空白凭证”的保管，以下哪项措施是必要的？

（）

A.由基金经理直接保管

B.存放在基金管理人办公室的保险柜中

C.交由第三方安全机构保管

D.通过电子系统进行管理，无需实体保管

5.下列哪类基金产品属于非公开募集基金？

（）

A.基金公司直销的货币市场基金

B.证券公司销售的股票型基金

C.私募股权基金

D.交易所交易的基金ETF

6.基金投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保的建议内容不包括？

（）

A.投资者的风险承受能力评估结果

B.基金产品的历史业绩数据

C.顾问个人的投资偏好推荐

D.基金产品的风险等级说明

7.基金销售机构在向投资者提供基金产品资料时，应当确保资料中包含的内容不包括？

（）

A.基金的投资目标与策略

B.基金管理人的团队介绍

C.基金近三年的财务报表

D.基金的风险等级与评级

8.依据《证券投资基金法》，基金管理人的信息披露义务不包括？

（）

A.定期披露基金份额持有人大会决议

B.及时披露基金资产净值和份额净值

C.每季度披露基金的投资组合报告

D.主动披露基金管理人的内部管理政策

9.在基金投资组合管理中，采用“分层抽样法”进行资产配置的主要目的是？

（）

A.提高投资组合的流动性

B.降低投资组合的波动性

C.增加投资组合的收益

D.优化投资组合的税收效率

10.基金托管人对基金资产的安全保管责任不包括？

（）

A.监督基金管理人是否按照基金合同进行投资

B.保管基金份额持有人名册

C.定期核对基金资产账目

D.对基金投资行为进行合规审查

11.基金募集期间，基金管理人未按规定公告基金招募说明书，可能面临的法律责任是？

（）

A.责令改正，处以罚款

B.暂停业务，吊销执照

C.免除处罚，继续募集

D.由证监会直接接管业务

12.基金合同中关于基金份额转让的约定，以下哪项表述是错误的？

（）

A.基金份额持有人可以转让其持有的基金份额

B.基金份额持有人转让基金份额需经基金管理人审批

C.基金份额持有人转让基金份额需支付转让费

D.基金份额持有人转让基金份额需在交易时间内进行

13.基金销售过程中，销售人员未向投资者充分揭示基金风险，可能导致的法律后果是？

（）

A.基金管理人承担全部责任

B.销售人员承担行政责任，基金管理人承担民事责任

C.投资者自行承担损失，无需追究责任

D.基金行业协会进行行业通报批评

14.基金信息披露中，关于“关联交易”的披露要求，以下哪项表述是正确的？

（）

A.关联交易可以不披露，由基金管理人内部掌握

B.关联交易的披露内容需经审计机构审核

C.关联交易的披露需在基金合同中明确约定

D.关联交易的披露可以简化，无需详细说明

15.基金投资顾问在提供投资建议时，必须确保的建议内容不包括？

（）

A.投资者的财务状况评估结果

B.基金产品的风险等级说明

C.顾问个人的投资偏好推荐

D.基金产品的投资策略与业绩比较

16.基金销售机构在向投资者提供基金产品资料时，应当确保资料中包含的内容不包括？

（）

A.基金的投资目标与策略

B.基金管理人的团队介绍

C.基金近三年的财务报表

D.基金的风险等级与评级

17.依据《证券投资基金法》，基金管理人的信息披露义务不包括？

（）

A.定期披露基金份额持有人大会决议

B.及时披露基金资产净值和份额净值

C.每季度披露基金的投资组合报告

D.主动披露基金管理人的内部管理政策

18.在基金投资组合管理中，采用“分层抽样法”进行资产配置的主要目的是？

（）

A.提高投资组合的流动性

B.降低投资组合的波动性

C.增加投资组合的收益

D.优化投资组合的税收效率

19.基金托管人对基金资产的安全保管责任不包括？

（）

A.监督基金管理人是否按照基金合同进行投资

B.保管基金份额持有人名册

C.定期核对基金资产账目

D.对基金投资行为进行合规审查

20.基金募集期间，基金管理人未按规定公告基金招募说明书，可能面临的法律责任是？

（）

A.责令改正，处以罚款

B.暂停业务，吊销执照

C.免除处罚，继续募集

D.由证监会直接接管业务

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金合同中，关于基金运作费用的约定，以下哪些表述是正确的？

（）

A.基金运作费用在基金资产中列支，并需经投资者确认

B.基金运作费用需在基金合同中明确列示

C.基金运作费用可以不披露，由基金管理人内部掌握

D.基金运作费用由基金管理人承担，不扣除投资者利益

22.基金信息披露中，关于“重要空白凭证”的保管，以下哪些措施是必要的？

（）

A.存放在基金管理人办公室的保险柜中

B.交由第三方安全机构保管

C.通过电子系统进行管理，无需实体保管

D.由基金经理直接保管

23.基金投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保的建议内容包括？

（）

A.投资者的风险承受能力评估结果

B.基金产品的风险等级说明

C.顾问个人的投资偏好推荐

D.基金产品的历史业绩数据

24.基金销售机构在向投资者提供基金产品资料时，应当确保资料中包含的内容包括？

（）

A.基金的投资目标与策略

B.基金管理人的团队介绍

C.基金近三年的财务报表

D.基金的风险等级与评级

25.依据《证券投资基金法》，基金管理人的信息披露义务包括？

（）

A.及时披露基金资产净值和份额净值

B.定期披露基金份额持有人大会决议

C.每季度披露基金的投资组合报告

D.主动披露基金管理人的内部管理政策

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金从业资格考试的合格标准为单科成绩达到70分。

（）

27.基金销售人员在向投资者宣传基金业绩时，可以仅展示近一年的最好业绩。

（）

28.基金合同中关于基金运作费用的约定，需在基金合同中明确列示，并经投资者确认。

（）

29.基金信息披露中，关于“重要空白凭证”的保管，可以由基金经理直接保管。

（）

30.基金合同中关于基金份额转让的约定，基金份额持有人转让基金份额需经基金管理人审批。

（）

31.基金销售过程中，销售人员未向投资者充分揭示基金风险，投资者自行承担损失，无需追究责任。

（）

32.基金信息披露中，关于“关联交易”的披露要求，关联交易的披露可以简化，无需详细说明。

（）

33.基金投资顾问在提供投资建议时，必须确保投资者的财务状况评估结果。

（）

34.基金销售机构在向投资者提供基金产品资料时，可以不披露基金的风险等级与评级。

（）

35.依据《证券投资基金法》，基金管理人的信息披露义务包括主动披露基金管理人的内部管理政策。

（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.基金从业资格考试分为______和______两个科目。

37.基金销售人员在向投资者宣传基金业绩时，必须同时说明______风险。

38.基金合同中关于基金运作费用的约定，需在______中明确列示，并经投资者确认。

39.基金信息披露中，关于“重要空白凭证”的保管，需存放在______中。

40.基金合同中关于基金份额转让的约定，基金份额持有人转让基金份额需在______内进行。

五、简答题（共25分，每题5分）

41.简述基金募集期间，基金管理人未按规定公告基金招募说明书可能面临的法律责任。

42.结合实际案例，分析基金销售过程中，销售人员未向投资者充分揭示基金风险可能导致的法律后果。

43.简述基金投资组合管理中，采用“分层抽样法”进行资产配置的主要目的。

44.解释基金托管人对基金资产的安全保管责任的主要内容。

六、案例分析题（共20分）

45.某基金销售机构在向投资者宣传某只股票型基金时，销售人员仅展示了该基金近三年的最好业绩，并声称该基金“稳赚不赔”。投资者在购买后，该基金大幅亏损。请分析该销售行为可能违反的法律法规，并提出相应的防范措施。

参考答案及解析

一、单选题

1.B

解析：根据中国证券投资基金业协会的规定，基金从业资格考试的合格标准为单科成绩达到70分。A、C、D选项均为干扰项，其中A选项为60分，C选项为80分，D选项为90分，均不符合实际标准。

2.B

解析：基金销售人员向投资者宣传基金业绩时，必须同时说明业绩的持续性风险，避免误导投资者。A选项错误，仅展示近一年的最好业绩可能掩盖业绩的波动性；C选项错误，使用夸张的词汇吸引投资者属于违规行为；D选项错误，推荐业绩好的基金需基于客观分析，而非个人主观判断。

3.C

解析：基金合同中关于基金运作费用的约定，需在基金合同中明确列示，并经投资者确认。A、B、D选项均为干扰项，其中A选项错误，基金运作费用在基金资产中列支，投资者需承担；B选项错误，基金运作费用由基金管理人承担，但需扣除投资者利益；D选项错误，基金运作费用需披露，不能不披露。

4.B

解析：基金信息披露中，关于“重要空白凭证”的保管，需存放在基金管理人办公室的保险柜中。A、C、D选项均为干扰项，其中A选项错误，基金经理无保管义务；C选项错误，第三方机构保管需经监管机构批准；D选项错误，电子系统管理需符合监管要求，不能完全替代实体保管。

5.C

解析：私募股权基金属于非公开募集基金。A、B、D选项均为公开募集基金，其中A选项为货币市场基金，B选项为股票型基金，D选项为ETF。

6.C

解析：基金投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保的建议内容不包括顾问个人的投资偏好推荐。A、B、D选项均需确保，其中A选项需评估投资者风险承受能力；B选项需提供基金产品的历史业绩数据；D选项需说明基金产品的风险等级。

7.C

解析：基金销售机构在向投资者提供基金产品资料时，应当确保资料中包含的内容不包括基金近三年的财务报表。A、B、D选项均需包含，其中A选项需说明基金的投资目标与策略；B选项需介绍基金管理人的团队；D选项需说明基金的风险等级。

8.D

解析：依据《证券投资基金法》，基金管理人的信息披露义务不包括主动披露基金管理人的内部管理政策。A、B、C选项均需披露，其中A选项需披露基金份额持有人大会决议；B选项需披露基金资产净值；C选项需披露基金的投资组合报告。

9.B

解析：在基金投资组合管理中，采用“分层抽样法”进行资产配置的主要目的是降低投资组合的波动性。A、C、D选项均不符合实际，其中A选项错误，分层抽样法主要优化风险分散，而非流动性；C选项错误，增加收益需结合多种方法；D选项错误，税收效率需结合具体税收政策分析。

10.A

解析：基金托管人对基金资产的安全保管责任不包括监督基金管理人是否按照基金合同进行投资。B、C、D选项均需承担，其中B选项需保管基金份额持有人名册；C选项需定期核对基金资产账目；D选项需对基金投资行为进行合规审查。

11.A

解析：基金募集期间，基金管理人未按规定公告基金招募说明书，可能面临的法律责任是责令改正，处以罚款。B、C、D选项均不符合实际，其中B选项错误，暂停业务、吊销执照为更严重处罚；C选项错误，不能免除处罚；D选项错误，接管业务需经监管机构批准。

12.B

解析：基金合同中关于基金份额转让的约定，基金份额持有人转让基金份额无需经基金管理人审批。A、C、D选项均不符合实际，其中A选项错误，基金份额持有人可以转让份额；C选项错误，转让基金份额通常无需支付转让费；D选项错误，转让基金份额需在交易时间内进行，但无需审批。

13.B

解析：基金销售过程中，销售人员未向投资者充分揭示基金风险，可能导致的法律后果是销售人员承担行政责任，基金管理人承担民事责任。A、C、D选项均不符合实际，其中A选项错误，基金管理人需承担管理责任；C选项错误，投资者仍需承担部分损失；D选项错误，行业通报批评为监管措施，而非法律后果。

14.C

解析：基金信息披露中，关于“关联交易”的披露要求，关联交易的披露需在基金合同中明确约定。A、B、D选项均不符合实际，其中A选项错误，关联交易需披露，不能不披露；B选项错误，披露内容需经监管机构审核；D选项错误，关联交易的披露不能简化。

15.C

解析：基金投资顾问在提供投资建议时，必须确保的建议内容不包括顾问个人的投资偏好推荐。A、B、D选项均需确保，其中A选项需评估投资者的财务状况；B选项需说明基金产品的风险等级；D选项需提供基金产品的投资策略。

16.C

解析：基金销售机构在向投资者提供基金产品资料时，应当确保资料中包含的内容不包括基金近三年的财务报表。A、B、D选项均需包含，其中A选项需说明基金的投资目标；B选项需介绍基金管理人；D选项需说明基金的风险等级。

17.D

解析：依据《证券投资基金法》，基金管理人的信息披露义务不包括主动披露基金管理人的内部管理政策。A、B、C选项均需披露，其中A选项需披露基金份额持有人大会决议；B选项需披露基金资产净值；C选项需披露基金的投资组合报告。

18.B

解析：在基金投资组合管理中，采用“分层抽样法”进行资产配置的主要目的是降低投资组合的波动性。A、C、D选项均不符合实际，其中A选项错误，分层抽样法主要优化风险分散，而非流动性；C选项错误，增加收益需结合多种方法；D选项错误，税收效率需结合具体税收政策分析。

19.A

解析：基金托管人对基金资产的安全保管责任不包括监督基金管理人是否按照基金合同进行投资。B、C、D选项均需承担，其中B选项需保管基金份额持有人名册；C选项需定期核对基金资产账目；D选项需对基金投资行为进行合规审查。

20.A

解析：基金募集期间，基金管理人未按规定公告基金招募说明书，可能面临的法律责任是责令改正，处以罚款。B、C、D选项均不符合实际，其中B选项错误，暂停业务、吊销执照为更严重处罚；C选项错误，不能免除处罚；D选项错误，接管业务需经监管机构批准。

二、多选题

21.AB

解析：基金合同中关于基金运作费用的约定，需在基金合同中明确列示，并经投资者确认。A、B选项正确，C、D选项错误，其中C选项错误，基金运作费用需披露，不能不披露；D选项错误，基金运作费用由基金管理人承担，但需扣除投资者利益。

22.ABC

解析：基金信息披露中，关于“重要空白凭证”的保管，需存放在基金管理人办公室的保险柜中，或交由第三方安全机构保管，或通过电子系统进行管理，但需符合监管要求。A、B、C选项正确，D选项错误，基金经理无保管义务。

23.ABD

解析：基金投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保的建议内容包括投资者的风险承受能力评估结果、基金产品的风险等级说明、基金产品的历史业绩数据。C选项错误，顾问个人的投资偏好推荐不能作为建议内容。

24.ABD

解析：基金销售机构在向投资者提供基金产品资料时，应当确保资料中包含的内容包括基金的投资目标与策略、基金管理人的团队介绍、基金的风险等级与评级。C选项错误，基金近三年的财务报表不一定需提供，具体披露要求需根据监管规定。

25.ABC

解析：依据《证券投资基金法》，基金管理人的信息披露义务包括及时披露基金资产净值和份额净值、定期披露基金份额持有人大会决议、每季度披露基金的投资组合报告。D选项错误，基金管理人的内部管理政策无需主动披露。

三、判断题

26.√

27.×

解析：基金销售人员在向投资者宣传基金业绩时，必须同时说明业绩的持续性风险，仅展示近一年的最好业绩属于违规行为。

28.√

29.×

解析：基金信息披露中，关于“重要空白凭证”的保管，需存放在基金管理人办公室的保险柜中，或交由第三方安全机构保管，不能由基金经理直接保管。

30.×

解析：基金合同中关于基金份额转让的约定，基金份额持有人转让基金份额无需经基金管理人审批。

31.×

解析：基金销售过程中，销售人员未向投资者充分揭示基金风险，需承担法律责任，投资者仍需承担部分损失，但基金管理人和销售人员需承担相应责任。

32.×

解析：基金信息披露中，关于“关联交易”的披露要求，关联交易的披露需在基金合同中明确约定，并详细说明。

33.√

34.×

解析：基金销售机构在向投资者提供基