初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力强化训练试卷A卷附

初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力强化训练试卷A卷附

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.银行业金融机构的存款准备金率是由哪个机构决定的？()A.中国人民银行B.国务院金融监督管理委员会C.全国人大及其常委会D.金融机构自身2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构必须经哪个机构批准？()A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.证监会D.工商行政管理机关3.客户在银行办理信用卡时，以下哪种行为是合法的？()A.提供虚假身份信息B.一次性提取信用卡额度内所有资金C.遵守银行规定，按时还款D.将信用卡出借他人使用4.以下哪项不属于商业银行的业务范围？()A.吸收公众存款B.发放个人贷款C.经营保险业务D.办理国内外结算5.在支付结算中，如果发生银行汇票的签发银行破产，持票人应当如何处理？()A.直接向付款银行追索B.向中国人民银行追索C.向出票银行追索D.向签发银行所在地人民法院起诉6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当向哪个机构报告大额交易和可疑交易？()A.中国人民银行B.国家外汇管理局C.公安部D.国家安全部7.以下哪种行为属于非法集资？()A.出售公司债券B.发行股票C.吸收公众存款用于非法拆借D.发行金融债券8.根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立必须具备哪些要件？()A.当事人意思表示真实B.合同内容合法C.合同形式合法D.当事人主体资格合法9.以下哪种金融工具属于衍生金融工具？()A.银行承兑汇票B.存款单C.金融期货D.银行本票10.在《中华人民共和国商业银行法》中，商业银行不得从事哪些业务活动？()A.投资股票市场B.投资国债市场C.投资房地产D.投资其他银行二、多选题(共5题)11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当遵守以下哪些规定？()A.依法接受银行业监督管理机构的监管B.不得从事损害社会公共利益的活动C.不得利用职务上的便利谋取不正当利益D.不得违反规定从事银行业务活动12.以下哪些行为属于洗钱罪？()A.利用银行账户进行非法资金转移B.利用金融机构进行虚假交易C.购买、出售、出租、出借金融机构的资产D.伪造、变造金融机构的文件、印章、票据、单据、凭证13.在《中华人民共和国合同法》中，合同解除的情形包括哪些？()A.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行B.当事人一方迟延履行主要债务，致使不能实现合同目的C.当事人一方不履行非金钱债务或者履行非金钱债务不符合约定，致使不能实现合同目的D.法律规定的其他情形14.以下哪些属于商业银行的存款业务？()A.公民储蓄存款B.单位存款C.同业存款D.邮政储蓄存款15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构反洗钱工作的职责包括哪些？()A.建立健全反洗钱内部控制制度B.对客户身份进行识别和核实C.对交易进行监测和报告可疑交易D.配合反洗钱调查和侦查三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行经营与管理负有直接责任，其任职资格由__机构审查批准。17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合规定，其中要约的内容必须具体确定，并表明__。18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，并设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。金融机构的反洗钱内部控制制度应当包括__。19.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循__原则。20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当按照规定，真实、准确、完整地报送其财务会计报告、统计报表和其他有关资料。银行业金融机构的年度审计报告应当于__前报国务院银行业监督管理机构。四、判断题(共5题)21.银行业金融机构在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。()A.正确B.错误22.金融机构在办理外汇业务时，可以不进行客户身份识别和核实。()A.正确B.错误23.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，损害了银行利益的，由银行业监督管理机构给予行政处罚。()A.正确B.错误24.银行在办理信用卡业务时，可以对信用卡持卡人的信用额度进行随意调整。()A.正确B.错误25.《中华人民共和国合同法》规定，要约邀请可以约束要约人。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的监管原则。27.在反洗钱工作中，金融机构应当如何识别和报告可疑交易？28.根据《中华人民共和国合同法》，合同无效的情形有哪些？29.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当遵循哪些原则？30.请说明《中华人民共和国商业银行法》对商业银行经营存款业务的规定。

初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力强化训练试卷A卷附一、单选题(共10题)1.【答案】A【解析】存款准备金率是由中国人民银行决定的，这是中央银行对银行业金融机构的监管手段之一。2.【答案】B【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构必须经中国人民银行批准。3.【答案】C【解析】客户在银行办理信用卡时，应遵守银行规定，按时还款是合法行为。4.【答案】C【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得经营保险业务，保险业务应由专门的保险公司经营。5.【答案】D【解析】如果发生银行汇票的签发银行破产，持票人应当向签发银行所在地人民法院起诉。6.【答案】A【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当向中国人民银行报告大额交易和可疑交易。7.【答案】C【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，吸收公众存款用于非法拆借属于非法集资行为。8.【答案】ABCD【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立必须具备当事人意思表示真实、合同内容合法、合同形式合法、当事人主体资格合法四个要件。9.【答案】C【解析】金融期货属于衍生金融工具，它是在基础金融工具的基础上派生出来的金融合约。10.【答案】C【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得投资房地产。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构应当遵守上述所有规定，以确保其业务活动的合法性和安全性。12.【答案】ABCD【解析】洗钱罪包括上述所有行为，旨在掩盖非法所得的来源和性质。13.【答案】ABCD【解析】合同解除的情形包括上述所有选项，旨在保护合同当事人的合法权益。14.【答案】ABC【解析】商业银行的存款业务包括公民储蓄存款、单位存款和同业存款，邮政储蓄存款通常由邮政部门办理。15.【答案】ABCD【解析】金融机构在反洗钱工作中应承担上述所有职责，以确保金融系统的安全稳定。三、填空题(共5题)16.【答案】中国银行业监督管理委员会【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员的任职资格由中国银行业监督管理委员会审查批准。17.【答案】经受要约人承诺，要约人即受该意思表示约束【解析】根据《中华人民共和国合同法》，要约的内容必须具体确定，并表明经受要约人承诺，要约人即受该意思表示约束。18.【答案】客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构的反洗钱内部控制制度应当包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等方面。19.【答案】存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。20.【答案】每一会计年度结束后四个月【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的年度审计报告应当于每一会计年度结束后四个月前报国务院银行业监督管理机构。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。22.【答案】错误【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理外汇业务时，必须进行客户身份识别和核实。23.【答案】正确【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，损害了银行利益的，由银行业监督管理机构给予行政处罚。24.【答案】错误【解析】银行在办理信用卡业务时，应当根据持卡人的信用状况合理确定信用额度，并按照规定进行调整，不得随意调整。25.【答案】错误【解析】根据《中华人民共和国合同法》，要约邀请本身不具有约束力，不能约束要约人。五、简答题(共5题)26.【答案】《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的监管原则包括：依法、公开、公正、效率、审慎监管、风险可控、保护存款人和其他客户合法权益等原则。【解析】银行业监督管理法明确了监管的原则，以确保监管活动的合法性和有效性，同时保护存款人和其他客户的合法权益。27.【答案】金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对客户身份进行识别和核实，对交易进行监测，发现可疑交易时，应当按照规定及时向反洗钱监测中心报告。【解析】金融机构在反洗钱工作中，必须严格执行可疑交易报告制度，这是防止洗钱活动的重要手段。28.【答案】合同无效的情形包括：一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；以合法形式掩盖非法目的；损害社会公共利益；违反法律、行政法规的强制性规定。【解析】合同法对合同无效的情形进行了详细规定，旨在维护市场秩序，保护当事人的合法权益。29.【