2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷39

2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷39

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.以下哪项不属于基金的投资对象？()A.股票B.债券C.黄金D.房地产2.基金管理公司的主要职责是什么？()A.进行股票交易B.发行基金产品C.管理基金资产D.提供财务咨询3.开放式基金与封闭式基金的主要区别是什么？()A.基金份额是否可赎回B.基金投资策略C.基金规模D.基金发行方式4.基金净值的计算公式是什么？()A.基金资产净值/基金份额总数B.基金资产总值/基金份额总数C.基金资产总值/基金净资产D.基金资产净值/基金净资产5.基金的托管人职责包括哪些？()A.筹集基金资金B.管理基金资产C.确保基金资产的安全完整D.决定基金的投资策略6.以下哪项不是基金销售费用？()A.管理费B.托管费C.销售服务费D.投资者赎回费7.基金投资组合的流动性风险是指什么？()A.基金资产价值波动风险B.基金无法按期还本付息的风险C.基金资产无法迅速变现的风险D.基金收益低于预期风险8.基金投资者在哪些情况下可以赎回基金份额？()A.基金成立后任何时候B.基金封闭期结束后C.基金净值达到一定水平D.基金到期后9.以下哪项不是基金信息披露的主要内容？()A.基金投资组合B.基金财务状况C.基金管理团队D.基金投资策略10.基金投资风险与哪些因素有关？()A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.以上都是二、多选题(共5题)11.以下哪些属于基金的投资策略类型？()A.股票型投资策略B.债券型投资策略C.混合型投资策略D.货币市场型投资策略E.指数型投资策略12.基金管理人在基金运作中的主要职责包括哪些？()A.筹集基金资金B.制定基金投资策略C.管理基金资产D.进行基金投资决策E.向投资者提供投资咨询13.基金净值的计算公式涉及以下哪些要素？()A.基金资产总值B.基金负债总额C.基金份额总数D.基金管理费用E.基金托管费用14.投资者在选择基金时，应关注以下哪些信息？()A.基金业绩历史B.基金管理团队C.基金费用结构D.基金投资策略E.市场风险15.基金合同的主要内容通常包括哪些方面？()A.基金名称和基金类型B.基金份额发售和申购赎回安排C.基金投资目标与投资范围D.基金管理人的权利与义务E.基金份额的登记与转让三、填空题(共5题)16.基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债总额后的价值，通常以人民币元为单位表示。17.开放式基金的份额在基金合同生效后，投资者可以在工作日的任何时间向基金管理人申购或赎回。18.基金托管人负责基金资产的保管和清算，以确保基金资产的安全和独立。19.基金管理人在基金合同中承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产。20.基金的投资目标是基金运作的核心，通常包括资本增值、收入分配和风险控制等方面。四、判断题(共5题)21.封闭式基金的交易价格总是高于其基金资产净值。()A.正确B.错误22.基金管理人的职责仅限于基金资产的日常管理。()A.正确B.错误23.基金托管人是基金管理人的代理人，负责基金资产的保管和清算。()A.正确B.错误24.基金净值增长率是衡量基金业绩的最直接指标。()A.正确B.错误25.投资者在购买基金时，无需关注基金的费用结构。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述基金管理人的职责。27.为什么说基金是一种重要的资产管理工具？28.什么是基金的赎回费用？它通常由哪些因素决定？29.开放式基金与封闭式基金在运作机制上有哪些主要区别？30.什么是基金的托管人？其职责是什么？

2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷39一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】黄金不属于基金的直接投资对象，通常被视为避险资产。2.【答案】C【解析】基金管理公司的主要职责是管理和运作基金资产，确保基金资产的安全和增值。3.【答案】A【解析】开放式基金份额可赎回，而封闭式基金份额在发行后不能赎回，这是它们的主要区别。4.【答案】A【解析】基金净值是指基金资产净值除以基金份额总数，反映了每份基金份额的实际价值。5.【答案】C【解析】基金托管人的主要职责是确保基金资产的安全完整，监督基金管理人的投资运作。6.【答案】B【解析】托管费是基金运营费用的一部分，不属于销售费用。7.【答案】C【解析】流动性风险是指基金资产无法迅速变现的风险，可能导致基金无法及时满足投资者赎回需求。8.【答案】B【解析】封闭式基金在封闭期结束后，投资者可以赎回基金份额。9.【答案】D【解析】基金投资策略不属于信息披露的主要内容，通常由基金管理公司内部制定。10.【答案】D【解析】基金投资风险与市场风险、信用风险、流动性风险等多种因素有关。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】基金的投资策略包括股票型、债券型、混合型、货币市场型以及指数型等多种类型，旨在通过不同的投资组合实现风险和收益的平衡。12.【答案】BCD【解析】基金管理人的主要职责包括制定基金投资策略、管理基金资产和进行基金投资决策，同时还需要确保基金运作的合规性。13.【答案】ABC【解析】基金净值的计算公式为基金资产总值减去基金负债总额，然后除以基金份额总数。管理费用和托管费用通常不计入净值计算。14.【答案】ABCD【解析】投资者在选择基金时，应关注基金的历史业绩、管理团队的专业能力、费用结构以及投资策略等信息，以做出明智的投资决策。15.【答案】ABCDE【解析】基金合同是基金运作的基本法律文件，其内容通常包括基金的基本信息、发售申购赎回安排、投资目标、管理人权利义务以及份额登记转让等。三、填空题(共5题)16.【答案】人民币元【解析】基金资产净值是指基金在某一估值时点上，基金资产的总价值扣除基金所有负债后的余额，通常以人民币元为单位进行计算和表示。17.【答案】工作日【解析】开放式基金允许投资者在基金合同生效后，通过申购购买基金份额，或在工作日通过赎回卖出基金份额，这一特性使得开放式基金具有很高的流动性。18.【答案】保管和清算【解析】基金托管人的主要职责之一是保管基金资产，包括证券、现金等，并负责基金资产的清算工作，确保基金资产的安全和独立运作。19.【答案】诚实信用、谨慎勤勉【解析】基金管理人在基金合同中承诺遵守诚实信用、谨慎勤勉的原则，这是其履行职责的基本要求，旨在保护投资者的利益。20.【答案】资本增值、收入分配和风险控制【解析】基金的投资目标是基金运作的核心，不同的基金类型可能侧重于不同的投资目标，如资本增值、收入分配或风险控制等。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】封闭式基金的交易价格受市场供求关系影响，可能高于、等于或低于其基金资产净值。22.【答案】错误【解析】基金管理人的职责不仅包括基金资产的日常管理，还包括制定基金投资策略、进行投资决策等。23.【答案】正确【解析】基金托管人是基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和清算，确保基金资产的安全和独立。24.【答案】正确【解析】基金净值增长率是衡量基金业绩的重要指标之一，它反映了基金在一定时期内资产净值的增长情况。25.【答案】错误【解析】投资者在购买基金时，应当关注基金的费用结构，包括申购费、赎回费、管理费、托管费等，这些费用会影响投资者的实际收益。五、简答题(共5题)26.【答案】基金管理人的职责包括：制定基金投资策略、管理基金资产、进行投资决策、监督基金运作的合规性、向投资者提供投资咨询、处理基金日常事务等。【解析】基金管理人是基金运作的核心，负责基金的投资管理和日常运营，确保基金按照既定的投资策略运作，保护投资者的利益。27.【答案】基金是一种重要的资产管理工具，原因包括：分散投资风险、专业管理、流动性好、门槛低、品种多样等。【解析】基金通过集合投资者的资金进行分散投资，降低了单个投资者面临的风险；由专业团队管理，提高了投资效率；基金份额的流动性较好，投资者可以根据需要买卖；基金品种多样，满足不同投资者的需求。28.【答案】基金的赎回费用是指投资者赎回基金份额时需要支付的费用。它通常由基金合同规定，并受以下因素决定：赎回时间、赎回金额、基金类型等。【解析】赎回费用是基金公司为了覆盖基金运作成本和可能存在的机会成本而设置的，不同基金和不同赎回情况下的费用可能有所不同。29.【答案】开放式基金与封闭式基金在运作机制上的主要区别包括：份额的可交易性、基金规模、申购和赎回机制、价格形成方式等。【解析】开放式基金的份额可以随时申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金的份额在发