基金从业专场考试北京及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业专场考试北京及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金销售机构在开展基金销售活动时，以下哪项行为违反了《证券投资基金销售管理办法》的规定？（）

A.向投资者提供基金业绩预测

B.建立完善的基金销售信息发布流程

C.对基金销售人员进行专业资格管理

D.要求基金销售人员出示基金份额持有人身份证明

2.根据基金合同，基金管理人应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，但以下哪种情况无需进行收益分配？（）

A.基金合同约定每年进行一次分配

B.基金合同约定在满足一定条件下进行分配

C.基金发生亏损，无法进行分配

D.基金存续期限届满

3.下列关于基金份额净值计算的表述，正确的是？（）

A.基金份额净值由基金托管人计算并披露

B.基金份额净值每日计算一次，通常在交易日结束后披露

C.基金份额净值计算应考虑所有基金资产，包括预估的负债

D.基金份额净值计算结果仅供参考，不作为基金投资决策依据

4.基金信息披露中，以下哪项属于基金招募说明书中的重要披露内容？（）

A.基金管理人近三年的财务报表

B.基金投资策略、投资范围和投资限制

C.基金管理人高级管理人员的照片和简历

D.基金近一年的业绩排名

5.基金销售机构在向投资者宣传基金时，以下哪种表述可能构成误导？（）

A.“本基金由知名基金经理管理，过往业绩优秀”

B.“本基金投资于优质上市公司，风险较低”

C.“本基金承诺年化收益率为10%”

D.“本基金投资于新兴行业，具有较高成长性”

6.基金管理人内部控制制度中，以下哪项内容不属于风险管理制度范畴？（）

A.基金投资风险识别、评估和预警机制

B.基金交易流程控制，防止内幕交易和操纵市场行为

C.基金信息披露的及时性和准确性控制

D.基金销售人员的销售行为规范管理

7.下列关于基金估值对象的表述，正确的是？（）

A.基金估值的对象仅限于基金持有的股票和债券

B.基金估值的对象包括基金持有的所有资产和负债

C.基金估值的对象仅限于基金在交易市场的有价证券

D.基金估值的对象由基金管理人自行决定，无需考虑基金合同约定

8.基金合同中，以下哪项条款属于基金当事人的权利义务条款？（）

A.基金份额的认购、申购和赎回办法

B.基金资产的保管

C.基金收益分配方案

D.基金管理人和托管人的报酬

9.基金销售机构对基金销售人员的培训，以下哪项内容不属于合规培训范畴？（）

A.基金销售人员行为规范

B.基金销售相关法律法规

C.基金投资分析方法

D.基金销售业绩考核标准

10.下列关于基金份额持有人权利的表述，正确的是？（）

A.基金份额持有人有权要求基金管理人披露基金财产的运用情况

B.基金份额持有人有权要求基金托管人更换基金管理人

C.基金份额持有人有权参与基金份额的认购和申购

D.基金份额持有人有权要求基金提前终止

11.基金投资顾问业务中，投资顾问机构应向基金管理人提供哪些服务？（）

A.基金投资策略建议

B.基金投资组合建议

C.基金投资风险提示

D.以上都是

12.基金信息披露的及时性原则要求，基金信息披露应在什么时间之前进行？（）

A.交易日内

B.交易日前一个工作日

C.交易日后一个工作日

D.基金合同约定的信息披露时间

13.基金管理人召集基金份额持有人大会，应提前多少时间通知基金份额持有人？（）

A.10日

B.15日

C.30日

D.60日

14.下列关于基金业绩评估的表述，正确的是？（）

A.基金业绩评估应考虑基金的投资目标、投资范围和投资策略

B.基金业绩评估应排除市场因素的影响

C.基金业绩评估仅考虑基金短期内的业绩表现

D.基金业绩评估应由基金托管人进行

15.基金管理人聘请基金评价机构对基金进行评价，以下哪项要求是正确的？（）

A.基金评价机构应独立、客观、公正

B.基金评价机构应具有良好的信誉和专业的评价能力

C.基金评价机构应接受基金管理人的监督和管理

D.基金评价机构应与基金管理人存在利益关系

16.基金销售机构在开展基金销售活动时，应向投资者提供哪些风险揭示？（）

A.基金的风险等级

B.基金的投资方向和投资策略

C.基金的费率结构

D.以上都是

17.基金合同中，以下哪项条款属于基金终止的事由？（）

A.基金合同约定的存续期限届满

B.基金份额持有人大会决定终止基金

C.基金管理人决定终止基金

D.以上都是

18.基金管理人聘请基金审计机构对基金进行审计，以下哪项要求是正确的？（）

A.基金审计机构应独立、客观、公正

B.基金审计机构应具有良好的信誉和专业的审计能力

C.基金审计机构应接受基金管理人的监督和管理

D.基金审计机构应与基金管理人存在利益关系

19.基金信息披露的准确性原则要求，基金信息披露应真实、准确、完整，以下哪项表述是正确的？（）

A.基金信息披露应真实反映基金的投资目标和投资策略

B.基金信息披露应准确反映基金的风险等级

C.基金信息披露应完整反映基金的费用结构

D.以上都是

20.基金销售机构在开展基金销售活动时，应建立健全哪些制度？（）

A.基金销售业务管理制度

B.基金销售人员管理制度

C.基金销售信息发布制度

D.以上都是

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵守哪些原则？（）

A.客户适当性原则

B.公开透明原则

C.合规经营原则

D.利益冲突防范原则

22.基金合同中，以下哪些内容属于基金当事人的权利义务条款？（）

A.基金份额的认购、申购和赎回办法

B.基金资产的保管

C.基金收益分配方案

D.基金管理人和托管人的报酬

23.基金信息披露的及时性原则要求，基金信息披露应在什么时间之前进行？（）

A.交易日内

B.交易日前一个工作日

C.交易日后一个工作日

D.基金合同约定的信息披露时间

24.基金管理人召集基金份额持有人大会，应提前多少时间通知基金份额持有人？（）

A.10日

B.15日

C.30日

D.60日

25.下列关于基金业绩评估的表述，正确的有？（）

A.基金业绩评估应考虑基金的投资目标、投资范围和投资策略

B.基金业绩评估应排除市场因素的影响

C.基金业绩评估仅考虑基金短期内的业绩表现

D.基金业绩评估应由基金托管人进行

26.基金管理人聘请基金评价机构对基金进行评价，以下哪些要求是正确的？（）

A.基金评价机构应独立、客观、公正

B.基金评价机构应具有良好的信誉和专业的评价能力

C.基金评价机构应接受基金管理人的监督和管理

D.基金评价机构应与基金管理人存在利益关系

27.基金销售机构在开展基金销售活动时，应向投资者提供哪些风险揭示？（）

A.基金的风险等级

B.基金的投资方向和投资策略

C.基金的费率结构

D.以上都是

28.基金合同中，以下哪些条款属于基金终止的事由？（）

A.基金合同约定的存续期限届满

B.基金份额持有人大会决定终止基金

C.基金管理人决定终止基金

D.以上都是

29.基金管理人聘请基金审计机构对基金进行审计，以下哪些要求是正确的？（）

A.基金审计机构应独立、客观、公正

B.基金审计机构应具有良好的信誉和专业的审计能力

C.基金审计机构应接受基金管理人的监督和管理

D.基金审计机构应与基金管理人存在利益关系

30.基金信息披露的准确性原则要求，基金信息披露应真实、准确、完整，以下哪些表述是正确的？（）

A.基金信息披露应真实反映基金的投资目标和投资策略

B.基金信息披露应准确反映基金的风险等级

C.基金信息披露应完整反映基金的费用结构

D.以上都是

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金销售机构在开展基金销售活动时，可以向投资者提供基金业绩预测。（）

32.基金合同约定每年进行一次收益分配，基金管理人无需进行收益分配。（）

33.基金份额净值计算应考虑所有基金资产，包括预估的负债。（）

34.基金信息披露的及时性原则要求，基金信息披露应在交易日后一个工作日之前进行。（）

35.基金管理人召集基金份额持有人大会，应提前15日通知基金份额持有人。（）

36.基金业绩评估应排除市场因素的影响。（）

37.基金评价机构应与基金管理人存在利益关系。（）

38.基金销售机构在开展基金销售活动时，应向投资者提供基金的风险等级。（）

39.基金合同约定的存续期限届满，基金自动终止。（）

40.基金审计机构应接受基金管理人的监督和管理。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循________原则。

42.基金合同是规范基金________、________和________权利义务关系的基本法律文件。

43.基金信息披露的________原则要求，基金信息披露应真实、准确、完整。

44.基金管理人召集基金份额持有人大会，应提前________时间通知基金份额持有人。

45.基金业绩评估应考虑基金的投资目标、________和________。

46.基金评价机构应________、________、________。

47.基金销售机构在开展基金销售活动时，应向投资者提供________风险揭示。

48.基金合同约定的________届满，基金自动终止。

49.基金审计机构应________、________、________。

50.基金信息披露的________原则要求，基金信息披露应在交易日前一个工作日之前进行。

五、简答题（共5题，每题5分，共25分）

51.简述基金销售机构在开展基金销售活动时应遵循的基本原则。

52.简述基金合同的主要内容。

53.简述基金信息披露的及时性原则和准确性原则的要求。

54.简述基金业绩评估的注意事项。

55.简述基金管理人内部控制制度的主要内容。

六、案例分析题（共1题，共25分）

56.某基金销售机构在宣传某只基金时，声称该基金由知名基金经理管理，过往业绩优秀，承诺年化收益率为10%，并夸大该基金的投资方向和投资策略，未向投资者充分揭示该基金的风险等级和费率结构。请分析该基金销售机构的行为是否合规，并说明理由。

参考答案及解析

一、单选题

1.A

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十八条，基金销售机构不得向投资者提供基金业绩预测。因此，A选项违反了规定。B、C、D选项均符合规定。

2.C

解析：根据《证券投资基金法》第五十一条，基金合同约定每年进行一次收益分配，但基金发生亏损，无法进行分配。因此，C选项无需进行收益分配。A、B、D选项均需要进行收益分配。

3.B

解析：基金份额净值由基金管理人计算并披露，每日计算一次，通常在交易日结束后披露。因此，B选项正确。A选项错误，基金份额净值由基金管理人计算。C选项错误，基金份额净值计算应考虑所有基金资产，但不包括预估的负债。D选项错误，基金份额净值计算结果作为基金投资决策依据。

4.B

解析：基金招募说明书中的重要披露内容包括基金投资策略、投资范围和投资限制。因此，B选项正确。A、C、D选项均不属于基金招募说明书中的重要披露内容。

5.C

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十八条，基金销售机构不得承诺收益。因此，C选项可能构成误导。A、B、D选项均未违反规定。

6.C

解析：基金管理人内部控制制度中，风险管理制度包括基金投资风险识别、评估和预警机制，基金交易流程控制，防止内幕交易和操纵市场行为，以及基金销售人员的销售行为规范管理。因此，C选项不属于风险管理制度范畴。

7.B

解析：基金估值的对象包括基金持有的所有资产和负债。因此，B选项正确。A、C、D选项均不全面。

8.D

解析：基金合同中，基金管理人和托管人的报酬属于基金当事人的权利义务条款。因此，D选项正确。A、B、C选项均不属于基金当事人的权利义务条款。

9.C

解析：基金销售机构对基金销售人员的培训，合规培训包括基金销售人员行为规范、基金销售相关法律法规，以及基金销售业绩考核标准。因此，C选项不属于合规培训范畴。

10.A

解析：根据《证券投资基金法》第四十六条，基金份额持有人有权要求基金管理人披露基金财产的运用情况。因此，A选项正确。B、C、D选项均不正确。

11.D

解析：基金投资顾问业务中，投资顾问机构应向基金管理人提供基金投资策略建议、基金投资组合建议、基金投资风险提示等服务。因此，D选项正确。

12.D

解析：基金信息披露的及时性原则要求，基金信息披露应在基金合同约定的信息披露时间之前进行。因此，D选项正确。A、B、C选项均不准确。

13.C

解析：根据《证券投资基金法》第四十九条，基金管理人召集基金份额持有人大会，应提前30日通知基金份额持有人。因此，C选项正确。A、B、D选项均不准确。

14.A

解析：基金业绩评估应考虑基金的投资目标、投资范围和投资策略。因此，A选项正确。B、C、D选项均不准确。

15.A

解析：基金管理人聘请基金评价机构对基金进行评价，基金评价机构应独立、客观、公正。因此，A选项正确。B、C、D选项均不准确。

16.D

解析：基金销售机构在开展基金销售活动时，应向投资者提供基金的风险等级、基金的投资方向和投资策略、基金的费率结构等风险揭示。因此，D选项正确。A、B、C选项均不全面。

17.D

解析：基金合同中，基金合同约定的存续期限届满、基金份额持有人大会决定终止基金、基金管理人决定终止基金，均属于基金终止的事由。因此，D选项正确。

18.A

解析：基金管理人聘请基金审计机构对基金进行审计，基金审计机构应独立、客观、公正。因此，A选项正确。B、C、D选项均不准确。

19.D

解析：基金信息披露的准确性原则要求，基金信息披露应真实、准确、完整，包括真实反映基金的投资目标和投资策略、准确反映基金的风险等级、完整反映基金的费用结构。因此，D选项正确。

20.D

解析：基金销售机构在开展基金销售活动时，应建立健全基金销售业务管理制度、基金销售人员管理制度、基金销售信息发布制度等制度。因此，D选项正确。

二、多选题

21.ABCD

解析：基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循客户适当性原则、公开透明原则、合规经营原则、利益冲突防范原则。因此，A、B、C、D选项均正确。

22.ABCD

解析：基金合同中，基金份额的认购、申购和赎回办法、基金资产的保管、基金收益分配方案、基金管理人和托管人的报酬，均属于基金当事人的权利义务条款。因此，A、B、C、D选项均正确。

23.CD

解析：基金信息披露的及时性原则要求，基金信息披露应在基金合同约定的信息披露时间之前进行，或在交易日后一个工作日之前进行。因此，C、D选项正确。A、B选项不准确。

24.BC

解析：根据《证券投资基金法》第四十九条，基金管理人召集基金份额持有人大会，应提前15日或30日通知基金份额持有人。因此，B、C选项正确。A、D选项不准确。

25.AB

解析：基金业绩评估应考虑基金的投资目标、投资范围和投资策略，并排除市场因素的影响。因此，A、B选项正确。C、D选项不准确。

26.AB

解析：基金管理人聘请基金评价机构对基金进行评价，基金评价机构应独立、客观、公正，并具有良好的信誉和专业的评价能力。因此，A、B选项正确。C、D选项不准确。

27.ABCD

解析：基金销售机构在开展基金销售活动时，应向投资者提供基金的风险等级、基金的投资方向和投资策略、基金的费率结构等风险揭示。因此，A、B、C、D选项均正确。

28.ABD

解析：基金合同约定的存续期限届满、基金份额持有人大会决定终止基金、基金管理人决定终止基金，均属于基金终止的事由。因此，A、B、D选项正确。C选项不准确。

29.AB

解析：基金管理人聘请基金审计机构对基金进行审计，基金审计机构应独立、客观、公正，并具有良好的信誉和专业的审计能力。因此，A、B选项正确。C、D选项不准确。

30.ABCD

解析：基金信息披露的准确性原则要求，基金信息披露应真实、准确、完整，包括真实反映基金的投资目标和投资策略、准确反映基金的风险等级、完整反映基金的费用结构。因此，A、B、C、D选项均正确。

三、判断题

31.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十八条，基金销售机构不得向投资者提供基金业绩预测。

32.×

解析：根据《证券投资基金法》第五十一条，基金合同约定每年进行一次收益分配，基金管理人应进行收益分配。

33.√

解析：基金份额净值计算应考虑所有基金资产，包括预估的负债。

34.×

解析：基金信息披露的及时性原则要求，基金信息披露应在交易日前一个工作日之前进行。

35.√

解析：根据《证券投资基金法》第四十九条，基金管理人召集基金份额持有人大会，应提前15日通知基金份额持有人。

36.×

解析：基金业绩评估应考虑市场因素的影响。

37.×

解析：基金评价机构应独立、客观、公正，不应与基金管理人存在利益关系。

38.√

解析：基金销售机构在开展基金销售活动时，应向投资者提供基金的风险等级。

39.√

解析：基金合同约定的存续期限届满，基金自动终止。

40.×

解析：基金审计机构应独立、客观、公正，不应接受基金管理人的监督和管理。

四、填空题

41.客户适当性

42.基金管理人基金托管人基金份额持有人

43.准确性

44.15日

45.投资范围投资策略

46.独立客观公正

47.基金

48.存续期限

49.独立客观公正

50.及时性

五、简答题

51.基金销售机构在开展基金销售活动时应遵循的基本原则包括：

（1）客户适当性原则：基金销售机构应了解投资者的风险承受能力，向投资者销售与其风险承受能力相匹配的基金产品。

（2）公开透明原则：基金销售机构应向投资者充分披露基金信息，包括基金的投资目标、投资范围、投资策略、风险等级、费率结构等。

（3）合规经营原则：基金销售机构应遵守相关法律法规，不得从事违法违规的基金销售活动。

（4）利益冲突防范原则：基金销售机构应建立健全利益冲突防范机制，确保基金销售活动的公平公正。

52.基金合同的主要内容包括：

（1）基金基本信息：包括基金名称、基金代码、基金类型、基金管理人、基金托管人等。

（2）基金份额持有人：包括基金份额持有人的权利义务、基金份额的认购、申购和赎回办法等。

（3）基金资产：包括基金资产的保管、使用和处分等。

（4）基金收益分配：包括基金收益分配方案、分配方式、分配时间等。

（5）基金费用：包括基金管理费、托管费、销售服务费等。

（6）基金终止：包括基金终止的事由、基金财产的清算和分配等。

53.基金信息披露的及时性原则和准确性原则的要求：

（1）及时性原则：基金信息披露应在基金合同约定的信息披露时间之前进行，或在交易日后一个工作日之前进行。基金销售机构应及时向投资者披露基金信息，确保投资者能够及时