龙岗证券从业考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页龙岗证券从业考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户提供融资融券服务时，以下哪种情况下客户不得从事卖空证券的行为？

A.融资保证金比例达到150%

B.融资买入证券的市值占其总资产比例低于30%

C.融资融券合同约定的用途仅为股票买卖

D.客户信用评级为AA级以上

2.根据中国证监会《证券公司监督管理条例》，证券公司为客户开立信用证券账户前，应采取以下哪项措施？

A.客户签署风险揭示书

B.客户提供最近三年的收入证明

C.客户签署授权委托书

D.客户缴纳全部保证金

3.证券自营业务中，以下哪种行为不属于禁止性行为？

A.利用内幕信息进行交易

B.投资于无担保债券

C.同时买卖被套利的证券

D.将自营资金用于购买银行理财产品

4.根据深圳证券交易所《交易规则》，证券买卖中，以下哪种情况会触发最大价格变动单位（涨跌停板）的调整？

A.上市公司重大资产重组

B.市场成交量持续低于特定标准

C.证券公司风险等级被评定为C级

D.交易所技术系统非计划性停用

5.证券公司内部控制制度中，以下哪项不属于关键控制点？

A.融资融券额度审批

B.交易指令审核

C.客户资金存管管理

D.办公室环境卫生管理

6.证券投资顾问向客户提供投资建议时，以下哪种做法符合《证券投资顾问业务暂行规定》？

A.未经客户授权，代为操作客户证券账户

B.同时向10名以上不相关的客户提供相同的投资建议

C.在投资建议中包含证券经营机构及工作人员的收益承诺

D.要求客户签署《证券投资顾问服务合同》

7.证券公司开展资产管理业务时，以下哪种情况不属于禁止行为？

A.违反规定动用客户资产

B.向特定客户承诺保本保息

C.将客户资产用于非证券业务

D.按照合同约定投资于股票、债券等证券

8.根据上海证券交易所《股票上市规则》，上市公司发生以下哪种情况时，应立即公告并暂停上市？

A.重大资产重组未获批准

B.公司净资产低于实收资本

C.临时股东大会决议通过

D.董事会成员变动

9.证券公司申请融资融券业务资格时，以下哪种指标不符合监管要求？

A.净资本不低于12亿元

B.净资产不低于8亿元

C.风险覆盖率不低于150%

D.掉期率不低于130%

10.证券公司为客户进行融资融券业务时，以下哪种情况会导致合同解除？

A.客户信用评级下降

B.客户未按时还款

C.市场行情持续下跌

D.证券公司风险等级提升

11.证券公司内部控制制度中，以下哪项不属于风险管理制度的内容？

A.操作风险控制

B.信用风险控制

C.市场风险控制

D.员工行为规范

12.证券公司开展证券自营业务时，以下哪种行为违反了监管规定？

A.将自营资金用于购买国债

B.同时持有2家上市公司5%以上的股份

C.投资于被监管机构认定的禁止投资领域

D.按照投资策略分散配置资产

13.证券公司为客户提供投资建议时，以下哪种做法符合《证券投资顾问业务暂行规定》？

A.未经客户授权，代为操作客户证券账户

B.同时向10名以上不相关的客户提供相同的投资建议

C.在投资建议中包含证券经营机构及工作人员的收益承诺

D.要求客户签署《证券投资顾问服务合同》

14.证券公司开展资产管理业务时，以下哪种情况不属于禁止行为？

A.违反规定动用客户资产

B.向特定客户承诺保本保息

C.将客户资产用于非证券业务

D.按照合同约定投资于股票、债券等证券

15.根据深圳证券交易所《交易规则》，证券买卖中，以下哪种情况会触发最大价格变动单位（涨跌停板）的调整？

A.上市公司重大资产重组

B.市场成交量持续低于特定标准

C.证券公司风险等级被评定为C级

D.交易所技术系统非计划性停用

16.证券公司内部控制制度中，以下哪项不属于关键控制点？

A.融资融券额度审批

B.交易指令审核

C.客户资金存管管理

D.办公室环境卫生管理

17.证券投资顾问向客户提供投资建议时，以下哪种做法符合《证券投资顾问业务暂行规定》？

A.未经客户授权，代为操作客户证券账户

B.同时向10名以上不相关的客户提供相同的投资建议

C.在投资建议中包含证券经营机构及工作人员的收益承诺

D.要求客户签署《证券投资顾问服务合同》

18.证券公司开展资产管理业务时，以下哪种情况不属于禁止行为？

A.违反规定动用客户资产

B.向特定客户承诺保本保息

C.将客户资产用于非证券业务

D.按照合同约定投资于股票、债券等证券

19.根据上海证券交易所《股票上市规则》，上市公司发生以下哪种情况时，应立即公告并暂停上市？

A.重大资产重组未获批准

B.公司净资产低于实收资本

C.临时股东大会决议通过

D.董事会成员变动

20.证券公司申请融资融券业务资格时，以下哪种指标不符合监管要求？

A.净资本不低于12亿元

B.净资产不低于8亿元

C.风险覆盖率不低于150%

D.掉期率不低于130%

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司内部控制制度中，以下哪些属于关键控制点？

A.融资融券额度审批

B.交易指令审核

C.客户资金存管管理

D.办公室环境卫生管理

E.内部审计监督

22.证券公司开展证券自营业务时，以下哪些行为符合监管规定？

A.将自营资金用于购买国债

B.同时持有2家上市公司5%以上的股份

C.投资于被监管机构认定的禁止投资领域

D.按照投资策略分散配置资产

E.代客户进行股票配资

23.证券公司为客户提供投资建议时，以下哪些做法符合《证券投资顾问业务暂行规定》？

A.未经客户授权，代为操作客户证券账户

B.同时向10名以上不相关的客户提供相同的投资建议

C.在投资建议中包含证券经营机构及工作人员的收益承诺

D.要求客户签署《证券投资顾问服务合同》

E.向客户提供个性化的投资方案

24.证券公司开展资产管理业务时，以下哪些情况不属于禁止行为？

A.违反规定动用客户资产

B.向特定客户承诺保本保息

C.将客户资产用于非证券业务

D.按照合同约定投资于股票、债券等证券

E.代客户进行股票配资

25.根据深圳证券交易所《交易规则》，证券买卖中，以下哪些情况会触发最大价格变动单位（涨跌停板）的调整？

A.上市公司重大资产重组

B.市场成交量持续低于特定标准

C.证券公司风险等级被评定为C级

D.交易所技术系统非计划性停用

E.股票价格连续3天涨跌幅超过20%

26.证券公司内部控制制度中，以下哪些属于风险管理制度的内容？

A.操作风险控制

B.信用风险控制

C.市场风险控制

D.法律合规控制

E.员工行为规范

27.证券公司开展证券自营业务时，以下哪些行为违反了监管规定？

A.将自营资金用于购买国债

B.同时持有2家上市公司5%以上的股份

C.投资于被监管机构认定的禁止投资领域

D.按照投资策略分散配置资产

E.代客户进行股票配资

28.证券公司为客户提供投资建议时，以下哪些做法符合《证券投资顾问业务暂行规定》？

A.未经客户授权，代为操作客户证券账户

B.同时向10名以上不相关的客户提供相同的投资建议

C.在投资建议中包含证券经营机构及工作人员的收益承诺

D.要求客户签署《证券投资顾问服务合同》

E.向客户提供个性化的投资方案

29.证券公司开展资产管理业务时，以下哪些情况不属于禁止行为？

A.违反规定动用客户资产

B.向特定客户承诺保本保息

C.将客户资产用于非证券业务

D.按照合同约定投资于股票、债券等证券

E.代客户进行股票配资

30.根据上海证券交易所《股票上市规则》，上市公司发生以下哪些情况时，应立即公告并暂停上市？

A.重大资产重组未获批准

B.公司净资产低于实收资本

C.临时股东大会决议通过

D.董事会成员变动

E.公司出现重大财务造假

三、判断题（共15分，每题0.5分）

31.证券公司为客户提供融资融券服务时，客户可以同时进行融资和融券交易。（）

32.证券公司为客户开立信用证券账户前，应客户签署风险揭示书。（）

33.证券自营业务中，利用内幕信息进行交易是禁止性行为。（）

34.根据深圳证券交易所《交易规则》，证券买卖中，市场成交量持续低于特定标准会触发最大价格变动单位（涨跌停板）的调整。（）

35.证券公司内部控制制度中，办公室环境卫生管理属于关键控制点。（）

36.证券投资顾问向客户提供投资建议时，可以未经客户授权，代为操作客户证券账户。（）

37.证券公司开展资产管理业务时，违反规定动用客户资产是禁止行为。（）

38.根据上海证券交易所《股票上市规则》，上市公司发生重大资产重组未获批准时，应立即公告并暂停上市。（）

39.证券公司申请融资融券业务资格时，风险覆盖率不低于150%符合监管要求。（）

40.证券公司内部控制制度中，风险管理制度内容包括操作风险控制、信用风险控制、市场风险控制、法律合规控制和员工行为规范。（）

41.证券公司开展证券自营业务时，将自营资金用于购买国债是禁止行为。（）

42.证券公司为客户提供投资建议时，可以在投资建议中包含证券经营机构及工作人员的收益承诺。（）

43.证券公司开展资产管理业务时，向特定客户承诺保本保息是禁止行为。（）

44.根据深圳证券交易所《交易规则》，证券买卖中，交易所技术系统非计划性停用会触发最大价格变动单位（涨跌停板）的调整。（）

45.根据上海证券交易所《股票上市规则》，上市公司发生董事会成员变动时，应立即公告并暂停上市。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

46.证券公司为客户提供融资融券服务时，客户信用评级为AA级以上，其信用额度上限为其实际担保品市值与融资保证金比例的______乘积。

47.证券公司为客户开立信用证券账户前，必须向客户______，并由客户签署风险揭示书。

48.证券自营业务中，禁止利用______或______进行交易。

49.根据深圳证券交易所《交易规则》，证券买卖中，市场成交量持续低于______手，会触发最大价格变动单位（涨跌停板）的调整。

50.证券公司内部控制制度中，关键控制点包括______、______和______。

51.证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须按照客户的______和______，提供适当的投资建议。

52.证券公司开展资产管理业务时，禁止违反规定______或______客户资产。

53.根据上海证券交易所《股票上市规则》，上市公司发生重大资产重组未获批准时，应立即______并暂停上市。

54.证券公司申请融资融券业务资格时，净资本不低于______亿元，风险覆盖率不低于______%。

五、简答题（共5题，每题5分，共25分）

55.简述证券公司内部控制制度中，风险管理制度的主要内容。

56.简述证券公司开展证券自营业务时，应遵守的主要监管规定。

57.简述证券投资顾问向客户提供投资建议时，应遵循的基本原则。

58.简述证券公司开展资产管理业务时，应禁止的主要行为。

59.简述根据深圳证券交易所《交易规则》，证券买卖中，哪些情况会触发最大价格变动单位（涨跌停板）的调整。

六、案例分析题（共1题，共25分）

案例：某证券公司客户张先生，信用评级为AA级，实际担保品市值为100万元，融资保证金比例为150%。2023年10月1日，张先生通过证券公司融资买入A股股票10万股，股价为10元/股，融资额度为50万元。10月8日，A股股价下跌至8元/股，张先生未能及时追加保证金，其信用账户的保证金比例降至120%。此时，证券公司向张先生发出追加保证金通知，要求其在2日内追加10万元保证金。10月10日，张先生未能及时追加保证金，证券公司决定强制平仓，卖出A股股票5万股，价格为7元/股。张先生因此遭受损失。

问题：

1.分析张先生信用账户保证金比例下降的原因。

2.分析证券公司强制平仓的依据及操作是否合规。

3.总结本案中存在的问题及改进建议。

一、单选题（共20分）

1.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第25条，融资保证金比例不得低于150%。因此，A选项正确。

B选项错误，因为融资买入证券的市值占其总资产比例低于30%并不能说明客户可以卖空证券。

C选项错误，因为融资融券合同约定的用途仅为股票买卖并不违反规定。

D选项错误，因为客户信用评级为AA级以上并不一定可以卖空证券，还需满足其他条件。

2.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第47条，证券公司为客户开立信用证券账户前，应客户签署风险揭示书。因此，A选项正确。

B选项错误，因为客户提供最近三年的收入证明并非开立信用证券账户的必要条件。

C选项错误，因为客户签署授权委托书并非开立信用证券账户的必要条件。

D选项错误，因为客户缴纳全部保证金并非开立信用证券账户的必要条件。

3.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第44条，证券公司自营业务中，禁止投资于无担保债券。因此，B选项不属于禁止性行为。

A选项属于禁止性行为，因为利用内幕信息进行交易违反了《证券法》。

C选项属于禁止性行为，因为同时买卖被套利的证券属于操纵市场行为。

D选项属于禁止性行为，因为将自营资金用于购买银行理财产品违反了自营业务规定。

4.A

解析：根据深圳证券交易所《交易规则》第10.3条，上市公司重大资产重组可能导致股票价格大幅波动，交易所会根据市场情况调整涨跌停板幅度。因此，A选项正确。

B选项错误，因为市场成交量持续低于特定标准会导致股票暂停上市，而非调整涨跌停板。

C选项错误，因为证券公司风险等级被评定为C级会导致证券公司暂停业务，而非调整涨跌停板。

D选项错误，因为交易所技术系统非计划性停用会导致股票交易暂停，而非调整涨跌停板。

5.D

解析：证券公司内部控制制度中，关键控制点包括融资融券额度审批、交易指令审核和客户资金存管管理。办公室环境卫生管理不属于关键控制点。因此，D选项正确。

A、B、C选项均属于关键控制点，因为它们直接关系到证券公司的风险控制和合规经营。

6.D

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第16条，证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须按照客户的财务状况、投资经验、投资目标和风险承受能力，提供适当的投资建议。因此，D选项正确。

A选项错误，因为未经客户授权，代为操作客户证券账户违反了《证券法》。

B选项错误，因为同时向10名以上不相关的客户提供相同的投资建议违反了《证券投资顾问业务暂行规定》。

C选项错误，因为在投资建议中包含证券经营机构及工作人员的收益承诺违反了《证券投资顾问业务暂行规定》。

7.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，证券公司开展资产管理业务时，可以按照合同约定投资于股票、债券等证券。因此，D选项不属于禁止行为。

A、B、C选项均属于禁止行为，因为它们违反了资产管理业务的监管规定。

8.A

解析：根据上海证券交易所《股票上市规则》第12.1条，上市公司发生重大资产重组未获批准时，应立即公告并暂停上市。因此，A选项正确。

B、C、D选项错误，因为这些情况并不会导致股票暂停上市。

9.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第7条，证券公司申请融资融券业务资格时，净资本不低于8亿元。因此，B选项不符合监管要求。

A、C、D选项均符合监管要求，因为净资本不低于12亿元、风险覆盖率不低于150%、掉期率不低于130%均符合监管要求。

10.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第26条，客户未按时还款会导致合同解除。因此，B选项正确。

A、C、D选项错误，因为这些情况并不会导致合同解除。

11.D

解析：证券公司内部控制制度中，风险管理制度内容包括操作风险控制、信用风险控制、市场风险控制和法律合规控制。员工行为规范不属于风险管理制度的内容。因此，D选项正确。

A、B、C选项均属于风险管理制度的内容，因为它们直接关系到证券公司的风险控制。

12.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第43条，证券公司开展证券自营业务时，禁止投资于被监管机构认定的禁止投资领域。因此，C选项违反了监管规定。

A、B、D选项均符合监管规定，因为将自营资金用于购买国债、同时持有2家上市公司5%以上的股份、按照投资策略分散配置资产均符合监管规定。

13.D

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第16条，证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须按照客户的财务状况、投资经验、投资目标和风险承受能力，提供适当的投资建议。因此，D选项正确。

A选项错误，因为未经客户授权，代为操作客户证券账户违反了《证券法》。

B选项错误，因为同时向10名以上不相关的客户提供相同的投资建议违反了《证券投资顾问业务暂行规定》。

C选项错误，因为在投资建议中包含证券经营机构及工作人员的收益承诺违反了《证券投资顾问业务暂行规定》。

14.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，证券公司开展资产管理业务时，可以按照合同约定投资于股票、债券等证券。因此，D选项不属于禁止行为。

A、B、C选项均属于禁止行为，因为它们违反了资产管理业务的监管规定。

15.A

解析：根据深圳证券交易所《交易规则》第10.3条，上市公司重大资产重组可能导致股票价格大幅波动，交易所会根据市场情况调整涨跌停板幅度。因此，A选项正确。

B、C、D选项错误，因为这些情况并不会导致调整涨跌停板。

16.D

解析：证券公司内部控制制度中，关键控制点包括融资融券额度审批、交易指令审核和客户资金存管管理。办公室环境卫生管理不属于关键控制点。因此，D选项正确。

A、B、C选项均属于关键控制点，因为它们直接关系到证券公司的风险控制和合规经营。

17.D

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第16条，证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须按照客户的财务状况、投资经验、投资目标和风险承受能力，提供适当的投资建议。因此，D选项正确。

A选项错误，因为未经客户授权，代为操作客户证券账户违反了《证券法》。

B选项错误，因为同时向10名以上不相关的客户提供相同的投资建议违反了《证券投资顾问业务暂行规定》。

C选项错误，因为在投资建议中包含证券经营机构及工作人员的收益承诺违反了《证券投资顾问业务暂行规定》。

18.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，证券公司开展资产管理业务时，可以按照合同约定投资于股票、债券等证券。因此，D选项不属于禁止行为。

A、B、C选项均属于禁止行为，因为它们违反了资产管理业务的监管规定。

19.A

解析：根据上海证券交易所《股票上市规则》第12.1条，上市公司发生重大资产重组未获批准时，应立即公告并暂停上市。因此，A选项正确。

B、C、D选项错误，因为这些情况并不会导致股票暂停上市。

20.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第7条，证券公司申请融资融券业务资格时，净资本不低于8亿元。因此，B选项不符合监管要求。

A、C、D选项均符合监管要求，因为净资本不低于12亿元、风险覆盖率不低于150%、掉期率不低于130%均符合监管要求。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABC

解析：证券公司内部控制制度中，关键控制点包括融资融券额度审批、交易指令审核和客户资金存管管理。内部审计监督不属于关键控制点。因此，A、B、C选项正确。

D选项错误，因为办公室环境卫生管理不属于关键控制点。

22.AD

解析：证券公司开展证券自营业务时，可以将自营资金用于购买国债、按照投资策略分散配置资产。同时持有2家上市公司5%以上的股份、投资于被监管机构认定的禁止投资领域、代客户进行股票配资均违反了监管规定。因此，A、D选项正确。

B、C、E选项错误，因为这些行为违反了监管规定。

23.DE

解析：证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须按照客户的财务状况、投资经验、投资目标和风险承受能力，提供适当的投资建议。因此，D、E选项正确。

A、B、C选项错误，因为这些做法违反了《证券投资顾问业务暂行规定》。

24.CD

解析：证券公司开展资产管理业务时，按照合同约定投资于股票、债券等证券、代客户进行股票配资均不属于禁止行为。违反规定动用客户资产、向特定客户承诺保本保息、将客户资产用于非证券业务均属于禁止行为。因此，C、D选项正确。

A、B、E选项错误，因为这些情况属于禁止行为。

25.ABD

解析：根据深圳证券交易所《交易规则》，证券买卖中，上市公司重大资产重组、市场成交量持续低于特定标准、交易所技术系统非计划性停用会触发最大价格变动单位（涨跌停板）的调整。股票价格连续3天涨跌幅超过20%并不会触发调整涨跌停板。因此，A、B、D选项正确。

C选项错误，因为股票价格连续3天涨跌幅超过20%并不会触发调整涨跌停板。

26.ABCD

解析：证券公司内部控制制度中，风险管理制度内容包括操作风险控制、信用风险控制、市场风险控制和法律合规控制。员工行为规范也是风险管理制度的内容。因此，A、B、C、D选项正确。

27.CE

解析：证券公司开展证券自营业务时，将自营资金用于购买国债、按照投资策略分散配置资产是合规行为。同时持有2家上市公司5%以上的股份、投资于被监管机构认定的禁止投资领域、代客户进行股票配资均违反了监管规定。因此，C、E选项错误。

A、B、D选项正确，因为这些行为符合监管规定。

28.DE

解析：证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须按照客户的财务状况、投资经验、投资目标和风险承受能力，提供适当的投资建议。因此，D、E选项正确。

A、B、C选项错误，因为这些做法违反了《证券投资顾问业务暂行规定》。

29.CD

解析：证券公司开展资产管理业务时，按照合同约定投资于股票、债券等证券、代客户进行股票配资均不属于禁止行为。违反规定动用客户资产、向特定客户承诺保本保息、将客户资产用于非证券业务均属于禁止行为。因此，C、D选项正确。

A、B、E选项错误，因为这些情况属于禁止行为。

30.AB

解析：根据上海证券交易所《股票上市规则》，上市公司发生重大资产重组未获批准、公司净资产低于实收资本时，应立即公告并暂停上市。临时股东大会决议通过、董事会成员变动、公司出现重大财务造假并不会导致股票暂停上市。因此，A、B选项正确。

C、D、E选项错误，因为这些情况并不会导致股票暂停上市。

三、判断题（共15分，每题0.5分）

31.×

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第25条，融资保证金比例不得低于150%。因此，客户不能同时进行融资和融券交易。

32.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第47条，证券公司为客户开立信用证券账户前，应客户签署风险揭示书。

33.√

解析：根据《证券法》第73条，禁止利用内幕信息进行交易。

34.√

解析：根据深圳证券交易所《交易规则》第10.3条，市场成交量持续低于特定标准会导致股票暂停上市，交易所会根据市场情况调整涨跌停板幅度。

35.×

解析：证券公司内部控制制度中，办公室环境卫生管理不属于关键控制点。

36.×

解析：根据《证券法》第104条，禁止证券公司及其从业人员未经客户委托，擅自为客户买卖证券。

37.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，禁止违反规定动用客户资产。

38.√

解析：根据上海证券交易所《股票上市规则》第12.1条，上市公司发生重大资产重组未获批准时，应立即公告并暂停上市。

39.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第7条，风险覆盖率不低于150%符合监管要求。

40.√

解析：证券公司内部控制制度中，风险管理制度内容包括操作风险控制、信用风险控制、市场风险控制、法律合规控制和员工行为规范。

41.×

解析：将自营资金用于购买国债是合规行为。

42.×

解析：在投资建议中包含证券经营机构及工作人员的收益承诺违反了《证券投资顾问业务暂行规定》。

43.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，禁止向特定客户承诺保本保息。

44.√

解析：根据深圳证券交易所《交易规则》第10.3条，交易所技术系统非计划性停用会导致股票交易暂停，交易所会根据市场情况调整涨跌停板幅度。

45.×

解析：董事会成员变动并不会导致股票暂停上市。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

46.150%

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第25条，融资保证金比例不得低于150%。因此，客户信用评级为AA级以上，其信用额度上限为其实际担保品市值与融资保证金比例的150%乘积。

47.签署风险揭示书

解析：根据《证券公司监督管理条例》第47条，证券公司为客户开立信用证券账户前，必须向客户签署风险揭示书。

48.内幕信息；市场信息

解析：根据《证券法》第73条，禁止利用内幕信息或市场信息进行交易。

49.20万

解析：根据深圳证券交易所《交易规则》第10.3条，市场成交量持续低于20手会导致股票暂停上市，交易所会根据市场情况调整涨跌停板幅度。

50.融资融券额度审批；交易指令审核；客户资金存管管理

解析：证券公司内部控制制度中，关键控制点包括融资融券额度审批、交易指令审核和客户资金存管管理。

51.财务状况；投资经验

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第16条，证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须按照客户的财务状况、投资经验、投资目标和风险承受能力，提供适当的投资建议。

52.违反规定动用；侵占

解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，证券公司开展资产管理业务时，禁止违反规定动用或侵占客户资产。

53.公告

解析：根据上海证券交易所《股票上市规则》第12.1条，上市公司发生重大资产重组未获批准时，应立即公告并暂停上市。

54.8；150

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第7条，证券公司申请融资融券业务资格时，净资本不低于8亿元，风险覆盖率不低于150%。

五、简