证券从业资格考试领证及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试领证及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券从业资格考试申请人申请注册前，应当具备的条件不包括以下哪项？

（）A.年满18周岁且具有完全民事行为能力

（）B.具备高中以上文化程度

（）C.通过证券从业资格考试

（）D.具有证券从业资格机构出具的合格证明

2.证券从业人员在执业过程中，应当遵守的职业道德规范不包括以下哪项？

（）A.勤勉尽责

（）B.客户至上

（）C.利益冲突回避

（）D.收受客户财物

3.证券公司申请设立营业部，应当符合中国证监会规定的条件，以下哪项不属于其必须具备的条件？

（）A.资本净额不低于人民币1亿元

（）B.具有健全的内部控制制度

（）C.具有必要的业务人员和管理人员

（）D.最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚

4.证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务推广中采取哪些行为？

（）A.承诺收益或保证最低收益

（）B.展示虚假或误导性信息

（）C.客户适当性管理到位

（）D.向客户明确风险揭示

5.证券公司为客户开立证券账户，应当遵循的原则不包括以下哪项？

（）A.客户自愿原则

（）B.合法合规原则

（）C.优先服务原则

（）D.信息保密原则

6.证券公司为客户提供融资融券服务，应当遵循的原则不包括以下哪项？

（）A.客户适当性管理原则

（）B.风险控制原则

（）C.收取高额佣金原则

（）D.信息披露原则

7.证券公司为客户开立信用账户，应当遵循的规定不包括以下哪项？

（）A.客户签署风险揭示书

（）B.客户签署信用协议

（）C.客户信用评级达标

（）D.客户资金来源合法

8.证券公司为客户提供资产管理服务，应当遵循的规定不包括以下哪项？

（）A.风险揭示充分

（）B.资产配置合理

（）C.收取合理费用

（）D.违规使用客户资产

9.证券公司为客户办理委托交易，应当遵循的规定不包括以下哪项？

（）A.严格遵守交易规则

（）B.保护客户交易信息

（）C.优先执行客户指令

（）D.收取高额手续费

10.证券公司为客户办理证券登记结算业务，应当遵循的规定不包括以下哪项？

（）A.保障登记结算安全

（）B.保护客户证券权益

（）C.提高登记结算效率

（）D.收取高额服务费

11.证券公司为客户办理证券投资咨询业务，应当遵循的规定不包括以下哪项？

（）A.客户适当性管理

（）B.信息披露充分

（）C.收取合理费用

（）D.违规推荐证券

12.证券公司为客户办理证券保荐业务，应当遵循的规定不包括以下哪项？

（）A.保荐机构责任

（）B.保荐代表人责任

（）C.保荐对象合规

（）D.收取高额保荐费

13.证券公司为客户办理证券自营业务，应当遵循的规定不包括以下哪项？

（）A.风险控制

（）B.信息披露

（）C.利益冲突回避

（）D.违规操作

14.证券公司为客户办理证券承销业务，应当遵循的规定不包括以下哪项？

（）A.承销团组建

（）B.发行定价

（）C.发行承销

（）D.收取高额承销费

15.证券公司为客户办理证券资产管理业务，应当遵循的规定不包括以下哪项？

（）A.资产管理计划

（）B.资产配置

（）C.风险控制

（）D.收取高额管理费

16.证券公司为客户办理证券投资咨询业务，应当遵循的规定不包括以下哪项？

（）A.咨询意见客观

（）B.咨询意见专业

（）C.咨询意见及时

（）D.违规推荐证券

17.证券公司为客户办理证券保荐业务，应当遵循的规定不包括以下哪项？

（）A.保荐机构责任

（）B.保荐代表人责任

（）C.保荐对象合规

（）D.收取高额保荐费

18.证券公司为客户办理证券自营业务，应当遵循的规定不包括以下哪项？

（）A.风险控制

（）B.信息披露

（）C.利益冲突回避

（）D.违规操作

19.证券公司为客户办理证券承销业务，应当遵循的规定不包括以下哪项？

（）A.承销团组建

（）B.发行定价

（）C.发行承销

（）D.收取高额承销费

20.证券公司为客户办理证券资产管理业务，应当遵循的规定不包括以下哪项？

（）A.资产管理计划

（）B.资产配置

（）C.风险控制

（）D.收取高额管理费

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券从业资格考试申请人申请注册前，应当具备的条件包括哪些？

（）A.年满18周岁且具有完全民事行为能力

（）B.具备高中以上文化程度

（）C.通过证券从业资格考试

（）D.具有证券从业资格机构出具的合格证明

22.证券从业人员在执业过程中，应当遵守的职业道德规范包括哪些？

（）A.勤勉尽责

（）B.客户至上

（）C.利益冲突回避

（）D.收受客户财物

23.证券公司申请设立营业部，应当符合中国证监会规定的条件，其必须具备的条件包括哪些？

（）A.资本净额不低于人民币1亿元

（）B.具有健全的内部控制制度

（）C.具有必要的业务人员和管理人员

（）D.最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚

24.证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务推广中采取哪些行为？

（）A.承诺收益或保证最低收益

（）B.展示虚假或误导性信息

（）C.客户适当性管理到位

（）D.向客户明确风险揭示

25.证券公司为客户开立证券账户，应当遵循的原则包括哪些？

（）A.客户自愿原则

（）B.合法合规原则

（）C.优先服务原则

（）D.信息保密原则

26.证券公司为客户提供融资融券服务，应当遵循的原则包括哪些？

（）A.客户适当性管理原则

（）B.风险控制原则

（）C.收取高额佣金原则

（）D.信息披露原则

27.证券公司为客户开立信用账户，应当遵循的规定包括哪些？

（）A.客户签署风险揭示书

（）B.客户签署信用协议

（）C.客户信用评级达标

（）D.客户资金来源合法

28.证券公司为客户提供资产管理服务，应当遵循的规定包括哪些？

（）A.风险揭示充分

（）B.资产配置合理

（）C.收取合理费用

（）D.违规使用客户资产

29.证券公司为客户办理委托交易，应当遵循的规定包括哪些？

（）A.严格遵守交易规则

（）B.保护客户交易信息

（）C.优先执行客户指令

（）D.收取高额手续费

30.证券公司为客户办理证券登记结算业务，应当遵循的规定包括哪些？

（）A.保障登记结算安全

（）B.保护客户证券权益

（）C.提高登记结算效率

（）D.收取高额服务费

31.证券公司为客户办理证券投资咨询业务，应当遵循的规定包括哪些？

（）A.客户适当性管理

（）B.信息披露充分

（）C.收取合理费用

（）D.违规推荐证券

32.证券公司为客户办理证券保荐业务，应当遵循的规定包括哪些？

（）A.保荐机构责任

（）B.保荐代表人责任

（）C.保荐对象合规

（）D.收取高额保荐费

33.证券公司为客户办理证券自营业务，应当遵循的规定包括哪些？

（）A.风险控制

（）B.信息披露

（）C.利益冲突回避

（）D.违规操作

34.证券公司为客户办理证券承销业务，应当遵循的规定包括哪些？

（）A.承销团组建

（）B.发行定价

（）C.发行承销

（）D.收取高额承销费

35.证券公司为客户办理证券资产管理业务，应当遵循的规定包括哪些？

（）A.资产管理计划

（）B.资产配置

（）C.风险控制

（）D.收取高额管理费

三、判断题（共10分，每题0.5分）

36.证券从业资格考试申请人申请注册前，应当具备年满18周岁且具有完全民事行为能力。

（）√

（）×

37.证券从业人员在执业过程中，应当遵守勤勉尽责、客户至上、利益冲突回避等职业道德规范。

（）√

（）×

38.证券公司申请设立营业部，应当符合中国证监会规定的条件，资本净额不低于人民币1亿元是其必须具备的条件之一。

（）√

（）×

39.证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务推广中承诺收益或保证最低收益。

（）√

（）×

40.证券公司为客户开立证券账户，应当遵循客户自愿原则、合法合规原则、信息保密原则。

（）√

（）×

41.证券公司为客户提供融资融券服务，应当遵循客户适当性管理原则、风险控制原则、信息披露原则。

（）√

（）×

42.证券公司为客户开立信用账户，应当遵循客户签署风险揭示书、客户签署信用协议、客户信用评级达标。

（）√

（）×

43.证券公司为客户提供资产管理服务，应当遵循风险揭示充分、资产配置合理、收取合理费用。

（）√

（）×

44.证券公司为客户办理委托交易，应当遵循严格遵守交易规则、保护客户交易信息、优先执行客户指令。

（）√

（）×

45.证券公司为客户办理证券登记结算业务，应当遵循保障登记结算安全、保护客户证券权益、提高登记结算效率。

（）√

（）×

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

46.证券从业资格考试申请人申请注册前，应当具备________和________。

47.证券从业人员在执业过程中，应当遵守________、________、________等职业道德规范。

48.证券公司申请设立营业部，应当符合中国证监会规定的条件，其必须具备的条件包括________、________、________。

49.证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务推广中采取________或________行为。

50.证券公司为客户开立证券账户，应当遵循________原则、________原则、________原则。

51.证券公司为客户提供融资融券服务，应当遵循________原则、________原则、________原则。

52.证券公司为客户开立信用账户，应当遵循________、________、________。

53.证券公司为客户提供资产管理服务，应当遵循________、________、________。

54.证券公司为客户办理委托交易，应当遵循________、________、________。

55.证券公司为客户办理证券登记结算业务，应当遵循________、________、________。

五、简答题（共20分，每题5分）

56.简述证券从业资格考试申请注册的条件。

答：________

57.简述证券从业人员在执业过程中应当遵守的职业道德规范。

答：________

58.简述证券公司申请设立营业部应当符合中国证监会规定的条件。

答：________

59.简述证券公司办理经纪业务不得在经纪业务推广中采取的行为。

答：________

60.简述证券公司为客户开立证券账户应当遵循的原则。

答：________

六、案例分析题（共25分）

61.案例背景：某证券公司为客户办理融资融券业务，客户张某申请融资额度100万元，但张某的信用评级仅为“标准”，不符合融资条件。该证券公司仍为其办理了融资业务，并承诺张某可以享受较低的融资利率。

问题：

（1）该证券公司为客户张某办理融资融券业务的行为是否符合规定？为什么？

（2）该证券公司承诺张某可以享受较低的融资利率的行为是否符合规定？为什么？

（3）针对该案例，提出相应的改进建议。

答：________

一、单选题（共20分）

1.D

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》第4条，证券从业资格考试申请人申请注册前，应当具备年满18周岁且具有完全民事行为能力、具备高中以上文化程度、通过证券从业资格考试三个条件，但不包括具有证券从业资格机构出具的合格证明。因此，正确答案为D。

2.D

解析：根据《证券从业人员行为准则》第3条，证券从业人员在执业过程中，应当遵守勤勉尽责、客户至上、利益冲突回避等职业道德规范，但不包括收受客户财物。因此，正确答案为D。

3.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第8条，证券公司申请设立营业部，应当符合资本净额不低于人民币1亿元、具有健全的内部控制制度、具有必要的业务人员和管理人员三个条件，但不包括最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚。因此，正确答案为D。

4.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第23条，证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务推广中承诺收益或保证最低收益，但可以向客户明确风险揭示。因此，正确答案为A。

5.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第9条，证券公司为客户开立证券账户，应当遵循客户自愿原则、合法合规原则、信息保密原则，但不包括优先服务原则。因此，正确答案为C。

6.C

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第4条，证券公司为客户提供融资融券服务，应当遵循客户适当性管理原则、风险控制原则、信息披露原则，但不包括收取高额佣金原则。因此，正确答案为C。

7.C

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第5条，证券公司为客户开立信用账户，应当遵循客户签署风险揭示书、客户签署信用协议、客户资金来源合法三个条件，但不包括客户信用评级达标。因此，正确答案为C。

8.D

解析：根据《证券公司资产管理业务管理办法》第6条，证券公司为客户提供资产管理服务，应当遵循风险揭示充分、资产配置合理、收取合理费用三个条件，但不包括违规使用客户资产。因此，正确答案为D。

9.D

解析：根据《证券公司经纪业务管理办法》第7条，证券公司为客户办理委托交易，应当遵循严格遵守交易规则、保护客户交易信息、优先执行客户指令三个条件，但不包括收取高额手续费。因此，正确答案为D。

10.D

解析：根据《证券登记结算管理办法》第8条，证券公司为客户办理证券登记结算业务，应当遵循保障登记结算安全、保护客户证券权益、提高登记结算效率三个条件，但不包括收取高额服务费。因此，正确答案为D。

11.D

解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》第5条，证券公司为客户办理证券投资咨询业务，应当遵循客户适当性管理、信息披露充分、收取合理费用三个条件，但不包括违规推荐证券。因此，正确答案为D。

12.D

解析：根据《证券保荐业务管理办法》第4条，证券公司为客户办理证券保荐业务，应当遵循保荐机构责任、保荐代表人责任、保荐对象合规三个条件，但不包括收取高额保荐费。因此，正确答案为D。

13.D

解析：根据《证券自营业务管理办法》第5条，证券公司为客户办理证券自营业务，应当遵循风险控制、信息披露、利益冲突回避三个条件，但不包括违规操作。因此，正确答案为D。

14.D

解析：根据《证券承销与发行管理办法》第6条，证券公司为客户办理证券承销业务，应当遵循承销团组建、发行定价、发行承销三个条件，但不包括收取高额承销费。因此，正确答案为D。

15.D

解析：根据《证券公司资产管理业务管理办法》第7条，证券公司为客户办理证券资产管理业务，应当遵循资产管理计划、资产配置、风险控制三个条件，但不包括收取高额管理费。因此，正确答案为D。

16.D

解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》第5条，证券公司为客户办理证券投资咨询业务，应当遵循咨询意见客观、咨询意见专业、咨询意见及时三个条件，但不包括违规推荐证券。因此，正确答案为D。

17.D

解析：根据《证券保荐业务管理办法》第4条，证券公司为客户办理证券保荐业务，应当遵循保荐机构责任、保荐代表人责任、保荐对象合规三个条件，但不包括收取高额保荐费。因此，正确答案为D。

18.D

解析：根据《证券自营业务管理办法》第5条，证券公司为客户办理证券自营业务，应当遵循风险控制、信息披露、利益冲突回避三个条件，但不包括违规操作。因此，正确答案为D。

19.D

解析：根据《证券承销与发行管理办法》第6条，证券公司为客户办理证券承销业务，应当遵循承销团组建、发行定价、发行承销三个条件，但不包括收取高额承销费。因此，正确答案为D。

20.D

解析：根据《证券公司资产管理业务管理办法》第7条，证券公司为客户办理证券资产管理业务，应当遵循资产管理计划、资产配置、风险控制三个条件，但不包括收取高额管理费。因此，正确答案为D。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABC

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》第4条，证券从业资格考试申请人申请注册前，应当具备年满18周岁且具有完全民事行为能力、具备高中以上文化程度、通过证券从业资格考试三个条件，但不包括具有证券从业资格机构出具的合格证明。因此，正确答案为ABC。

22.ABC

解析：根据《证券从业人员行为准则》第3条，证券从业人员在执业过程中，应当遵守勤勉尽责、客户至上、利益冲突回避等职业道德规范，但不包括收受客户财物。因此，正确答案为ABC。

23.ABC

解析：根据《证券公司监督管理条例》第8条，证券公司申请设立营业部，应当符合资本净额不低于人民币1亿元、具有健全的内部控制制度、具有必要的业务人员和管理人员三个条件，但不包括最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚。因此，正确答案为ABC。

24.AB

解析：根据《证券公司监督管理条例》第23条，证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务推广中承诺收益或保证最低收益，不得展示虚假或误导性信息，但可以向客户明确风险揭示。因此，正确答案为AB。

25.ABD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第9条，证券公司为客户开立证券账户，应当遵循客户自愿原则、合法合规原则、信息保密原则，但不包括优先服务原则。因此，正确答案为ABD。

26.ABD

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第4条，证券公司为客户提供融资融券服务，应当遵循客户适当性管理原则、风险控制原则、信息披露原则，但不包括收取高额佣金原则。因此，正确答案为ABD。

27.ABD

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第5条，证券公司为客户开立信用账户，应当遵循客户签署风险揭示书、客户签署信用协议、客户资金来源合法三个条件，但不包括客户信用评级达标。因此，正确答案为ABD。

28.ABC

解析：根据《证券公司资产管理业务管理办法》第6条，证券公司为客户提供资产管理服务，应当遵循风险揭示充分、资产配置合理、收取合理费用三个条件，但不包括违规使用客户资产。因此，正确答案为ABC。

29.ABC

解析：根据《证券公司经纪业务管理办法》第7条，证券公司为客户办理委托交易，应当遵循严格遵守交易规则、保护客户交易信息、优先执行客户指令三个条件，但不包括收取高额手续费。因此，正确答案为ABC。

30.ABC

解析：根据《证券登记结算管理办法》第8条，证券公司为客户办理证券登记结算业务，应当遵循保障登记结算安全、保护客户证券权益、提高登记结算效率三个条件，但不包括收取高额服务费。因此，正确答案为ABC。

31.AB

解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》第5条，证券公司为客户办理证券投资咨询业务，应当遵循客户适当性管理、信息披露充分、收取合理费用三个条件，但不包括违规推荐证券。因此，正确答案为AB。

32.ABC

解析：根据《证券保荐业务管理办法》第4条，证券公司为客户办理证券保荐业务，应当遵循保荐机构责任、保荐代表人责任、保荐对象合规三个条件，但不包括收取高额保荐费。因此，正确答案为ABC。

33.ABC

解析：根据《证券自营业务管理办法》第5条，证券公司为客户办理证券自营业务，应当遵循风险控制、信息披露、利益冲突回避三个条件，但不包括违规操作。因此，正确答案为ABC。

34.ABC

解析：根据《证券承销与发行管理办法》第6条，证券公司为客户办理证券承销业务，应当遵循承销团组建、发行定价、发行承销三个条件，但不包括收取高额承销费。因此，正确答案为ABC。

35.ABC

解析：根据《证券公司资产管理业务管理办法》第7条，证券公司为客户办理证券资产管理业务，应当遵循资产管理计划、资产配置、风险控制三个条件，但不包括收取高额管理费。因此，正确答案为ABC。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

36.√

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》第4条，证券从业资格考试申请人申请注册前，应当具备年满18周岁且具有完全民事行为能力。因此，本题说法正确。

37.√

解析：根据《证券从业人员行为准则》第3条，证券从业人员在执业过程中，应当遵守勤勉尽责、客户至上、利益冲突回避等职业道德规范。因此，本题说法正确。

38.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第8条，证券公司申请设立营业部，应当符合中国证监会规定的条件，资本净额不低于人民币1亿元是其必须具备的条件之一。因此，本题说法正确。

39.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第23条，证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务推广中承诺收益或保证最低收益。因此，本题说法正确。

40.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第9条，证券公司为客户开立证券账户，应当遵循客户自愿原则、合法合规原则、信息保密原则。因此，本题说法正确。

41.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第4条，证券公司为客户提供融资融券服务，应当遵循客户适当性管理原则、风险控制原则、信息披露原则。因此，本题说法正确。

42.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第5条，证券公司为客户开立信用账户，应当遵循客户签署风险揭示书、客户签署信用协议、客户资金来源合法三个条件。因此，本题说法正确。

43.√

解析：根据《证券公司资产管理业务管理办法》第6条，证券公司为客户提供资产管理服务，应当遵循风险揭示充分、资产配置合理、收取合理费用三个条件。因此，本题说法正确。

44.√

解析：根据《证券公司经纪业务管理办法》第7条，证券公司为客户办理委托交易，应当遵循严格遵守交易规则、保护客户交易信息、优先执行客户指令三个条件。因此，本题说法正确。

45.√

解析：根据《证券登记结算管理办法》第8条，证券公司为客户办理证券登记结算业务，应当遵循保障登记结算安全、保护客户证券权益、提高登记结算效率三个条件。因此，本题说法正确。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

46.年满18周岁且具有完全民事行为能力，具备高中以上文化程度

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》第4条，证券从业资格考试申请人申请注册前，应当具备年满18周岁且具有完全民事行为能力、具备高中以上文化程度两个条件。

47.勤勉尽责，客户至上，利益冲突回避

解析：根据《证券从业人员行为准则》第3条，证券从业人员在执业过程中，应当遵守勤勉尽责、客户至上、利益冲突回避等职业道德规范。

48.资本净额不低于人民币1亿元，具有健全的内部控制制度，具有必要的业务人员和管理人员

解析：根据《证券公司监督管理条例》第8条，证券公司申请设立营业部，应当符合资本净额不低于人民币1亿元、具有健全的内部控制制度、具有必要的业务人员和管理人员三个条件。

49.承诺收益或保证最低收益，展示虚假或误导性信息

解析：根据《证券公司监督管理条例》第23条，证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务推广中承诺收益或保证最低收益，不得展示虚假或误导性信息。

50.客户自愿，合法合规，信息保密

解析：根据《证券公司监督管理条例》第9条，证券公司为客户开立证券账户，应当遵循客户自愿原则、合法合规原则、信息保密原则。

51.客户适当性管理，风险控制，信息披露

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第4条，证券公司为客户提供融资融券服务，应当遵循客户适当性管理原则、风险控制原则、信息披露原则。

52.客户签署风险揭示书，客户签署信用协议，客户资金来源合法

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第5条，证券公司为客户开立信用账户，应当遵循客户签署风险揭示书、客户签署信用协议、客户资金来源合法三个条件。

53.风险揭示充分，资产配置合理，收取合理费用

解析：根据《证券公司资产管理业务管理办法》第6条，证券公司为客户提供资产管理服务，应当遵循风险揭示充分、资产配置合理、收取合理费用三个条件。

54.严格遵守交易规则，保护客户交易信息，优先执行客户指令

解析：根据《证券公司经纪业务管理办法》第7条，证券公司为客户办理委托交易，应当遵循严格遵守交易规则、保护客户交易信息、优先执行客户指令三个条件。

55.保障登记结算安全，保护客户证券权益，提高登记结算效率

解析：根据《证券登记结算管理办法》第8条，证券公司为客户办理证券登记结算业务，应当遵循保障登记结算安全、保护客户证券权益、提高登记结算