基金从业考试报考1科及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试报考1科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据中国证券投资基金业协会的规定，下列哪项不属于基金从业人员的执业行为规范？（）

A.遵守法律法规，恪守职业道德

B.未经客户书面授权，泄露其投资信息

C.不得利用职务之便谋取不正当利益

D.对基金份额持有人负责，维护其合法权益

2.下列关于基金份额净值计算的表述，正确的是？（）

A.基金份额净值=（基金资产总价值-基金负债）/基金总份额

B.基金份额净值=（基金资产总价值+基金负债）/基金总份额

C.基金份额净值计算无需考虑基金负债

D.基金份额净值主要受基金资产总价值影响，与基金负债无关

3.某基金投资于多种资产，其目的是在控制风险的前提下，实现资产的长期稳定增值。这种基金类型最可能是？（）

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.货币市场基金

4.根据中国证监会《关于规范基金销售行为有关问题的通知》，基金销售机构在销售基金时，不得进行的行为不包括？（）

A.向合格投资者非公开募集资金

B.采取抽奖、回扣等不正当手段吸引客户

C.向投资者提供虚假或误导性信息

D.对基金业绩进行不切实际的承诺

5.下列哪项不属于基金管理人内部控制的目标？（）

A.保证基金资产的安全完整

B.保障基金运营符合有关法律法规和监管要求

C.提高基金运营效率

D.最大化基金投资收益

6.基金信息披露中，通常被称为“基金合同”的法律文件，其主要内容包括？（）

A.基金募集申请文件

B.基金份额持有人权利义务

C.基金管理人、托管人的职责

D.基金投资策略及业绩表现

7.在基金投资运作中，风险控制部门对投资经理的指令进行审核，以防止投资决策违反基金合同约定。这种控制属于？（）

A.事前控制

B.事中控制

C.事后控制

D.内部控制

8.下列关于QDII基金的表述，错误的是？（）

A.QDII基金可以投资于境外证券市场

B.QDII基金的投资范围仅限于股票和债券

C.QDII基金的投资需要遵守中国证监会的相关规定

D.QDII基金为投资者提供了投资海外市场的机会

9.基金招募说明书中的“风险揭示”部分，主要目的是？（）

A.吸引投资者购买基金

B.减少基金的风险

C.帮助投资者了解并识别投资风险

D.为基金管理人规避责任

10.基金估值对象主要包括？（）

A.基金持有的股票、债券、存款等资产

B.基金资产总价值

C.基金负债

D.基金份额净值

11.下列哪项不属于基金投资禁止行为？（）

A.违反基金合同约定进行投资

B.未经批准，将基金财产用于向他人贷款

C.从事内幕交易

D.接受他人提供的、未公开的重大信息进行投资

12.基金合同生效后，基金管理人应按照合同约定的投资策略进行投资运作。这体现了基金运作的什么原则？（）

A.勤勉尽责原则

B.风险控制原则

C.投资组合原则

D.公开透明原则

13.下列关于基金销售费用的表述，正确的是？（）

A.基金销售费用只能由基金投资者承担

B.基金销售费用不能影响基金的投资运作

C.基金销售费用应在基金合同中明确约定

D.基金销售费用可以随意收取，无需监管

14.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反基金合同约定时，应？（）

A.直接接管基金投资决策权

B.及时通知基金管理人并要求其纠正

C.忽略该事项，等待监管机构处理

D.与基金管理人协商，共同决定是否纠正

15.下列哪项不属于基金信息披露的禁止行为？（）

A.披露虚假信息

B.披露误导性信息

C.未经批准，披露基金未公开信息

D.及时、准确、完整地披露基金信息

16.基金份额持有人大会是基金份额持有人行使权利的重要方式。下列哪项不属于基金份额持有人大会的职权？（）

A.选举和更换基金托管人

B.决定基金投资策略的调整

C.决定基金份额的申购和赎回

D.决定基金终止的事宜

17.基金管理人聘用外部服务机构时，应？（）

A.优先选择收费较低的服务机构

B.对服务机构的资质和信誉进行审查

C.不需要与服务机构签订书面合同

D.将服务机构的费用纳入基金运营成本

18.下列关于基金管理人治理结构的表述，错误的是？（）

A.基金管理人应建立健全的治理结构

B.治理结构应确保基金管理人的独立性和公正性

C.董事会应负责基金的投资决策

D.监事会应监督基金管理人的运营情况

19.基金运作信息披露中，定期报告主要包括？（）

A.基金季度报告、中期报告、年度报告

B.基金净值报告、分红报告

C.基金招募说明书、基金合同

D.基金投资组合报告、财务会计报告

20.基金投资中，久期是指衡量债券价格对收益率变化的敏感程度的指标。下列关于久期的表述，正确的是？（）

A.久期越长，债券价格对收益率变化的敏感程度越低

B.久期越短，债券价格对收益率变化的敏感程度越高

C.久期与债券的收益率呈正相关关系

D.久期只适用于利率风险的分析，不适用于信用风险的分析

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金从业人员在执业过程中，应当遵守的职业道德规范包括？（）

A.客户至上，忠诚尽责

B.坚持原则，专业审慎

C.保守秘密，诚实守信

D.公平公正，勤勉尽责

22.基金资产净值的计算涉及哪些因素？（）

A.基金资产总价值

B.基金负债

C.基金募集费用

D.基金份额总数

23.下列哪些属于基金投资的风险？（）

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.运营风险

24.基金合同的主要内容应包括？（）

A.基金基本信息

B.基金运作方式

C.基金份额持有人权利义务

D.基金管理人、托管人的职责

25.基金信息披露的原则包括？（）

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

26.下列哪些属于基金禁止的投资行为？（）

A.从事内幕交易

B.从事操纵证券交易价格的行为

C.将基金财产用于向他人贷款

D.将基金财产用于投资有价证券以外的其他资产，除非合同另有约定

27.基金销售机构在销售基金时，应向投资者进行哪些风险揭示？（）

A.基金的投资风险

B.基金的管理风险

C.基金的流动性风险

D.基金的法律风险

28.基金托管人的职责包括？（）

A.安全保管基金财产

B.对基金管理人的投资运作进行监督

C.执行基金管理人的投资指令

D.定期编制基金资产净值报告

29.基金份额持有人大会的决议事项包括？（）

A.基金扩募或者合并

B.基金延长基金合同期限

C.基金转换投资策略

D.基金终止

30.基金管理人内部控制的目标包括？（）

A.保障基金资产的安全完整

B.保障基金运营符合有关法律法规和监管要求

C.提高基金运营效率

D.保障基金份额持有人的利益最大化

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金从业人员的资格申请，由中国证券投资基金业协会负责认定。（）

32.基金份额净值在每个交易日only19:30公布。（）

33.基金投资于股票、债券等有价证券的，基金份额净值应当至少每周计算一次。（）

34.基金合同是规范基金运作的基本法律文件，其效力优先于基金招募说明书。（）

35.基金信息披露义务人是指依法负有基金信息披露义务的基金管理人、基金托管人以及基金份额发售机构。（）

36.基金管理人可以自行销售基金，也可以委托基金销售机构代为销售基金。（）

37.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反基金合同约定时，应当及时报告中国证监会。（）

38.基金份额持有人大会应当至少每年召开一次。（）

39.基金管理人聘用外部服务机构，应当与服务机构签订书面合同，明确双方的权利义务。（）

40.基金久期是衡量债券价格对利率变化敏感程度的指标，久期越长，债券价格对利率变化的敏感程度越低。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应当及时______。

42.基金销售机构在销售基金时，应当遵循______原则，不得欺诈客户。

43.基金合同生效后，基金管理人应当按照基金合同的约定投资运作，遵守______原则。

44.基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的______、______、______和______。

45.基金份额持有人大会不得损害______的合法权益。

46.基金管理人应当建立健全的______和______，保障基金财产安全。

47.基金投资中，______是指基金资产的总市值。

48.基金份额净值是计算基金份额______的基础。

49.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反基金合同约定的，应当及时______。

50.基金从业人员应当保守所在机构以及______的商业秘密。

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

51.简述基金从业人员的执业行为规范。

52.简述基金管理人内部控制的主要内容。

53.简述基金信息披露的禁止行为。

六、案例分析题（共1题，共25分）

某基金管理人A公司管理的B基金，主要投资于股票和债券。2023年10月，A公司投资经理C发现市场上有“某科技公司即将发布颠覆性新产品”的传闻，但该传闻尚未得到官方证实。C经理认为该科技公司股价即将大幅上涨，遂未经A公司董事会批准，动用B基金大量资金购买了该科技公司的股票。事后证明，该传闻是虚假的，该科技公司的新产品并不具有颠覆性，其股价大幅下跌，导致B基金净值严重亏损。B基金的基金份额持有人D向A公司和C经理提出诉讼，要求赔偿损失。

问题：

（1）分析本案中可能涉及哪些法律法规问题？

（2）从基金管理人治理的角度，分析本案暴露出的问题。

（3）从基金从业人员行为规范的角度，分析本案暴露出的问题。

（4）提出防范类似案件发生的建议。

参考答案

一、单选题（共20分）

1.B

2.A

3.C

4.A

5.D

6.B

7.B

8.B

9.C

10.A

11.A

12.C

13.C

14.B

15.D

16.C

17.B

18.C

19.A

20.A

二、多选题（共15分）

21.ABCD

22.ABD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABC

28.ABC

29.ABCD

30.ABC

三、判断题（共10分）

31.√

32.×

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.×

39.√

40.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.纠正

42.公平、公正

43.投资组合

44.真实性、准确性、完整性、及时性

45.基金份额持有人

46.内部控制制度、风险管理制度

47.基金资产总值

48.申购和赎回

49.通知

50.投资者

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

51.答：基金从业人员的执业行为规范包括：

①客户至上，忠诚尽责：始终将客户的利益放在首位，忠诚地履行职责，尽职尽责地为客户服务。

②坚持原则，专业审慎：坚持原则，遵守法律法规和职业道德规范，保持专业审慎的态度进行投资决策。

③保守秘密，诚实守信：保守所在机构以及投资者的商业秘密，诚实守信，不得欺诈客户。

④公平公正，勤勉尽责：公平公正地对待所有客户，勤勉尽责地履行职责，不得利用职务之便谋取不正当利益。

52.答：基金管理人内部控制的主要内容包括：

①基金投资运作控制：确保基金的投资决策、执行、评估等环节符合法律法规和基金合同约定。

②基金信息披露控制：确保基金信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性和公平性。

③基金份额持有人权益保护控制：确保基金份额持有人的合法权益得到有效保护。

④基金管理人内部控制制度的建立和执行：建立健全的内部控制制度，并确保其得到有效执行。

53.答：基金信息披露的禁止行为包括：

①披露虚假信息：不得披露虚假的或者误导性的信息。

②披露误导性信息：不得披露可能对投资者产生误导的信息。

③未经批准，披露基金未公开信息：不得在基金份额持有人大会召开前披露基金未公开信息。

④其他违反法律法规和监管规定的行为：不得从事其他违反法律法规和监管规定的行为。

六、案例分析题（共1题，共25分）

（1）本案中可能涉及的法律法规问题包括：

问题1：答：①《中华人民共和国证券法》第73条规定，禁止证券公司及其从业人员从事内幕交易。本案中，C经理在未得到官方证实的情况下，基于传闻进行投资，可能构成内