基金从业考试蒙题及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试蒙题及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.下列关于基金份额净值的计算公式中，正确的是（）

A.基金份额净值=（基金资产总值-基金负债）/基金总份额

B.基金份额净值=（基金资产总值+基金负债）/基金总份额

C.基金份额净值=基金资产净值/基金总份额

D.基金份额净值=基金负债/基金总份额

2.基金管理人应当在每个工作日结束后多少小时内，编制完成当日基金净值公告，并报中国证监会备案？（）

A.2小时

B.4小时

C.6小时

D.8小时

3.下列哪种基金类型属于被动投资型基金？（）

A.积极型股票基金

B.指数型基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

4.基金信息披露中，属于定期信息披露的是（）

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金份额持有人大会决议

D.基金合同生效公告

5.基金募集期间募集的资金属于（）

A.基金管理人的自有财产

B.基金托管人的自有财产

C.基金份额持有人的财产

D.中国证监会的财产

6.下列关于基金投资禁止行为的说法中，错误的是（）

A.不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

B.不得从事内幕交易

C.不得投资于其他基金

D.不得不公平地对待基金份额持有人

7.基金合同是规范基金运作的基本法律文件，其内容不包括（）

A.基金运作方式

B.基金资产净值的计算方法

C.基金份额的发售、交易、申购和赎回方式

D.基金管理人的股权结构

8.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等规定时，应当（）

A.直接拒绝执行

B.向中国证监会报告

C.与基金管理人协商后执行

D.向基金份额持有人公告

9.下列哪种指标反映了基金的风险水平？（）

A.基金份额净值增长率

B.基金贝塔系数

C.基金分红率

D.基金托管费率

10.基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者提供（）

A.基金宣传材料

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.以上所有

11.基金信息披露中，属于临时信息披露的是（）

A.基金招募说明书

B.基金半年度报告

C.基金合同变更公告

D.基金份额持有人大会通知

12.基金管理人应当在每个会计年度结束之日起多少日内，编制完成基金年度报告，并披露？（）

A.30日

B.60日

C.90日

D.120日

13.下列关于基金业绩评价的说法中，错误的是（）

A.基金业绩评价应当客观、公正

B.基金业绩评价应当考虑风险调整因素

C.基金业绩评价应当以短期业绩为主

D.基金业绩评价应当参考市场基准

14.基金合同生效后，基金管理人应当在多少日内召开首次基金份额持有人大会？（）

A.10日

B.20日

C.30日

D.60日

15.基金投资中，属于基金管理人内部控制制度的是（）

A.基金投资决策流程

B.基金信息披露制度

C.基金份额持有人服务制度

D.基金份额持有人大会制度

16.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在多少日内发售基金份额？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

17.下列关于基金份额赎回的说法中，错误的是（）

A.基金份额持有人可以随时赎回其持有的基金份额

B.基金管理人应当于收到基金份额赎回申请之日起30日内，支付赎回款项

C.基金份额赎回价格以基金份额净值为基础计算

D.基金份额持有人赎回基金份额时，应当缴纳赎回费

18.基金信息披露中，属于非公开信息披露的是（）

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金投资组合报告

D.基金合同变更公告

19.基金管理人应当在每个工作日结束后多少小时内，将当日基金份额净值计算结果报送基金托管人？（）

A.2小时

B.4小时

C.6小时

D.8小时

20.下列关于基金投资禁止行为的说法中，正确的是（）

A.基金管理人可以将其管理的其他基金的投资作为本基金的投资

B.基金托管人可以将其管理的其他基金的投资作为本基金的投资

C.基金管理人可以将其管理的基金资产投资于一家非证券公司

D.基金托管人可以将其管理的基金资产投资于一家非银行金融机构

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金合同应当包括哪些内容？（）

A.基金运作方式

B.基金投资范围

C.基金资产净值的计算方法

D.基金份额的发售、交易、申购和赎回方式

E.基金管理人的股权结构

22.基金信息披露的禁止行为包括哪些？（）

A.虚假记载

B.误导性陈述

C.遗漏重要信息

D.诋毁其他基金管理人

E.夸大宣传

23.基金投资中，属于基金管理人内部控制制度的是（）

A.基金投资决策流程

B.基金信息披露制度

C.基金份额持有人服务制度

D.基金份额持有人大会制度

E.基金风险管理制度

24.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在多少日内发售基金份额？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

E.30日

25.下列哪些指标反映了基金的风险水平？（）

A.基金份额净值增长率

B.基金贝塔系数

C.基金分红率

D.基金夏普比率

E.基金托管费率

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金份额净值是基金资产净值与基金总份额的比值。

27.基金管理人应当在每个工作日结束后4小时内，编制完成当日基金净值公告，并报中国证监会备案。

28.指数型基金属于主动投资型基金。

29.基金信息披露中，属于定期信息披露的是基金合同生效公告。

30.基金募集期间募集的资金属于基金管理人的自有财产。

31.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。

32.基金合同是规范基金运作的基本法律文件。

33.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等规定时，应当向中国证监会报告。

34.基金贝塔系数反映了基金的风险水平。

35.基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者提供基金宣传材料。

四、填空题（共10分，每空1分）

36.基金管理人应当在每个会计年度结束之日起______日内，编制完成基金年度报告，并披露。

37.基金份额持有人大会应当每年召开______次。

38.基金投资中，属于基金管理人内部控制制度的是______制度。

39.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在______日内发售基金份额。

40.基金信息披露的禁止行为包括______和______。

五、简答题（共25分）

41.简述基金合同的主要内容。（5分）

42.简述基金信息披露的禁止行为。（5分）

43.简述基金投资中，属于基金管理人内部控制制度的内容。（5分）

44.简述基金份额赎回的程序。（10分）

六、案例分析题（共30分）

45.某基金管理人在销售基金份额时，向投资者宣传其基金业绩优秀，但未披露基金的风险等级和风险揭示书。请问该基金管理人的行为是否合规？为什么？（10分）

46.某基金份额持有人张某持有某基金份额100万元，在基金份额持有人大会中，张某对某项议案表示反对，但基金管理人未将其意见记录在案。请问该基金管理人的行为是否合规？为什么？（10分）

47.某基金管理人将其管理的基金资产投资于一家非证券公司，且未告知基金托管人和基金份额持有人。请问该基金管理人的行为是否合规？为什么？（10分）

参考答案及解析

一、单选题

1.A

解析：基金份额净值的计算公式为（基金资产总值-基金负债）/基金总份额。

2.B

解析：根据《证券投资基金法》第四十六条，基金管理人应当在每个工作日结束后4小时内，编制完成当日基金净值公告，并报中国证监会备案。

3.B

解析：指数型基金属于被动投资型基金，其目标是复制某一指数的表现。

4.B

解析：基金季度报告属于定期信息披露，其他选项属于非定期信息披露。

5.C

解析：基金募集期间募集的资金属于基金份额持有人的财产。

6.C

解析：基金管理人可以投资于其他基金，但需符合相关规定。

7.D

解析：基金合同内容不包括基金管理人的股权结构。

8.B

解析：根据《证券投资基金法》第二十九条，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等规定时，应当向中国证监会报告。

9.B

解析：基金贝塔系数反映了基金的风险水平。

10.D

解析：基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者提供以上所有材料。

11.C

解析：基金合同变更公告属于临时信息披露。

12.C

解析：根据《证券投资基金法》第五十条，基金管理人应当在每个会计年度结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并披露。

13.C

解析：基金业绩评价应当以长期业绩为主。

14.C

解析：根据《证券投资基金法》第四十三条，基金合同生效后，基金管理人应当在30日内召开首次基金份额持有人大会。

15.A

解析：基金投资决策流程属于基金管理人内部控制制度。

16.B

解析：根据《证券投资基金法》第三十五条，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在10日内发售基金份额。

17.B

解析：基金管理人应当于收到基金份额赎回申请之日起7日内，支付赎回款项。

18.A

解析：基金招募说明书属于非公开信息披露。

19.B

解析：基金管理人应当在每个工作日结束后4小时内，将当日基金份额净值计算结果报送基金托管人。

20.D

解析：基金托管人可以将其管理的基金资产投资于一家非银行金融机构，但需符合相关规定。

二、多选题

21.ABCD

解析：基金合同应当包括基金运作方式、基金投资范围、基金资产净值的计算方法、基金份额的发售、交易、申购和赎回方式等内容。

22.ABC

解析：基金信息披露的禁止行为包括虚假记载、误导性陈述、遗漏重要信息。

23.ABE

解析：基金投资决策流程、基金风险管理制度属于基金管理人内部控制制度。

24.BC

解析：根据《证券投资基金法》第三十五条，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在10日内发售基金份额。

25.BD

解析：基金贝塔系数、基金夏普比率反映了基金的风险水平。

三、判断题

26.√

27.√

28.×

解析：指数型基金属于被动投资型基金。

29.×

解析：基金合同生效公告属于非定期信息披露。

30.×

解析：基金募集期间募集的资金属于基金份额持有人的财产。

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空题

36.90

37.1

38.风险管理

39.10

40.虚假记载误导性陈述

五、简答题

41.答：

①基金运作方式；

②基金投资范围；

③基金资产净值的计算方法；

④基金份额的发售、交易、申购和赎回方式；

⑤基金份额持有人大会的规则；

⑥基金管理人和基金托管人的权利义务；

⑦基金收益分配原则和方法；

⑧基金财产清算方式；

⑨基金合同终止的事由；

⑩基金当事人的违约责任；

⑪基金合同生效条件；

⑫争议解决方式。

42.答：

①虚假记载；

②误导性陈述；

③遗漏重要信息；

④诋毁其他基金管理人；

⑤夸大宣传；

⑥未经中国证监会批准，擅自发行基金份额；

⑦未经中国证监会批准，擅自变更基金合同；

⑧未经中国证监会批准，擅自终止基金；

⑨未经中国证监会批准，擅自进行基金财产的投资；

⑩未经中国证监会批准，擅自进行基金财产的清算。

43.答：

①基金投资决策流程；

②基金风险管理制度；

③基金信息披露制度；

④基金份额持有人服务制度；

⑤基金份额持有人大会制度；

⑥基金内部监督制度。

44.答：

①基金份额持有人提交赎回申请；

②基金管理人审核赎回申请；

③基金托管人复核赎回申请；

④基金管理人计算赎回金额；

⑤基金托管人支付赎回款项。

六、案例分析题

45.答：

该基金管理人的行为不合规。

根据《证券投资基金法》第二