2024年雅安市名山县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考

2024年雅安市名山县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于非法集资？()A.吸收公众存款B.发行金融债券C.提供担保D.发行股票2.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款条件？()A.贷款人具有完全民事行为能力B.贷款用途合法合规C.贷款人提供虚假信息D.贷款人信用良好3.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()A.存款业务B.贷款业务C.同业拆借D.投资业务4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于违反审慎经营规则？()A.超过规定比例的贷款B.未按规定提取存款准备金C.违反规定进行投资D.以上都是5.以下哪项不属于银行业金融机构的监管机构？()A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会6.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()A.忽略客户投诉B.马上回复客户，但不采取行动C.认真听取客户投诉，及时处理D.将客户投诉转嫁给其他部门7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于非法吸收公众存款？()A.吸收公众存款B.发行金融债券C.提供担保D.发行股票8.银行业金融机构在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的依据？()A.贷款人的信用状况B.贷款用途的合法性C.贷款人的年龄D.贷款人的收入水平9.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款合同的主要内容？()A.贷款金额B.贷款期限C.贷款利率D.贷款人的联系方式10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于违反反洗钱规定？()A.不依法履行反洗钱义务B.提供虚假反洗钱报告C.违反规定进行跨境交易D.以上都是二、多选题(共5题)11.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同的基本条款？()A.当事人名称B.合同标的C.数量和质量D.履行期限E.履行地点和方式12.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些属于市场风险？()A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.流动性风险E.操作风险13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于违规操作？()A.未按规定进行信息披露B.未经批准设立分支机构C.违反反洗钱规定D.超过规定比例的贷款E.拖欠职工工资14.银行业金融机构在内部控制中，以下哪些属于内部控制的目标？()A.防范风险B.提高效率C.保障合规D.提升客户满意度E.保护资产安全15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于非法吸收公众存款？()A.吸收公众存款B.发行金融债券C.提供担保D.发行股票E.利用虚假宣传手段吸收存款三、填空题(共5题)16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的注册资本最低限额为人民币____元。17.在银行业金融机构中，负责制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务的中央银行是____。18.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全____，防范和化解风险。19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取____形式。20.在银行业金融机构中，负责对银行业金融机构实施监督管理的国务院直属机构是____。四、判断题(共5题)21.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备与其任职职责相适应的专业知识和业务能力。()A.正确B.错误22.银行业金融机构在办理贷款业务时，可以要求借款人提供虚假的财务报表。()A.正确B.错误23.银行业金融机构在反洗钱工作中，对客户身份的识别和验证可以仅限于表面审查。()A.正确B.错误24.银行业金融机构的内部控制制度应当与业务发展同步改进。()A.正确B.错误25.银行业金融机构在签订合同时，可以不遵守《中华人民共和国合同法》的相关规定。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.简述银行业金融机构反洗钱的基本要求。27.什么是金融消费者权益保护？为什么它对银行业金融机构具有重要意义？28.什么是银行业金融机构的合规管理？它包括哪些内容？29.什么是银行业金融机构的内部控制？它有哪些作用？30.什么是银行业金融机构的消费者权益保护原则？

2024年雅安市名山县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考一、单选题(共10题)1.【答案】A【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构未经批准吸收公众存款属于非法集资。2.【答案】C【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，贷款人提供虚假信息不属于贷款条件。3.【答案】D【解析】商业银行的负债业务主要包括存款业务、同业拆借等，投资业务属于资产业务。4.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构超过规定比例的贷款、未按规定提取存款准备金、违反规定进行投资等行为均属于违反审慎经营规则。5.【答案】C【解析】中国证券监督管理委员会是负责证券市场的监管，不属于银行业金融机构的监管机构。6.【答案】C【解析】银行业金融机构应当认真听取客户投诉，及时处理，以维护客户权益。7.【答案】A【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构未经批准吸收公众存款属于非法吸收公众存款。8.【答案】C【解析】贷款人的年龄不属于贷款审批的依据，贷款审批主要依据贷款人的信用状况、贷款用途的合法性等。9.【答案】D【解析】贷款人的联系方式不属于贷款合同的主要内容，贷款合同主要内容包括贷款金额、贷款期限、贷款利率等。10.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构不依法履行反洗钱义务、提供虚假反洗钱报告、违反规定进行跨境交易等行为均属于违反反洗钱规定。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】合同的基本条款包括当事人名称、合同标的、数量和质量、履行期限、履行地点和方式等，这些条款是合同的核心内容。12.【答案】AB【解析】市场风险包括利率风险和汇率风险，这两种风险与金融市场价格波动相关。信用风险、流动性风险和操作风险属于其他类型的风险。13.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构未按规定进行信息披露、未经批准设立分支机构、违反反洗钱规定、超过规定比例的贷款等行为均属于违规操作。拖欠职工工资属于劳动争议问题。14.【答案】ABCDE【解析】内部控制的目标包括防范风险、提高效率、保障合规、提升客户满意度和保护资产安全，这些目标共同构成了内部控制体系的核心。15.【答案】AE【解析】银行业金融机构未经批准吸收公众存款和利用虚假宣传手段吸收存款属于非法吸收公众存款。发行金融债券、提供担保和发行股票属于合法金融活动。三、填空题(共5题)16.【答案】5000【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的注册资本最低限额为人民币5000万元。17.【答案】中国人民银行【解析】中国人民银行是中国的中央银行，负责制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务等职能。18.【答案】内部控制体系【解析】银行业金融机构应当建立健全内部控制体系，以防范和化解风险，确保银行业金融机构的稳健经营。19.【答案】书面【解析】《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，应当采取书面形式，但法律另有规定的除外。20.【答案】中国银行业监督管理委员会【解析】中国银行业监督管理委员会是负责对银行业金融机构实施监督管理的国务院直属机构，简称银保监会。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员确实需要具备与其任职职责相适应的专业知识和业务能力。22.【答案】错误【解析】银行业金融机构在办理贷款业务时，不得要求借款人提供虚假的财务报表，这是违反诚信原则和法律规定的行为。23.【答案】错误【解析】银行业金融机构在反洗钱工作中，必须对客户身份进行充分和有效的识别和验证，不能仅限于表面审查，以防止洗钱活动。24.【答案】正确【解析】银行业金融机构的内部控制制度应当根据业务发展情况进行同步改进，以确保内部控制的有效性和适应性。25.【答案】错误【解析】银行业金融机构在签订合同时，必须遵守《中华人民共和国合同法》的相关规定，以保障合同的有效性和合法性。五、简答题(共5题)26.【答案】银行业金融机构反洗钱的基本要求包括：建立健全反洗钱内部控制制度；对客户进行充分的身份识别和尽职调查；对可疑交易进行监测和报告；加强员工反洗钱培训；配合反洗钱监管机构的监督检查。【解析】反洗钱是银行业金融机构必须遵守的法律义务，通过上述要求，可以有效预防和打击洗钱活动。27.【答案】金融消费者权益保护是指保障金融消费者在金融交易中享有的合法权益，包括知情权、选择权、公平交易权、安全权等。它对银行业金融机构具有重要意义，因为保护消费者权益有助于提升银行形象，增强客户信任，维护金融市场的稳定。【解析】金融消费者权益保护是银行业务的重要组成部分，对于构建和谐金融关系、促进银行业健康发展至关重要。28.【答案】银行业金融机构的合规管理是指确保银行业金融机构遵守法律法规、行业规范和内部政策的过程。它包括合规政策的制定和实施、合规风险的识别和管理、合规培训和教育、合规监督和评估等内容。【解析】合规管理是银行业金融机构稳健经营的基础，通过合规管理，可以降低法律风险，维护银行声誉。29.【答案】银行业金融机构的内部控制是指通过制定和实施一系列政策、程序和措施，以确保银行业金融机构的资产安全、财务报告的真实性和完整性、经营活动的效率和效果。内部控制的作