山东省基金从业考试准考及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页山东省基金从业考试准考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.下列关于基金份额净值的表述，正确的是（）

A.基金份额净值越高，代表基金业绩越好

B.基金份额净值是基金资产净值与基金总份额的比值

C.基金份额净值每日只计算一次，通常在交易日下午3点公布

D.基金份额净值与基金投资策略直接相关，但与市场波动无关

2.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事基金销售业务，必须符合的条件不包括（）

A.具有健全的基金销售业务管理制度和内部控制制度

B.有专门负责基金销售业务的部门，且部门负责人具备基金从业资格

C.将基金销售与证券资产管理业务严格分开

D.具有完善的基金销售信息管理系统，但无需符合《基金销售管理办法》规定的技术规范

3.下列不属于基金信息披露重要性的体现的是（）

A.有助于投资者了解基金运作情况，做出投资决策

B.规范基金运作，防止利益输送和内幕交易

C.提高基金管理人的市场竞争力，吸引更多资金

D.加强监管机构对基金行业的监督，减少合规风险

4.基金合同中，关于基金运作方式的陈述，以下错误的是（）

A.基金运作方式应当明确基金的投资目标、投资范围、投资策略等

B.基金运作方式应与基金分类保持一致，如股票型基金不能投资于债券

C.基金运作方式应定期进行调整，以适应市场变化

D.基金运作方式需经中国证监会批准后方可实施

5.投资者通过基金销售机构认购基金份额时，以下操作不符合规范的是（）

A.销售机构应向投资者充分揭示基金风险，并确认投资者风险承受能力匹配

B.投资者签署风险揭示书后，销售机构方可接受其认购申请

C.认购费用应在基金份额确认前全部收取，不得延迟或分期支付

D.销售机构可代投资者签署基金合同，但需事先获得投资者书面授权

6.基金销售费用的计收方式不包括（）

A.认购费（前端收费或后端收费）

B.持有费（年费或赎回费）

C.申购费（按比例收取）

D.业绩报酬（按基金收益的一定比例收取）

7.基金定期报告中，反映基金业绩表现的部分不包括（）

A.基金净值表现

B.基金份额变动情况

C.基金投资组合分析

D.基金管理人薪酬情况

8.下列关于基金份额转换的表述，错误的是（）

A.基金份额转换是指投资者在同一基金管理人旗下将一只基金份额转换为另一只基金份额的行为

B.基金份额转换需在基金合同约定的业务办理时间内提出申请

C.基金份额转换不涉及赎回和再申购，因此不产生相关费用

D.基金份额转换的确认日与交易确认日相同

9.基金信息披露中，“T+0”表示（）

A.基金份额的申购或赎回在T日即可完成资金清算

B.基金份额的净值在T日即可更新

C.基金份额的转换在T日即可完成份额确认

D.基金份额的分红在T日即可到账

10.基金管理人应建立完善的基金份额持有人信息管理制度，以下措施不属于其中的是（）

A.建立持有人信息档案，妥善保管投资者身份信息

B.定期核对持有人信息，确保准确完整

C.对持有人信息进行商业利用，如向第三方出售名单

D.建立信息安全机制，防止信息泄露或滥用

11.下列关于基金投资禁止行为的表述，错误的是（）

A.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得将基金财产用于向他人贷款或提供担保

C.基金管理人不得从事内幕交易或操纵证券交易价格的行为

D.基金管理人可以投资于与其基金管理业务相关的关联交易，无需披露

12.基金估值对象不包括（）

A.基金持有的股票、债券等上市交易资产

B.基金持有的非上市交易股权

C.基金持有的货币资金

D.基金管理人的固定资产

13.基金合同终止的的情形不包括（）

A.基金合同约定的存续期限届满且未延期

B.基金份额持有人大会决定终止基金合同

C.基金管理人决定解散

D.基金发生重大亏损，无法继续运作

14.基金信息披露的禁止行为不包括（）

A.在基金宣传材料中虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

B.挪用基金宣传材料用于其他用途

C.未经批准，擅自发布基金业绩排名

D.在基金合同中明确承诺收益或本金不受损失

15.基金销售机构对基金销售人员的培训内容不包括（）

A.基金基础知识、产品特点及投资策略

B.基金销售业务流程、合规要求及风险控制

C.基金销售人员行为规范、职业道德及法律责任

D.基金市场行情分析、投资组合构建及资产配置策略

16.基金合同中，关于基金管理人职责的陈述，以下错误的是（）

A.基金管理人应按照基金合同约定的投资策略进行基金投资

B.基金管理人应定期编制基金财务会计报告，并披露相关信息

C.基金管理人应负责基金份额的登记和托管

D.基金管理人应建立完善的内部控制制度，防范风险

17.基金信息披露中，“QDII”是指（）

A.合格境内机构投资者

B.境外投资基金

C.合格境外机构投资者

D.资本市场双向开放

18.基金投资组合限制中，通常要求股票型基金的投资比例不低于（）

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

19.基金销售机构在销售基金产品时，以下做法不符合规范的是（）

A.向投资者提供基金产品说明书、基金合同等法律文件

B.向投资者解释基金风险等级，并建议适合的投资期限

C.诱导投资者进行短期频繁交易，以赚取交易佣金

D.向投资者说明基金费用的计收标准和方式

20.基金份额持有人大会的表决机制中，下列说法错误的是（）

A.基金份额持有人大会应当由基金管理人召集

B.基金份额持有人大会的决议需经代表基金份额2/3以上通过方为有效

C.基金份额持有人大会可以就基金合同的内容进行修改

D.基金份额持有人大会的召开程序和表决方式应在基金合同中明确规定

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

21.下列属于基金投资风险的是（）

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

22.基金合同中，关于基金运作费用的约定，可能包括（）

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金销售服务费

D.基金交易费用

23.基金信息披露的禁止行为包括（）

A.未经批准，擅自发布基金业绩排名

B.在基金宣传材料中虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

C.挪用基金宣传材料用于其他用途

D.在基金合同中明确承诺收益或本金不受损失

24.基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者说明（）

A.基金的投资目标、投资范围、投资策略等

B.基金的风险等级、风险特征及风险揭示

C.基金的费用标准、计收方式及费用使用情况

D.基金的业绩表现、历史表现及未来预期

25.基金份额持有人大会的召集情形包括（）

A.基金合同约定的存续期限届满

B.基金管理人决定解散

C.基金份额持有人数量达到法定要求

D.基金发生重大事项，需由份额持有人决定

三、判断题（共10分，每题0.5分，请判断正误并在括号内填写“√”或“×”）

26.基金份额净值是基金资产净值与基金总份额的比值。（）

27.基金合同是基金运作的基础法律文件，需经中国证监会批准后方可实施。（）

28.基金销售人员可以代投资者签署基金合同。（）

29.基金信息披露应真实、准确、完整、及时、公平。（）

30.基金管理人可以投资于与其基金管理业务相关的关联交易，无需披露。（）

31.基金份额的申购或赎回在T日即可完成资金清算。（）

32.基金管理人应将基金财产用于向他人贷款或提供担保。（）

33.基金合同终止后，基金份额持有人可要求基金管理人返还基金财产。（）

34.基金信息披露的禁止行为包括在基金宣传材料中虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。（）

35.基金销售人员应具备基金从业资格，并接受基金销售机构的合规培训。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分，请将答案填写在横线上）

36.基金合同应当明确基金的投资目标、______、______等。

37.基金信息披露应真实、准确、完整、______、______。

38.基金管理人应建立完善的基金份额持有人信息管理制度，______，______。

39.基金份额的申购或赎回在T日即可完成______，通常在T日下午3点公布。

40.基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者说明______、______、______等。

五、简答题（共20分，每题5分）

41.简述基金合同的主要内容。

42.简述基金信息披露的重要性。

43.简述基金投资禁止行为的主要类型。

44.简述基金份额持有人大会的召集情形。

六、案例分析题（共25分）

某基金销售机构在销售一只股票型基金时，向投资者宣传该基金“过往业绩优异，未来将继续上涨，投资该基金无风险”，并承诺投资者最低收益率为10%。同时，该销售机构未向投资者充分揭示该基金的风险等级，也未解释基金费用的计收标准和方式。投资者在未仔细阅读基金合同的情况下，签署了基金合同并认购了该基金份额。

请结合案例，分析该基金销售机构的行为是否存在违规？如存在，请说明违规情形及相应的法律责任。

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.B

解析：基金份额净值是基金资产净值与基金总份额的比值，反映基金每一份份额的价值。A选项错误，基金份额净值高低与基金业绩相关，但并非绝对正相关；C选项错误，基金份额净值通常每日计算一次，但公布时间可能因交易所规则而异；D选项错误，基金份额净值与基金投资策略相关，但也会受市场波动影响。

2.D

解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第五十六条，证券公司从事基金销售业务，必须符合的条件包括：A、B、C选项所述内容。D选项错误，根据《基金销售管理办法》第六条，证券公司从事基金销售业务，还需符合技术规范要求。

3.C

解析：A、B、D选项均属于基金信息披露的重要性体现。C选项错误，基金信息披露的主要目的是为了投资者了解基金运作情况，做出投资决策，并非为了提高基金管理人的市场竞争力。

4.D

解析：A、B、C选项均属于基金合同中关于基金运作方式的正确表述。D选项错误，基金运作方式需经基金份额持有人大会通过，并报中国证监会备案，而非直接经中国证监会批准。

5.D

解析：A、B、C选项均属于规范操作。D选项错误，基金合同应由投资者本人签署，销售机构不得代为签署。

6.D

解析：A、B、C选项均属于基金销售费用的计收方式。D选项错误，业绩报酬通常由基金管理人依据基金合同约定收取，而非基金销售机构。

7.D

解析：A、B、C选项均属于基金定期报告中反映基金业绩表现的部分。D选项错误，基金管理人薪酬情况通常在年报中披露，但并非反映基金业绩表现的部分。

8.C

解析：A、B、D选项均属于基金份额转换的正确表述。C选项错误，基金份额转换涉及赎回和再申购，因此会产生相关费用。

9.A

解析：“T+0”表示基金份额的申购或赎回在T日即可完成资金清算。B、C、D选项错误，基金份额的净值更新、份额确认、分红到账等时间可能因交易所规则或基金合同约定而异。

10.C

解析：A、B、D选项均属于基金份额持有人信息管理制度的有效措施。C选项错误，根据《基金法》第六十三条，基金管理人不得将基金份额持有人信息用于商业用途，更不得向第三方出售名单。

11.D

解析：A、B、C选项均属于基金投资禁止行为。D选项错误，根据《基金法》第二十条，基金管理人可以投资于与其基金管理业务相关的关联交易，但需符合规定并披露。

12.D

解析：A、B、C选项均属于基金估值对象。D选项错误，基金管理人的固定资产不属于基金估值对象。

13.D

解析：A、B、C选项均属于基金合同终止的情形。D选项错误，基金发生重大亏损，无法继续运作属于基金清盘的情形，而非合同终止。

14.D

解析：A、B、C选项均属于基金信息披露的禁止行为。D选项错误，根据《基金法》第六十一条，基金合同中不得明确承诺收益或本金不受损失。

15.D

解析：A、B、C选项均属于基金销售人员培训内容。D选项错误，基金市场行情分析、投资组合构建及资产配置策略通常属于基金经理或投资顾问的专业领域，而非销售人员的培训内容。

16.C

解析：A、B、D选项均属于基金管理人职责。C选项错误，基金份额的登记由基金份额登记机构负责，托管由基金托管人负责。

17.A

解析：“QDII”是指合格境内机构投资者。B、C选项错误，合格境外机构投资者是指QFII。D选项错误，资本市场双向开放是指允许境外投资者投资境内市场，以及境内投资者投资境外市场。

18.A

解析：根据《证券投资基金运作管理办法》第二十八条，股票型基金的投资比例不低于60%。B、C、D选项错误，均为错误的比例要求。

19.C

解析：A、B、D选项均属于规范操作。C选项错误，基金销售机构不得诱导投资者进行短期频繁交易，以赚取交易佣金。

20.A

解析：A选项错误，基金份额持有人大会应当由基金管理人或托管人召集。B、C、D选项均属于正确表述。

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

21.ABCD

解析：A、B、C、D均属于基金投资风险。

22.ABCD

解析：A、B、C、D均属于基金运作费用。

23.ABCD

解析：A、B、C、D均属于基金信息披露的禁止行为。

24.ABCD

解析：A、B、C、D均属于基金销售机构应向投资者说明的内容。

25.ABCD

解析：A、B、C、D均属于基金份额持有人大会的召集情形。

三、判断题（共10分，每题0.5分，请判断正误并在括号内填写“√”或“×”）

26.√

27.×

解析：基金合同是基金运作的基础法律文件，需经基金份额持有人大会通过，并报中国证监会备案，而非直接经中国证监会批准。

28.×

解析：基金合同应由投资者本人签署，销售机构不得代为签署。

29.√

30.×

解析：基金管理人可以投资于与其基金管理业务相关的关联交易，但需符合规定并披露。

31.√

32.×

解析：基金管理人不得将基金财产用于向他人贷款或提供担保。

33.√

34.√

35.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.投资范围投资策略

37.及时公平

38.妥善保管抵御风险

39.资金清算

40.投资目标风险等级费用标准

五、简答题（共20分，每题5分）

41.答：①基金管理人、基金托管人的名称和住所；②基金运作方式；③基金投资范围；④基金投资策略；⑤基金资产净值的计算方法和公告方式；⑥基金份额的发售、交易、申购、赎回的方式、时间、地