基金从业资格考试证挂靠及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试证挂靠及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金从业资格考试挂靠行为中，最核心的违规点是涉及了以下哪个方面？

（）A.资金安全

（）B.隐瞒实际工作单位

（）C.收入分配纠纷

（）D.内部控制失效

2.根据中国证券投资基金业协会的规定，从业人员在哪个环节需要签署《基金从业资格申请表》？

（）A.资格考试报名时

（）B.资格考试成绩合格后

（）C.进入基金公司工作前

（）D.办理执业注册时

3.挂靠基金从业资格证书的主要目的是什么？

（）A.提升基金公司的管理规模

（）B.增加从业人员的社会影响力

（）C.满足监管机构对人员数量的要求

（）D.降低基金公司的运营成本

4.基金从业资格挂靠行为中，最直接的监管处罚措施是？

（）A.罚款

（）B.暂停执业

（）C.撤销从业资格

（）D.责令整改

5.在基金从业资格考试挂靠过程中，以下哪个主体承担主要责任？

（）A.挂靠人员

（）B.挂靠公司

（）C.接收挂靠的基金公司

（）D.协助挂靠的中介机构

6.根据相关法律法规，基金从业资格挂靠行为属于哪种性质？

（）A.合法行为

（）B.规避监管行为

（）C.正当竞争行为

（）D.行业惯例

7.基金从业资格考试挂靠行为对行业造成的主要危害是？

（）A.影响基金业绩

（）B.破坏市场公平竞争

（）C.降低监管效率

（）D.增加行业成本

8.在基金从业资格考试挂靠过程中，最容易出现的法律风险是？

（）A.合同纠纷

（）B.知识产权侵权

（）C.洁净期违约

（）D.资金安全风险

9.基金从业资格挂靠行为中，最常见的形式是？

（）A.虚构劳动关系

（）B.实际工作关系

（）C.委托代理关系

（）D.合作开发关系

10.根据中国证券投资基金业协会的自律规则，从业人员在哪些情况下需要主动报告挂靠行为？

（）A.被基金公司要求挂靠时

（）B.主动寻求挂靠机会时

（）C.接受挂靠公司利益时

（）D.上述所有情况

11.基金从业资格考试挂靠行为中，最隐蔽的环节是？

（）A.资格申请

（）B.执业注册

（）C.合同签订

（）D.利益输送

12.在基金从业资格考试挂靠过程中，以下哪个环节最容易产生道德风险？

（）A.资格考试报名

（）B.资格考试成绩查询

（）C.执业注册申请

（）D.利益分配

13.基金从业资格挂靠行为中，最根本的原因是？

（）A.监管缺位

（）B.行业竞争激烈

（）C.从业人员收入需求

（）D.基金公司用人需求

14.根据相关法律法规，基金从业资格挂靠行为中，哪个主体承担次要责任？

（）A.挂靠人员

（）B.挂靠公司

（）C.接收挂靠的基金公司

（）D.协助挂靠的中介机构

15.基金从业资格考试挂靠行为中，最直接的受害者是？

（）A.挂靠人员

（）B.挂靠公司

（）C.接收挂靠的基金公司

（）D.基金投资者

16.在基金从业资格考试挂靠过程中，以下哪个环节最容易产生法律纠纷？

（）A.资格申请

（）B.执业注册

（）C.合同签订

（）D.利益分配

17.基金从业资格挂靠行为中，最有效的防范措施是？

（）A.加强监管

（）B.提高从业门槛

（）C.加强行业自律

（）D.以上所有措施

18.根据中国证券投资基金业协会的规定，从业人员在哪些情况下需要解除挂靠关系？

（）A.被基金公司要求解除时

（）B.主动寻求解除时

（）C.接受挂靠公司利益时

（）D.上述所有情况

19.基金从业资格考试挂靠行为中，最常见的结果是？

（）A.双方受益

（）B.一方受益

（）C.双方受损

（）D.行业受损

20.在基金从业资格考试挂靠过程中，以下哪个环节最容易产生道德风险？

（）A.资格考试报名

（）B.资格考试成绩查询

（）C.执业注册申请

（）D.利益分配

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金从业资格考试挂靠行为中，涉及的主要法律风险包括哪些？

（）A.合同纠纷

（）B.知识产权侵权

（）C.洁净期违约

（）D.资金安全风险

22.根据中国证券投资基金业协会的自律规则，从业人员在哪些情况下需要主动报告挂靠行为？

（）A.被基金公司要求挂靠时

（）B.主动寻求挂靠机会时

（）C.接受挂靠公司利益时

（）D.上述所有情况

23.基金从业资格考试挂靠行为中，最容易出现的法律风险是？

（）A.合同纠纷

（）B.知识产权侵权

（）C.洁净期违约

（）D.资金安全风险

24.在基金从业资格考试挂靠过程中，以下哪些环节最容易产生道德风险？

（）A.资格考试报名

（）B.资格考试成绩查询

（）C.执业注册申请

（）D.利益分配

25.基金从业资格挂靠行为中，最有效的防范措施是？

（）A.加强监管

（）B.提高从业门槛

（）C.加强行业自律

（）D.以上所有措施

26.根据相关法律法规，基金从业资格挂靠行为中，哪个主体承担主要责任？

（）A.挂靠人员

（）B.挂靠公司

（）C.接收挂靠的基金公司

（）D.协助挂靠的中介机构

27.基金从业资格考试挂靠行为中，最常见的形式是？

（）A.虚构劳动关系

（）B.实际工作关系

（）C.委托代理关系

（）D.合作开发关系

28.在基金从业资格考试挂靠过程中，以下哪些环节最容易产生法律纠纷？

（）A.资格申请

（）B.执业注册

（）C.合同签订

（）D.利益分配

29.基金从业资格挂靠行为中，最根本的原因是？

（）A.监管缺位

（）B.行业竞争激烈

（）C.从业人员收入需求

（）D.基金公司用人需求

30.在基金从业资格考试挂靠过程中，以下哪些主体承担次要责任？

（）A.挂靠人员

（）B.挂靠公司

（）C.接收挂靠的基金公司

（）D.协助挂靠的中介机构

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金从业资格考试挂靠行为属于合法行为。

32.在基金从业资格考试挂靠过程中，挂靠人员不需要承担任何责任。

33.基金从业资格挂靠行为中，最直接的监管处罚措施是罚款。

34.根据中国证券投资基金业协会的规定，从业人员在主动寻求挂靠机会时需要主动报告。

35.基金从业资格考试挂靠行为对行业造成的主要危害是影响基金业绩。

36.在基金从业资格考试挂靠过程中，最容易出现的法律风险是合同纠纷。

37.基金从业资格挂靠行为中，最常见的形式是虚构劳动关系。

38.根据相关法律法规，基金从业资格挂靠行为中，接收挂靠的基金公司承担主要责任。

39.基金从业资格挂靠行为中，最有效的防范措施是提高从业门槛。

40.在基金从业资格考试挂靠过程中，利益分配环节最容易产生道德风险。

四、填空题（共10分，每空1分）

41.基金从业资格考试挂靠行为中，最核心的违规点是涉及了______。

42.根据中国证券投资基金业协会的自律规则，从业人员在______时需要主动报告挂靠行为。

43.基金从业资格挂靠行为中，最隐蔽的环节是______。

44.在基金从业资格考试挂靠过程中，最容易产生道德风险的环节是______。

45.基金从业资格挂靠行为中，最根本的原因是______。

46.根据相关法律法规，基金从业资格挂靠行为中，______承担主要责任。

47.基金从业资格挂靠行为中，最常见的形式是______。

48.在基金从业资格考试挂靠过程中，最容易产生法律纠纷的环节是______。

49.基金从业资格挂靠行为中，最有效的防范措施是______。

50.在基金从业资格考试挂靠过程中，______环节最容易产生道德风险。

五、简答题（共30分，每题6分）

51.简述基金从业资格考试挂靠行为的主要危害。

52.简述基金从业资格考试挂靠行为中最常见的法律风险。

53.简述基金从业资格考试挂靠行为中最有效的防范措施。

54.简述基金从业资格考试挂靠行为中最常见的挂靠形式。

55.简述基金从业资格考试挂靠行为中最直接的监管处罚措施。

六、案例分析题（共25分）

56.案例背景：某基金公司A为了快速满足监管机构对人员数量的要求，通过中介机构B聘请了5名没有实际工作关系的基金从业资格持有人，并签订了挂靠协议，每月支付挂靠费用。这些持有人实际在另一家基金公司C工作，并领取工资。A公司将这些持有人纳入公司管理，并要求他们参加公司会议和培训。

问题：

（1）分析该案例中涉及的主要法律风险。

（2）分析该案例中涉及的主要道德风险。

（3）提出针对该案例的解决方案。

一、单选题（共20分）

1.B

解析：基金从业资格考试挂靠行为中最核心的违规点是涉及了隐瞒实际工作单位，这是违反相关法律法规和行业自律规则的行为。

2.D

解析：根据中国证券投资基金业协会的规定，从业人员在办理执业注册时需要签署《基金从业资格申请表》，这是为了确保从业人员的真实性和合规性。

3.C

解析：挂靠基金从业资格证书的主要目的是满足监管机构对人员数量的要求，通过挂靠人员来达到监管机构对基金公司人员数量的要求。

4.B

解析：基金从业资格挂靠行为中，最直接的监管处罚措施是暂停执业，这是为了防止挂靠行为对行业的危害。

5.C

解析：在基金从业资格考试挂靠过程中，接收挂靠的基金公司承担主要责任，因为他们在挂靠过程中起到了关键作用。

6.B

解析：根据相关法律法规，基金从业资格挂靠行为属于规避监管行为，这是违反相关法律法规和行业自律规则的行为。

7.B

解析：基金从业资格考试挂靠行为对行业造成的主要危害是破坏市场公平竞争，这是导致行业不公平竞争的主要原因。

8.A

解析：在基金从业资格考试挂靠过程中，最容易出现的法律风险是合同纠纷，这是由于挂靠协议的签订和执行过程中出现的争议。

9.A

解析：基金从业资格挂靠行为中，最常见的形式是虚构劳动关系，这是为了达到挂靠的目的而采取的一种手段。

10.D

解析：根据中国证券投资基金业协会的自律规则，从业人员在上述所有情况下需要主动报告挂靠行为，这是为了确保从业人员的合规性。

11.D

解析：基金从业资格考试挂靠行为中，最隐蔽的环节是利益输送，这是由于挂靠过程中双方之间的利益交换。

12.D

解析：在基金从业资格考试挂靠过程中，利益分配环节最容易产生道德风险，这是由于挂靠过程中双方之间的利益交换。

13.C

解析：基金从业资格挂靠行为中，最根本的原因是从业人员收入需求，这是由于从业人员为了增加收入而采取的一种手段。

14.D

解析：根据相关法律法规，基金从业资格挂靠行为中，协助挂靠的中介机构承担次要责任，因为他们起到了中介作用。

15.C

解析：基金从业资格挂靠行为中，最直接的受害者是接收挂靠的基金公司，因为他们需要承担挂靠带来的风险和损失。

16.C

解析：在基金从业资格考试挂靠过程中，合同签订环节最容易产生法律纠纷，这是由于挂靠协议的签订和执行过程中出现的争议。

17.D

解析：基金从业资格挂靠行为中，最有效的防范措施是以上所有措施，因为只有通过加强监管、提高从业门槛和加强行业自律，才能有效防范挂靠行为。

18.D

解析：根据中国证券投资基金业协会的规定，从业人员在上述所有情况下需要解除挂靠关系，这是为了确保从业人员的合规性。

19.D

解析：基金从业资格挂靠行为中，最常见的结果是行业受损，这是由于挂靠行为对行业的危害。

20.D

解析：在基金从业资格考试挂靠过程中，利益分配环节最容易产生道德风险，这是由于挂靠过程中双方之间的利益交换。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABCD

解析：基金从业资格考试挂靠行为中，涉及的主要法律风险包括合同纠纷、知识产权侵权、洁净期违约和资金安全风险，这些都是由于挂靠行为对各方带来的法律风险。

22.ABCD

解析：根据中国证券投资基金业协会的自律规则，从业人员在上述所有情况下需要主动报告挂靠行为，这是为了确保从业人员的合规性。

23.ABCD

解析：在基金从业资格考试挂靠过程中，最容易出现的法律风险包括合同纠纷、知识产权侵权、洁净期违约和资金安全风险，这些都是由于挂靠行为对各方带来的法律风险。

24.CD

解析：在基金从业资格考试挂靠过程中，最容易产生道德风险的环节是执业注册申请和利益分配，这是由于挂靠过程中双方之间的利益交换。

25.ABCD

解析：基金从业资格挂靠行为中，最有效的防范措施是加强监管、提高从业门槛和加强行业自律，只有通过这些措施才能有效防范挂靠行为。

26.ABCD

解析：根据相关法律法规，基金从业资格挂靠行为中，挂靠人员、挂靠公司、接收挂靠的基金公司和协助挂靠的中介机构都承担相应的责任，这是由于挂靠行为对各方带来的风险和损失。

27.AC

解析：基金从业资格挂靠行为中，最常见的形式是虚构劳动关系和委托代理关系，这是为了达到挂靠的目的而采取的一种手段。

28.BC

解析：在基金从业资格考试挂靠过程中，最容易产生法律纠纷的环节是执业注册和合同签订，这是由于挂靠协议的签订和执行过程中出现的争议。

29.ABCD

解析：基金从业资格挂靠行为中，最根本的原因是监管缺位、行业竞争激烈、从业人员收入需求和基金公司用人需求，这些都是导致挂靠行为的主要原因。

30.CD

解析：在基金从业资格考试挂靠过程中，接收挂靠的基金公司和协助挂靠的中介机构承担次要责任，因为他们起到了中介作用。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.×

解析：基金从业资格考试挂靠行为不属于合法行为，这是违反相关法律法规和行业自律规则的行为。

32.×

解析：在基金从业资格考试挂靠过程中，挂靠人员需要承担相应的责任，因为他们参与了挂靠行为。

33.×

解析：基金从业资格挂靠行为中，最直接的监管处罚措施是暂停执业，而不是罚款。

34.√

解析：根据中国证券投资基金业协会的自律规则，从业人员在主动寻求挂靠机会时需要主动报告，这是为了确保从业人员的合规性。

35.×

解析：基金从业资格考试挂靠行为对行业造成的主要危害是破坏市场公平竞争，而不是影响基金业绩。

36.√

解析：在基金从业资格考试挂靠过程中，最容易出现的法律风险是合同纠纷，这是由于挂靠协议的签订和执行过程中出现的争议。

37.√

解析：基金从业资格挂靠行为中，最常见的形式是虚构劳动关系，这是为了达到挂靠的目的而采取的一种手段。

38.×

解析：根据相关法律法规，基金从业资格挂靠行为中，接收挂靠的基金公司承担次要责任，而不是主要责任。

39.√

解析：基金从业资格挂靠行为中，最有效的防范措施是提高从业门槛，这是为了防止挂靠行为对行业的危害。

40.√

解析：在基金从业资格考试挂靠过程中，利益分配环节最容易产生道德风险，这是由于挂靠过程中双方之间的利益交换。

四、填空题（共10分，每空1分）

41.隐瞒实际工作单位

42.主动寻求挂靠机会时

43.利益输送

44.利益分配

45.从业人员收入需求

46.接收挂靠的基金公司

47.虚构劳动关系

48.合同签订

49.加强监管、提高从业门槛和加强行业自律

50.利益分配

五、简答题（共30分，每题6分）

51.答：

①破坏市场公平竞争：挂靠行为导致从业人员数量虚增，造成行业不公平竞争。

②增加监管难度：挂靠行为导致监管机构难以准确掌握从业人员情况，增加监管难度。

③损害投资者利益：挂靠行为可能导致基金公司管理质量下降，损害投资者利益。

④降低行业信誉：挂靠行为损害行业信誉，影响行业健康发展。

⑤增加法律风险：挂靠行为导致各方面临法律风险，增加纠纷和诉讼。

52.答：

①合同纠纷：挂靠协议的签订和执行过程中出现的争议。

②知识产权侵权：挂靠过程中可能涉及的知识产权侵权问题。

③洁净期违约：挂靠过程中可能涉及的洁净期违约问题。

④资金安全风险：挂靠过程中可能涉及的资金安全风险。

53.答：

①加强监管：监管机构加强对挂靠行为的监