2024年富源县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案

2024年富源县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同成立条件？()A.合同当事人具有相应的民事行为能力B.合同当事人意思表示真实C.合同内容不违反法律和社会公共利益D.合同当事人签署合同2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务？()A.代理保险业务B.投资业务C.代收代付业务D.存款业务3.在《中华人民共和国刑法》中，以下哪项不属于犯罪构成要件？()A.犯罪主体B.犯罪客体C.犯罪主观方面D.犯罪手段4.根据《中华人民共和国担保法》，以下哪项不属于担保方式？()A.保证B.抵押C.质押D.货币5.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()A.客户身份识别B.资金交易监测C.内部审计D.信息披露6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()A.监督管理银行业金融机构B.制定银行业监督管理规章C.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止D.担任银行业金融机构的法定代表人7.在《中华人民共和国证券法》中，以下哪项不属于证券发行的条件？()A.证券发行人具有持续盈利能力B.证券发行人具有健全的组织机构C.证券发行人具有完善的信息披露制度D.证券发行人支付证券发行费用8.根据《中华人民共和国保险法》，以下哪项不属于保险合同的内容？()A.保险合同当事人B.保险合同标的C.保险责任D.保险费9.在《中华人民共和国税收征收管理法》中，以下哪项不属于纳税人的义务？()A.按时申报纳税B.按时缴纳税款C.如实提供有关资料D.参加税务机关的税务检查10.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，以下哪项不属于消费者的权利？()A.安全权B.知情权C.选择权D.诉讼权二、多选题(共5题)11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在经营过程中应遵守以下哪些原则？()A.安全性原则B.流动性原则C.盈利性原则D.公平竞争原则E.客户至上原则12.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同成立条件？()A.合同当事人具有相应的民事行为能力B.合同当事人意思表示真实C.合同内容不违反法律和社会公共利益D.合同当事人签署合同E.合同当事人已经履行了合同的主要义务13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的职责包括以下哪些？()A.制定银行业监督管理规章B.监督管理银行业金融机构C.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止D.担任银行业金融机构的法定代表人E.处理银行业金融机构的违法行为14.以下哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()A.客户身份识别B.资金交易监测C.信息披露D.内部审计E.知识产权保护15.根据《中华人民共和国证券法》，证券发行人应当具备以下哪些条件？()A.具有健全的组织机构B.具有持续盈利能力C.具有完善的信息披露制度D.具有良好的社会信誉E.具有国家规定的最低注册资本三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币______万元。17.《中华人民共和国反洗钱法》要求金融机构在开展业务时，必须对客户进行______，以防止洗钱活动的发生。18.根据《中华人民共和国合同法》，合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的______。19.《中华人民共和国证券法》规定，证券发行人必须向投资者提供______，以便投资者作出投资决策。20.在《中华人民共和国银行业监督管理法》中，对银行业金融机构的违法行为，银行业监督管理机构可以采取______等措施进行处罚。四、判断题(共5题)21.商业银行的利润主要来源于贷款利息收入。()A.正确B.错误22.在反洗钱过程中，金融机构只需要对可疑交易进行记录，无需报告给相关部门。()A.正确B.错误23.合同一旦成立，当事人即应按照合同的约定履行义务。()A.正确B.错误24.证券发行人可以不提供招股说明书，只要投资者愿意购买即可。()A.正确B.错误25.银行业监督管理机构对银行业金融机构的行政处罚，可以直接导致其营业执照被吊销。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简要说明《中华人民共和国商业银行法》对商业银行设立的基本要求。27.简述《中华人民共和国反洗钱法》中金融机构在反洗钱工作中的主要职责。28.请解释《中华人民共和国合同法》中关于要约和承诺的规定，并说明二者之间的关系。29.简述《中华人民共和国证券法》对证券发行和交易的主要监管措施。30.请阐述《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的监管目标和监管手段。

2024年富源县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】合同成立是指合同当事人就合同的主要条款达成一致，并不要求合同当事人签署合同。签署合同是合同生效的条件之一。2.【答案】B【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事投资业务，投资业务属于证券公司等金融机构的业务范围。3.【答案】D【解析】犯罪构成要件包括犯罪主体、犯罪客体和犯罪主观方面，犯罪手段不属于犯罪构成要件。4.【答案】D【解析】担保方式包括保证、抵押、质押等，货币不是一种担保方式。5.【答案】D【解析】《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施包括客户身份识别、资金交易监测和内部审计等，信息披露不属于反洗钱措施。6.【答案】D【解析】银行业监督管理机构的职责包括监督管理银行业金融机构、制定银行业监督管理规章和审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止等，但不担任银行业金融机构的法定代表人。7.【答案】D【解析】证券发行的条件包括证券发行人具有持续盈利能力、健全的组织机构和完善的信息披露制度等，支付证券发行费用不是证券发行的条件。8.【答案】D【解析】保险合同的内容包括保险合同当事人、保险合同标的和保险责任等，保险费是保险合同中的费用条款，不属于保险合同的内容。9.【答案】D【解析】纳税人的义务包括按时申报纳税、按时缴纳税款和如实提供有关资料等，参加税务机关的税务检查是税务机关的权利，不是纳税人的义务。10.【答案】D【解析】消费者的权利包括安全权、知情权、选择权等，诉讼权是消费者在权利受到侵害时维护自身权益的手段，不属于消费者的基本权利。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】商业银行在经营过程中应遵守安全性原则、流动性原则、盈利性原则和公平竞争原则，确保银行运营的稳健和合规。12.【答案】ABC【解析】合同成立的基本条件包括合同当事人具有相应的民事行为能力、意思表示真实以及内容不违反法律和社会公共利益。合同签署和履行是合同生效后的要求。13.【答案】ABCE【解析】银行业监督管理机构的职责包括制定银行业监督管理规章、监督管理银行业金融机构、审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及处理银行业金融机构的违法行为。14.【答案】ABD【解析】《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施包括客户身份识别、资金交易监测和内部审计等，旨在预防和打击洗钱活动。15.【答案】ABCE【解析】证券发行人应当具备健全的组织机构、持续盈利能力、完善的信息披露制度、良好的社会信誉以及国家规定的最低注册资本等条件。三、填空题(共5题)16.【答案】一亿【解析】《中华人民共和国商业银行法》规定，设立商业银行的注册资本最低限额为人民币一亿元，这是确保商业银行能够承担一定的风险和履行业务职责的基本要求。17.【答案】身份识别【解析】《中华人民共和国反洗钱法》明确要求金融机构在业务活动中对客户进行严格的身份识别，包括核实客户身份、登记客户身份信息等，这是反洗钱工作的重要措施。18.【答案】协议【解析】《中华人民共和国合同法》规定，合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议，这是合同法对合同的定义。19.【答案】招股说明书【解析】《中华人民共和国证券法》要求证券发行人必须向投资者提供招股说明书，其中包含公司概况、财务状况、风险因素等重要信息，以保障投资者的知情权和选择权。20.【答案】行政处罚【解析】《中华人民共和国银行业监督管理法》赋予银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行行政处罚的权力，包括警告、罚款、责令改正等，以维护银行业的正常秩序。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】商业银行的主要业务之一是发放贷款，贷款利息是商业银行重要的收入来源，因此此说法正确。22.【答案】错误【解析】根据反洗钱法规，金融机构在发现可疑交易时，有义务及时向相关反洗钱机构报告，以防止洗钱活动的发生。23.【答案】正确【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同成立后，当事人应当遵循诚实信用原则，按照合同的约定履行自己的义务。24.【答案】错误【解析】根据《中华人民共和国证券法》，证券发行人必须向投资者提供招股说明书，确保投资者能够了解发行人的真实信息，从而作出明智的投资决策。25.【答案】正确【解析】银行业监督管理机构在依法对银行业金融机构进行行政处罚时，根据违法行为的严重程度，可以采取包括吊销营业执照在内的处罚措施。五、简答题(共5题)26.【答案】商业银行设立的基本要求包括：注册资本最低限额、具有健全的组织机构、有符合任职资格的高级管理人员、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施、有符合规定的业务范围、有健全的风险管理和内部控制制度、有符合要求的从业人员以及国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。【解析】商业银行的设立需要满足一系列法律规定的条件，以确保其合法、稳健地经营，保护存款人和其他客户的利益。27.【答案】金融机构在反洗钱工作中的主要职责包括：建立健全反洗钱内部控制制度、开展客户身份识别、进行客户身份资料和交易记录的保存、监测交易报告可疑交易、报告大额交易和可疑交易、对反洗钱工作的内部审计以及配合反洗钱调查和侦查。【解析】金融机构作为反洗钱工作的主体，承担着重要的法律义务，其职责的履行对于预防和打击洗钱活动具有重要意义。28.【答案】要约是指一方当事人向另一方当事人提出订立合同的建议，承诺是指受要约人同意要约的内容。要约和承诺是合同成立的两个基本要素。要约到达受要约人时生效，承诺通知要约人时生效。承诺的内容应当与要约的内容一致，受要约人对要约的内容作出实质性变更的，为新要约。【解析】要约和承诺是合同法中的基本概念，对于合同的成立至关重要，理解二者之间的关系有助于正确处理合同订立过程中的各种问题。29.【答案】证券法对证券发行和交易的主要监管措施包括：证券发行人必须向投资者提供真实、准确、完整的招股说明书等信息、证券发行人应当遵守证券发行和交易规则、证券交易场所应当为证券交易提供便利和保障、证券监督管理机构应当加强对证券市场的监管、保护投资者合法权益等。【解析】证券法对