233基金从业考试题及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页233基金从业考试题及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.下列关于基金份额净值的表述中，正确的是（）

A.基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额的结果

B.基金份额净值会因基金分红而增加

C.基金份额净值由基金管理人每日计算并公布

D.基金份额净值越高，基金投资风险越小

2.投资者购买基金时，通常需要缴纳的费用不包括（）

A.申购费

B.交易手续费

C.报告费

D.持有费

3.根据中国证监会规定，基金信息披露的禁止行为不包括（）

A.提供虚假信息

B.误导投资者

C.披露非公开重大信息

D.及时披露基金运作情况

4.下列关于基金投资策略的表述中，错误的是（）

A.股票型基金主要投资于股票市场

B.债券型基金主要投资于债券市场

C.混合型基金同时投资于股票和债券市场

D.货币市场基金主要投资于股票市场

5.基金合同中，关于基金运作方式的描述通常不包括（）

A.基金的投资目标

B.基金的投资范围

C.基金的投资策略

D.基金管理人的薪酬结构

6.投资者赎回基金时，基金管理人通常会（）

A.当日确认赎回申请并支付赎回款项

B.次日确认赎回申请并支付赎回款项

C.T+2日确认赎回申请并支付赎回款项

D.T+3日确认赎回申请并支付赎回款项

7.下列关于基金风险等级的表述中，正确的是（）

A.风险等级越高的基金，预期收益越高

B.风险等级越高的基金，预期收益越低

C.风险等级与基金预期收益无关

D.风险等级仅反映基金的信用风险

8.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则不包括（）

A.客户利益优先原则

B.公开透明原则

C.合理收费原则

D.优先销售自身产品原则

9.下列关于基金业绩评估的表述中，错误的是（）

A.基金业绩评估可以帮助投资者选择合适的基金产品

B.基金业绩评估仅考虑基金的净值增长率

C.基金业绩评估需要考虑风险调整后的收益

D.基金业绩评估可以反映基金管理人的投资能力

10.下列关于基金监管的表述中，错误的是（）

A.中国证监会是基金市场的监管机构

B.基金监管的主要目的是保护投资者利益

C.基金监管的主要内容包括市场准入、信息披露、风险管理等

D.基金监管仅对基金管理人进行监管

11.基金信息披露中，关于基金费用的披露不包括（）

A.申购费

B.赎回费

C.管理费

D.基金规模

12.下列关于基金投资组合的表述中，错误的是（）

A.基金投资组合的分散性可以降低投资风险

B.基金投资组合的集中度越高，预期收益越高

C.基金投资组合的调整需要考虑市场变化和投资策略

D.基金投资组合的优化可以提高基金业绩

13.投资者购买基金时，应当（）

A.充分了解基金的风险等级和投资策略

B.只选择预期收益高的基金产品

C.不考虑基金的管理费用

D.优先选择规模较大的基金产品

14.基金合同中，关于基金运作期限的描述通常不包括（）

A.基金的成立日期

B.基金的终止日期

C.基金的续期安排

D.基金的投资目标

15.下列关于基金投资策略的表述中，错误的是（）

A.指数型基金主要跟踪某个市场指数

B.主动型基金主要通过主动管理获取超额收益

C.被动型基金的投资收益与市场指数高度相关

D.混合型基金的投资策略单一，风险较高

16.投资者赎回基金时，基金管理人通常会（）

A.扣除一定的赎回费用

B.不扣除任何费用

C.扣除较高的赎回费用

D.扣除销售服务费

17.下列关于基金风险等级的表述中，正确的是（）

A.风险等级越高的基金，流动性越低

B.风险等级越高的基金，流动性越高

C.风险等级与基金流动性无关

D.风险等级仅反映基金的市场风险

18.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则不包括（）

A.公开透明原则

B.合理收费原则

C.优先销售自身产品原则

D.客户利益优先原则

19.下列关于基金业绩评估的表述中，错误的是（）

A.基金业绩评估可以帮助投资者选择合适的基金产品

B.基金业绩评估仅考虑基金的净值增长率

C.基金业绩评估需要考虑风险调整后的收益

D.基金业绩评估可以反映基金管理人的投资能力

20.下列关于基金监管的表述中，错误的是（）

A.中国证监会是基金市场的监管机构

B.基金监管的主要目的是保护投资者利益

C.基金监管的主要内容包括市场准入、信息披露、风险管理等

D.基金监管仅对基金管理人进行监管

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.下列关于基金份额净值的表述中，正确的有（）

A.基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额的结果

B.基金份额净值会因基金分红而增加

C.基金份额净值由基金管理人每日计算并公布

D.基金份额净值越高，基金投资风险越小

22.投资者购买基金时，通常需要缴纳的费用包括（）

A.申购费

B.交易手续费

C.报告费

D.持有费

23.根据中国证监会规定，基金信息披露的禁止行为包括（）

A.提供虚假信息

B.误导投资者

C.披露非公开重大信息

D.及时披露基金运作情况

24.下列关于基金投资策略的表述中，正确的有（）

A.股票型基金主要投资于股票市场

B.债券型基金主要投资于债券市场

C.混合型基金同时投资于股票和债券市场

D.货币市场基金主要投资于股票市场

25.基金合同中，关于基金运作方式的描述通常包括（）

A.基金的投资目标

B.基金的投资范围

C.基金的投资策略

D.基金管理人的薪酬结构

26.投资者赎回基金时，基金管理人通常会（）

A.当日确认赎回申请并支付赎回款项

B.次日确认赎回申请并支付赎回款项

C.T+2日确认赎回申请并支付赎回款项

D.T+3日确认赎回申请并支付赎回款项

27.下列关于基金风险等级的表述中，正确的有（）

A.风险等级越高的基金，预期收益越高

B.风险等级越高的基金，预期收益越低

C.风险等级与基金预期收益无关

D.风险等级仅反映基金的信用风险

28.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则包括（）

A.客户利益优先原则

B.公开透明原则

C.合理收费原则

D.优先销售自身产品原则

29.下列关于基金业绩评估的表述中，正确的有（）

A.基金业绩评估可以帮助投资者选择合适的基金产品

B.基金业绩评估仅考虑基金的净值增长率

C.基金业绩评估需要考虑风险调整后的收益

D.基金业绩评估可以反映基金管理人的投资能力

30.下列关于基金监管的表述中，正确的有（）

A.中国证监会是基金市场的监管机构

B.基金监管的主要目的是保护投资者利益

C.基金监管的主要内容包括市场准入、信息披露、风险管理等

D.基金监管仅对基金管理人进行监管

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额的结果。

32.基金份额净值会因基金分红而增加。

33.基金份额净值由基金管理人每日计算并公布。

34.基金份额净值越高，基金投资风险越小。

35.投资者购买基金时，通常需要缴纳的费用包括申购费。

36.投资者购买基金时，通常需要缴纳的费用包括交易手续费。

37.投资者购买基金时，通常需要缴纳的费用包括报告费。

38.投资者购买基金时，通常需要缴纳的费用包括持有费。

39.根据中国证监会规定，基金信息披露的禁止行为包括提供虚假信息。

40.根据中国证监会规定，基金信息披露的禁止行为包括误导投资者。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金份额净值是基金资产净值除以________的结果。

42.基金信息披露的主要目的是________。

43.基金投资组合的分散性可以________。

44.基金业绩评估需要考虑________调整后的收益。

45.基金监管的主要目的是________。

46.投资者购买基金时，应当________。

47.基金合同中，关于基金运作方式的描述通常包括________。

48.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循________原则。

49.基金投资策略的制定需要考虑________和________。

50.基金监管的主要内容包括________、________、________等。

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

51.简述基金信息披露的主要目的。

52.简述基金投资组合的分散性如何降低投资风险。

53.简述基金监管的主要内容包括哪些方面。

六、案例分析题（共1题，共25分）

54.某投资者张先生通过基金销售机构购买了一只股票型基金。该基金的投资策略是主要投资于股票市场，并追求较高的预期收益。然而，在购买基金后，张先生发现该基金的净值波动较大，且赎回时需要扣除较高的赎回费用。请结合案例分析以下问题：

（1）分析该基金的风险等级和预期收益之间的关系。

（2）分析该基金的销售费用对投资者的影响。

（3）提出针对该基金的投资建议。

一、单选题

1.A

解析：基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额的结果，这是基金净值计算的基本公式。B选项错误，基金份额净值会因基金分红而减少。C选项正确，基金份额净值由基金管理人每日计算并公布。D选项错误，基金份额净值越高，基金投资风险不一定越小，还需考虑其他因素。

2.B

解析：投资者购买基金时，通常需要缴纳的费用包括申购费、赎回费、管理费等，但不包括交易手续费。交易手续费通常是指投资者在交易所交易基金时需要缴纳的费用，而非购买基金时需要缴纳的费用。

3.D

解析：根据中国证监会规定，基金信息披露的禁止行为包括提供虚假信息、误导投资者、披露非公开重大信息等，但及时披露基金运作情况是基金信息披露的义务，不属于禁止行为。

4.D

解析：股票型基金主要投资于股票市场，债券型基金主要投资于债券市场，混合型基金同时投资于股票和债券市场，货币市场基金主要投资于货币市场工具，而非股票市场。

5.D

解析：基金合同中，关于基金运作方式的描述通常包括基金的投资目标、投资范围、投资策略等，但不包括基金管理人的薪酬结构。基金管理人的薪酬结构通常在基金招募说明书中披露。

6.B

解析：投资者赎回基金时，基金管理人通常会次日确认赎回申请并支付赎回款项。

7.A

解析：风险等级越高的基金，预期收益越高，但同时也伴随着更高的投资风险。

8.D

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循客户利益优先原则、公开透明原则、合理收费原则等，但不应优先销售自身产品，而应为客户推荐合适的基金产品。

9.B

解析：基金业绩评估可以帮助投资者选择合适的基金产品，需要考虑风险调整后的收益，而不仅仅是基金的净值增长率。

10.D

解析：基金监管不仅对基金管理人进行监管，还包括对基金销售机构、基金托管机构等市场参与者的监管。

11.D

解析：基金信息披露中，关于基金费用的披露包括申购费、赎回费、管理费等，但不包括基金规模。基金规模是基金的总资产规模，不属于费用的范畴。

12.B

解析：基金投资组合的分散性可以降低投资风险，但基金的集中度越高，预期收益不一定越高，还需考虑其他因素。

13.A

解析：投资者购买基金时，应当充分了解基金的风险等级和投资策略，根据自身的风险承受能力和投资目标选择合适的基金产品。

14.D

解析：基金合同中，关于基金运作期限的描述通常包括基金的成立日期、终止日期、续期安排等，但不包括基金的投资目标。基金的投资目标通常在基金招募说明书中披露。

15.D

解析：混合型基金的投资策略可以多样化，风险不一定较高，还需考虑具体的产品设计和市场环境。

16.A

解析：投资者赎回基金时，基金管理人通常会扣除一定的赎回费用。

17.A

解析：风险等级越高的基金，流动性越低，因为投资者对高风险基金的信心较低，导致交易量较小。

18.C

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循客户利益优先原则、公开透明原则、合理收费原则等，但不应优先销售自身产品，而应为客户推荐合适的基金产品。

19.B

解析：基金业绩评估可以帮助投资者选择合适的基金产品，需要考虑风险调整后的收益，而不仅仅是基金的净值增长率。

20.D

解析：基金监管不仅对基金管理人进行监管，还包括对基金销售机构、基金托管机构等市场参与者的监管。

二、多选题

21.A、C

解析：基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额的结果，基金份额净值由基金管理人每日计算并公布。B选项错误，基金份额净值会因基金分红而减少。D选项错误，基金份额净值越高，基金投资风险不一定越小，还需考虑其他因素。

22.A、B、C

解析：投资者购买基金时，通常需要缴纳的费用包括申购费、交易手续费、报告费等，但不包括持有费。持有费通常是指投资者持有基金一定时间后需要缴纳的费用，而非购买基金时需要缴纳的费用。

23.A、B、C

解析：根据中国证监会规定，基金信息披露的禁止行为包括提供虚假信息、误导投资者、披露非公开重大信息等。D选项错误，及时披露基金运作情况是基金信息披露的义务，不属于禁止行为。

24.A、B、C

解析：股票型基金主要投资于股票市场，债券型基金主要投资于债券市场，混合型基金同时投资于股票和债券市场。D选项错误，货币市场基金主要投资于货币市场工具，而非股票市场。

25.A、B、C

解析：基金合同中，关于基金运作方式的描述通常包括基金的投资目标、投资范围、投资策略等，但不包括基金管理人的薪酬结构。基金管理人的薪酬结构通常在基金招募说明书中披露。

26.B、C

解析：投资者赎回基金时，基金管理人通常会次日确认赎回申请并支付赎回款项，或T+2日确认赎回申请并支付赎回款项。

27.A

解析：风险等级越高的基金，预期收益越高，但同时也伴随着更高的投资风险。

28.A、B、C

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循客户利益优先原则、公开透明原则、合理收费原则等，但不应优先销售自身产品，而应为客户推荐合适的基金产品。

29.A、C、D

解析：基金业绩评估可以帮助投资者选择合适的基金产品，需要考虑风险调整后的收益，可以反映基金管理人的投资能力。B选项错误，基金业绩评估不仅考虑基金的净值增长率，还需要考虑风险调整后的收益。

30.A、B、C

解析：中国证监会是基金市场的监管机构，基金监管的主要目的是保护投资者利益，主要内容包括市场准入、信息披露、风险管理等。D选项错误，基金监管不仅对基金管理人进行监管，还包括对基金销售机构、基金托管机构等市场参与者的监管。

三、判断题

31.√

32.×

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.×

39.√

40.√

四、填空题

41.基金总份额

42.保护投资者利益

43.降低投资风险

44.风险

45.保护投资者利益

46.充分了解基金的风险等级和投资策略

47.基金的投资目标、投资范围、投资策略

48.客户利益优先

49.市场环境和投资目标

50.市场准入、信息披露、风险管理

五、简答题

51.答：基金信息披露的主要目的是保护投资者利益，提高基金市场的透明度，促进基金市场的健康发展。基金信息披露可以帮助投资者了解基金的投资目标、投资范围、投资策略、风险等级等信息，从而做出合理的投资决策。同时，基金信息披露还可以帮助投资者监督基金管理人的运作，防止基金管理人滥用投资者利益。

52.答：基金投资组合的分散性可以降低投资风险，因为分散的投资组合可以避免因单一投资标的的风险而导致的整个投资组合的损失。例如，如果投资者将所有的