2019中国银保监会专业科目考试大纲(特殊专业职位)

2019中国银保监会专业科目考试大纲(特殊专业职位)

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.什么是金融消费者权益保护的基本原则？()A.保护消费者知情权B.保护消费者选择权C.保护消费者公平交易权D.以上都是2.以下哪项不属于银行监管的范畴？()A.银行流动性风险监管B.银行信贷风险监管C.银行市场准入监管D.银行员工薪酬监管3.什么是金融市场的有效性？()A.信息的充分披露B.价格的合理反映C.交易的公平公正D.以上都是4.以下哪项不是银行业务风险？()A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.法律风险5.什么是金融市场的微观结构？()A.交易规则B.交易机制C.交易参与者D.以上都是6.以下哪项不是银行监管的主要手段？()A.监管检查B.监管通报C.监管处罚D.监管指导7.什么是金融市场的宏观调控？()A.利率调整B.信贷政策C.货币政策D.以上都是8.以下哪项不是银行监管的目标？()A.防范金融风险B.促进金融稳定C.保护金融消费者权益D.提高银行盈利能力9.什么是金融市场的效率？()A.信息的快速传播B.价格的快速调整C.交易的低成本D.以上都是10.以下哪项不属于银行监管的法规？()A.银行法B.银行业务规则C.税收法D.银行监管条例二、多选题(共5题)11.银行监管的主要目标包括哪些？()A.防范系统性金融风险B.促进银行业务创新C.保护金融消费者权益D.维护金融市场稳定12.以下哪些属于金融市场的功能？()A.价格发现B.资源配置C.风险转移D.交易结算13.银行监管的主要方法有哪些？()A.风险评估B.监管检查C.监管通报D.监管处罚14.以下哪些是银行监管报告的内容？()A.银行经营状况B.风险管理情况C.监管发现的问题D.监管建议15.金融消费者权益保护的主要内容包括哪些？()A.知情权B.选择权C.公平交易权D.安全权三、填空题(共5题)16.金融监管的基本原则包括：依法监管、公开透明、监管与自律相结合、以及什么原则？17.银行业金融机构应当建立健全什么机制，确保各项业务活动的合规性？18.金融消费者权益保护工作，应当遵循什么原则，维护消费者的合法权益？19.银行监管机构应当通过什么手段，对银行业金融机构的资产负债进行实时监控？20.银行业金融机构在开展业务时，应当遵循什么原则，以实现可持续发展？四、判断题(共5题)21.银行业金融机构的内部控制制度应当由董事会负责制定和监督实施。()A.正确B.错误22.银行监管机构对银行业金融机构的现场检查可以不提前通知。()A.正确B.错误23.金融消费者权益保护工作应当以维护银行业金融机构利益为首要目标。()A.正确B.错误24.银行业金融机构的流动性风险管理主要关注资产端的流动性。()A.正确B.错误25.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间不得违反银行业监管规定。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述银行监管机构在防范系统性金融风险方面应采取的主要措施。27.如何理解金融消费者权益保护的重要性？28.银行业金融机构在风险管理中如何实现资产负债的匹配？29.简述银行监管机构在促进银行业金融机构合规经营方面的主要工作。30.请阐述金融创新对银行业的影响及其监管挑战。

2019中国银保监会专业科目考试大纲(特殊专业职位)一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】金融消费者权益保护的基本原则包括保护消费者知情权、选择权、公平交易权等，因此选项D是正确的。2.【答案】D【解析】银行员工薪酬监管通常属于人力资源管理范畴，而非银行监管的直接内容，因此选项D是不属于银行监管的范畴。3.【答案】D【解析】金融市场的有效性包括信息的充分披露、价格的合理反映、交易的公平公正等方面，因此选项D是正确的。4.【答案】D【解析】银行业务风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险等，而法律风险通常是指银行在法律层面上的风险，因此选项D不是银行业务风险。5.【答案】D【解析】金融市场的微观结构包括交易规则、交易机制、交易参与者等方面，因此选项D是正确的。6.【答案】B【解析】银行监管的主要手段包括监管检查、监管处罚、监管指导等，而监管通报通常是一种监管信息发布方式，不是主要手段，因此选项B不是银行监管的主要手段。7.【答案】D【解析】金融市场的宏观调控包括利率调整、信贷政策、货币政策等方面，因此选项D是正确的。8.【答案】D【解析】银行监管的目标包括防范金融风险、促进金融稳定、保护金融消费者权益等，而提高银行盈利能力不是监管的直接目标，因此选项D不是银行监管的目标。9.【答案】D【解析】金融市场的效率包括信息的快速传播、价格的快速调整、交易的低成本等方面，因此选项D是正确的。10.【答案】C【解析】银行监管的法规主要包括银行法、银行业务规则、银行监管条例等，而税收法通常属于财税法规范畴，不是银行监管的法规，因此选项C不属于银行监管的法规。二、多选题(共5题)11.【答案】ACD【解析】银行监管的主要目标包括防范系统性金融风险、保护金融消费者权益和维护金融市场稳定，而促进银行业务创新虽然也是监管的一部分，但不是主要目标。12.【答案】ABCD【解析】金融市场的功能包括价格发现、资源配置、风险转移和交易结算，这些都是金融市场的基本功能。13.【答案】ABCD【解析】银行监管的主要方法包括风险评估、监管检查、监管通报和监管处罚，这些都是银行监管的基本手段。14.【答案】ABCD【解析】银行监管报告通常包括银行经营状况、风险管理情况、监管发现的问题以及监管建议等内容。15.【答案】ABCD【解析】金融消费者权益保护的主要内容包括知情权、选择权、公平交易权和安全权，这些都是保护金融消费者权益的基本内容。三、填空题(共5题)16.【答案】原则先行【解析】金融监管的基本原则还包括原则先行，即监管活动应当遵循事先设定的原则和规则，确保监管的公正性和一致性。17.【答案】合规机制【解析】银行业金融机构应当建立健全合规机制，以确保各项业务活动的合规性，防止违规行为的发生。18.【答案】公平、公正、公开【解析】金融消费者权益保护工作应当遵循公平、公正、公开的原则，确保消费者的合法权益得到有效维护。19.【答案】非现场监管【解析】银行监管机构通过非现场监管手段，对银行业金融机构的资产负债进行实时监控，以便及时发现和防范风险。20.【答案】审慎经营【解析】银行业金融机构在开展业务时，应当遵循审慎经营原则，合理控制风险，实现长期稳健发展。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】内部控制制度是银行业金融机构风险管理的重要组成部分，由董事会负责制定和监督实施，确保内部控制的有效性。22.【答案】正确【解析】银行监管机构在必要时可以进行不提前通知的现场检查，以有效监督银行业金融机构的合规经营情况。23.【答案】错误【解析】金融消费者权益保护工作应当以维护消费者合法权益为首要目标，确保消费者在金融交易中得到公平对待。24.【答案】错误【解析】银行业金融机构的流动性风险管理不仅关注资产端的流动性，还关注负债端的流动性，以及资产负债的匹配情况。25.【答案】正确【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间有义务遵守银行业监管规定，不得从事违反规定的行为。五、简答题(共5题)26.【答案】银行监管机构在防范系统性金融风险方面应采取的主要措施包括：建立健全金融风险监测预警体系，加强宏观审慎监管，强化对系统性风险的识别、评估和防范；加强跨部门、跨区域的监管协调，形成监管合力；推动银行业金融机构完善风险管理体系，提高风险防控能力；加强金融创新监管，防范金融产品和服务风险；加强金融消费者权益保护，维护金融市场稳定。【解析】防范系统性金融风险是银行监管机构的重要职责，上述措施有助于从多个角度全面防范和化解系统性风险。27.【答案】金融消费者权益保护的重要性体现在以下几个方面：首先，保护消费者权益有助于维护金融市场秩序和稳定；其次，保护消费者权益能够提升消费者信心，促进金融市场的健康发展；再次，保护消费者权益是银行业金融机构履行社会责任的重要体现；最后，保护消费者权益有助于构建和谐金融生态环境，促进社会和谐稳定。【解析】金融消费者权益保护的重要性不仅体现在金融市场的稳定和健康发展，也关系到社会的和谐与稳定。28.【答案】银行业金融机构实现资产负债匹配的主要方法包括：合理配置资产结构，确保资产期限与负债期限相匹配；加强流动性管理，保持适当的流动性水平；优化资产负债期限结构，降低期限错配风险；合理控制资产负债规模，避免过度扩张；加强市场风险管理，防范市场波动对资产负债的影响。【解析】资产负债匹配是银行业金融机构风险管理的重要环节，通过上述方法可以降低风险，实现稳健经营。29.【答案】银行监管机构在促进银行业金融机构合规经营方面的主要工作包括：制定和实施银行业监管法规和标准；加强监管检查，确保银行业金融机构遵守监管要求；开展合规培训，提高银行业金融机构的合规意识；加强与国际监管机构的合作，共同维护全球金融市场的稳定；鼓励银行业金融机构建立内部合规管理体系，提升合规经营能力。【解析】银行监管机构通过多种手段促进银行业金融机构合规经营，有助于维