《银行业金融机构小微企业金融服务监管评价办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）

《银行业金融机构小微企业金融服务监管评价办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）一、单项选择题（共50题）1.制定《银行业金融机构小微企业金融服务监管评价办法》的依据不包括以下哪部法律？A.《中华人民共和国银行业监督管理法》B.《中华人民共和国商业银行法》C.《中华人民共和国中国人民银行法》D.《中华人民共和国中小企业促进法》答案：C2.小微金融监管评价的实施主体是？A.中国人民银行及其派出机构B.国家金融监督管理总局及其派出机构C.各级人民政府金融工作办公室D.中国银行业协会答案：B3.小微金融监管评价的首要原则是？A.总量与结构并重B.激励与约束并举C.定量与定性并行，定量指标总分值高于定性指标D.风险与收益平衡答案：C4.根据办法，下列哪类机构必须强制接受小微金融监管评价？A.政策性银行B.在境内依法设立的中资商业银行C.外资银行D.直销银行答案：B5.小微金融监管评价体系不包含以下哪个评价要素？A.信贷总体投放情况B.股东背景及股权结构C.成本及风险情况D.服务结构优化情况答案：B6.评价得分由各部分要素得分如何产生？A.取平均值B.加权平均C.各自得分加总D.由复审小组决定答案：C7.负责牵头制定年度《评价指标表》的部门是？A.国家金融监督管理总局负责机构监管的职能司局B.国家金融监督管理总局负责普惠金融的职能司局C.各金融监管局的普惠金融职能处室D.国家金融监督管理总局办公厅答案：B8.常规指标合计满分为多少分？A.90分B.100分C.110分D.120分答案：B9.某银行评价得分为88分，其评价等级为？A.一级B.二A级C.二B级D.二C级答案：B10.评价结果为四级的银行，其常规指标得分必须在？A.75分以下B.70分以下C.65分以下D.60分以下答案：D11.评价结果为哪一级的机构，表示其小微企业金融服务工作存在严重缺陷？A.一级B.二级C.三级D.四级答案：D12.小微金融监管评价的评价周期是？A.一个季度B.半个年度C.一个年度D.两个年度答案：C13.各金融监管局原则上应于何时完成当年度评价工作？A.当年12月31日前B.次年2月底前C.次年4月30日前D.次年5月31日前答案：C14.负责组织开展对大型商业银行、股份制银行总行评价的机构是？A.各金融监管分局B.各金融监管局C.国家金融监督管理总局D.中国银行业协会答案：C15.小微金融监管评价的协调机制由哪个部门牵头？A.机构监管职能司局（处室）B.普惠金融职能司局（处室）C.现场检查职能司局（处室）D.统计职能司局（处室）答案：B16.银行业金融机构应于何时向监管机构书面报告自评结果？A.当年12月31日前B.次年1月31日前C.次年2月底前D.次年4月30日前答案：C17.如果银行自评得分显著高于监管评价得分且缺乏证据支持，监管机构可以？A.直接将其评价结果定为四级B.进行额外扣分C.取消其下一年度评价资格D.进行行政处罚答案：B18.如果银行提交虚假证明材料，其监管评价结果应？A.降低一个等级B.直接认定为四级C.在所有要素上扣分D.由复审小组决定答案：B19.定量评价指标的数据原则上以哪个系统的数据为准？A.银行自身核心系统B.中国人民银行征信系统C.国家金融监督管理总局非现场监管信息系统D.银行内部审计系统答案：C20.监管初评工作由哪个部门牵头？A.机构监管职能部门B.普惠金融职能部门C.现场检查职能部门D.统计职能部门答案：B21.对于必须由银行提交证明材料的评价指标，若银行不愿或不能提供，相关指标应？A.视为满分B.取同业平均分C.直接判定为最低分值D.暂不评价答案：C22.监管复审小组的组长，对于地方法人银行的评价，由谁担任？A.金融监管局主要负责同志B.金融监管局分管普惠金融工作的负责同志C.普惠金融职能处室负责人D.机构监管职能处室负责人答案：B23.在复审中，何种情况需要逐一书面阐明理由？A.复审结果低于初评结果B.复审结果与初评结果一致C.复审结果高于初评结果D.初评结果为二级答案：C24.小微金融监管评价的最终结果需要经过谁的审核批准？A.复审小组组长B.初评牵头部门负责人C.本级机构主要负责同志D.上级监管机构答案：C25.各金融监管局应于何时将辖内评价结果汇总报送国家金融监督管理总局？A.次年4月30日前B.次年5月10日前C.次年5月31日前D.次年6月30日前答案：B26.评价结果作为哪些政策试点、奖励激励的主要依据？A.所有金融业务B.与小微企业金融服务相关的C.与绿色金融相关的D.与金融科技相关的答案：B27.对于评价结果为三级的银行，监管机构应要求其？A.专题约谈主要负责人B.提出针对性的改进措施C.停止部分业务D.全面改组管理层答案：B28.对于评价结果为四级的银行，监管机构应？A.进行通报表扬B.专题约谈其主要负责人C.给予财政补贴D.不做特别处理答案：B29.评价结果为四级的银行，在相关现场检查中应作为？A.免检对象B.一般检查对象C.抽样检查对象D.重点检查对象答案：D30.大中型商业银行应当将一级分行评价结果与什么挂钩？A.分行的办公经费B.分行的员工人数C.对分行的绩效考核D.分行的业务范围答案：C31.对于整改不力的银行，监管机构不可采取以下哪种措施？A.进行风险提示B.暂停部分业务C.停止批准开办新业务D.吊销金融许可证答案：D(注：吊销许可证是更严重的处罚，通常不直接用于此类整改)32.本办法自何时起施行？A.公布之日B.印发之日C.次年1月1日D.银保监发〔2020〕29号文件废止之日答案：B33.被废止的文件是？A.银监发〔2015〕X号B.银保监发〔2020〕29号C.金监发〔2023〕X号D.国发〔2022〕X号答案：B34.本办法的解释权属于？A.中国人民银行B.国家金融监督管理总局C.国务院D.各金融监管局答案：B35.各金融监管局制定的细则需报送何处备案？A.国家金融监督管理总局办公厅B.国家金融监督管理总局负责机构监管的职能司局C.国家金融监督管理总局负责普惠金融的职能司局D.中国人民银行同级机构答案：C36.定性指标的最小计分单位是？A.1分B.0.1分C.0.5分D.0.01分答案：C37.评价等级“二B”对应的得分区间是？A.[85,90）B.[80,85）C.[75,80）D.[70,75）答案：B38.对大型商业银行、股份制银行分支机构的评价，评价指标和分值权重可以参照什么确定？A.其总行要求B.法人银行业金融机构C.地方性银行D.监管机构随意确定答案：B39.监管信息收集工作原则上由谁负责？A.机构监管部门B.监管初评牵头职能部门C.现场检查部门D.统计部门答案：B40.在评价流程中，哪个环节需要银行提交书面自评报告？A.确定评价范围B.银行自评C.监管初评D.监管复审答案：B41.“激励与约束并举”原则要求评价结果与以下哪项有效联动？A.银行员工的个人薪酬B.银行网点的装修标准C.差异化监管政策制定和执行D.银行的广告投放答案：C42.评价结果为一级的银行，其经营服务行为被描述为？A.完美无缺B.基本规范C.存在严重缺陷D.亟需改进答案：B43.对哪类银行，各金融监管局可自主决定是否开展评价？A.大型商业银行B.股份制银行C.村镇银行D.政策性银行答案：C44.地方法人银行异地分支机构所在地金融监管局应如何配合法人银行属地监管局？A.提供该分支机构在辖内小微企业金融服务的情况B.代为进行评价C.提供该分支机构的全部业务数据D.对该分支机构进行处罚答案：A45.复审时，哪类银行应当作为重点关注对象？A.评价结果为二级的银行B.评价结果为一级或四级的银行C.所有银行D.当年新成立的银行答案：B46.国家金融监督管理总局汇总形成全国评价结果的截止日期是？A.次年4月30日B.次年5月10日C.次年5月31日D.次年6月30日答案：C47.评价结果可以抄送给以下哪个机构？A.银行的主要竞争对手B.有关组织部门、纪检监察机构C.新闻媒体D.社会公众答案：B48.监管评价结果与小微企业金融服务的日常监管工作应当？A.完全分离B.充分结合C.以评价替代日常监管D.由银行自行选择答案：B49.根据评价结果确定督导、督促、检查重点的原则是？A.一视同仁B.分行施策，精准发力C.随机选择D.根据银行规模答案：B50.对当年新成立银行业金融机构的评价结果，可以？A.必须严格按照办法运用B.不按办法要求运用C.直接定为一级D.直接定为四级答案：B---二、多项选择题（共50题）1.制定本办法所依据的法律和文件包括？A.《中华人民共和国银行业监督管理法》B.《中华人民共和国商业银行法》C.《中华人民共和国中小企业促进法》D.《国务院关于推进普惠金融高质量发展的实施意见》答案：ABCD2.小微金融监管评价应坚持的原则包括？A.定量与定性并行B.总量与结构并重C.激励与约束并举D.风险与收益平衡答案：ABC3.本办法所称的银行业金融机构包括？A.中资商业银行B.农村合作银行C.农村信用社D.村镇银行答案：ABCD4.关于政策性银行、外资银行等，以下说法正确的是？A.必须强制接受评价B.应参照本办法认真贯彻落实监管政策C.监管机构应参照本办法对其加强督促指导D.与中资商业银行适用完全相同的评价流程答案：BC5.小微金融监管评价体系的评价要素包括？A.信贷总体投放情况B.成本及风险情况C.服务结构优化情况D.股东股权变动情况答案：ABC6.关于评价指标，以下说法正确的是？A.包含常规指标和加分指标B.常规指标以正向赋分为主C.对于严重违规行为可给予负向赋分D.加分指标合计满分100分答案：ABC7.评价等级二级可细分为？A.二AB.二BC.二CD.二D答案：ABC8.评价结果为三级的银行，其可能存在的问题包括？A.机制体制尚有欠缺B.主动作为不足C.政策落实不得力D.主要监管目标不达标答案：ABC(注：D是四级的特点)9.国家金融监督管理总局直接负责对哪些银行进行评价？A.大型商业银行B.股份制银行C.城市商业银行D.农村信用社答案：AB10.小微金融监管评价协调机制的参与部门应当至少包括？A.普惠金融职能司局（处室）B.机构监管职能司局（处室）C.现场检查职能司局（处室）D.统计、消费者权益保护职能司局（处室）答案：ABCD11.各金融监管局在信息共享方面的职责包括？A.将大型银行分行评价结果抄报总局B.将地方法人银行异地分行评价结果抄报属地局C.向法人银行属地局提供异地分行在辖内情况D.公布所有银行的详细评价数据答案：ABC12.小微金融监管评价的流程环节包括？A.银行自评B.监管初评C.监管复审D.评价结果通报答案：ABCD13.银行业金融机构自评报告的内容应包括？A.自评等级B.各项评价要素及指标得分C.对每项评价指标得分的证明材料D.下一年度的业务计划答案：ABC14.监管机构收集定性评价指标信息的渠道包括？A.银行提供的正式文件B.监管检查、调研中反映的情况C.经核查属实的信访、举报、投诉D.其他国家机关的外部审计、检查情况答案：ABCD15.在监管初评中，初评人员可以？A.逐项填写得分情况及依据B.保存工作底稿和证明材料C.补充收集相关信息D.要求银行补充提交证明材料答案：ABCD16.关于监管复审，以下说法正确的是？A.应成立专门小组B.复审结果高于初评结果需书面阐明理由C.初评等级为一级或四级的银行是重点关注对象D.复审小组组长由普惠部门负责人担任答案：ABC(注：D对于总局是普惠司局主要负责同志，对于地方局是分管负责同志)17.小微金融监管评价结果的运用方式包括？A.在监管通报中专题通报B.抄送相关部门C.作为政策试点、奖励激励的依据D.与现场检查联动答案：ABCD18.对评价结果为四级的银行，监管机构可以采取的措施有？A.专题约谈主要负责人B.责令制定专项整改方案C.跟踪督促评估整改情况D.在下一年度评价中重点关注答案：ABCD19.国家金融监督管理总局派出机构可以探索创新的领域包括？A.小微金融监管评价与其他监管措施的联动B.丰富监管工具箱C.完善监管激励和约束手段D.修改本办法的核心原则答案：ABC20.监管评价结果与日常监管工作的关系是？A.应充分结合B.评价可替代日常监管C.应根据评价结果确定日常监管重点D.二者完全独立答案：AC21.下列哪些行为可能导致银行在评价中被直接判定为四级？A.自评得分略高于监管评价得分B.常规指标得分在60分以下C.提交虚假证明材料D.部分监管目标未完全达成答案：BC22.定量评价指标的数据来源可以是？A.非现场监管信息系统B.监管检查报告C.银行内外部审计报告D.银行年报答案：ABCD23.银行在自评中需要确保材料的？A.真实性B.美观性C.全面性D.客观性答案：ACD24.评价结果抄送人民银行同级机构的形式是？A.单家机构评价结果B.辖内银行业金融机构总体评价结果C.所有银行的自评报告D.监管机构的工作底稿答案：B25.评价结果为一级或二A级的银行，可以优先享受哪些待遇？A.与小微企业金融服务相关的政策试点B.与小微企业金融服务相关的奖励激励C.所有业务领域的准入便利D.税收减免答案：AB26.本办法的适用和参照执行范围覆盖了哪些类型的银行？A.中资商业银行B.政策性银行C.外资银行D.直销银行答案：ABCD27.评价工作的时间节点要求包括？A.银行于次年2月底前自评B.各金融监管局于次年4月30日前完成评价C.各金融监管局于次年5月10日前报送总局D.总局于次年5月31日前汇总全国结果答案：ABCD28.“总量与结构并重”原则旨在引导银行业金融机构？A.推动服务供给总量稳定增长B.开展差异化竞争C.优化服务结构D.扩大服务覆盖面答案：ABCD29.监管评价的目标是督促银行业金融机构？A.服务实体经济B.实现高质量发展C.贯彻落实普惠金融发展战略D.持续提升服务质效答案：ABCD30.对分支机构评价结果的运用，要求大中型商业银行做到？A.将一级分行评价结果与分行绩效考核挂钩B.将评价结果与总行管理层薪酬挂钩C.将评价结果作为业务条线绩效考核的重要参考D.公开发布分行评价结果答案：AC31.复审小组可视情况要求哪些方面进行补充说明？A.要求银行业金融机构补充提交证明材料B.请初评人员对打分依据进行补充说明C.要求银行调整自评报告D.要求银行更换相关负责人答案：AB32.档案归集工作应由哪个部门负责？A.机构监管部门B.普惠金融职能部门C.现场检查部门D.办公室答案：B33.各金融监管局在报送评价结果时，对何种银行需专门说明评价依据？A.评价结果为一级的B.评价结果为二级的C.评价结果为三级的D.评价结果为四级的答案：AD34.根据评价结果，监管机构可以采取的监管措施依据的法律是？A.《中华人民共和国公司法》B.《中华人民共和国银行业监督管理法》C.《中华人民共和国商业银行法》D.《中华人民共和国中小企业促进法》答案：B35.监管评价工作应当与哪些工作有效联动？A.差异化监管政策制定和执行B.现场检查C.小微企业金融服务相关的政策试点、奖励激励D.银行员工的招聘答案：ABC36.评价结果等级的含义描述了机构在哪几个方面的表现？A.内部机制体制健全度B.政策落实和制度保障力度C.监管目标实现程度D.产品、业务、服务成效答案：ABCD37.对村镇银行开展评价的决定权在？A.国家金融监督管理总局B.属地金融监管局C.法人银行总行D.中国人民银行答案：B38.银行自评证明材料可以包括？A.内部制度文件B.会议纪要C.考核评价通报D.内外部审计报告答案：ABCD39.监管人员在评价中可以结合什么进行专业判断？A.仅依靠定量数据B.对评价指标的打分C.日常工作中掌握的情况D.社会舆论答案：BC40.本办法的制定目的是？A.科学评价工作开展情况和成效B.督促和激励银行业金融机构C.深入贯彻落实普惠金融发展战略D.持续提升服务质效答案：ABCD41.评价工作覆盖的机构类型体现了监管的什么特点？A.全面性B.差异性C.灵活性D.强制性答案：ABC42.评价流程中涉及“审核批准”的环节是？A.银行自评B.监管初评C.监管复审D.最终结果确定答案：D43.哪些机构可以结合辖内实际制定细则？A.国家金融监督管理总局B.各金融监管局C.金融监管分局D.银行业金融机构答案：B44.合规经营及内控情况评价要素扣分较多的银行，可能导致什么后果？A.成为现场检查重点对象B.评价等级直接降为四级C.被取消评价资格D.被监管机构重点关注答案：AD45.监管评价工作旨在引导银行业金融机构优化哪些方面的结构？A.资产负债结构B.服务结构C.客户结构D.收入结构答案：BC(根据“服务结构优化情况”要素和“扩大服务覆盖面”目标)46.在评价结果通报中，应向银行通报的内容是？A.最终评价结果B.所有银行的结果排名C.详细的扣分项和依据D.下一年度的监管计划答案：A(通常通报最终结果，详细扣分依据可能在沟通中涉及，但办法未明确必须通报全部细节)47.对银行业金融机构而言，小微金融监管评价是衡量其什么的主要依据？A.当年度的整体盈利能力B.该年度的小微企业金融服务情况C.未来三年的发展战略D.内部风险管理水平答案：B48.办法中提到的“必要和适当的调整”权限，体现了评价体系的？A.稳定性B.灵活性C.适应性D.随意性答案：BC49.评价工作完成后，归档的材料包括？A.相关文件B.证明材料C.银行的所有业务凭证D.监管人员的工作笔记答案：AB50.本办法的附则规定了哪些内容？A.施行日期B.废止的文件C.解释权归属D.各局制定细则的权限答案：ABCD---三、判断题（共50题）1.政策性银行必须强制接受小微金融监管评价。(×)2.定量指标的总分值低于定性指标。(×)3.评价得分在80分（含）至85分之间的，等级为二B级。(√)4.常规指标得分在60分以下，评价结果直接判定为四级。(√)5.评价周期为当年7月1日至次年6月30日。(×)6.国家金融监督管理总局负责对农村信用社进行直接评价。(×)7.小微金融监管评价协调机制由机构监管部门牵头。(×)8.银行业金融机构的自评报告应于次年1月31日前提交。(×)9.银行提交虚假证明材料，评价结果将直接认定为四级。(√)10.定量评价指标数据必须全部从非现场监管信息系统中获取。(×)11.监管初评人员可以要求银行补充提交证明材料。(√)12.复审结果可以高于初评结果而无需说明理由。(×)13.评价结果最终需要本级监管机构主要负责同志审核批准。(√)14.评价结果为三级的银行，监管机构应专题约谈其负责人。(×)(注：四级才需要)15.评价结果不能作为现场检查对象选择的参考。(×)16.对整改不力的银行，监管机构可以采取暂停部分业务的监管措施。(√)17.本办法自公布之日起施行。(×)(是“印发之日”)18.各金融监管局可以自主决定是否对村镇银行开展评价。(√)19.外资银行完全不适用本办法。(×)(应参照执行)20.评价体系只关注信贷投放总量，不关注结构和成本。(×)21.加分指标也采用负向赋分。(×)22.评价等级为“三A”的得分区间是[65,70）。(×)23.各金融监管局完成评价工作后，无需向总局报送结果。(×)24.银行分支机构的小微企业金融服务情况不需要信息共享。(×)25.“确定评价范围”是评价流程的第一个环节。(√)26.银行自评时，对于无法证明的指标可以随意估分。(×)27.监管机构收集的信息不包括来自其他国家机关的外部检查情况。(×)28.初评等级为一级的银行不是复审的重点关注对象。(×)29.评价结果不需要向被评价银行通报。(×)30.大中型商业银行无需将分行评价结果与绩效考核挂钩。(×)31.监管评价结果与日常监管工作应相互分离。(×)32.本办法由国家金融监督管理总局负责解释。(√)33.各金融监管局制定的细则需报送总局机构监管部门备案。(×)(是普惠金融部门)34.做好小微企业金融服务是银行业金融机构服务实体经济的重要内涵。(√)35.对直销银行的监管指导不参照本办法。(×)(应参照)36.评价要素的得分完全由评价指标打分决定，不含专业判断。(×)37.定性指标的最小计分单位是1分。(×)38.评价结果为二级表示该机构工作完美，没有不足。(×)39.国家金融监督管理总局于次年5月31日前汇总全国结果。(√)40.评价结果可以抄送财政、国资等相关部门。(√)41.对于新成立的银行，评价结果必须严格运用。(×)42.监管机构可根据评价结果，优先选择一级银行进行政策试点。(√)43.在评价中，仅需关注法人机构，无需关注分支机构。(×)44.地方法人银行异地分支机构的评价结果不需抄送属地监管局。(×)45.监管评价的主要目的是处罚表现不佳的银行。(×)(目的是督促和激励，提升服务)46.银行自评缺乏证据支持可能导致额外扣分。(√)47.复审小组组长对大型银行的评价由国家金融监督管理总局普惠部负责人担任。(√)48.所有定性评价信息都必须由银行正式文件证明。(×)49.档案归集是评价流程的最后一个环节。(√)50.评价办法的调整只能由总局普惠金融司局进行。(√)---四、填空题（共50题）1.制定本办法的目的是为科学评价银行业金融机构小微企业金融服务工作开展情况和成效，督促和激励银行业金融机构深入贯彻落实党和国家关于______发展的战略部署。答案：普惠金融2.小微金融监管评价的实施主体是______及其派出机构。答案：国家金融监督管理总局3.小微金融监管评价应当坚持定量与定性并行、______、激励与约束并举的原则。答案：总量与结构并重4.本办法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内依法设立的______及农村合作银行、农村信用社、村镇银行。答案：中资商业银行5.各金融监管局可自主决定是否对辖内______、当年新成立的银行业金融机构等开展评价。答案：村镇银行6.评价体系由信贷总体投放情况、成本及风险情况、服务结构优化情况、______、合规经营及内控情况、服务地方经济情况等评价要素构成。答案：激励约束机制情况7.评价得分由各部分要素______产生。答案：各自得分加总8.定性指标的最小计分单位为______分。答案：0.59.评价指标包含______和加分指标两类。答案：常规指标10.常规指标合计满分为______分。答案：10011.评价得分在[75,90）区间者为______级。答案：二12.评价结果为______级的机构，表示其小微企业金融服务工作存在严重缺陷。答案：四13.小微金融监管评价按年度进行，评价周期为当年______至12月31日。答案：1月1日14.各金融监管局当年度评价工作原则上应于次年______前完成。答案：4月30日15.国家金融监督管理总局负责直接开展对______、股份制银行的小微金融监管评价工作。答案：大型商业银行16.小微金融监管评价协调机制由各级______职能司局（处室）牵头。答案：普惠金融17.银行业金融机构应于次年______前向监管机构书面报告自评结果。答案：2月底18.对于自评得分显著高于监管评价得分且缺乏证据支持的银行，监管机构可进行______。答案：额外扣分19.银行提交______，影响评价结果的，评价结果应直接认定为四级。答案：虚假证明材料20.定量评价指标数据原则上以______非现场监管信息系统中获取的数据为准。答案：国家金融监督管理总局21.监管初评由______职能部门牵头。答案：普惠金融22.对于必须由银行提交证明材料的评价指标，若银行不能提供，相关指标应直接判定为______。答案：最低分值23.对大型商业银行的监管复审，由______普惠金融职能司局主要负责同志担任复审小组组长。答案：国家金融监督管理总局24.复审结果______初评结果的，应当逐一书面阐明理由。答案：高于25.监管复审小组形成复审评价结果后，应提请_