2024年全国证券投资顾问之证券投资顾问业务考试重点试题(附答案)61

全国证券投资顾问考试重点试题精编

i注意事项：

1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范：考试时间为120分钟。

:2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答

题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笠填涂；非选择题部分必须使用黑色签字笆书写，字体

工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域

j书写的答案无效：在草稿纸、试卷上答题无效。

密

!（参考答案和详细解析均在试卷末尾）

一、选择题

••

2：1、属于客户理财需求短期目标的有（）。

孑j0分期付款买房

|向子女教育储蓄

：团筹集紧急备用金

j团计划去东南亚度假

：A.团、0

B.0>0

C.Sx□

DJ2、团

：2、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

：A.证件信息

:;B.联系地址

1C.通讯方式

凶电D.兴趣爱好

⑷封

小线

；3、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）

造成流动性风险。

\A.一定

B.不一定

iC可能

!D.不可能

;4、证券投资技术分析主要技术指标包括（）。

：团趋势型指标

团超买超卖型指标

恬

团人气型指标

团大势型指标

A.团、团、0

B.B、团、0

C.团、团、0

D.E1、团、团、0

5、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。

团.资产负债率

团.产权比率

因有形资产净值债务率

团.己获利息倍数

A.0.0.0

B.0.0.0

C.团⑫.固团

D.0.0.0

G、美于0系数的含义,下列说法中正确的有（）。

团.0系数组对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱

团.。系数为曲线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关

固。系数为直线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关

团.。系数组对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强

A.0.0

BEE

C.0.0

D.0.0

7、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。

国.增长类股票

因稳定性股票

凡非增长类股票

因周期类股票

A.0.0

B.0.0

C.0.0

D.H.H.0.0

8、下列关于年金的表述，正确的是（）。

0.向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金

团.每个月定期定额缴纳的房租贷款月供可视为•种年金

0.退休后从社保部门每月固定领取的养老金可视为一种年金

0.零存整取的“整取额〃可视为一种年金

A.EI、用、Q

BE、0

C.团、C0

D.0>0

9、下列关于SAS,说法正确的有（）。

0.SAS是集数据管理、数据分析和数据处理为一体的应用软件系统

0.SAS是一种集成软件

固用户可以将各种模块适当以满足各自不同的需要

0.SAS能完成经典计最经济学模块的估计和检验

0.SAS可进行模型诊断

A.0.0

B.0.0

C.0.0.0.0

D.0.0.0.0.0

10、信用评分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题有（）。

0.是一种向后看的模型，无法及时反映企业信用状况的变化

团.对于多数新兴商业银行而言，所收集的历史数据极为有限

0.无法全面地反映借款人的信用状况

0.无法提供客户违约概率的准确数值

A.0,Q

BE、0

C.团、0

DE、回、0

11、（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A.剩余期限

B.久期

C.修正久期

D.凸性

12、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。

I.刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险

团给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险

团.给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险

团.在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险

团.乘坐K机不购买意外伤亡险

A.0.0.0.0

B.团.团.团.团

C.0.0.0.0

D.0.0.0.0

13、下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有（）。

0衍生产品可用来防范市场风险

0衍生产品会产生新的市场风险

0衍生产品的杠杆作用可以完全消灭市场风险

0衍生产品的杠杆作用对市场风险具有放大作用

A.团、团、0

B.B、团、0

C.团、团、0

D.E1、团、团、0

14、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规

定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A.合规

B.自律

C.法制

D.监督

15、影响行业景气的几个重要因素包括（）o

因需求

团.供应

团.产业政策

回.价格

A.0.0.0

B.0.0.0.0

C.0.0.0

D.0.0

16、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受

能力评估依据主要包括（）＜.

团.财务状况

因风险认识

同.流动性要求

因投资经验

团.客户年龄

A.团.团.团.团

B.0.0.0.0

C.0.0.0.0

D.0.0.0.0.0

17、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法王确的是（）。

团.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，末能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面

临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素

团.投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务

协议及本风险揭示书的全部内容

回.接受证券投资顾问服务的投资者，证券公司帮忙承担投资风险

团.接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作

出不受损失或者取得最低收益的承诺

A.0.0.0

B.0.0.0

C.0.0.0

D.a.H.a

18、采取电话沟通收集客户信息的优点有（）

固工作效率高

团.营销成本低

13.计划性强

团.方便易行

A.0.0.0.0

B.0.0.0

C.0.0.0

D.0.0.0

19、关于矩形形态.下列说法中正确的有（）。

团.矩形形态是典型的反转突破形态

0.矩形形态表明股价横向延伸运动

团.矩形形态又被称为箱形

0.矩形形态是典型的持绥整理形态

A.0>而、0

B.团、团、0

C.0>团、0

D.团、团、0

20、反转突破形态包括（）。

团.双重顶和双重底

因头肩顶和头肩底

国.三重顶（底）形态

固圆弧形态

团.喇叭形

A.团.团.团.团

B.0.0.0.0

C.0.0.0.0.0

D.0.0.0.0

21、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。

I.购入存货

II.投入生产

团.销售收回

团.资产运营

A.I、II、IV

B.IKIII、IV

C.KII、III

D.l、IkIlkIV

22、以下属于投资规划的步骤的是（）°

0.确定客户的投资目标

0.监控投资计划

0.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

0.实施投资计划

A.EI、团、@

B.H,回、0

C.团、团、团、回

D.0>团、0

23、资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A.是否配股

B.证券的流通性

C.证券的风险与收益

D.是否分红派息

24、风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产

潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A-

B.二

C.三

D.四

25、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受

能力评估依据主要包括（）。

固财务状况

国.风险认识

因流动性要求

团.投资经验

因客户年龄

A.0.0.0.0

B.0.0.0.0

C.0.0.0.0

D.H.H,0.0.0

26、威廉姆斯提出的（）在投资分析理论中具有重要地位，至今仍然广泛应用。

A.股利贴现模型（DDM）

B.套利定价模型（APT）

C.单因素模型（市场模型）

D.资本资产定价模型（CAPM）

27、对上市公司经济区位分析的目的是（）0

团.测度上市公司在行业中的行业地位

因分析上市公司未来发展的前景

团.确定上市公司的投资价值

团.分析上市公司对当地经济发展的贡献

A.0.0.0

BEE

C.0.0.0.0

D.0.0.0

28、下列可能会给保险规划带来风险的行为有（）。

0.人身保险期限太短

因.人身保险金额太小

0.财产超额保险

0.财产重复保险

A.EI、团、Q

B.I2、0、0

C.团、团、0

D.0>0、0>0

29、关于风险偏好的说法，正确的是（）。

固反应的是客户主观上对风险的基本态度

团.反应的是客观上风险的基本态度

因影响因素多且复杂

团.与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系

A.0.0.0

B.0.0.0

cmia

D.0.0

30、6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆

价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/

蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A.9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳，且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

B.9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳〃且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

C.9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳〃且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

D.9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳〃且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

31、基本教育的成本一般包括（）。

固基础教育学费

团.高等教育费用

团.兴趣技能培训班

团.课外辅导班

A.0.0

B.0.0.0

C.0.0.0.0

D.M

32、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序

和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。

国.身份

因财产与收入状况

团.证券投资经验

团.投资需求与风险偏好

A.0.0.0

B.a.a.a

C.0.0.0.0

D.0.0.0

33、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资

方案。

团.供求变化

固国家政策

团.经济环境

团.金融商品

A.0.0.0

B.团.团.团

C.0.0

D.0.0.0.0

34、•般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为（）。

A.政府债券、公司债券、金融债券

B.金融债券、公司债券、政府债券

C.政府债券、金融债券、公司债券

D.公司债券、金融债券、政府债券

35、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）.

邑本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质。未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面

临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素

目投资者在接受证券投资顾问服务前，应认直阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务

协议及本风险揭示书的全部内容

因接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险。证券公司不以任何方式向投资者作

出不受损失或者取得最低收益的承诺

因投资者应签署本风险揭示书，表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务

的风险和损失

A.团.团.团.团

B.0.0.0

C.0.0.0

D.0.0.0

36、下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A.产品市场占有率

B.企业文化特征

C.质量水平

D.技术水平

37、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）

团.预欺损失率=资产风险暴露/预期损失率100%

团.单一（集团）客户贷款集中度=最大一家（集团）客户贷款总额/资本净额100%

团.逾期货款率=逾期货款余额/贷款总余额100%

目不良货款拨备覆盖率=（次级类货款+可疑类货款+损失类货款）/（一般准备+专项准备

+特种准备）

A.0.0

B.团.团团

C.0.0

D.0.0.0

38、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境

进行，调研的对象包括（）o

固公司管理层及员工

团.公司本部及子公司

固公司供应商和公司客户

团.公司产品零售网点

A.0.0.0

B.0.0.0

C.G3.G3.G3.G3

D.0.0.0

39、关于道氏理论的说法正确的是（）。

团.道氏理论对大形势的判断有较大的作用

因道氏理论无法判断小波动和次要趋势

回.可操作性较差

团.道氏理论首先由艾略特发现并应用于证券市场

A.0.0.0

B.邑团团

C.0.0.0

D.0.0.0.0

40、下列说法正确的是（）o

团.政府债券的发行主体是政府，发行的目的是弥补国家财政赤字

固国债的主要用途是解决市政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要

团.金融债券的目的为筹资用于某种特殊用途，改变本身的资产负债结构

固公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定欺限还本付息的有价证券。发行主体可以

说有限货任公司

A.0.0.0

B.0.0.0

C.0.0.0

D.0.0.0

41、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）

团.严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益

团.严禁相互低毁及相互争夺客户

团.严禁以任何形式在公司内部现有客户中开发客户或将自行到营业部柜台开户的客户据为

已有

团.严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密

A.0.0.0

B.0.0.0

C.团⑫.团

D.0.0.0.0

42、美于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A.方差一协方差法能预测突发事件的风险

B.方差一协方差法易高估实际的风险值

C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

43、风险识别的方法包括i）。

0.制作风险清单

0.资产财务状况分析法

G3.失误树分析法

0.分解分析法

A.EI、团、0

BE、回、回、0

C.团、0>.

D.0>团、0

44、下面（）不是高资产净值客户。

1：小王单笔认购理财产品150万元人民币

2：小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明

3：小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元

4：小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明

A.小王

B.小张

C.小赵

D.小李

45、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有

（）o

因依据虚假信息撰写和发布分析报告

团.向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失

因拒绝接受不符合规定的交易指令

因接受他人委托从事证券投资

A.0.0

B.0.0.0

C.0.0

D.0.0.0

46、可能会提高企业的资产负债率的公司行为有（）。

团.公司配股行为

0.公司增发新股行为

0.公司发行债券行为

0.公司向银行贷款行为

A.0>0

BE、0

C.0>0

D.回、0

47、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。

团内部模型法

0内部评级法

0现期风险暴露法

0标准法

A.0>0

8.团、团

CE、团、0

DJ3、团、□

48、属于客户的其他理财要求的是（）

因收入保护

回.资产保护

团.客户死亡情况下的债务减免

目投资目标与风险预测之间的矛盾

A.固田

B.0.0.0

C.团⑫

D.0.0.0.0

49、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。

团.演绎推理

团.统计方法

因终值计算方法

团.现值计算方法

A.0.0.0

B.0.0.0

C.0.0

D.0.0.0

50、目前我国接近完全垄析市场类型的行业包括（

团.煤气公司等公用事业固计算机及相关设备制造业

0.稀有金属矿藏的开采以某些资本、技术高度密集型厅业

A.0.0.0

B.a.a.a

C.0.0.0

D.0.0.0.0

二、多选题

51、在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（），从而建造一个财务健康、安全的

生活体系。

团.让客户有足够的资金去应付日常生活的开支

团.建立紧急应变基金去应付突发事件

团.减少不良资产及增加储蓄的能力

因健全家庭理财体系

A.0.0.0

B.0.0.0

c.a.a.a

D.0.0.0

52、当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A.无效市场假设

B.强式有效市场假设

C.半强式有效市场假设

D.弱式有效市场假设

53、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。

题常规性收入

胤临时性收入

0.工资收入

0.租金收入

A.B、0

B.I3、0

C.团、团

D.回、0

54、套利定价模型表明（）。

0.市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险决定

a.期望收益率跟因素风险的关系，可由期望收益率的因素风险敏感性的线性函数所反映

0.承担相同因素风险的证券或组合应该具有不同的期望收益率

团.承担不同因素风险的记券或组合都应该具有相同的期望收益率

A.0.0

B.0.0.0

C.0.0

D.0.0.0

55影响证券市场供给的制度囱素主要有（）

回.发行上市制度

因市场设立制度

团.上市公司质量

团.股权流通制度

A.0.0.0

BB.I3.回

CJ3.I3.I3

D.0.0.0.0

56、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。

田.应当具有证券投资咨询执业资格

固证券投资顾问可以同时注册为证券分析师

回.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

固证券投资顾问不能同时注册为证券分析师

A.0.0.0

B.a.a.Q

C.0.0

D.0.0

57、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A.利率下降，股票价格上升

B.利率下降，股票价格下降

C.利率上升，股票价格上升

D.利率下降，不会影响股票价格

58、在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用〃

包括下列项目中的（）。

0.固定资产报废损失胤长期待摊费用摊销

团.无形资产摊销瓦固定资产折旧

A.0.0.0

B.0.0.0

c.a.a.a

D.0.0.0

59、确定投资策略要根据投资者（）,确定最终的证券产品种类。

团.风险偏好

国风险承受能力

回.家庭生命周期

团.投入的资金量

A.0.0.0

B.0.0.0

C.0.0.0

D.团.团.团

60、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A.现值（PV）,即货币现在的价值，一般是指期初价值

B.终值（FV）,即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

C.时间（t）,是货币价值的参照系数

D.利率（或通货膨胀率（r）,是影响金钱时间价值程度的衡定要素

61、下列关于Stata的特点，说法正确的有（）。

团.绘图软件

团.数据管理软件

团.矩阵计算软件

团.统计分析软件团.程序语言

A.0.0.0

B.回.回.回.国

C.回.回.团田

DE.团.团©.团

62、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。

（3.重点掌握权证的基本概念

因重点掌握融资融券的基本概念

应重点掌握融资融券的操作规则

因熟悉证券投资咨询人员的职业道德规范

A.0.0.0

B.0.0.0

C.0.0.0

D.团.团.团.团

63、下列关于线形图的说法中，正确的有（）。

0.线形图也被称为“点状图〃，是最早的绘图方法

团.线形图只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高价和最低价

0.线形图只记录收盘价和开盘价

团.线形图制作简单，适合初学投资者理解相关股价过去的走势

A.团、团、团

B.囹、回、0

c.（a、同、团、a

D.团、团、0

64、关于风险偏好的说法，正确的是（）。

回.反应的是客户主观上对风险的基本态度

因反应的是客观上风险的基本态度

团.影响因素多且复杂

胤与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系

A.0.0.0

B.团.回.回

C.H.0

D.D.国

65、教育投资规划（）o

回.一般期限较长

团.投资期限较短

应在前期可以采取较为积极的投资策略

回.后期应采取稳健保守的投资策略

A.0.0.0

D.0.0.0

C.0.0

D.团.团团.团

66、退休规划的误区有（）o

因计划开始太迟

固对收入和费用的估计太乐观

团.投资过于保守

团.投资过于激进

AAJ2

B.0.0.0

C.团.团.团

D.0.0.0.0

67、下列各项中，可以证实市场不是半强式有效市场的有（）。

回.股票分割消息宣布后不产生利得

0.内幕知情人可以从内幕交易中获利

0.投资者在盈余宣布很长时间后才能做出交易反映

团.基于公司规模及股票账面价值与市场的比率的投资策略可以从中获利

A.0>0

B屈、团

C.I3、0

D.团、团

68、以未来价格匕升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A.平衡型证券组合

B.增长型证券组合

C.收入型证券组合

D.货币市场型证券组合

69、()指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A.确定性效应

B.反射效应

C.孤立效应

D.框定效应

70、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类()。

A.普通型人寿保险

B.年金保险

C.新型人寿保险

D.医疗保脸

71、面对损失，人们表现为()。

A.风险厌恶

B.风险寻求

C眉险

D.避险

72、投资顾问业务的客户回访应()

因另设回访机制

固全面回访

团.回访留痕或参照

团.随机抽样回访

A.ia.ia.ra

B.0.0.0

c.团.团.团

D.0.0.0.0

73、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下

列()信息，方便投资者查询、监督。

0.公司名称团.证券投资顾问的姓名

0.证券投资咨询执业资格编码团.公司地址

A.0.0.0

B.0.0.0

C.0.0.0.0

D.Q.Q.0

74、()是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价

格要素进行分析的一种方法。

A.市场分析法

B.学术分析法

C.基本分析法

D.技术分析法

75、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。

团.主要条款比较法的优点是评估方式直接明了，操作简便，缺点是忽略了基差风险的存在

（3.比率分析法考虑了价差的变化

团.比率分析法的考虑了基差风险的存在

（3.主要条款比较法、比率分析法和回归分析法是最常见的对冲策略有效性评价方法

A.M.0

B.0.0

C.O

DEEE

76、公司分红派息一般程序是（）。

团董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议

回.证券交易所根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定般权登记日

团.发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息

团.董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案.并规定股权登记日

A.0.0.0

B.团.回.团

C.0.0.0

D.团.团团.团

77、下列属于市场间利差互换的操作思路的是（）。

团.买入一种收益相对较高的债券，卖出当前持有的债券

团.买入一种收益相对较低的债券.卖出当前持有的债券

（3.只卖出当前持有债券

因只买入一种收益相对较高的债券

A.0.0

B.0.0

C.0.0

D.（3.（3

78、下列哪些指标应用是正确的？（）

因利用MACD预测时，如果DIF和DEA均为正值,当DEA向上突破DIF时，买入

团.当WMS高于80,即处于超买状态，行情即将见底，卖出

国当KDJ在较高位置形成了多重顶，则考虑卖出

团.当短期RSI＞长期RSI时，属于多头市场

A.0.0

B.0.0

c.a.a

D.0.0

79、美国哈佛商学院教授迈克尔?波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合

强度决定着（）。

0.行业的发展方向团.行业内的企业可能获得利润的最终潜力

团.行业内的竞争激烈程度团.行业竞争的强度和获利能力

A.0.0

B.0.0.0

c.a.a.a

D.0.0

80.证券投费顾问业务的甚木要素是（

A.市场席位进入

B.提供证券投资建议、收取服务报酬

C.账户管理

D.清算结算

81、迈克尔・波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力最有（）。

0.现有竞争者团.潜在进入者团.替代产品团.供应商和购买商

A.0.0.0

D.a.a.a.s

C.0.0

DEE

82、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。

因间接税

因价内税

回.直接不兑

区价外税

AAJ2

B.0.0

CEE

D.0.0

83、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的

（）,进而理财目标也有所侧重。

①职业生涯阶段特点；

②家庭收支、资产负债状况：

③主要财务问题；

④理财需求

A.①②③

B.①③

C.①②④

D.①②③④

84、下列关于消费的说法中，正确的有（）。

因按照消费时间划分，消费可以分为即期消费和远期消费

团.随着社会的发展，衣、食、住、行的消费会越来越高

因住房、汽车等消费容易造成提前消费或者过度消费，给财务带来危害

团.保险不属于消费

A.0.0

B.0.0

C.0.0

D.0.0.0

85、债券类证券产品的组成包括（〔

回.央行票据

因政府债券

团.公司债券

团.金融债券

A.0.0.0

BB.I3.回

CJ3.I3.I3

D.0.0.0

86、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。

团.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为

因市场波动具有某种趋势。

底主要趋势有三个阶段

因主要趋势有四个阶段

A.0.0.0

B.a.a.Q

C.0.0

D.0.0

87、以下属于财务目标内容的有（）。

I、个人兴趣爱好

回、保险规划

回、现金规划

回、职业生涯发展

A.同、0

B.K13、0

C.0X团、0

D.K团、0

88、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A.经济前景

B.收益率

C.组合在战略层面的重要性

D.过去的组合集中倩况

89、可转换证券的价值分为（）。

因投资价值

回.理论价值

团.市场价值

团.实际价值

A.0.0.0

B.0.0.0

C.团.团.团

D.Q.Q.0.13

90、在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于（）。

国还贷方式

0贷款需求

团客户收入能力

团客户资产价值

A.13、0

B.团、Q

C.团、0

DE、回

91、套利组台，是局八足（）三个条件的证券组台。

回.该组合中各种证券的权数满足Wl+W2+...WN=0

因该组合因素灵敏度系数为零，且即wlbl+W2b2+...+WNbN=0其中，bi表示证券i的因

素灵敏度系数

13.该组合具有正的期望收益率,即WIErl+W正r2+...+WNErN>0：其中，Eri表示证券i的

期望收益率

（3.该组合中各个证券的权数满足Wl>W2>W3...>Wn

A.0.0.0

B.0.回.团

C.0.0.0

D.0.0.0

92、下列关于有效边界的说法正确的有（）。

0.有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的

0.有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合

0.对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比

它好

团.有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣

A.0>团、0

B.团、团、团

C.团、团、0

DE、回、0

93、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A.地域经济

B.股份分析

C.公司分析

D.产业分析

94、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。

团.子女教育储蓄

团.按揭购房

回.存款

伺购新车

A.0.0

B.团团

C.0.0

D.0.0

95、下列关于保险规划的做法中，可能面临风险的有（）。

团对财产进行的保险是不足额保险，结果损失发生时所获得的保险金赔偿不足

团对财产的超额保险，结果损失发生时所获得的赔偿金额仅以实际损失核定

团可以通过自我风险防范来解决，却进行投保

团在对人身进行保险时保险金额太小或保险期限太短

AE、0

B屈、团、团、0

03、0、0

D.团、团、0

96、套利定价模型的应用（）

（3.运用统计分析模型对证券的历史数据进行分析

因确定影响证券收益的因素

团.以分离统计上显著影响证券收益的主要因素，回归证券历史数据以获得灵敏度系

13.运用公式

）

Ltlxru=EI=zn0+HIIz"I+...+feflt.xzAr

预测证券的收益。

A.0.0.0

B.0.0.0

CEE

D.0.0.0.0

97、老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000

元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月

1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A.转移风险原则

B.量力而行原则

C.适应性原则

D.合理避税原则

98、EViews中，在建模分析方面，有（）等估计方法。

因单方程的线性模型和非线性模型

团.联立方程计量经济学模型

回.分布滞后模型

团.时间序列分析模型

团.向量自回归模型

A.0.0

B.回.回.回

c.o.ra.ra

D.团.团.团.团.团

99、证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A.公司账户

B.证券投资顾问人员个人名义

C.投资顾问妻子

D.投资顾问父母

100.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

A.向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

B.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

C.证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

D.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

参考答案与解析

1、答案：D

本题解析：

客户理财需求的短期目标有休假、购置新车、存款、税务负担最小化、筹集紧急备用金、减

少债务、投资股票市场、控制开支预算等。团、团两项属于客户理财需求的中期FI标。

2、答案：D

本题解析：

填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息包括：姓名、性别、证件信息、出生日期、

联系地址、通讯方式等。

3、答案：C

本题解析：

若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是可能造

成流动性风险。

4、答案：D

本题解析：

技术指标从不同的角度有不同的分类，以技术指标的功能为划分依据，将常用的技术指标分

为趋势型指标、超买超卖型指标、人气型指标和大势型指标四类。

5、答案：D

本题解析：

负债比率主要包括:资产负债率、产权比率、有形资产净值债务率、已获利息倍数、长期债

务与营运资金比率等。己获利息倍数越大，企业偿付利息的能力就越充足，否则就相反。

6、答案：A

本题解析：

证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关,B系数为直线斜率，反映了证券或组合的收益

水平对市场平均收益水平变化的敏感性，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强。

7、答案：C

本题解析：

按照公司成长性分类，股票投资风格可划分增长类股票和非增长类股票.

8、答案：A

本题解析：

年金（普通年金）是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列

现金流。比如，退休后每个月固定从社保部门领取的养老金就是一种年金，定期定额缴纳的

房屋贷款月供、每个月进行定期定额购买基金的月投资额款、向租房者每月固定领取的租金

等均可视为一种年金。

9、答案：C

本题解析：

SAS是集数据管理、数据分析和信息处理为一体的应用软件系统。作为一种集成软件、用户

可以将各种模块适当以满足各自不同的需要。SAS不仅能完成经典计量经济学模块的估计和

检验，而且还可进行模型诊断。

10、答案：D

本题解析：

信用评分模型是金融机构分析借款人信用风险的主要方法之一，但在使用过程中存在一再突

出问题：①信用评分模型是建立在对历史数据（而非当前市场数据）模拟的基础上，因此是一

种向后看的模型；②信用评分模型对借款人历史数据论要求相当高，商业银行需要相当长

的时间才能建立起一个包括大多数企业历史数据的数据库，此外，对新兴企业而言，由于其

成立时间不长，历史数据则更为有限，这使得信用评分模型的适用性和有效性受到影响；

③信用评分模型虽然可以给出客户信用风险水平的分数，却无法提供客户违约概率的准确

数值。而后者往往是信用风险管理最为关注的。

11、答案：B

本题解析：

久期已成为市场普遍接受的风险控制指标。

12、答案：D

本题解析：

D项中保险期限太短，属于未充分保险的风险；团项对财产超额保险：团项属于过分保险的风

险，人们白己承担风险这种处理办法反而更为方便和简单；回项属于未充分保险的风险。

13、答案：A

本题解析：

衍生产品一方面可以用来对冲市场风险，但通常无法消除全部市场风险，另一方面也会因高

杠杆率而造成新的市场风险，如交易对手的信用风险。衍生产品对市场风险的放大作用通常

是导致巨额金融风险损失的主要原因。此外，使用衍生产品对冲市场风险还需要面临透明度、

会计处理、监管要求、法律规定、道德风险等诸多问题.

14、答案：A

小题解析：

证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，

加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益.

15、答案：B

本题解析：

影响行业景气的重要因素有：

（1）需求:当行业产品需求增加时.，会导致销量增加，总产量提高行业景气由差向好转变，

但这取决于需求量的多少.维持时间的长短。短时间的需求量提高不能作为景气转好的待征.

仅作为波动而已.

（2）供应:当行业内部因竞争或产业政策限制使总供应下降，而总需求不变，这时企业效益

好转景气转好.只要总需求不变，这种景气转变往往能维持较长的时间.

（3）产业政策;由于环保因素或产业升级使行业的企业数减少.导致竞争下降，效益转好，这

种景气能长时间维持.

（4）价格:价格因素是比较敏感的因素.也是波动较多的因素.价格上涨，一般实际需求增加.

行业景气向好，但价格上涨是由于原料价格上涨造成反而使行、也景气向淡。价格因素导致的

景气转变往往持续时间不长，这时由于价格因素改变会导致供应能力变化，供求关系改变进

一步影响价格。

16、答案：D

本题解析：

根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条的规定，风险承受能力评估依据至少应

当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风

险认识以及风险损失承受程度等。

17、答案：D

木题解析：

风险揭示书还应以醒目文字载明以下内容：

①本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所

面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素

②投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服

务协议及本风险揭示书的全部内容

③接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者

作出不受损失或者取得最低收益的承诺

④特别提示：投资者应签署本风险揭示书，表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券

投资顾问服务的风险和损失。

18、答案：A

本题解析：

采取电话沟通收集客户信息的优点：工作效率高；营销成本低；计划性强；方便易行。

19、答案：D

本题解析：

团项，矩形又称为箱形，是一种典型的整理形态，股票价格在两条横着的水平直线之间上下

波动，呈现横向延伸的运动。

20、答案：C

本题解析：

反转突破形态还包括菱形和V形等。

21、答案：C

本题解析：

存货周转率是衡量和评价公司购入存货、投入生产和销售收回等各环节管理状况的综合性指

标。

22、答案：C

本题解析：

投资规划的步骤包括：①确定客户的投资目标；②让客户认识自己的风险承受能力；③根

据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；④实施投资计划；⑤监控投资计划。

23、答案：C

本题解析：

资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上的。这些假设条件可概括为以下三项：①

投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的

风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合；②投资者对证券的收益、风险

及证券间的关联性具有完全相同的预期；③资本市场没有摩擦。

24、答案：B

本题解析：

风险对冲（套期保值），是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少

或消除金融资产潜在风险的过程，分为自我对冲和市场对冲两种情况。

25、答案：D

本题解析：

根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条的规定，风险承受能力评估依据至少应

当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风

险认识以及风险损失承受程度等。

26、答案：A

本题解析：

威廉姆斯1938年提出的公司（股票）价值评估的股利贴现模型（DDM）具有.重要地位，到

今天仍

•D

然广泛应用。股利贴现模型的一般公式为=V7TT77。其中」表示股票在期初的内在价值◎表

示时期t末以现金形式表示的每股股息，K表示一定风险程度下现金流的适合贴现率，即必

要收益率。

27、答案：B

小题解析：

经济区位是指地理范畴上的经济增长点及其辐射范围。上市公司的投资价值与区位经济的发

展密切相关，如处在经济区位内的上市公司，一般具有较高的投资价值。对上市公司进行区

位分析，就是将上市公司的价值分析与区位经济的发展联系起来，以便分析上市公司未来发

展的前景，确定上市公司的投资价值。

28、答案：D

本题解析：

保险规划风险主要体现在三个方面：①未充分保险的风险，如对财产进行的保险是不足额

保险，或者是在对人身进行保险时保险金额太小或保险期限太短；②过分保险的风险，如

对财产的超额保险或重复保险：③不必要保险的风险.如对于应该自己保留的风险进行保

险，既不必要，还会增加机会成本，造成资金的浪费。

29、答案：A

本题解析：

风险偏好反应的是客户主观上对风险的基本态度；影响因素多且复杂：与客户所处的文化氛

围、成长环境有密切关系，

30、答案：A

本题解析：

选项A:大豆现货亏10美分/蒲式耳，买进看涨期权对冲.盈利3美分/蒲式耳，合计亏7美

分/蒲式耳。

选项B:大豆现货亏2美分/蒲式耳，买进看涨期权对冲，盈利6美分/蒲式耳，一共盈利4美分

/蒲式耳。

选项C:现货赚10美分/蒲式耳，买进看涨期权对冲，亏损2美分/蒲式耳，一共盈利8美分/

蒲式耳。

选项D:现货赚80美分/蒲式耳，买进看涨期权对冲，亏损35美分/蒲式耳，一•共盈利45美分

/蒲式耳。

31、答案：A

本题解析：

基本教育的成本一般包括基础教育与高等教育的学费等常规费用。

32、答案：C

本题解析：

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程行和要

求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的

风险承受能力。

33、答案：B

本题解析：

在投资规划中，当国家政策和相关法律、经济环境、金融商品等客观环境改变时，需要重新

审视投资计戈U，并确定新的投资方案。

34、答案：D

本题解析：

信用风险乂称违约风险，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风

险。政府债券的信用风险最小，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用

风险依次从低到高排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。

35、答案：A

本题解析：

风险揭示书还应以醒目文字载明以卜.内容:①本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能

详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所

有因素.②投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资

顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容.③接受证券投资顾问服的投资者，自行承担投资

风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺.④特别提示:

投资者应签署本风险揭示书，表明投资者己经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的

风险和损失

36、答案：A

本题解析：

市场占有率是指公司某产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例，是对公司实力和经

营能力较精确的估计。

37、答案：C

本题解析：

不良货款拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）/（次级类贷款+可疑类贷款+损

失类贷款）预期损失率=预期损失/资产风险暴露100%

38.答案：C

本题解析：

调研的对象还包括公司车旬及工地、公司所处行业协会。

39、答案：A

本题解析：

艾略特最先提出的是艾氏波浪理论.

40、答案：A

本题解析：

债券类证券产品组成:①政府债券:政府债券的发行主体是政府，中央政府发行的债券被称为

“国债”，其主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财

政赤字。②金融债券:金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构.其目的为筹资用于某种

特殊用途，改变本身的资产负债结构.③公司债券:公司债券是公司依照法定程序发行、约定

在一定期限还本付息的有价证券，发行主休是股份公司淇目的是为了满足经营需要.

41、答案：D

本题解析：

证券投资顾问禁止性行为的要求：

（1）严禁接受客户的全权委托，严禁接受未经客户授权的非全权委托，不得代理客户办理

提款、转托管、撤消指定及销户手续.

（2）严禁提供虚假信息;欺诈客户或为增加佣金收入而有意误导客户交易.

（3）严禁向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺.

（4）严禁向客户收取或索取酬谢.严禁串通客户损害公司或其他容户的声誉和利益.

（5）严禁相互低毁及相互争夺客户.

（6）严禁以任何形式在公司内都现有客户中开发客户或将自行到营业部柜台开户的客户据

为己有.

（7）严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密。

42、答案：C

本题解析：

A项，方差一协方差法不能预测突发事件的风险；B项，方差一协方差法易低估实际的风险

值；D项，蒙特卡洛模拟法需要依赖历史数据，方差一协方差法、历史模拟法也需要依赖历

史数据。

43、答案：B

本题解析：

风险识别的方法很多，大致包括制作风险清单、资产财务状况分析法、失误树分析法和分解

分析法。

44、答案：C

本题解析：

高资产净值客户是满足下列条件之一的客户：①单笔认购理财产品不少于100万元人民币

的自然人；②认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提

供相关证明的自然人；③个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在

最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

45、答案：D

本题解析：

证券公司在从事证券投资颐问业务过程中禁止下列行为：（1）接受他人委托从事证券投资。

（2）与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收

益。（3）依据虚假信息、内幕信息或市场传言撰写和发行分析报告或评级报告。（4）中国证

监会、协会禁止的其他行为。

46、答案：D

本题解析：

公司发行债券行为、公司向银行贷款行为和向其他公司借款行为都会使企业的资产负债率提

InJo

47、答案：C

本题解析：

交易对手信用风险是指由于交易对手在合约到期前违约而造成损失的风险。巴塞尔委员会共

提出三种交易对手信用风险暴露计量方法，即现期风险暴露法、标准法和内部模型法。考前

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48、答案：D

本题解析：

客户的其他理财要求的有：收入保护、资产保护、客户死亡情况下的债务减免、投资目标与

风险预测之间的矛盾。

49、答案：C

本题解析：

基本分析流派的分析方法体系体现了以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算方法为

主要分析手段的基本特征,

50、答案：C

本题解析：

在当前的现实生活中没有真正的完全垄断型市场，每个行业都或多或少地引进了竞争。公用

事业（如发电厂、煤气公司、自来水公司和邮电通信等）和某些资本、技术高度密集型或稀有

金属矿藏的开采等行业属于接近完全垄断的市场类型。

51、答案：A

本题解析：

在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、

建立紧急应变基金去应付突发事件•，减少不良资产及增加储蓄的能力，安全的生活体系,

52、答案：D

本题解析：

弱式有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息，如

历史价格走势、成交量，因此试图通过分析历史价格数据预测未来股价的走势，期望从过去

价格数据中获益将是徒劳的。也就是说，如果市场旱弱式有效的，那么投资分析中的技术分

析将不再有效。

53、答案：A

本题解析：

在预测客户的未来收入时，可以将收入分为：①常规性收入：是人们可以预料的能够长期

连续获得的常规性收入，包括工资、奖金、补贴、利息、股息红利等等；②临时性收入是

人们由于某种偶然的机会或特殊事件导致的收入，足不可预料的。

54、答案：A

本题解析：

套利定价模型表明：①市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素

风险所决定；②承担相同因素风险的证券或证券组合都应该具有相同期望收益率：③期望

收益率与因素风险的关系，可由期望收益率的因素敏感性的线性函数反映。

55、答案：C

小题解析：

影响市场供给的制度因素主要有发行上市制度、市场设立制度和股权流通制度。

56、答案：A

本题解析：

《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有

证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得

同时注册为证券分析师。

57、答案：A

本题解析：

通常，利率下降，股票价格上升;利率上升，股票价格下降.

58、答案：D

本题解析：

非付现费用涉及计提的资产减值准备、固定资产折旧、无形资产摊销、长期待摊费用摊俏、

待摊费用的减少、预提费用的增加等项目；非经营收益涉及处置固定资产、无形资产和其他

资产的损失，固定资产报暖损失，财务费用，投资损失等项FI。

59、答案：B

本题解析：

确定投资策略要根据投资者风险大态度、衡量其风险承受能力、决定投入的资金量、确定最

终的证券产品种类。

60、答案：D

本题解析：

利率（或通货膨胀率）（r）,是影响金钱时间价值程度的波动要素。

61、答案：D

本题解析：

Stata具有数据管理软件、统计分析软件、绘图软件、矩阵计算软件和程序语言的特点，在平

行数据分析方面具有优势，几乎具有所有计量经济学模型估计和检验的功能。

62、答案：D

本题解析：

证券投资顾问后续职业培训的具体内容:从事研究分析及投资咨询业务的人员应重点掌握权

证、期权等市场创新产品及融资融券、资产证券化等创新业务的基本概念、运作方式和操作

规则；熟悉证券投资咨询人员的职业道德规范。

63、答案：B

本题解析：

线形图也被称为“点状图〃"星状图〃和"停顿图〃。是最早的绘图方法。是衔接收盘价而形成的

图形。线形图只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高价和最低价。

64、答案：A

本题解析：

风险偏好反应的是客户主观上对风险的基本态度；影响因素多且复杂；与客户所处的文化氛

围、成长环境有密切关系，

65、答案：A

本题解析：

教育投资规划一般期限较长，在前期可以采取较为积极的投资策略，后期由于距离使用教育

金的时间越来越近，应采取稳健保守的投资策略。

66、答案：C

本题解析：

退休规划的误区有：回计划开始太迟；（2）对收入和费用的估计太乐观；（3投资过于保守。

67、答案：C

本题解析：

在半强式有效市场上.证券的价格反映了包括历史信息在内的所有公开发表的信息，即公开

可得信息，在市场中，基本分析和技术分析失效。工项.基本分析失效；自项，只能证实市

场不是强式有效；团、团两项。基本分析有效。

68、答案：B

本题解析：

证券组合可以分为：避税型证券组合、收入型证券组合、增长型证券组合、收入和增长混合

型证券组合、货币市场型证券组合、国际型证券组合和指数化型证券组合等。其中，增长型

证券组合以资本升值（即未来价格上升带来的价差收益）为目标，投资风险较大。

69.答案：C

本题解析：

孤立效应指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

70、答案：D

本题解析：

我国人寿保险的分类有噌通型人寿保险、年金保险、新型人寿保险。

71、答案：B

本题解析：

面对损失，人们表现为风险寻求。

72、答案：A

本题解析：

资顾问业务的客户回访应注意以下几点：（1）另设回访机制；（2）全面回访；（3）回访留痕

或参昭

73、答案：C

小题解析：

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:

①公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；②证券投资顾问的

姓名及其证券投资咨询执业资格编码：③证券投资顾问服务的内容和方式：④投资决策由

客户作出，投资风险由客户承担；⑤证券投资顾问不得代客户作出投资决策。证券公司、

证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会司公司网站，公示前款第①、②项

信息，方便投资者查询、监督。

74、答案：C

本题解析：

基本分析法又称基本面分析法，是指证券分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学

等基本原理，对决定证券价值及价格的基本要索，如宏观经济指标、经济政策走势、行业发

展状况、产品市场状况、公司销售和财务状况等进行分析，评估证券的投资价值，判断证券

的合理价位，提出相应的投资建议的一种分析方法。

75、答案：A

本题解析：

主要条款比较法的优点是：评估方式直接明了，操作简便。缺点是忽略「基差风险的存在。

比率分析法的优点是计算方式简便，考虑了价差的变化，缺点是忽略了基差的存在。

76、答案：B

本题解析：

一般程序：

（I）堇事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关

审议；

（2）董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案.并规定股权登记日；

（3）发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息。

77、答案：C

本题解析：

市场间利差互利互换的操作思路，买入一种收益相对较高的债券，卖出当前持有的债券，买

入一种收益相对较低的债券，卖出当前持有的债券。

78、答案：B

本题解析：

利用MACD预测时,DIF和DEA均为正值时,DIF向上突破DEA足买入信号;当WM5高于80时，

处于超卖状态，行情即将见底，应当考虑买进。当WMS低于20时，处于超买状态，行情即将

见顶，应当考虑卖出。

79、答案：D

本题解析：

从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度，决定着行业内的竞争激烈程度，决定着

行业内的企业可能获得利润的最终潜力：从动态角度看，这五种竞争力量抗衡的结果，共同

决定着行业的发展方向，共同决定行业竞争的强度和获利能力。

80、答案：B

本题解析：

证券投资顾问业务的基本要素是提供证券投资建议、收取服务报酬，其功能是辅助投资者进

行投资决策，帮助客户实现资产增值。

81、答案：