胡波基金从业考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页胡波基金从业考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.根据基金业协会《私募投资基金登记备案办法》，私募基金管理人申请登记时，需提交的文件中不包括以下哪项？

（）A.公司章程

（）B.管理人主要人员简历

（）C.基金财产运用的具体策略

（）D.经办人的身份证明文件

2.下列关于基金合同关键要素的说法中，错误的是？

（）A.基金运作方式是基金合同的重要内容

（）B.基金费用标准应在合同中明确约定

（）C.基金投资范围必须符合中国证监会的最新规定

（）D.基金份额持有人大会的议事规则属于基金合同附件内容

3.基金管理人进行投资风险揭示时，以下哪种做法不符合《私募投资基金监督管理暂行办法》的要求？

（）A.在基金募集过程中提供风险揭示书

（）B.要求投资者签署风险承受能力评估问卷

（）C.仅以产品预期收益率作为风险提示的主要内容

（）D.对合格投资者进行专门的基金知识讲解

4.某私募基金在运作过程中，因市场变化导致基金净值连续三个月出现负增长。根据基金合同约定，若连续亏损达到一定标准，基金管理人有权决定终止基金。该做法是否符合相关法规？

（）A.符合，基金合同可约定终止条件

（）B.不符合，基金不得因净值下跌而随意终止

（）C.需经基金份额持有人大会三分之二以上表决通过

（）D.仅适用于股票型基金，不适用于其他类型基金

5.基金信息披露中，“定期报告”通常包括哪些内容？

（）A.基金招募说明书、基金合同

（）B.基金资产净值、基金份额申购赎回价格

（）C.基金管理人报告、基金财务会计报告

（）D.基金投资组合报告、基金持有人结构信息

6.基金管理人聘请外部托管机构时，应重点考察其哪些资质？

（）A.资产管理规模和业绩记录

（）B.风险控制体系和合规记录

（）C.托管费用水平和客户服务能力

（）D.基金从业人员的从业资格

7.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，基金销售机构在向投资者推荐基金产品时，应遵循的核心原则是？

（）A.收入优先原则

（）B.销售业绩优先原则

（）C.投资者利益优先原则

（）D.产品收益最大化原则

8.基金运作中，若基金管理人未按基金合同约定履行信息披露义务，可能面临哪些监管措施？

（）A.责令改正、罚款

（）B.暂停基金业务、吊销牌照

（）C.仅需向投资者道歉

（）D.由基金托管人承担主要责任

9.基金募集期间，若基金未达到法定募集份额，应如何处理？

（）A.基金管理人可自行决定延期募集

（）B.基金需在规定期限内终止募集

（）C.基金可转为非公开募集

（）D.基金管理人可要求投资者追加认购

10.基金合同中关于基金财产独立性的条款，主要目的是什么？

（）A.保障基金份额持有人的收益权

（）B.规避基金管理人的法律责任

（）C.确保基金财产不受管理人负债影响

（）D.提高基金运作效率

11.基金投资顾问提供的服务对象主要是？

（）A.基金管理人

（）B.基金托管机构

（）C.基金销售机构

（）D.基金份额持有人

12.基金估值过程中，若出现非交易性事项（如资产减值准备），应如何处理？

（）A.忽略不计，仅反映在当期损益

（）B.立即调整基金净值

（）C.在定期报告中单独披露

（）D.由基金托管人决定是否调整

13.基金合同中约定的“退出机制”主要适用于哪种基金？

（）A.公募股票型基金

（）B.私募股权投资基金

（）C.保险资金投资基金

（）D.QFII资金投资基金

14.基金管理人聘请外部审计机构时，应重点关注审计机构的哪些方面？

（）A.信誉评级和收费标准

（）B.专业资质和独立性

（）C.审计人员的从业经验

（）D.与基金管理人的合作关系

15.基金投资者在赎回基金份额时，可能面临哪些费用？

（）A.申购费、赎回费、管理费

（）B.交易手续费、印花税

（）C.基金托管费、业绩报酬

（）D.基金销售服务费

16.基金合同中关于基金管理人更换的条款，通常需要满足什么条件？

（）A.基金份额持有人大会三分之二以上同意

（）B.中国证监会批准

（）C.基金托管机构书面同意

（）D.无需特定条件，管理人可自行决定

17.基金信息披露的“及时性原则”主要强调什么？

（）A.报告内容必须完整准确

（）B.重要信息需在法定期限内披露

（）C.披露语言需通俗易懂

（）D.披露形式需多样化

18.基金合同中关于基金终止的条款，通常包括哪些情形？

（）A.基金规模不足、连续亏损

（）B.基金管理人决定解散

（）C.基金持有人大会决议终止

（）D.以上所有情形

19.基金管理人聘请外部投资顾问时，应如何进行尽职调查？

（）A.仅考察其业绩记录

（）B.核实其合规和风控能力

（）C.评估其收费水平和规模

（）D.必须通过基金业协会备案

20.基金合同中约定的“关联交易”应如何处理？

（）A.禁止任何形式的关联交易

（）B.需经基金份额持有人大会审议

（）C.应按公允价格进行

（）D.由基金管理人自行决定

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金合同中应明确约定哪些基本要素？

（）A.基金运作方式

（）B.基金费用标准

（）C.基金投资限制

（）D.基金信息披露义务

（）E.基金管理人赔偿责任

22.基金信息披露中，“重要信息披露”通常包括哪些内容？

（）A.基金净值公告

（）B.基金合同变更

（）C.基金管理人更换

（）D.基金持有人结构变动

（）E.基金投资策略调整

23.基金管理人进行风险控制时，应建立哪些制度？

（）A.投资决策委员会制度

（）B.风险预警和压力测试制度

（）C.关联交易审批制度

（）D.内部控制评估制度

（）E.信息披露审核制度

24.基金投资者在投资前应关注哪些风险？

（）A.市场风险

（）B.流动性风险

（）C.经营风险

（）D.法律法规风险

（）E.业绩报酬风险

25.基金合同中关于基金财产独立性的条款，主要涉及哪些方面？

（）A.基金财产独立于管理人财产

（）B.基金财产独立于托管机构财产

（）C.基金财产不得用于清偿管理人债务

（）D.基金财产不得被查封或冻结

（）E.基金财产必须存放于银行保管箱

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.私募基金管理人必须在中国证券投资基金业协会登记备案。

（）√

（）×

27.基金合同中约定的基金投资范围必须与基金运作方式一致。

（）√

（）×

28.基金信息披露中，“定期报告”通常包括季度报告和年度报告。

（）√

（）×

29.基金管理人聘请外部托管机构时，无需考察其合规记录。

（）√

（）×

30.基金投资者在赎回基金份额时，必须支付赎回费。

（）√

（）×

31.基金合同中关于基金终止的条款，通常需要基金份额持有人大会三分之二以上同意。

（）√

（）×

32.基金管理人进行投资决策时，可以不受基金合同约定的投资范围限制。

（）√

（）×

33.基金信息披露的“及时性原则”主要强调信息披露的时间节点。

（）√

（）×

34.基金合同中约定的“关联交易”必须按公允价格进行。

（）√

（）×

35.基金投资者在投资前，无需了解基金的投资策略和风险收益特征。

（）√

（）×

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.基金管理人进行投资者适当性管理时，应遵循______原则。________

37.基金合同中约定的基金费用标准，应在______中明确约定。________

38.基金信息披露中，“定期报告”通常包括______、______和基金财务会计报告。________

39.基金管理人聘请外部托管机构时，应重点考察其______和______。________

40.基金合同中关于基金财产独立性的条款，主要目的是______。________

五、简答题（共25分，每题5分）

41.简述基金合同中应包含哪些关键要素。

答：________

42.基金信息披露的“及时性原则”和“准确性原则”分别强调什么？

答：________

43.基金管理人进行风险控制时，应建立哪些制度？

答：________

44.基金投资者在投资前应关注哪些风险？

答：________

45.基金合同中关于基金财产独立性的条款，主要涉及哪些方面？

答：________

六、案例分析题（共15分）

46.某私募基金管理人张某在募集基金时，向投资者承诺“保本保息，收益率为10%”，并要求投资者签署了一份简化的风险揭示书。基金成立后，因市场大幅下跌，基金净值连续三个月出现负增长，部分投资者要求张某回购基金份额。请分析：

（1）张某的做法是否符合相关法规？为什么？

（2）投资者是否可以要求张某回购基金份额？为什么？

（3）该案例给基金管理人和投资者带来哪些启示？

答：________

参考答案及解析

一、单选题

1.C（解析：根据《私募投资基金登记备案办法》第9条，私募基金管理人申请登记需提交公司章程、管理人主要人员简历、基金财产运用的具体策略等文件，因此B、D选项均包含在内。C选项错误，基金财产运用的具体策略属于基金合同内容，而非登记文件。）

2.D（解析：根据《证券投资基金法》第38条，基金合同应包含基金运作方式、费用标准、投资范围等要素，因此A、B、C选项均正确。D选项错误，基金份额持有人大会的议事规则属于基金合同正文内容，而非附件。）

3.C（解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第16条，基金管理人应向投资者进行风险揭示，包括风险揭示书、风险承受能力评估问卷等，但不得仅以预期收益率作为风险提示的主要内容，因此C选项错误。）

4.B（解析：根据《私募投资基金合同指引第1号（防范以私募基金名义进行非法集资）》第5条，基金不得因净值下跌而随意终止，因此B选项错误。）

5.C（解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第12条，定期报告通常包括基金管理人报告、基金财务会计报告、基金投资组合报告、基金持有人结构信息等，因此C选项正确。）

6.B（解析：根据《证券投资基金托管业务管理办法》第7条，基金管理人聘请托管机构时，应重点考察其风险控制体系和合规记录，因此B选项正确。）

7.C（解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》第4条，基金销售机构应遵循投资者利益优先原则，因此C选项正确。）

8.A（解析：根据《证券投资基金法》第88条，基金管理人未按约定履行信息披露义务，将面临责令改正、罚款等监管措施，因此A选项正确。）

9.B（解析：根据《证券投资基金法》第47条，基金未达到法定募集份额，应在规定期限内终止募集，因此B选项正确。）

10.C（解析：根据《证券投资基金法》第15条，基金财产独立性条款的主要目的是确保基金财产不受管理人负债影响，因此C选项正确。）

11.D（解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第9条，基金投资顾问的服务对象主要是基金份额持有人，因此D选项正确。）

12.B（解析：根据《证券投资基金会计核算办法》第5条，非交易性事项应立即调整基金净值，因此B选项正确。）

13.B（解析：根据《私募投资基金合同指引第2号（私募证券投资基金合同指引）》第6条，私募股权投资基金通常约定退出机制，因此B选项正确。）

14.B（解析：根据《证券投资基金托管业务管理办法》第8条，基金管理人聘请审计机构时，应重点关注其专业资质和独立性，因此B选项正确。）

15.A（解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第14条，基金投资者在赎回基金份额时可能面临申购费、赎回费、管理费等费用，因此A选项正确。）

16.A（解析：根据《证券投资基金法》第43条，基金管理人更换需经基金份额持有人大会三分之二以上同意，因此A选项正确。）

17.B（解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第3条，及时性原则强调重要信息需在法定期限内披露，因此B选项正确。）

18.D（解析：根据《证券投资基金法》第48条，基金终止情形包括基金规模不足、连续亏损、基金管理人决定解散、基金持有人大会决议终止等，因此D选项正确。）

19.B（解析：根据《私募投资基金合同指引第3号（私募投资基金管理人内部控制指引）》第7条，基金管理人聘请外部投资顾问时，应核实其合规和风控能力，因此B选项正确。）

20.C（解析：根据《证券投资基金法》第42条，关联交易应按公允价格进行，因此C选项正确。）

二、多选题

21.ABCD（解析：根据《证券投资基金法》第34条，基金合同应包含基金运作方式、费用标准、投资限制、信息披露义务等基本要素，因此ABCD选项均正确。）

22.ABCDE（解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第11条，重要信息披露包括基金净值公告、基金合同变更、基金管理人更换、基金持有人结构变动、基金投资策略调整等，因此ABCDE选项均正确。）

23.ABCDE（解析：根据《私募投资基金合同指引第3号（私募投资基金管理人内部控制指引）》第5条，基金管理人应建立投资决策委员会制度、风险预警和压力测试制度、关联交易审批制度、内部控制评估制度、信息披露审核制度等，因此ABCDE选项均正确。）

24.ABCDE（解析：根据《证券投资基金法》第14条，基金投资者应关注市场风险、流动性风险、经营风险、法律法规风险、业绩报酬风险等，因此ABCDE选项均正确。）

25.ABCD（解析：根据《证券投资基金法》第15条，基金财产独立性条款主要涉及基金财产独立于管理人财产、托管机构财产，不得用于清偿管理人债务、不得被查封或冻结，因此ABCD选项均正确。）

三、判断题

26.√（解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第4条，私募基金管理人必须在中国证券投资基金业协会登记备案。）

27.√（解析：根据《证券投资基金法》第38条，基金合同中约定的投资范围必须与基金运作方式一致。）

28.√（解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第10条，定期报告通常包括季度报告和年度报告。）

29.×（解析：根据《证券投资基金托管业务管理办法》第7条，基金管理人聘请托管机构时，必须考察其合规记录。）

30.×（解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第14条，基金投资者在赎回基金份额时，是否支付赎回费取决于基金合同约定。）

31.√（解析：根据《证券投资基金法》第43条，基金管理人更换需经基金份额持有人大会三分之二以上同意。）

32.×（解析：根据《证券投资基金法》第37条，基金管理人进行投资决策时，必须遵守基金合同约定的投资范围限制。）

33.√（解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第3条，及时性原则强调信息披露的时间节点。）

34.√（解析：根据《证券投资基金法》第42条，关联交易必须按公允价格进行。）

35.×（解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》第4条，基金投资者在投资前必须了解基金的投资策略和风险收益特征。）

四、填空题

36.投资者利益优先（解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》第4条，基金管理人进行投资者适当性管理时，应遵循投资者利益优先原则。）

37.基金合同（解析：根据《证券投资基金法》第34条，基金费用标准应在基金合同中明确约定。）

38.基金招募说明书、基金合同（解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第12条，定期报告通常包括基金招募说明书、基金合同、基金管理人报告等。）

39.专业资质、独立性（解析：根据《证券投资基金托管业务管理办法》第8条，