《非银行支付机构监督管理条例实施细则》测试练习竞赛考试题库（附答案）

竞赛考试题库(附答案)一、单项选择题(100道)2.非银行支付机构开展业务时，无需遵循以下A.诚实信用B.合法合规C.安全高效D.利润最大化C.计划单列市分行5.非银行支付机构的董事、监事和高级管理人员最近几年6.非银行支付机构应当具有多少名以上高级管理人员?7.非银行支付机构董事、监事和高级管理人员在任期间出8.《条例》施行前已设立的非银行支付机构，需满足无正9.非银行支付机构注册资本最低限额为人民币多少亿元?A.公司章程草案B.验资证明C.主要股东材料D.员工学历证明13.主要股东材料中，需提供最近几年的财务会计报告?14.实际控制人为自然人时，需提交其实际控制公司的最近几年经营情况说明?15.高级管理人员材料中，无需包括以下哪项?A.有效身份证件复印件B.学历证书复印件C.个人征信报告16.支付业务发展规划和可行性研究报告不包括以下哪项A.反洗钱内部控制制度B.反洗钱岗位设置D.广告宣传方案要经营场所位于同一什么范围?A.城市B.省、自治区、直辖市答案：B19.申请人应当自收到受理通知之日起多少日内提交公告材料?答案：B20.公告应连续进行多少日?答案：B21.申请人应自领取营业执照之日起多少个月内开业?A.3个月C.9个月D.12个月22.非银行支付机构变更事项不包括以下哪项?B.合并或分立C.变更员工工资D.变更业务类型24.非银行支付机构申请合并时，应由谁提交申请?A.拟合并主体B.拟被合并主体C.市场监管部门D.任意一方25.合并后，承诺多少年内不再变更主要股东或实际控制人?26.非银行支付机构跨省变更住所时，应向哪个机构提交申请?A.原住所所在地分支机构B.拟变更后住所所在地分支机构C.中国人民银行总行D.国务院B.变更后的住所所在地D.任意地区项条件?A.保障用户合法权益B.支付业务连续性方案C.最近1年无违法违规记录料?C.股东会决议A.拟变更后股东符合《条例》规定B.最近1年无违法违规D.无需其他条件32.多项变更事项同时涉及中国人民银行和分支机构决定B.分支机构受理后报总行C.市场监管部门D.任意机构A.1个月B.3个月A.1个月D.12个月35.非银行支付机构应根据准予行政许可决定在多少日内办理变更事项?答案：C36.申请终止支付业务时，应由谁提交申请?A.住所所在地分支机构B.中国人民银行总行C.市场监管部门D.任意机构答案：A37.中国人民银行自收到分支机构报送的终止申请材料和初步审查意见之日起多少日内作出决定?答案：B38.支付业务终止方案中，无需包括以下哪项?A.支付业务终止整体安排B.资金承接方情况C.用户合法权益保障方案D.员工安置方案答案：D39.非银行支付机构应在经营场所公示什么?A.支付业务许可证原件B.营业执照原件C.税务登记证D.员工证书答案：A40.支付业务许可证因不可抗力灭失时，非银行支付机构应自确认之日起多少日内公告?答案：B41.公告应连续进行多少日?42.非银行支付机构应自公告结束之日起多少日内重新申43.支付业务许可证要素发生变化时，应申请什么?B.换发许可证44.设立分支机构时，应向哪个机构备案?B.仅法人住所所在地分支机构C.仅分支机构住所所在地分支机构D.中国人民银行总行46.原互联网支付业务归入以下哪类?A.储值账户运营I类B.储值账户运营Ⅱ类D.支付交易处理Ⅱ类47.原预付卡发行与受理业务归入以下哪类?A.储值账户运营I类B.储值账户运营Ⅱ类C.支付交易处理I类D.支付交易处理Ⅱ类48.原银行卡收单业务归入以下哪类?A.储值账户运营I类49.仅开展移动电话支付业务归入以下哪类?A.储值账户运营I类C.支付交易处理I类50.突发事件应急预案不包括以下哪项?A.支付业务系统连续性保障51.用户权益保障机制不包括以下哪项?A.用户信息安全保护52.非银行支付机构净资产最低限额以备付金日均余额计算，备付金日均余额不超过500亿元部分，按照多少比例计算?53.备付金日均余额超过500亿元至2000亿元部分，按照56.备付金日均余额超过10000亿元部分，按照多少比例计57.系统重要性非银行支付机构的附加要求由谁制定?B.中国人民银行C.市场监管部门D.分支机构58.用户身份资料自业务关系结束后至少保存多少年?59.交易记录自交易结束后至少保存多少年?C.保存10年D.无需保存62.变更法定代表人时，应在变更完成后多少日内报告?63.变更受益所有人时，应在变更完成后多少日内报告?A.5日答案：B65.其他非银行支付机构变更非主要股东时，应在变更完成后多少日内报告?答案：B66.中国人民银行的分支机构对非银行支付机构股权实施什么监管?A.持续监管和穿透式监管B.定期监管C.随机监管D.无需监管答案：A67.中国人民银行及其分支机构对非银行支付机构实施现场检查和非现场检查的依据是?A.执法检查相关规定B.任意决定C.用户投诉D.媒体报道68.擅自设立非银行支付机构的，中国人民银行指导分支机构依法予以什么?A.取缔B.罚款C.警告D.鼓励69.非银行支付机构违反净资产规定的，可依据《条例》哪项进行处罚?A.第四十九条第二项B.第五十条C.第五十一条D.第五十二条70.《条例》施行前已设立的非银行支付机构，过渡期结束前需达到什么条件?A.设立条件及净资产比例规定上?C.节假日74.本细则中的“月”指的是什么?A.自然月75.本细则所称净资产，是指上一年度末的什么数值?B.净利润C.净资产77.本细则由谁解释?A.国务院B.中国人民银行C.分支机构D.市场监管部门78.本细则自何时施行?A.发布之日D.未规定79.非银行支付机构分支机构应在经营场所公示什么?A.支付业务许可证复印件B.营业执照原件D.员工证书答案：A80.支付业务许可证补发时，中国人民银行自收到材料之日起多少日内补发?答案：B81.换发支付业务许可证时，中国人民银行自收到材料之日起多少日内换发?答案：B82.分支机构终止支付业务时，应于终止前向哪里报告?A.法人和分支机构住所所在地分支机构B.仅法人住所所在地C.仅分支机构住所所在地D.中国人民银行总行83.行政许可程序未规定事项，适用什么规定?A.法律、行政法规和中国人民银行关于行政许可的规定B.仅法律C.仅行政法规D.任意规定84.用户权益保障机制包括对什么权的保护?A.财产安全权B.知情权C.自主选择权D.所有以上85.非银行支付机构应当对用户身份资料和交易记录保存，法律、行政法规有更长要求的，如何执行?A.从其规定B.按本细则执行D.无需保存A.经营场所、官方网站等B.仅经营场所C.仅官方网站D.无需公示87.重大事项报告程序适用什么规定?A.中国人民银行关于重大事项报告的规定D.仅口头报告88.网络安全风险和事件报告适用什么规定?A.中国人民银行关于网络安全风险和事件报告的规定D.仅书面报告机构可以采取什么措施?90.穿透式监管的目的是防范什么?B.正常经营C.创新业务91.行政许可材料应如何保存?D.仅电子保存92.现场检查和非现场检查的依据是?A.执法检查相关规定93.擅自从事支付业务的，可能依法移送哪里?B.奖励D.无视95.过渡期内，支付业务规则暂沿用什么?B.新规定D.任意规则96.本细则所称“以上”是否含本数?C.有时含D.从未含97.合并主体是指什么?A.承接其他机构业务并继续持证的机构B.被合并的机构D.任意机构98.被合并主体是指什么?A.合并后注销许可证并解散的机构C.新设机构D.任意机构99.持证主体是指什么?A.分立后持证并继续开展业务的机构B.被分立的机构C.新设机构D.任意机构二、多项选择题(100道)A.诚实信用C.安全高效D.利润优先2.非银行支付机构不得有以下哪些行为?C.非自有资金出资D.倒卖支付业务许可证A.各省分行D.县级支行4.非银行支付机构的董事、监事和高级管理人员需符合的B.具有经营管理能力C.最近3年诚信记录良好D.无重大违法违规记录5.高级管理人员包括：A.总经理B.副总经理C.财务负责人D.合规风控负责人6.非银行支付机构应当停止董事、监事和高级管理人员任职的情形包括：A.不符合任职条件B.出现重大违法违规A.良好资本实力B.风险管理能力C.业务合规能力D.利润水平8.《条例》施行前已设立的非银行支付机构需满足的条件A.经营状况良好B.许可证有效期内无重大违法违规C.无正当理由连续2年以上未开展业务D.所有以上9.重大违法违规记录包括以下哪些情形?A.主动为非法活动提供支付服务B.伪造系统数据D.轻微违规10.注册资本最低限额附加提高规则适用于以下哪些业务?A.储值账户运营I类A.公司章程草案B.财务状况说明C.无重大违法违规承诺D.股权稳定性承诺A.控制关系说明B.财务状况说明D.股权稳定性承诺A.有效身份证件复印件D.个人征信报告A.公司治理结构C.岗位职责A.市场前景分析A.反洗钱内部控制制度B.反洗钱岗位设置A.机房部署情况C.安全要求说明D.广告宣传方案A.住所所有权或使用权说明B.经营场所安全材料C.员工宿舍证明D.所有以上20.公告事项包括：A.注册资本和股权结构B.主要股东名单C.实际控制人名单D.支付业务类型21.非银行支付机构变更事项包括：A.变更主要股东B.合并或分立C.变更住所D.变更业务类型22.变更主要股东的情形包括：A.新增主要股东B.现有股东增减股权比例C.变更员工D.所有以上23.变更主要股东或实际控制人需符合的条件包括：A.现有股东持股满3年B.拟变更后股东符合规定C.最近3年无重大违法违规D.诚信记录良好答案：A,B,C,D24.申请变更主要股东或实际控制人需提交的材料包括：A.书面申请B.申请人材料C.股东会决议D.出资协议25.合并的定义包括：A.一家机构吸收其他机构B.合并后只有一家持证C.其他机构解散D.所有以上26.分立的定义包括：A.部分资产和负债分离转让B.分立后仅一家持证C.新设多家机构D.所有以上27.申请合并或分立需符合的条件包括：A.拟合并主体符合规定B.股权结构稳定C.保障用户权益D.备付金管理健全D.股权稳定性承诺B.分立方案C.分立协议D.股权稳定性承诺A.支付业务设施和住所符合规定C.最近3年无重大违法违规D.诚信记录良好C.股东会决议D.支付业务设施材料32.申请缩减业务类型或经营地域范围需符合的条件包括：A.保障用户权益C.最近3年无重大违法违规D.备付金管理健全A.拟变更人员符合规定B.最近3年无重大违法违规C.诚信记录良好A.拟变更名称符合规定B.最近3年无重大违法违规C.诚信记录良好C.股东会决议B.如导致股东变更，新股东符合规定C.最近3年无重大违法违规D.诚信记录良好A.书面申请B.申请人材料C.股东会决议B.需重复提交D.支付业务终止方案B.官方网站C.公众号B.官方网站C.其他便捷方式D.所有以上A.已公告材料C.营业执照C.分支机构营业执照D.分支机构住所材料B.无需更换C.在10日内完成D.在20日内完成C.仅向法人报告50.支付业务分类中，储值账户运营I类包括：A.原预付卡发行与受理B.预付卡受理C.仅限于线上实名支付账户充值D.仅限于经营地域范围预付卡受理52.支付交易处理I类包括：B.经营地域范围不变A.仅移动电话支付B.固定电话支付B.行政法规A.支付业务系统连续性保障B.备付金风险A.用户信息安全保护B.重要信息披露C.投诉处理D.损失赔付57.净资产最低限额计算中，备付金日均余额分段包括：A.不超过500亿元B.500亿至2000亿元C.2000亿至5000亿元D.5000亿至10000亿元答案：A,B,C,D58.系统重要性非银行支付机构的附加要求考虑因素包括：A.业务规模B.员工数量C.风险管理D.所有以上59.用户身份资料和交易记录保存期限的例外包括：A.司法机关调查未结束B.保存至调查结束A.提前30日公示B.在经营场所公示D.确认用户知悉C.任意规定A.法定代表人B.住所(同省)A.每季度初10日内B.变更完成后10日内C.无需报告A.变更完成后10日内B.每季度初10日内A.补充说明变更事项A.执法检查相关规定B.中国人民银行规定A.未经批准转移货币资金B.中国人民银行认定的其他情形C.正常经营B.处罚C.移送司法机关A.依据《条例》处罚B.警告B.净资产与备付金比例C.所有规定D.无需达到A.出资额占10%以上B.股份占10%以上C.不足10%但有重大影响D.所有以上A.派驻董事、监事或高级管理人员B.影响财务和经营管理决策C.中国人民银行认定的其他情形D.所有以上77.本细则中的“以上”含：A.本数B.本级C.不含本数D.所有以上78.合并主体是指：A.承接其他机构业务B.继续持证C.被合并机构D.所有以上A.合并后注销许可证B.继续开展业务D.所有以上B.经审计的财务会计报告载明A.最近1个自然年度日终余额平均值B.最近2个自然年度平均值C.分支机构C.未规定D.所有以上C.原件B.报送材料C.自行补发C.自行换发A.法人住所所在地分支机构B.分支机构住所所在地分支机构C.中国人民银行总行A.法律B.行政法规C.中国人民银行规定91.用户身份资料保存期限的例外是：A.司法机关调查未结束B.保存至调查结束C.法律有更长要求D.所有以上92.调整收费项目时需保留：A.用户同意记录B.协议换签记录C.广告记录D.所有以上93.重大事项报告包括：A.重大事项报告B.网络安全风险和事件报告C.日常经营报告D.所有以上B.住所(同省)C.公司章程A.每季度初10日内B.变更完成后10日内A.变更完成后10日内B.每季度初10日内C.无需报告A.补充说明B.配合监管C.瞒报D.所有以上98.穿透式监管防范：A.规避监管B.一致行动C.正常经营D.所有以上99.行政许可材料保存包括：A.行政许可材料B.审查记录C.核实记录D.所有以上答案：A,B,C,DA.执法检查规定B.中国人民银行规定C.任意进行D.所有以上三、判断题(100道)1.非银行支付机构可以倒卖支付业务许可证。答案：错误2.中国人民银行的分支机构包括县级支行。答案：错误3.非银行支付机构的董事、监事和高级管理人员需最近3年诚信记录良好。答案：正确4.高级管理人员需具有大学本科以上学历。答案：正确5.非银行支付机构应当具有3名以上高级管理人员。答案：错误6.董事、监事和高级管理人员在任期间出现不符合条件时，机构应在15日内报告。答案：错误7.《条例》施行前已设立的非银行支付机构需满足无正当理由连续2年以上未开展支付业务。答案：正确8.重大违法违规记录包括伪造系统数据。答案：正确9.注册资本最低限额为人民币2亿元。答案：错误10.仅从事储值账户运营I类业务，注册资本最低限额附加值为1亿元。答案：正确11.申请设立非银行支付机构时，应向中国人民银行总行提答案：错误12.主要股东材料需包括最近2年财务会计报告。答案：正确13.实际控制人为自然人时，需提交其实际控制公司的最近1年经营情况说明。答案：错误14.高级管理人员材料需包括个人征信报告。答案：正确15.支付业务发展规划需包括市场前景分析。答案：正确16.反洗钱措施材料需包括广告宣传方案。答案：错误17.支付业务设施机房可位于任意省份。答案：错误18.申请人应自收到受理通知之日起10日内提交公告材料。答案：正确19.公告应连续进行30日。20.申请人应自领取营业执照之日起6个月内开业。22.变更主要股东时，现有主要股东持股需满3年。答案：错误26.合并后承诺3年内不再变更主要股东。答案：正确27.跨省变更住所时，应向原住所所在地分支机构申请。答案：错误28.申请跨省变更住所时，经营地域范围需覆盖新住所。答案：正确29.缩减业务类型时，无需保障用户合法权益。答案：错误30.变更董事、监事时，同一机构内调任无需报告。答案：错误31.变更名称时，需提交股东会决议。答案：正确答案：正确33.多项变更事项需分次提出申请。答案：错误34.非系统重要性机构变更董事，分支机构应在1个月内决答案：错误35.机构应根据准予决定在90日内办理变更事项。答案：正确36.申请终止支付业务时，需提交支付业务终止方案。答案：正确37.中国人民银行自收到终止材料之日起10日内作出决定。答案：错误38.支付业务终止方案需包括员工安置方案。答案：错误39.非银行支付机构应在官方网站公示支付业务许可证影像信息。答案：正确40.支付业务许可证灭失时，应自确认之日起5日内公告。答案：错误41.公告应连续进行3日。答案：正确42.重新申领支付业务许可证时，需提交已公告材料。答案：正确43.支付业务许可证要素变化时，应申请换发。答案：正确44.设立分支机构时，仅需向法人住所所在地备案。答案：错误45.分支机构备案材料变更时，需在10日内更换。答案：正确46.分支机构终止支付业务时，无需报告。答案：错误47.行政许可程序未规定事项，适用中国人民银行规定。答案：正确48.原互联网支付归入储值账户运营I类。答案：正确49.原预付卡发行与受理归入支付交易处理I类。答案：错误50.原银行卡收单归入支付交易处理I类。答案：正确51.仅开展移动电话支付归入支付交易处理Ⅱ类。答案：正确52.合规管理制度需反映法律、行政法规等监管规定。答案：正确53.突发事件应急预案需包括备付金风险预案。答案：正确54.用户权益保障机制不包括投诉处理机制。答案：错误55.净资产最低限额以备付金日均余额计算。答案：正确56.备付金日均余额不超过500亿元部分，按5%计算。答案：正确57.系统重要性机构附加要求由分支机构制定。答案：错误58.用户身份资料自业务关系结束后至少保存3年。答案：错误59.交易记录自交易结束后至少保存5年。答案：正确60.司法机关调查时，资料需保存至调查结束。答案：正确61.调整收费项目时，需提前30日公示。答案：正确答案：正确62.重大事项报告适用中国人民银行规定。答案：正确63.变更法定代表人时，需在10日内报告。答案：正确64.变更受益所有人时，无需报告。答案：错误65.上市机构变更非主要股东时，需每季度初10日内报告。答案：正确66.其他机构变更非主要股东时，需在变更完成后10日内答案：正确67.分支机构可要求机构补充说明变更事项。答案：正确68.穿透式监管旨在防范规避监管。69.行政许可材料需妥善保存。答案：正确70.现场检查可任意进行。答案：错误71.擅自从事支付业务可能移送司法机关。答案：正确72.违反净资产规定可依据《条例》处罚。答案：正确73.过渡期内需达到设立条件及净资产比例规定。答案：正确74.过渡期不满12个月的，按6个月计。答案：错误75.主要股东是指出资额占15%以上的股东。答案：错误76.本细则中的“日”指自然日。答案：错误77.本细则中的“月”指自然月。答案：正确78.“以上”含本数。答案：正确79.合并主体是指被合并的机构。答案：错误80.被合并主体是指继续持证的机构。答案：错误81.持证主体是指分立后持证的机构。答案：正确82.净资产是指上一年度末净资产。答案：正确83.备付金日均余额是指最近2个自然年度平均值。答案：错误84.本细则由国务院解释。答案：错误85.本细则自发布之日起施行。答案：正确86.分支机构需在经营场所公示支付业务许可证原件。答案：错误87.支付业务许可证补发时，中国人民银行需在20日内补答案：正确88.换发支付业务许可证时，分支机构可自行换发。答案：错误89.分支机构终止支付业务时，需向法人和分支机构住所所在地报告。答案：正确90.用户权益保障机制包括损失赔付机制。91.用户身份资料保存期限一律为5年。答案：错误答案：错误94.变更公司章程时，需在10日内报告。答案：错误答案：正确98.行政许可材料包括审查记录。答案：正确99.现场检查依据执法检查规定。答案：正确100.擅自设立支付机构可能被取缔。答案：正确四、填空题(100道)原则开展业务。答案：安全高效2.非银行支付机构不得倒卖、出租、出借o答案：支付业务许可证3.中国人民银行的分支机构是指中国人民银行各省、自治答案：2区、直辖市以及分行。答案：计划单列市4.非银行支付机构的董事、监事和高级管理人员应当最近 年诚信记录良好。5.高级管理人员应当具有大学本科以上学历，从事支付结算、金融、信息处理业务年以上。7.非银行支付机构董事、监事和高级管理人员在任期间出答案：108.《条例》施行前已设立的非银行支付机构需满足无正当理由连续年以上未开展支付业务。9.非银行支付机构注册资本最低限额为人民币亿答案：110.仅从事储值账户运营I类业务，注册资本最低限额附加值为人民币亿元。答案：111.申请设立非银行支付机构时，应向提交申请。12.主要股东材料需包括最近年经会计师事务所答案：213.实际控制人为自然人时，需提交其实际控制公司的最近 年经营情况说明。答案：214.高级管理人员材料需包括复印件。答案：学历证书答案：315.支付业务发展规划需包括分析。答案：市场前景16.反洗钱措施材料需包括制度文件。答案：反洗钱内部控制17.支付业务设施机房原则上应与主要经营场所位于同一18.申请人应自收到受理通知之日起日内提交公告材料。答案：1019.公告应连续进行日。答案：2020.申请人应自领取营业执照之日起个月内开业。答案：621.变更主要股东时，现有主要股东持股需满年。22.合并是指一家机构吸收其他机构，合并后只有答案：一23.分立后仅家法人主体持有支付业务许可证。答案：一24.申请合并时，应由提交申请。答案：拟合并主体25.合并后承诺年内不再变更主要股东。答案：326.跨省变更住所时，应向提交申请。答案：拟变更后住所所在地中国人民银行的分支机构27.申请跨省变更住所时，经营地域范围需覆盖o答案：变更后的住所所在地28.缩减业务类型时，需具有保障的方案。答案：用户合法权益答案：9029.变更董事、监事时，同一机构内调任需在变更完成后 日内报告。答案：1030.变更名称时，需提交决议文件。答案：股东会或者其他有权决定机构31.变更注册资本时，如导致股东变更，新股东需符合 规定。答案：《条例》及本细则32.多项变更事项需提出申请。33.非系统重要性机构变更董事，分支机构应在个月内决定。答案：334.机构应根据准予决定在日内办理变更事项。35.申请终止支付业务时，需提交方案。36.中国人民银行自收到终止材料之日起日内作出决定。38.非银行支付机构应在经营场所公示原件。公告。答案：3答案：已公告答案：换发43.设立分支机构时，应向备案。答案：法人及其分支机构住所所在地中国人民银行的分支机构44.分支机构备案材料变更时，需在日内更换。答案：1045.分支机构终止支付业务时，需于终止向住所所在地报告。答案：前46.行政许可程序未规定事项，适用规定。答案：法律、行政法规和中国人民银行关于行政许可47.原互联网支付归入类。答案：储值账户运营I48.原预付卡发行与受理归入类。答案：储值账户运营Ⅱ49.原银行卡收单归入类。答案：支付交易处理I50.仅开展移动电话支付归入类。答案：支付交易处理Ⅱ51.合规管理制度需反映等监管规定。答案：法律、行政法规、中国人民银行规章和规范性文件52.突发事件应急预案需包括应急预案。答案：支付业务系统连续性保障53.用户权益保障机制包括机制。答案：投诉处理54.净资产最低限额以备付金为计算依据。答案：日均余额55.备付金日均余额不超过500亿元部分，按%计答案：30答案：556.备付金日均余额超过500亿元至2000亿元部分，按 %计算。答案：457.系统重要性机构附加要求由制定。答案：中国人民银行58.用户身份资料自业务关系结束后至少保存年。答案：559.交易记录自交易结束后至少保存年。答案：560.司法机关调查时，资料需保存至0答案：调查结束61.调整收费项目时，需提前