西安证券从业资格证考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页西安证券从业资格证考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的是指（）。

A.代理买卖业务

B.证券投资咨询

C.证券资产管理业务

D.证券承销与保荐业务

2.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为（）。

A.1亿元人民币

B.2亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

3.下列关于证券公司内部控制制度的说法中，正确的是（）。

A.内部控制制度只需覆盖关键业务环节，非核心业务可不做详细规定

B.内部控制制度的制定应独立于公司业务部门，不受业务部门影响

C.内部控制制度的执行情况需定期由公司董事会直接监督

D.内部控制制度的目的是减少公司运营成本，提高工作效率

4.证券公司为客户开立信用证券账户时，应要求客户提供的证明文件不包括（）。

A.身份证明文件

B.信用评级报告

C.证券交易委托代理协议

D.信用融资合同

5.证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员具备基金从业资格的，少于（）人的，应当设置投资总监负责投资运作。

A.5

B.7

C.10

D.15

6.证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人、托管人不得对所管理的不同资产之间进行利益输送，该规定依据的是（）。

A.《证券法》第108条

B.《证券公司监督管理条例》第48条

C.《证券投资基金法》第19条

D.《公司法》第120条

7.证券公司为客户办理融资融券业务时，客户信用证券账户的最低余额不得低于（）。

A.50万元人民币

B.100万元人民币

C.150万元人民币

D.200万元人民币

8.证券公司为客户办理融资融券业务时，融资比例不得超过（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

9.证券公司从事证券自营业务的，其自营业务资金需以（）形式存放。

A.公司自有资金

B.客户资金

C.第三方资金

D.借入资金

10.证券公司从事证券自营业务的，自营投资规模不得超过其净资本的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

11.证券公司从事证券承销与保荐业务的，承销证券的，应当依照《证券法》的规定采用包销或者代销方式，包销期限最长不得超过（）。

A.30日

B.60日

C.90日

D.180日

12.证券公司从事证券承销与保荐业务的，保荐人的资格条件不包括（）。

A.具有证券从业资格

B.具有良好的职业道德记录

C.最近3年未受到过行政处罚

D.拥有至少5名证券承销与保荐业务经验的人员

13.证券公司从事证券投资咨询业务的，其投资咨询人员不得同时为（）人以上的发行人提供证券投资咨询服务。

A.2

B.3

C.4

D.5

14.证券公司从事证券投资咨询业务的，其投资咨询人员不得与（）约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。

A.客户

B.发行人

C.证券服务机构

D.以上都是

15.证券公司从事证券资产管理业务的，其客户委托资产应当用于（）。

A.买卖上市交易的股票、债券

B.买卖未上市交易的公司股权

C.买卖期货合约

D.以上都是

16.证券公司从事证券资产管理业务的，其客户委托资产应当单独管理、专项核算，不同客户的委托资产不得混合，该规定依据的是（）。

A.《证券法》第158条

B.《证券公司监督管理条例》第60条

C.《证券投资基金法》第23条

D.《公司法》第121条

17.证券公司从事证券自营业务的，其自营业务负责人应当具备（）年以上证券自营业务或者证券资产管理业务经历。

A.1

B.2

C.3

D.5

18.证券公司从事证券自营业务的，其自营业务资金不得用于（）。

A.买卖上市交易的股票、债券

B.买卖未上市交易的公司股权

C.买卖期货合约

D.资助他人从事证券交易

19.证券公司从事证券承销与保荐业务的，其保荐人不得买卖其辅导的发行人的证券，该规定依据的是（）。

A.《证券法》第12条

B.《证券公司监督管理条例》第35条

C.《证券投资基金法》第16条

D.《公司法》第110条

20.证券公司从事证券投资咨询业务的，其投资咨询人员不得代理客户买卖证券，该规定依据的是（）。

A.《证券法》第171条

B.《证券公司监督管理条例》第22条

C.《证券投资基金法》第32条

D.《公司法》第118条

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司经营证券经纪业务的，应当具备的条件包括（）。

A.注册资本最低限额为人民币1亿元

B.有健全的内部控制制度

C.有合格的高级管理人员和从业人员

D.有符合法律、行政法规规定的公司章程

22.证券公司经营证券承销与保荐业务的，应当具备的条件包括（）。

A.注册资本最低限额为人民币5亿元

B.具有良好的保荐人资格条件

C.有健全的内部控制制度

D.有合格的高级管理人员和从业人员

23.证券公司内部控制制度的内容包括（）。

A.风险管理措施

B.业务操作流程

C.信息披露制度

D.内部审计制度

24.证券公司为客户办理融资融券业务时，客户应当提供（）。

A.信用证券账户

B.信用资金账户

C.融资融券合同

D.信用评级报告

25.证券公司从事证券自营业务的，其自营业务投资范围包括（）。

A.买卖上市交易的股票、债券

B.买卖未上市交易的公司股权

C.买卖期货合约

D.从事资产管理业务

26.证券公司从事证券承销与保荐业务的，其保荐人应当履行的职责包括（）。

A.对发行人的申请文件进行审查

B.对发行人的证券发行进行保荐

C.监督发行人的信息披露

D.维护发行人的利益

27.证券公司从事证券投资咨询业务的，其投资咨询人员应当具备（）。

A.证券从业资格

B.良好的职业道德记录

C.丰富的投资经验

D.合格的学历背景

28.证券公司从事证券资产管理业务的，其客户委托资产应当用于（）。

A.买卖上市交易的股票、债券

B.买卖未上市交易的公司股权

C.买卖期货合约

D.从事自营业务

29.证券公司从事证券自营业务的，其自营业务负责人应当具备（）。

A.证券从业资格

B.3年以上证券自营业务或者证券资产管理业务经历

C.良好的职业道德记录

D.合格的学历背景

30.证券公司从事证券承销与保荐业务的，其保荐人不得（）。

A.买卖其辅导的发行人的证券

B.利用自己的账户买卖其辅导的发行人的证券

C.提供虚假或者误导性的保荐意见

D.接受其辅导的发行人的财物

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司经营证券经纪业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元。（）

32.证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币5亿元。（）

33.证券公司内部控制制度只需覆盖关键业务环节，非核心业务可不做详细规定。（）

34.证券公司为客户开立信用证券账户时，应要求客户提供身份证明文件。（）

35.证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员具备基金从业资格的，少于5人的，应当设置投资总监负责投资运作。（）

36.证券公司从事资产管理业务的，其客户委托资产应当用于买卖上市交易的股票、债券。（）

37.证券公司从事证券自营业务的，其自营业务资金需以公司自有资金形式存放。（）

38.证券公司从事证券自营业务的，其自营投资规模不得超过其净资本的30%。（）

39.证券公司从事证券承销与保荐业务的，包销期限最长不得超过90日。（）

40.证券公司从事证券投资咨询业务的，其投资咨询人员不得与客户约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司经营证券经纪业务的，注册资本最低限额为人民币________亿元。

42.证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币________亿元。

43.证券公司内部控制制度的目的是确保公司________、________和________。

44.证券公司为客户办理融资融券业务时，客户信用证券账户的最低余额不得低于________万元人民币。

45.证券公司从事证券自营业务的，其自营业务资金需以________形式存放。

46.证券公司从事证券自营业务的，其自营投资规模不得超过其净资本的________。

47.证券公司从事证券承销与保荐业务的，包销期限最长不得超过________日。

48.证券公司从事证券投资咨询业务的，其投资咨询人员不得与________约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。

49.证券公司从事证券资产管理业务的，其客户委托资产应当用于________。

50.证券公司从事证券承销与保荐业务的，其保荐人不得________其辅导的发行人的证券。

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

51.简述证券公司内部控制制度的主要内容。

52.简述证券公司从事证券自营业务的主要风险。

53.简述证券公司从事证券承销与保荐业务的主要职责。

六、案例分析题（共1题，共25分）

某证券公司为客户办理融资融券业务，客户张某信用证券账户余额为80万元人民币，融资买入证券后，其融资比例达到70%。后因市场波动，张某所持证券价格下跌，导致其信用证券账户余额低于150万元人民币。此时，该证券公司按照合同约定，要求张某追加保证金，但张某拒绝追加，并声称其已按照合同约定履行了义务。请结合相关法规和业务流程，分析以下问题：

（1）张某的融资比例是否合规？

（2）该证券公司要求张某追加保证金的做法是否合理？

（3）若张某拒绝追加保证金，该证券公司应采取哪些措施？

（4）总结该案例中的风险点及防范措施。

一、单选题

1.A

解析：根据《证券法》第139条，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。因此，正确答案为A。

2.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第6条，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币5亿元。因此，正确答案为C。

3.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第22条，证券公司内部控制制度的制定应独立于公司业务部门，不受业务部门影响。因此，正确答案为B。

4.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第50条，证券公司为客户开立信用证券账户时，应要求客户提供身份证明文件、证券交易委托代理协议、信用融资合同等证明文件，但不包括信用评级报告。因此，正确答案为B。

5.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第64条，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员具备基金从业资格的，少于5人的，应当设置投资总监负责投资运作。因此，正确答案为A。

6.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第48条，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人、托管人不得对所管理的不同资产之间进行利益输送。因此，正确答案为B。

7.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第53条，证券公司为客户办理融资融券业务时，客户信用证券账户的最低余额不得低于100万元人民币。因此，正确答案为B。

8.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，证券公司为客户办理融资融券业务时，融资比例不得超过70%。因此，正确答案为C。

9.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第56条，证券公司从事证券自营业务的，其自营业务资金需以公司自有资金形式存放。因此，正确答案为A。

10.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第57条，证券公司从事证券自营业务的，自营投资规模不得超过其净资本的30%。因此，正确答案为C。

11.C

解析：根据《证券法》第32条，证券公司承销证券的，应当依照本法规定采用包销或者代销方式，包销期限最长不得超过90日。因此，正确答案为C。

12.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第33条，证券公司从事证券承销与保荐业务的，保荐人的资格条件包括具有证券从业资格、具有良好的职业道德记录、最近3年未受到过行政处罚，但不包括拥有至少5名证券承销与保荐业务经验的人员。因此，正确答案为D。

13.B

解析：根据《证券法》第171条，证券公司从事证券投资咨询业务的，其投资咨询人员不得同时为3人以上的发行人提供证券投资咨询服务。因此，正确答案为B。

14.D

解析：根据《证券法》第172条，证券公司从事证券投资咨询业务的，其投资咨询人员不得与客户约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。因此，正确答案为D。

15.D

解析：根据《证券法》第158条，证券公司从事证券资产管理业务的，其客户委托资产应当用于买卖上市交易的股票、债券、买卖未上市交易的公司股权、买卖期货合约等。因此，正确答案为D。

16.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第60条，证券公司从事证券资产管理业务的，其客户委托资产应当单独管理、专项核算，不同客户的委托资产不得混合。因此，正确答案为B。

17.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第58条，证券公司从事证券自营业务的，其自营业务负责人应当具备3年以上证券自营业务或者证券资产管理业务经历。因此，正确答案为C。

18.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第59条，证券公司从事证券自营业务的，其自营业务资金不得用于资助他人从事证券交易。因此，正确答案为D。

19.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第35条，证券公司从事证券承销与保荐业务的，其保荐人不得买卖其辅导的发行人的证券。因此，正确答案为B。

20.A

解析：根据《证券法》第171条，证券公司从事证券投资咨询业务的，其投资咨询人员不得代理客户买卖证券。因此，正确答案为A。

二、多选题

21.ABCD

解析：根据《证券法》第117条，证券公司经营证券经纪业务的，应当具备注册资本最低限额为人民币1亿元、有健全的内部控制制度、有合格的高级管理人员和从业人员、有符合法律、行政法规规定的公司章程等条件。因此，正确答案为ABCD。

22.ABCD

解析：根据《证券法》第12条和《证券公司监督管理条例》第6条，证券公司经营证券承销与保荐业务的，应当具备注册资本最低限额为人民币5亿元、具有良好的保荐人资格条件、有健全的内部控制制度、有合格的高级管理人员和从业人员等条件。因此，正确答案为ABCD。

23.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第21条，证券公司内部控制制度的内容包括风险管理措施、业务操作流程、信息披露制度、内部审计制度等。因此，正确答案为ABCD。

24.ABC

解析：根据《证券公司监督管理条例》第52条，证券公司为客户办理融资融券业务时，客户应当提供信用证券账户、信用资金账户、融资融券合同等证明文件，但不包括信用评级报告。因此，正确答案为ABC。

25.ABC

解析：根据《证券公司监督管理条例》第57条，证券公司从事证券自营业务的，其自营业务投资范围包括买卖上市交易的股票、债券、买卖未上市交易的公司股权、买卖期货合约等。因此，正确答案为ABC。

26.ABC

解析：根据《证券公司监督管理条例》第34条，证券公司从事证券承销与保荐业务的，其保荐人应当履行的职责包括对发行人的申请文件进行审查、对发行人的证券发行进行保荐、监督发行人的信息披露等。因此，正确答案为ABC。

27.ABCD

解析：根据《证券法》第171条，证券公司从事证券投资咨询业务的，其投资咨询人员应当具备证券从业资格、良好的职业道德记录、丰富的投资经验、合格的学历背景等条件。因此，正确答案为ABCD。

28.ABC

解析：根据《证券法》第158条，证券公司从事证券资产管理业务的，其客户委托资产应当用于买卖上市交易的股票、债券、买卖未上市交易的公司股权、买卖期货合约等。因此，正确答案为ABC。

29.ABC

解析：根据《证券公司监督管理条例》第58条，证券公司从事证券自营业务的，其自营业务负责人应当具备证券从业资格、3年以上证券自营业务或者证券资产管理业务经历、良好的职业道德记录等条件。因此，正确答案为ABC。

30.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第35条，证券公司从事证券承销与保荐业务的，其保荐人不得买卖其辅导的发行人的证券、利用自己的账户买卖其辅导的发行人的证券、提供虚假或者误导性的保荐意见、接受其辅导的发行人的财物等。因此，正确答案为ABCD。

三、判断题

31.√

32.√

33.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第21条，证券公司内部控制制度应当覆盖所有业务环节，包括核心业务和非核心业务。因此，本题说法错误。

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空题

41.1

42.5

43.风险、合规、效率

44.100

45.公司自有资金

46.30%

47.90