《消费金融公司监管评级办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）

《消费金融公司监管评级办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）一、单项选择题（共50题，每题1分）1.《消费金融公司监管评级办法》的制定依据不包括以下哪一项？A.《中华人民共和国银行业监督管理法》B.《消费金融公司管理办法》C.《中华人民共和国商业银行法》D.国家金融监督管理总局令2024年第4号答案：C2.消费金融公司监管评级适用于开业满多少个完整会计年度以上的消费金融公司？A.一个B.两个C.三个D.四个答案：A3.监管评级是实施什么的基础？A.市场准入B.分类监管C.风险处置D.业务创新答案：B4.消费金融公司监管评级工作由谁组织实施？A.中国人民银行B.国家金融监督管理总局及各级派出机构C.中国银行业协会D.消费金融公司自身答案：B5.以下哪项不是评级要素？A.公司治理B.资本管理C.业务规模D.信息科技管理答案：C6.评级要素中权重最高的是？A.公司治理B.风险管理C.消费者权益保护D.资本管理答案：B7.评级综合得分的满分是？A.100分B.150分C.200分D.50分答案：A8.监管评级周期为？A.半年B.一年C.两年D.三年答案：B9.监管评级工作原则上应当于每年什么时候完成？A.1月底前B.2月底前C.3月底前D.4月底前答案：D10.评级过程不包括以下哪个环节？A.初评B.复评C.终评D.审核答案：C11.谁负责初评？A.国家金融监督管理总局B.直接监管的金融监管局C.各级派出机构D.消费金融公司董事会答案：C12.复评由谁组织实施？A.国家金融监督管理总局B.直接监管消费金融公司的金融监管局C.各级派出机构D.消费金融公司自身答案：B13.复评结果对初评结果有调整的，应当？A.忽略初评B.说明调整理由C.重新初评D.直接上报答案：B14.最终评级结果由谁确定？A.初评机构B.复评机构C.国家金融监督管理总局D.消费金融公司答案：C15.消费金融公司收到评级结果后，应当通报给谁？A.董事会、监事会、高级管理层B.全体员工C.所有客户D.媒体答案：A16.消费金融公司不得将评级结果用于？A.内部整改B.董事会报告C.广告、宣传、营销D.风险分析答案：C17.如果消费金融公司提供虚假信息，监管部门可以？A.上调评级B.下调评级C.忽略D.奖励答案：B18.监管评级结果从优到劣分为几级？A.4级B.5级C.6级D.7级答案：C19.哪一级进一步细分为A、B两个档次？A.1级和2级B.2级和3级C.3级和4级D.4级和5级答案：B20.直接划分为5级的情况是？A.出现重大风险B.新设立公司C.重组中D.盈利良好答案：A21.S级适用于什么情况？A.最佳评级B.重组、被接管、实施市场退出C.新设立公司D.风险外溢答案：B22.监管评级为1级的消费金融公司描述错误的是？A.经营状况持续良好B.公司治理架构健全C.存在严重问题D.能够通过内部“三道防线”解决问题答案：C23.对监管评级为1级的公司，监管以什么为主？A.现场检查B.非现场监管C.高频会谈D.业务限制答案：B24.对监管评级为2级的公司，监管措施包括？A.放宽监管周期B.增加监管会谈频度C.限制业务D.风险处置答案：B25.对监管评级为3级的公司，应当？A.以非现场监管为主B.提高现场检查频率C.暂停所有业务D.实施市场退出答案：B26.对监管评级为4级的公司，监管措施不包括？A.限制高风险业务B.要求改善经营状况C.奖励创新业务D.责令调整董事答案：C27.监管评级为5级的公司，按照什么要求执行？A.高风险非银机构风险处置B.正常监管C.创新支持D.市场准入优先答案：A28.监管评级结果作为什么的主要依据？A.广告宣传B.制定监管规划C.商业决策D.员工考核答案：B29.哪一级别的公司可以开展专项业务？A.1级、2级、3级B.2级、3级、4级C.3级、4级、5级D.只有1级答案：A30.监管评级为4级的公司可以开展什么业务？A.基础业务B.专项业务C.所有业务D.无业务答案：A31.监管评级为5级的公司可以开展的基础业务不包括？A.接受股东存款B.向股东借款C.发放消费贷款D.向作为公司股东的境外金融机构借款答案：C32.本办法的解释权归谁？A.中国人民银行B.国家金融监督管理总局C.消费金融公司D.国务院答案：B33.本办法自何时施行？A.发布之日B.印发之日起C.2024年1月1日D.2025年1月1日答案：B34.评级要素中，合作机构管理的权重是？A.10%B.15%C.20%D.25%答案：A35.评级要素中，消费者权益保护的权重是？A.10%B.15%C.20%D.25%答案：B36.评级要素中，信息科技管理的权重是？A.10%B.15%C.20%D.25%答案：A37.评级要素中，公司治理的权重是？A.10%B.15%C.20%D.25%答案：B38.评级要素中，资本管理的权重是？A.10%B.15%C.20%D.25%答案：B39.评级要素中，风险管理的权重是？A.10%B.15%C.20%D.25%答案：D40.评级要素中，专业服务质量的权重是？A.10%B.15%C.20%D.25%答案：A41.监管部门可以依据本办法对当年新设立的消费金融公司进行？A.正式评级B.试评级C.忽略D.直接评级为S级答案：B42.分类监管参考消费金融公司什么情况？A.年度报告B.季度风险分级C.股东背景D.业务规模答案：B43.评级工作遵循的原则不包括？A.依法合规B.客观公正C.全面审慎D.主观判断答案：D44.评级指标由什么组成？A.定量和定性B.只有定量C.只有定性D.主观评价答案：A45.评级综合得分如何形成？A.直接打分B.各评级要素得分汇总C.仅定量指标D.仅定性指标答案：B46.在评级综合得分的基础上，根据什么对评级级次进行调整？A.评级调整事项B.市场环境C.政治因素D.公司请求答案：A47.评价期间是？A.当年1月1日至12月31日B.上一年1月1日至12月31日C.任意期间D.开业以来答案：B48.谁可以对评级指标和评价要点进行适当调整？A.消费金融公司B.国家金融监督管理总局C.派出机构D.董事会答案：B49.信息收集不包括？A.市场准入B.非现场监管C.公司广告D.现场检查报告答案：C50.消费金融公司应当确保提供的数据？A.真实、准确、完整B.夸张、宣传C.部分真实D.仅内部使用答案：A二、多项选择题（共50题，每题2分）1.制定《消费金融公司监管评级办法》的目的是？A.全面评估消费金融公司的经营管理和风险状况B.合理配置监管资源C.有效实施分类监管D.促进消费金融公司稳健经营和规范发展答案：ABCD2.本办法适用于哪些消费金融公司？A.在中华人民共和国境内依法设立的B.开业满一个完整会计年度以上的C.当年新设立的（试评级）D.外国消费金融公司答案：ABC3.消费金融公司监管评级是哪些过程？A.根据日常监管掌握的情况以及其他相关信息B.按照本办法对消费金融公司的整体状况作出评价判断C.实施分类监管的基础D.商业广告的基础答案：ABC4.分类监管是指根据什么对不同评级级别的消费金融公司实施区别监管政策？A.监管评级结果B.季度风险分级C.公司规模D.股东背景答案：AB5.监管评级工作组织实施的原则包括？A.依法合规B.客观公正C.全面审慎D.主观随意答案：ABC6.评级要素包括哪些？A.公司治理B.资本管理C.风险管理D.合作机构管理E.专业服务质量F.消费者权益保护G.信息科技管理答案：ABCDEFG7.评级要素的权重分配正确的是？A.公司治理15%B.资本管理15%C.风险管理25%D.合作机构管理10%答案：ABCD8.评级综合得分是如何形成的？A.各评级要素得分按权重汇总B.直接打分C.基于定量指标D.基于定性指标答案：A9.监管评级周期和评价期间是？A.评级周期为一年B.评价期间为上一年1月1日至12月31日C.评级工作原则上于每年4月底前完成D.评价期间为当年1月1日至12月31日答案：ABC10.监管评级环节包括？A.初评B.复评C.审核D.反馈监管评级结果答案：ABCD11.谁可以调整评级指标和评价要点？A.国家金融监督管理总局B.每年开展监管评级工作前C.消费金融公司D.派出机构答案：AB12.监管部门收集的信息包括？A.市场准入、非现场监管、行政处罚信息B.现场检查报告C.公司治理、数据治理等专项监管信息D.消费金融公司有关经营管理文件、审计报告E.信访和违法违规举报信息答案：ABCDE13.初评和复评的原则包括？A.评级尺度统一B.客观准确C.公平公正D.主观判断答案：ABC14.复评由谁组织实施？A.直接监管消费金融公司的金融监管局B.国家金融监督管理总局C.各级派出机构D.消费金融公司答案：A15.最终评级结果反馈给谁？A.各金融监管局B.消费金融公司C.公众D.媒体答案：A16.评级结果通报给消费金融公司的方式包括？A.监管会谈B.审慎监管会议C.监管意见书D.新闻发布会答案：ABC17.消费金融公司收到评级结果后，应当通报给？A.董事会B.监事会（监事）C.高级管理层D.主要股东答案：ABCD18.通报内容包括？A.评级结果B.监管部门反馈的主要问题C.整改要求D.商业计划答案：ABC19.消费金融公司不得将评级结果用于？A.广告B.宣传C.营销等商业目的D.内部整改答案：ABC20.如果消费金融公司提供虚假信息，后果包括？A.视情节轻重下调其监管评级B.情节严重的采取审慎监管措施C.忽略D.奖励答案：AB21.监管评级结果级别包括？A.1级B.2级C.3级D.4级E.5级F.S级答案：ABCDEF22.哪些级别进一步细分？A.1级B.2级C.3级D.4级答案：BC23.直接划分为5级的情况是？A.出现重大风险B.经营状况严重恶化C.风险外溢D.正常经营答案：A24.S级适用于哪些情况？A.重组B.被接管C.实施市场退出D.新设立答案：ABC25.监管评级为1级的公司描述正确的是？A.经营状况持续良好B.公司治理架构健全、机制完善C.风险管理能力强D.内部控制有效答案：ABCD26.监管评级为2级的公司描述正确的是？A.经营状况稳健B.风险管理能力较强C.主要股东经营情况良好D.存在一些较轻问题答案：ABCD27.监管评级为3级的公司描述正确的是？A.存在一些明显问题B.风险管理能力有待加强C.主要股东经营存在劣变迹象D.应当给予监管关注答案：ABCD28.监管评级为4级的公司描述正确的是？A.经营状况恶化B.公司治理和风险管理存在明显缺陷C.部分风险问题突出D.需及时采取监管措施答案：ABCD29.监管评级为5级的公司描述正确的是？A.经营状况严重恶化B.资产质量快速劣变C.可能或已经出现对外债务逾期D.风险外溢趋势明显答案：ABCD30.监管评级结果作为哪些方面的主要依据？A.制定及调整监管规划B.配置监管资源C.采取监管措施和行动D.商业决策答案：ABC31.对监管评级为1级的公司，监管措施包括？A.以非现场监管为主B.定期监测各项监管指标C.通过现场走访、监管会谈和调研掌握状况D.适当放宽监管周期、降低现场检查频率E.在市场准入、创新业务试点等方面给予支持答案：ABCDE32.对监管评级为2级的公司，监管措施包括？A.根据评级档次，按照监管投入逐步加大的原则B.适当提高非现场监管分析与现场检查的频率、力度C.增加与董事会和高级管理层的监管会谈频度D.督促改善公司治理、内部控制和风险管理答案：ABCD33.对监管评级为3级的公司，监管措施包括？A.提高现场检查频率，加大现场检查力度B.督促改善公司治理机制C.加强对董事和高级管理人员履职行为的监管D.密切跟踪研判消费金融公司及主要股东经营及风险状况E.加大对其高风险业务的监管指导F.视情况必要时采取相应监管措施答案：ABCDEF34.对监管评级为4级的公司，监管措施包括？A.给予持续的监管关注B.限制其高风险业务活动C.要求立即采取措施改善经营状况、降低风险水平D.区分问题性质依法采取要求主要股东履行增资等相关承诺、限制股东权利、限制分配红利和其他收入、责令调整董事、高级管理人员等措施E.必要时暂停部分业务F.制定恢复与处置计划答案：ABCDEF35.对监管评级为5级的公司，监管措施包括？A.按照高风险非银机构风险处置的有关要求执行B.正常监管C.业务支持D.市场退出答案：A36.监管部门应当加强对消费金融公司单项评级要素得分情况的监管关注，并可能采取？A.针对该单项要素依法依规采取相应监管措施B.忽略C.奖励D.处罚答案：A37.监管评级结果作为消费金融公司业务分类监管的审慎性条件，以下正确的是？A.评级为1级、2级、3级的公司可以开展基础业务和专项业务B.评级为4级的公司可以开展基础业务C.评级为5级的公司可以开展部分基础业务D.评级为S级的公司不参加评级答案：ABCD38.监管评级为5级的公司可以开展的基础业务包括？A.接受股东及其境内子公司、股东所在集团母公司及其境内子公司的存款B.向作为公司股东的境外金融机构借款C.发放消费贷款D.发行金融债券答案：AB39.本办法的解释权归？A.国家金融监督管理总局B.中国人民银行C.国务院D.消费金融公司答案：A40.本办法自何时施行？A.印发之日起B.发布之日C.2024年D.未指定答案：A41.评级要素的权重总和为？A.100%B.15%+15%+25%+10%+10%+15%+10%=100%C.90%D.110%答案：AB42.评级指标包括哪些类型？A.定量B.定性C.主观D.客观答案：AB43.评级综合得分形成后，如何确定最终评级结果？A.根据评级调整事项对评级级次进行调整B.直接使用综合得分C.考虑市场因素D.公司申请答案：A44.初评和复评的关系是？A.初评由各级派出机构负责B.复评由直接监管的金融监管局组织实施C.复评可以调整初评结果D.调整时需说明理由答案：ABCD45.国家金融监督管理总局在评级中的作用包括？A.审核复评结果B.确定最终结果C.反馈结果D.调整评级指标答案：ABCD46.消费金融公司应当如何对待评级结果？A.及时通报董事会、监事会、高级管理层和主要股东B.用于广告宣传C.严格限定使用用途D.提出整改答案：ACD47.如果消费金融公司隐瞒重大事项，可能后果是？A.下调监管评级B.采取审慎监管措施C.忽略D.奖励答案：AB48.监管评级为3级的公司存在的问题如不及时纠正，会导致？A.经营状况进一步恶化B.需要早期干预C.立即风险处置D.市场退出答案：AB49.对监管评级为4级的公司，监管措施旨在？A.改善经营状况B.降低风险水平C.防止风险外溢D.进行风险处置答案：ABCD50.专项业务的开展取决于？A.监管评级结果B.监管部门批准C.公司自愿D.市场环境答案：AB三、判断题（共50题，每题1分）1.《消费金融公司监管评级办法》是根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《消费金融公司管理办法》制定的。（对）2.本办法只适用于开业满两个完整会计年度以上的消费金融公司。（错）3.监管评级是实施分类监管的基础。（对）4.分类监管仅根据监管评级结果实施。（错）5.监管评级工作由中国人民银行组织实施。（错）6.监管评级要素包括公司治理、资本管理、风险管理等七个部分。（对）7.评级要素的权重中，风险管理占比最高，为25%。（对）8.评级综合得分的满分为150分。（错）9.监管评级周期为半年。（错）10.监管评级工作原则上应当于每年3月底前完成。（错）11.评级过程包括初评、复评、审核和反馈。（对）12.国家金融监督管理总局可以每年调整评级指标和评价要点。（对）13.监管部门收集的信息不包括信访和违法违规举报信息。（错）14.初评由直接监管消费金融公司的金融监管局组织实施。（错）15.复评结果对初评结果有调整的，可以不说明理由。（错）16.最终评级结果由国家金融监督管理总局审核确定。（对）17.评级结果只反馈给消费金融公司，不反馈给金融监管局。（错）18.评级结果可以通过监管会谈等方式通报给消费金融公司。（对）19.消费金融公司可以将评级结果用于广告宣传。（错）20.消费金融公司提供虚假信息可能被下调评级。（对）21.监管评级结果从优到劣分为1-5级，没有S级。（错）22.2级和3级进一步细分为A、B两个档次。（对）23.出现重大风险的消费金融公司直接划分为4级。（错）24.S级适用于重组、被接管等情况，不参加当年监管评级。（对）25.监管评级为1级的公司可能存在轻微问题，但能内部解决。（对）26.监管评级为2级的公司存在明显问题，需要早期干预。（错）27.监管评级为3级的公司主要股东经营一定劣变。（错）28.监管评级为4级的公司需要立即采取监管措施。（对）29.监管评级为5级的公司可能已经出现对外债务逾期。（对）30.监管评级结果不是监管规划的依据。（错）31.对评级为1级的公司，以现场监管为主。（错）32.对评级为2级的公司，应当增加监管会谈频度。（对）33.对评级为3级的公司，应当提高现场检查频率。（对）34.对评级为4级的公司，可以要求主要股东履行增资承诺。（对）35.对评级为5级的公司，按照正常监管要求执行。（错）36.监管部门应当关注单项评级要素得分情况。（对）37.监管评级结果作为业务分类监管的审慎性条件。（对）38.评级为1级、2级、3级的公司可以开展专项业务。（对）39.评级为4级的公司可以开展基础业务。（对）40.评级为5级的公司可以开展所有基础业务。（错）41.本办法由国家金融监督管理总局负责解释。（对）42.本办法自发布之日起施行。（错）43.监管部门可以对当年新设立的消费金融公司进行试评级。（对）44.评级指标只包括定量指标。（错）45.评级要素得分由监管人员直接确定，无标准。（错）46.评级综合得分是各评级要素得分的简单加总。（错）47.评价期间是当年1月1日至12月31日。（错）48.初评和复评都遵循评级尺度统一原则。（对）49.消费金融公司收到评级结果后只需通报高级管理层。（错）50.如果消费金融公司隐瞒事项，只会被警告，不会下调评级。（错）四、填空题（共50题，每题1分）1.《消费金融公司监管评级办法》的制定依据包括《中华人民共和国银行业监督管理法》和《________》。答案：消费金融公司管理办法2.消费金融公司监管评级适用于开业满________个完整会计年度以上的消费金融公司。答案：一3.监管评级是实施________的基础。答案：分类监管4.分类监管参考消费金融公司________风险分级等情况。答案：季度5.监管评级工作由国家金融监督管理总局及各级派出机构按照依法合规、________、全面审慎的原则组织实施。答案：客观公正6.评级要素包括公司治理、资本管理、风险管理、合作机构管理、专业服务质量、消费者权益保护、________。答案：信息科技管理7.评级要素中，公司治理的权重为________%。答案：158.评级要素中，风险管理的权重为________%。答案：259.评级综合得分的满分为________分。答案：10010.在评级综合得分的基础上，根据________对评级级次进行调整。答案：评级调整事项11.监管评级周期为________年。答案：一12.评价期间为上一年________至12月31日。答案：1月1日13.监管评级工作原则上应当于每年________前完成。答案：4月底14.评级过程包括初评、________、审核、反馈监管评级结果。答案：复评15.初评由________负责组织实施。答案：各级派出机构16.复评由________组织实施。答案：直接监管消费金融公司的金融监管局17.复评结果对初评结果有调整的，应当说明________。答案：调整理由18.最终评级结果由________审核确定。答案：国家金融监督管理总局19.评级结果反馈给________。答案：各金融监管局20.评级结果通报方式包括监管会谈、审慎监管会议、________。答案：监管意见书21.消费金融公司收到评级结果后，应当通报董事会、监事会、________和主要股东。答案：高级管理层22.消费金融公司不得将评级结果用于________、宣传、营销等商业目的。答案：广告23.如果